ここ最近、利用者が増えているファクタリング。事業回復や発展ができたと利用者が感謝しているケースも多いものです。 しかし、その反面、契約中のファクタリング会社に満足を得られない方もいらっしゃるものです。そんな時は思い切ってファクタリング会社を乗り換える方法もあります。 この記事ではファクタリング会社の乗り換えについて、役立つ情報をお伝えします。乗り換えをお考えの方、ファクタリング会社に不満をお持ちの方は、参考にしてください。

ファクタリング会社はどんな時に乗り換えるべき？

契約中のファクタリング会社に何らかの不満がある場合、思い切ってファクタリング会社を乗り換えることも考えられます。 実は、ファクタリング会社を乗り換えることは、特に法律で禁じられていません。そのため、ファクタリング会社への不満がストレスになる、どうしても我慢できないと感じたら、乗り換えをおすすめします。 ファクタリング会社への不満は、担当者の態度など心理的なストレスの他、手数料や債権の買取額の基準、現金化までの日数など、人それぞれです。 ここではどんな時にファクタリング会社を乗り換えるべきかを、皆様が感じがちな不満とともにお伝えします。

手数料などで不満がある

ファクタリング会社によって、手数料は異なります。そのため、手数料が高いとそれだけ不満が出てきます。なぜならば、ファクタリング会社から入金される売掛金は、手数料を引かれた額になるからです。手数料が高ければ、入るお金はそれだけ低額になります。 もしも、手数料が高いと感じるならば、ファクタリング会社の乗り換えを考えるべきでしょう。

担当者の態度が悪い

ファクタリング会社の担当者の態度に不満を感じるケースもあります。 ファクタリングを申し込む場合は、たいてい困っている時なので、心が弱っているものです。そんな時に感じ悪い態度をされると、さらに心の傷が深くなることもあります。少しでも精神的につらいと感じたら、乗り換えを検討しましょう。

債権の買取額に不満がある

債権の買取額が腑に落ちない、不満に感じるケースも考えられます。 債権の買取額の下限額、上限額は、ファクタリング会社によって異なります。たとえば、下限額です。A社は15万円から買い取ってくれるけれども、B社は200万円以上というように、会社によって差があります。 上限額においても同様です。C社は2000万、D社は100万ということも考えられます。こうした買取限度額に不満があるならば、乗り換えを視野に入れましょう。

現金化までに日にちを要する

現金化までに、余りに日数がかかると売掛金による対策ができなくなる場合もあります。 たとえば、ビルの家賃を月末までに払わなければならないので、ファクタリングで得られる売掛金を充てようとしていたとします。しかし、売掛金の入金が遅いため、支払に間に合わなかったという弊害も考えられます。 こんな場合もファクタリングの乗り換えを考えたいものです。

ファクタリング会社の乗り換えで期待できる点

ここでは、ファクタリング会社乗り換えによって、期待できる点を考えてみます。 たとえば、上記の不満点にあった手数料や現金化のスピードアップ、限度額の改善などが考えられます。その他、審査に有利になることも期待できる点です。

手数料を安くできる

ファクタリング会社の乗り換えで手数料が安くなることも考えられます。 たとえば、今までは2社間ファクタリングで手数料15%だったとします。手数料が安いオンライン完結型のファクタリング会社への乗り換えによって、手数料が8%になることも考えられます。その場合、売掛金が100万とすると、今までは手数料が15万でしたが、乗り換えによって8万円に下がります。 このように、オンライン完結型ファクタリング会社は、店舗を持たないため、手数料が2～8%と安めです。通常のファクタリング会社における2社間ファクタリングの手数料が10～20%なので、その差は明らかです。 手数料を抑えたいのであれば、オンライン完結型への乗り換えがおすすめです。

現金化を早くできる

現金化の日数に不満があった場合、ファクタリング会社の乗り換えにより、現金化をスピードアップできます。 たとえば、今までは1週間かかった日数が即日になる可能性もあります。なぜならオンライン完結型であれば、スピード現金化が可能だからです。現金化を早めたいのであれば、オンライン完結型への乗り換えがおすすめです。

債権買取額の限度を改善できる

債権買取額の限度も改善できます。なぜなら債権買取額の上限、下限はファクタリング会社によって異なるからです。 たとえば、下限が100万だったために、少額ファクタリング利用ができなかったとします。少額利用可能なファクタリング会社に乗り換えれば、お望み通りの金額で取引できます。上限でも同じことが言えるでしょう。

審査に有利になる

ファクタリング会社の乗り換えで審査が不利になるのではないかと懸念される方もいらっしゃるでしょう。しかし、実はその反対で、審査が有利になると考えられます。 なぜならば、ファクタリング会社乗り換えの顧客は、今までのファクタリング会社できちんと売掛金を払っていたという実績が認められるからです。 ファクタリング会社にとっての不安材料は、売掛金の持ち逃げです。人によっては、取引先から売掛金が払われても、ファクタリング会社に支払わずに逃げてしまうことがあります。しかし、実績のある顧客ならば、その不安材料は払拭されます。

感じよく接してもらえる

今までのファクタリング会社の態度に不満があった場合は、従業員の態度に気を付けて新たなファクタリング会社を選びましょう。そうすることで、ストレスフリーでファクタリングを利用できます。 探し方としては、電話をかけて応対の態度を見る、口コミで評判の良いところを探すといったことが考えられます。また、すでにファクタリングを行っている友人知人に情報を聞くのも良い方法です。

ファクタリング会社乗り換えの注意点

ここからは、ファクタリング会社乗り換えの注意点をお伝えします。注意点は以下の4点です。 ・債権譲渡登記は避けたい ・悪質業者を見極める ・債権の二重譲渡になっていないか ・複数のファクタリング会社を利用していないか これらに関して、詳しく説明していきます。

債権譲渡登記は避けたい

なるべく費用をかけたくない、取引先にバレたくないのであれば、債権譲渡登記は避けたいものです。 債権譲渡登記は、別途費用がかかります。また、誰でも見られる登記情報に記載されてしまうので、取引先に見られる可能性があります。たとえ、2社間ファクタリングを行っていたとしても、取引先にファクタリング情報がバレるかもしれません。 債権譲渡登記は、ファクタリング会社によって、必要か否かが分かれるところです。避けたいのであれば、債権譲渡登記が必要ではないファクタリング会社を選んでください。

悪質業者を見極める

ファクタリング会社の中には、悪質業者も存在するものです。そんな業者を正しく見極め、だまされないようにしましょう。以下に悪質業者の特徴を挙げます。 ・手数料が著しく高額 ・償還請求権のある契約を結ばされる ・住所や電話番号がいいかげん ・本来はファクタリングに必要ない担保や保証人が必要 ・法人口座がない ・契約書がないか、控えを渡さない この中の一つでもあてはまったら、その会社とは契約しないようにしましょう。ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者の可能性も考えられます。

債権の二重譲渡になっていないか

債権の二重譲渡は避けなければいけません。場合によっては、犯罪行為とみなされます。 債権の二重譲渡とは、すでにあるファクタリング会社に売却した売掛債権を別のファクタリング会社にも売却することです。これは、決してやってはいけない違法行為ですが、すでに売却したことを忘れて行ってしまうことも考えられます。そのような事態にならないように、売掛債権の売却は慎重に行ってください。

複数のファクタリング会社を利用していないか

複数のファクタリング会社の利用は、ファクタリング会社にとっては不安材料になるので、審査に落とされる可能性もあります。 たとえば、ある会社がAファクタリング会社と同時進行でBファクタリング会社も利用しているといった状況を指します。複数のファクタリング会社を利用しなければならないほど、経済が逼迫しているととられ、契約の上でも不利になるでしょう。

ファクタリングは乗り換えるべきかどうかのまとめ

現在取引しているファクタリング会社に不安や不満がある場合は、無理に我慢せず、乗り換えを検討するのも一つの方法です。 乗り換えることで、手数料の高さや債権買取額の上限・下限といった不満が解消され、より取引しやすくなる可能性があります。銀行融資と異なり、ファクタリングは審査がスピーディーで資金調達の仕組みがわかりやすく、急な支払いにも対応しやすくなります。また、支払いの負担を軽減しながら資金繰りを改善できるため、経営の安定にもつながります。 さらに、乗り換えを歓迎するファクタリング会社も多く、より良い条件での取引が可能になる場合があります。ただし、悪徳業者には注意が必要で、債権の二重譲渡や複数のファクタリング会社を利用すると、最終的に支払いが困難になり、結果的に資金を返せなくなるリスクもあります。安全に乗り換えるためには、信頼できるファクタリング会社を選び、その仕組みをしっかり理解したうえで判断することが重要です。

お乗り換えにおすすめのファクタリング会社比較表一覧

お乗り換えにおすすめのファクタリング会社をご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即現金化できるファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
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ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

お乗り換えにおすすめのファクタリング会社

比較表に掲載されているお乗り換えにおすすめのファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなた自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。それでは、次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは、買取手数料2％～と業界水準でも低めの設定で、赤字決算や税金滞納があっても相談可能なファクタリング会社です。手持ち資金に余裕がない企業にとって、非常に頼りになる存在といえるでしょう。 特に、2社間ファクタリングに対応しており、取引先に知られずに資金調達を行いたい企業には有力な選択肢です。審査は最短30分とスピーディーで、オンライン完結型のサービスを提供しているため、契約までの手続きがスムーズに進みます。直接面談の必要がないため、忙しい事業者の方にも大きなメリットがあります。また、業界に精通したプロが親身に資金繰りをサポートし、丁寧な対応が評判です。 現在、取引中のファクタリング会社に不満を感じている場合は、アドプランニングへの乗り換えもおすすめです。手数料が高い、対応が遅い、契約の条件が厳しいなどの理由でお悩みなら、より良い条件のファクタリング会社へ移行することで、資金調達の負担を軽減できます。特に、支払いが厳しくなってきた際や、資金繰りの改善を図りたい場合は、一度相談してみるのも良いでしょう。迅速かつ柔軟な対応で、事業の安定をサポートしてくれるはずです。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/
サービスを依頼する業者を探す際によく行うのが相見積もりです。たとえば、引越しなどで相見積もりを依頼することはよくあります。 そんな相見積もりは、ファクタリングでも利用できるか、気になるものです。この記事では、相見積もりの重要性を紹介します。ファクタリングの相見積もりをお考えの方は参考にしてください。

ファクタリングは相見積もりが必要？

まずは、ファクタリングで相見積もりが必要かどうか考えてみます。以下の観点で相見積もりの必要性を紹介します。 ・相見積もりで手数料を比較できる ・より良いファクタリング会社を探せる この2つについて詳しく説明しましょう。

相見積もりで手数料を比較できる

ファクタリング会社を選ぶ際に相見積もりを取ると、手数料の比較ができます。ファクタリングの手数料はファクタリング会社によって異なるからです。 利用する側としては、より安い手数料のファクタリング会社を選びたいものではないでしょうか。 たとえば、手数料が高めの2社ファクタリングの場合で考えますと、以下のような差があります。 ・A社：手数料10% ・B社：手数料15% ・C社：手数料20% 仮に売掛債権が200万円としますと、上記の各社の手数料と手数料を引いた売掛金の受取額は以下です。 ・A社：20万円→180万円 ・B社：30万円→170万円 ・C社：40万円→160万円 このように、手数料のみでも10万円の差が生じ、高い手数料だと受取額が少なくなります。したがって、より安い手数料がありがたいものです。 こうした手数料による差は、相見積もりを取ることで明らかになります。

より良いファクタリング会社を探せる

相見積もりを取ることで、上記で説明した手数料のみでなく、より良いファクタリング会社を探せます。 相見積もりに関して、感じよく接してくれるか、担当者の態度やファクタリングに関する知識がどのくらいのものかなどがわかります。手数料も重要ですが、受け入れ態勢の良さも気にしたいものです。 受け入れ態勢の良いファクタリング会社は、従業員教育をしっかり行う安心できる会社と考えられます。こうした会社であれば、気持ちよく取引できるでしょう。 このようにより良いファクタリング会社を探すためにも、相見積もりは大事です。複数社に相見積もりを取ることで、会社の雰囲気がわかります。

ファクタリング会社の相見積もりを取るタイミング

ファクタリング会社で相見積もりを取るには、タイミングが大事です。ここでは、どんなタイミングが良いのか、タイミングの重要性について考えてみましょう。 ・1～2ヶ月前に相見積もりを取りたい ・余裕を持って相見積もりを取るべき ・交渉する時間を視野に入れる これらの観点を詳しく説明します。

1～2ヶ月前に相見積もりを取りたい

相見積もりは、1～2ヶ月前には取りたいものです。 たとえば、4社に相見積もりを依頼するとします。その場合は1社につき書類をそろえる、連絡を取るなどしていると、1週間以上はかかってしまいます。 より詳しく相見積もりを取りたいならば、きちんと書類をそろえて正しい内容にしたいものです。そのためには時間を惜しまない方が良いでしょう。

余裕を持って相見積もりを取るべき

相見積もりは余裕を持って取るべきです。ギリギリの段階で相見積もりを取って、各社の比較をするのはおすすめできません。慌ててしまうと、肝心なことが疎かになりがちです。その結果、知りたいことに対応できなかったなどの弊害が出ます。 一つのファクタリング会社の見積もりを取るだけでも、下調べを確実にするなど、なかなか大変なものです。それが複数となるとより多くの時間が必要です。

交渉する時間を視野に入れる

相見積もりには、交渉がつきものです。その時間を視野に入れて、相見積もりのタイミングを考えてください。 相見積もりで交渉する内容は以下のとおりです。 ・他社の見積もりを見せて手数料を安くできないか ・なぜ安くしてほしいかわかりやすく説明する このようなことを交渉するのは容易ではありません。相手をその気にさせる営業テクニックが必要なので、身に付ける努力を怠らないようにしてください。

ファクタリングの相見積もりの注意点

ファクタリング会社の相見積もりを取るには、タイミングの他に注意点の確認も重要です。ここでは、以下の3点をピックアップしました。 ・悪徳業者に関わらないように ・二重譲渡をしないように ・比較する項目を絞る これらについて、説明します。

悪徳業者に関わらないように

ファクタリング会社の多くは、誠実で業務に前向きな会社です。しかし、少数の悪徳業者が潜んでいることは否めない事実です。相見積もりを取る際は、そんな悪徳業者を見抜き、関わらないようにしましょう。 ここで悪徳業者を見抜くポイントを挙げます。 ・手数料が相場より高いか著しく低い ・審査がない ・分割払いを提案してくる 手数料が相場より高い場合は、手数料で儲けようとしている悪徳業者の可能性が高いです。また、安すぎる場合は、一見良いファクタリング会社のように感じますが、要注意です。手数料以外の費用を要求してくる可能性があります。 審査がないことは、ファクタリング会社にとってはあり得ないことです。よほど急ぎで資金を集めようとしている可能性も考えられます。契約後に高い手数料を要求してくる悪徳業者かもしれません。 ファクタリングには、分割払いは存在しません。それを提案してくるならば、高額の手数料でお金を貸す目的の闇金業者である可能性大です。

二重譲渡をしないように

ファクタリングで二重譲渡は避けたいものです。 二重譲渡は、主に2社間ファクタリングで起こることが多いものです。たとえば、ファクタリング会社を探すために相見積もりを取っているN社があるとします。 この会社はすでにファクタリング会社W社に売掛債権を譲渡しています。しかし、それにもかかわらず、相見積もりを取ったN社と契約しようとしています。このケースが二重譲渡です。 相見積もりは認められている行為ですが、二重譲渡は犯罪です。そのため、刑事告訴される可能性があります。お気を付けください。

比較する項目を絞る

複数社に相見積もりを取る場合は、比較する項目を絞った方が良いでしょう。項目を絞らずに、相見積もりを取ると、うまく比較できません。 相見積もりで比較したい項目は以下です。 ・手数料 ・リコースかノンリコースか ・入金のスピードはどのくらいか ・過去にどんな取引を行っているか 最低限、このくらいの項目を比較して相見積もりを行いましょう。 リコース、ノンリコースは、万が一取引先が倒産などで売掛金を払えなくなった時に、利用者が払う義務を負うのがリコース、払わなくて良いのがノンリコースです。 たいていのファクタリング会社は、ノンリコースです。しかし、中にはリコースのファクタリング会社も存在するので、気を付けたいものです。

ファクタリングにおける相見積もりの流れ

ここからは、ファクタリングにおける相見積もりの一般的な流れを紹介します。 ・ファクタリング会社に見積もりを申し込む ・見積もり・相見積もりを取る ・必要書類の提出 ・審査を受ける それぞれの項目について、詳しく説明します。

ファクタリング会社に見積もりを申し込む

見積もりの申し込みは、電話、インターネット、FAXなどで簡単に申し込めます。 申し込みの際に不明なことがあれば、メールや電話で尋ねましょう。すぐに回答がほしいなら電話がおすすめです。

見積もり・相見積もりを取る

ファクタリング会社に見積もりを依頼します。電話、インターネットなど、その会社で指定されている手段を使いましょう。その際はより正確な見積もりになるために、売掛金の金額など正確な情報を伝えてください。 見積もりは依頼してすぐに対応してくれるファクタリング会社も存在しますが、何日か待たされる場合もあります。それを想定したうえで、複数業者で相見積もりを取ります。

必要書類の提出

見積もりを取るには、審査のための書類が必要です。たいていのファクタリング会社では、以下の書類が必要になります。 ・会社が実在することの証明になる法人登記簿謄本 ・代表の身分証明書 ・印鑑証明書 ・2～3期の決算内容が確認できる書類 ・売掛金を証明するもの

審査を受ける

上記の手続き後に、審査を受けます。審査が通過できたら、早くて即日、手数料を引いた売掛金が支払われます。 相見積もりを取った中で、最終的に条件の合う1社に決めましょう。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

相見積もりにおすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。千葉県内にも信頼できるファクタリング会社が複数あり、オンライン契約に対応している企業も増えています。口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けることが可能です。また、情報局の情報を活用することで、より多角的な視点で比較できます。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館をぜひご活用ください。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開

ファクタリングの相見積もりについてのまとめ

ファクタリング会社を選ぶ際には、相見積もりを活用するのがおすすめです。複数の会社から見積もりを取ることで、最も有利な条件のファクタリング会社を見つけることができます。 まずは、どのようなファクタリング会社があるのか情報収集し、その中から気になる会社をピックアップして見積もりを依頼しましょう。相見積もりを行うことで、各社の手数料や対応の違いを比較でき、より良い選択が可能になります。 また、取引先にファクタリングの利用がばれるのを避けたい場合は、契約方法や通知の有無も確認することが大切です。ファクタリングを利用していることがバレたくない場合には、2社間ファクタリングを選ぶと安心です。 多くの事業者にとって、資金繰りの悩みは常に頭を悩ませる問題であると言えるでしょう。事業を円滑に運営し、成長させるためには、適切な資金繰りが不可欠です。 そんな事業者の悩みを解決してくれる一つの方法が、ファクタリングと呼ばれる資金調達方法です。ファクタリングは、事業者が保有する支払い前の売掛債権を最短で即日現金化する手段であり、これにより売掛債権の支払サイクルを早めることができます。これにより、急な出費や予期せぬ負債が発生した際にも迅速に対応することが可能となり、資金繰りのリスクを軽減することができます。 しかしながら、近年急速に普及している新しい資金調達方法であるファクタリング業界は、まだまだその仕組みや制度が十分に確立されていない面もあります。そのため、ファクタリングを利用しようとする事業者にとっては、適切なファクタリング会社を選ぶことが重要です。 本稿では、そんなファクタリング業界における、信頼できるファクタリング会社の探し方について詳しく解説します。ファクタリングを検討しているものの、どのファクタリング会社を選べば良いのか迷っている事業者様は、ぜひ最後までお読みいただき、信頼できるパートナーを見つける参考にしてください。

ファクタリングは新しい資金調達方法

前述の通り、ファクタリングは最近確立された新しい資金調達方法であり、特に近年のコロナ禍以降、資金繰りの手段として注目を集めています。これにより、多くの事業者が資金繰りの悩みを解消するための手段を見つけています。 特に、コロナ禍の影響で会社を退職し個人事業主となる方や、会社員の傍らで副業に取り組む方が増加しています。これに伴い、ファクタリング会社も従来の法人向けサービスに加え、個人事業主やフリーランス向けに特化したサービスを展開するなど、多様なニーズに対応するための取り組みを進めています。 このように、ファクタリング会社は大手法人向けの高額な売掛債権に対応できるものから、少額の数万円規模の売掛債権にも対応可能なものまで、大小さまざまな規模のファクタリングサービスを提供しています。個人事業主やフリーランスにとっても利用しやすい環境が整いつつあり、多くの選択肢があることが分かります。 そのため、事業者は自分に合ったファクタリング会社を見つけるために、十分な情報収集と比較検討が必要です。これにより、急な出費や予期せぬ負債が発生した際にも、迅速に対応できる資金調達方法としてのファクタリングを最大限に活用することができます。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、売掛先を通さずに事業者とファクタリング会社の間で直接行われるファクタリング方式です。取引先にファクタリングの利用を通知する必要がないため、取引先との関係を維持しやすいという特徴があります。しかし、ファクタリング会社が売掛債権の回収リスクを直接負うため、手数料は比較的高めに設定されることが一般的です。また、売掛債権の回収は事業者が自ら行い、回収した金額をファクタリング会社に支払う仕組みとなっています。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、事業者、ファクタリング会社、そして売掛先の3者間で行われるファクタリング方式です。売掛債権の譲渡が行われる際に、売掛先にもファクタリングの利用が通知され、承認を得る必要があります。売掛先が直接ファクタリング会社に支払うため、回収リスクはファクタリング会社に移り、手数料は2社間ファクタリングに比べて低めに設定されることが多いです。ただし、売掛先の協力を得る必要があるため、取引先との信頼関係が高い場合に適しています。

法整備が追い付いていない業界

前述の通り、ファクタリング業界は大手から中小企業、個人事業主やフリーランスまでと、かなりの数のファクタリング会社が存在する状況にあります。 しかしながら、現状はファクタリング専用の法律などは存在しておらず、またファクタリング会社を開業するにあたって特段資格や免許が必要なわけではありません。 又、ファクタリングはあくまでも売掛債権の売買契約になりますので、資金調達方法とは言え銀行や金融機関の融資などとは違って、貸付ではありません。 そのため、貸金業法や利息制限法が適用されることもなく、ファクタリングの手数料はあくまでも相場となっており、上限はありません。 このように、ファクタリングは法整備が追い付いていない業界と言えますので、ファクタリング会社の探し方も注意する必要があります。

悪徳業者の危険性

前述の通り、ファクタリング業界は昨今急激に拡大した業界と言えるため、法整備が追い付いていない現状があります。 このような現状において、事業者のファクタリング会社の探し方として、最も注意しなければならない点としては、悪徳業者の危険性が挙げられます。 探し方を間違えて悪徳業者と取引してしまうと、最悪のケースとしてはファクタリングに見せかけた法外な手数料の貸金、いわゆる闇金に当たってしまう危険性や、違法な取り立ての被害にあう危険性もはらんでいます。 この記事を読んで頂いている事業者様は、そんな悪徳業者に引っかからないためにも、ファクタリング会社の探し方には注意しましょう。

ファクタリング会社の探し方

さて、これまでは昨今急激に拡大したファクタリング業界において、法整備が追い付いていない現状や、それに伴い悪徳業者が存在する危険性に関して解説してきました。 本稿では、そんなファクタリング業界においてきちんとしたファクタリング会社を選ぶにあたっての、探し方のポイントを詳しく解説していきます。

Web上の口コミを確認する探し方

ファクタリング会社の探し方として、Web上の口コミを確認する方法は非常に有効です。 何故なら、ファクタリング会社に関わらず自社の評判を落とすような記載は、自社運営のサイトには掲載する企業はないからです。 そのため、実際にファクタリング会社を使った方々の口コミを見ると、表面上の情報だけでなく実際の対応内容などまで、詳しく知ることが出来るでしょう。 ファクタリング会社の探し方として、各社のHPだけではなく、その会社を使った方々の口コミまで、きちんと確認するようにしましょう。

ランキングサイトを比較する探し方

ファクタリング会社の探し方としては、ランキングサイトを比較することも非常に有効です。 ランキングサイトはファクタリング会社ではなく、個人のブロガーなどが運営するブログサイトに掲載されています。 ですので、これも前述のような自社サイトの情報ではなく、第三者の目で比較したサービス内容をランキング付けした内容になります。 こういったランキングサイトの中で、複数のランキングで上位に掲載されているファクタリング会社は優良な会社と判断できるでしょう。 ファクタリング会社の探し方として、ランキングサイトを複数比較して、複数のランキングで上位に掲載されているファクタリング会社を確認しておくべきでしょう。

利用者のブログやSNSを参考にする探し方

ファクタリング会社を探す際の方法の一つとして、実際にそのサービスを利用した方々のブログやSNSを参照することが挙げられます。これは、口コミに非常に近い情報源でありながら、さらに自由度が高く、利用者の詳細な意見や体験談を得ることができる点で非常に有用です。 ブログやSNSには、「○○な点は良かったが、□□な点は改善が必要だ」といった具体的な感想や、実際の使用感が詳しく記載されていることが多くあります。これらの情報は、公式の広告やレビューサイトでは得られないリアルな視点を提供してくれます。そのため、ファクタリング会社の選び方として、ブログやSNSを活用することは非常に有効です。 もちろん、すべてのファクタリング会社に関する情報がブログやSNS上にあるわけではありませんが、利用可能な範囲でこれらの情報を事前に確認することは大変有益です。こうした情報を収集し比較することで、自身のニーズに最適なファクタリング会社を見つける手助けとなります。

信頼できるファクタリング会社の探し方

さて、これまでは基本的なファクタリング会社の探し方に関して解説してきました。 本稿では、基本的なファクタリング会社の探し方に加えて、信頼できるファクタリング会社の探し方に関して詳しく解説していきます。

ファクタリング会社の実績を参照する探し方

信頼できるファクタリング会社を探す方法として、最も有効なのはその会社の実績を参照することです。ファクタリング会社はそれぞれ、法人をメインに対象としている場合もあれば、個人事業主やフリーランスにも対応している場合があります。また、売掛債権の買取金額の上限や下限も会社ごとに異なるため、事業者の状況に応じた選択が必要です。 事業者ごとの状況やニーズに合わせて、どのファクタリング会社が最適かを見極めるためには、ファクタリング会社の取引実績を参照することが重要です。実際に多くのファクタリング会社の公式ウェブサイトに取引実績が公開されており、これを比較検討することで信頼できるファクタリング会社を見つける手助けとなります。 例えば、どの業界に強いのか、どの規模の案件に対応しているのか、過去の実績としてどのような取引を行ってきたのかなど、詳細な情報を確認することで、自分の事業に最も適したファクタリング会社を選ぶことができます。 さらに、実績が豊富な会社は、経験とノウハウを持っているため、安心して利用できる可能性が高いです。特に初めてファクタリングを利用する事業者にとっては、実績を確認することは大きな安心材料となるでしょう。 このように、ファクタリング会社の実績を参照することで、自分の事業に合った信頼できるファクタリング会社を見つけることができるはずです。各社の実績を比較検討し、自分に最適なファクタリング会社を選ぶための一助として活用してください。

実際に担当者と面談する探し方

信頼できるファクタリング会社を探す方法の一つとして、実際に担当者と面談することは非常に有効です。公式ウェブサイト上の情報だけでは、売掛債権を譲渡する際の不安を完全には払拭できないことがあります。そのような場合は、ファクタリング会社に直接問い合わせをして面談の要望を伝えてみると良いでしょう。 信頼できるファクタリング会社であれば、面談の要望に快く応じてくれるはずです。場合によっては、担当者が事業者の会社まで訪問してくれることもあります。このような対応をしてくれる会社は、誠実で親身な対応を心がけていることが多く、信頼性が高いと考えられます。 実際に取引を検討している会社の担当者と面談することで、受け答えや相談に対する対応を直接確認することができます。担当者が親身になって相談に乗ってくれるかどうかは、信頼できるファクタリング会社を選ぶ上で重要なポイントです。 このように、実際に担当者と面談を行い、直接コミュニケーションを取ることで、信頼できるファクタリング会社を見つける手助けとなるでしょう。

悪徳なファクタリング会社の見分け方

これまで、基本的なファクタリング会社の探し方に加えて、信頼できるファクタリング会社の見つけ方について詳しく解説してきました。これらの情報を基に、事業者様が安心してファクタリングサービスを利用できる環境を整える手助けをしてきたと思います。 本稿では、これと対照的に悪質なファクタリング会社の見分け方について解説します。悪徳業者に引っかからないためには、いくつかの重要なポイントを押さえておくことが大切です。大きく分けて3種類の判別方法がありますので、このポイントをしっかりと理解し、事業者様が悪徳業者を誤って選ばないように注意しましょう。 まず第一に、Web上での評判や口コミを確認することが重要です。悪徳業者は詐欺被害や悪い口コミが多く見られることが多いため、これらの情報を参考にすることでリスクを減らすことができます。 第二に、会社の所在地や連絡先情報を確認することも大切です。信頼できるファクタリング会社は、所在地や連絡先が明確に記載されており、訪問や面談に対応できる体制を整えています。 最後に、契約内容を十分に確認し、分割返済を持ち掛けてくる会社には注意が必要です。ファクタリングは売掛債権の売買契約であり、分割返済は貸付に該当するため法律で禁止されています。分割返済を提案する会社は確実に悪徳業者であると考えて問題ありません。 以上のポイントを押さえて、信頼できるファクタリング会社を見つけ、安心して資金調達を行いましょう。

HPや所在地から確認する見分け方

ファクタリング会社を選ぶ際には、公式ウェブサイトに記載されている会社情報や所在地を確認することも非常に重要です。信頼できるファクタリング会社であれば、会社のビルにきちんとテナントを構えており、訪問や面談に対応できる体制を整えています。このような企業は、所在地や連絡先が明確に記載されているため、事業者に安心感を与えます。 一方で、悪徳業者の場合は所在地を調べると物件が存在しなかったり、そもそも所在地の記載がないことがあります。このような業者は違法な行為を行っている認識があり、トラブルが発生した際の追及を避けるために所在地を不透明にしているのです。 そのため、ファクタリング会社を選ぶ際には公式ウェブサイトや所在地の情報を必ず確認し、信頼性を判断する材料としましょう。また、会社訪問が可能かどうかも確認し、実際に訪問してみるのも一つの方法です。 きちんとしたファクタリング会社であれば、所在地が明確であり、訪問や面談に積極的に対応してくれるはずです。このようなチェックを行うことで、悪徳業者を避け、安心して利用できるファクタリング会社を見つける手助けとなるでしょう。

分割返済が可能か否かで判断する見分け方

悪徳業者を見分けるためのポイントとして、分割返済が可能かどうかも重要な要素となります。基本的にファクタリングは売掛債権の売買契約であり、分割返済は貸付に該当するため、法律で禁止されています。 そのため、もしファクタリングを利用しようとしている際に、分割返済を持ち掛けてくる会社があれば、それは確実に悪徳業者であると判断して問題ありません。このような悪徳業者は、多くの場合、貸金業の資格を取得せず、ファクタリングを装って実際には貸し付けを行っている、いわゆる闇金業者であることが多いです。 初めてファクタリングを利用する事業者にとって、このような悪徳業者を見抜くのは難しいことがあります。しかし、契約を締結する際に分割返済が契約書に記載されていたり、担当者から分割返済の提案を受けた場合は、その会社とは契約しないように注意が必要です。 また、信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、事前にしっかりと調査を行い、口コミや評判を確認することが大切です。特にWeb上で詐欺被害や悪い口コミが多く見られる会社は避けるべきです。さらに、透明性のある手数料体系や、適正な条件を提示している会社を選ぶことが重要です。 このように、悪徳業者に引っかからないためには、自身で情報を集め、慎重に判断することが求められます。信頼できるファクタリング会社を見つけることで、資金調達のリスクを最小限に抑え、安心して事業を進めることができるでしょう。

Web上で詐欺被害や悪い口コミから判断するする見分け方

先程も述べた通り、ファクタリング会社を選ぶ際にはWeb上での詐欺被害や悪い口コミに注意することが重要です。これらの情報は、その会社が悪徳業者である可能性を示唆する重要な手がかりとなります。 悪徳業者の手口は多岐にわたります。例えば、売掛債権の買取手数料以外に、不透明な手数料がやたらと加算されるケースや、そもそもの手数料が一般的な相場よりも著しく高く設定されているケースが見受けられます。また、分割返済の条件が不利であることも一例です。 初めてファクタリングを利用する事業者にとって、これらの悪徳業者を見分けるのは非常に難しいと言えるでしょう。したがって、実際に利用した方の口コミや、会社名で検索した際に詐欺被害の報告が見つかる場合は、その会社とは契約しないように細心の注意を払いましょう。 さらに、口コミサイトやレビューサイトで確認できる情報も重要です。これにより、多くの事業者が安心して利用できるファクタリング会社を選ぶことができます。手数料率や償還請求権の有無など、客観的な条件も確認しつつ、信頼できる口コミを探すことがポイントです。こうした情報を総合的に考慮して、自分に最適なファクタリング会社を見つけることが大切です。

ファクタリング「まとめサイト」はあてにしない

「ファクタリング 評判」で検索すると、「おすすめファクタリング会社10選」など、ファクタリング会社に関するまとめサイトが多数見つかります。しかし、これらのサイトはアフィリエイト収入を目的としており、ランキング上位に表示されているファクタリング会社のリンクをクリックしてその会社のホームページに飛び、問い合わせや契約が成立すると、サイトの運営者に報酬が支払われる仕組みになっています。 つまり、ランキング上位にあるファクタリング会社が評判が良いというわけではなく、単にアフィリエイトサイトの運営者に対して金銭的に有利なだけなのです。そのため、手数料率や融資までの日数など、客観的に数字で表せるデータについては比較的信頼性がありますが、利用者の評判や口コミに関しては過度に信用しない方が良いでしょう。そもそも、これらの評判や口コミが事実ではなく、単なる「創作」である可能性も否定できません。 したがって、どのようなファクタリング会社が存在するのかを知るためにはまとめサイトを利用するのは良い手段ですが、本当の評判については鵜呑みにしない方が賢明です。まとめサイトで基本的な情報を押さえた後は、自分で評判を調べて判断することが重要です。 適正な条件としては、手数料率や償還請求権がないことなどが挙げられます。また、信頼できそうな利益関係がない口コミを見つけることもポイントとなります。これらの要素を総合的に考慮して、自分に合ったファクタリング会社を選ぶことが大切です。

おすすめファクタリング会社比較表一覧

おすすめファクタリング会社をランキング形式で比較・紹介します。このガイドでは、各社の仕組み、入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けとして、ぜひご参考にしてください。 ネットで即現金化できるファクタリングの活用により、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。安心して利用できる情報をお届けすることで、口コミを参考にして危険な会社を避けることができます。また、情報局の情報も参考にすると有益です。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館もぜひご活用ください。 このガイドを通じて、信頼できるファクタリング会社を選び、安心して資金調達を進められるようサポートいたします。ぜひこのガイドを参考にして、最適な選択をしてください。
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ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 法人
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

おすすめできるファクタリング会社

比較表に掲載されている安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなた自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。それでは、次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

ファクタリング会社のよくある質問

ファクタリング会社を選ぶ際には、不安な点や疑問が多く、利用を迷っている方も多いかと思います。そのため、安心して利用できるよう、ファクタリング会社についてのよくある質問を詳しくご紹介いたします。 ファクタリングを初めて利用する方にとって、選び方や手続きについて理解しておくことは大切です。ここでは、代表的な疑問や悩みに対する回答を示し、信頼できるファクタリング会社の見極め方や手数料、審査方法、即日現金化の可否などについて詳しく解説します。これらの情報を参考にすることで、適切なファクタリング会社を選び、自社の資金調達をスムーズに行うための一助となることでしょう。

ファクタリング会社はどのように選べば良い？

ファクタリングを利用する際には、何を最も重視するかによって会社の選び方が異なります。例えば、手数料の低さを重視するのか、入金までのスピードを重視するのか、または買取可能額や契約形態を重視するのか、優先順位を明確にすることが重要です。 手数料が低い会社を選ぶことで、コストを抑えることができますし、入金までのスピードが速い会社を選ぶことで、急な資金ニーズに迅速に対応することができます。さらに、買取可能額や契約形態が柔軟な会社を選ぶことで、自社の状況に最も適したファクタリングサービスを利用することができるでしょう。 このように、自社のニーズに最も合ったファクタリング会社を見つけるためには、手数料、入金スピード、買取可能額、契約形態など、各要素を比較検討し、複数の会社を比較することが重要です。これにより、信頼できるパートナーを見つけ、最適な資金調達方法を選択することができます。

信頼できるファクタリング会社はどのように見分けられる？

信頼できるファクタリング会社を見分けるには、いくつかの重要なポイントに注目することが大切です。 まず、代表者名や運営会社、電話番号などの会社情報が明確に記載されていることは基本です。これにより、実在する会社であることが確認できます。 次に、設立してから3年以上経過している会社や、上場企業の関連会社であることも信頼の一つの指標となります。これらの会社は長期間にわたって業務を行っており、一定の信頼性があると言えるでしょう。 さらに、取引実績が豊富であることも重要なポイントです。取引実績が多い会社は、多くの顧客から信頼されている証拠であり、安心して利用できる可能性が高いです。 こういった情報が会社のホームページに記載されているファクタリング会社は、信頼できると考えられます。これらの要素を確認し、安心して利用できるファクタリング会社を選びましょう。

ファクタリング会社の手数料はどれくらい？

ファクタリングの手数料相場は以下の通りです： ・2者間ファクタリング：8％～18％ ・3者間ファクタリング：2％～9％ ファクタリング会社によって手数料の設定方法は異なりますので、複数の会社を比較すると良いでしょう。

ファクタリング会社の審査はどのように行われる？

ファクタリングの審査は、「売掛先の信用力（売掛金を滞りなく回収できるかどうか）」を重視しており、様々な観点から本当に信用できる取引相手かどうかを見極めます。 ファクタリングの審査では以下の4つのポイントに注目しましょう： ・売掛先の信用度 ・利用者の信頼性 ・売掛金の支払日 ・売掛金の信憑性

即日で現金化できるファクタリング会社はある？

即日で現金化が可能なファクタリング会社は実際に存在します。急な資金ニーズが発生した場合に備えて、即日ファクタリングに対応できる会社を把握しておくことは非常に重要です。また、即日ファクタリングを成功させるためのコツも理解しておくと、スムーズに資金調達を行うことができます。特に急な出費や予期せぬ資金繰りの問題が発生した際には、即日現金化が可能なファクタリング会社を利用することで、迅速かつ適切な対応が可能となります。

ファクタリング会社には悪徳業者が存在する？ファクタリング会社の探し方を詳しく解説のまとめ

ファクタリング業界は近年急速に成長を遂げており、それに伴い法整備が追いついていない現状があります。そのため、事業者にとっては新しい資金調達方法としてファクタリングを活用する際に、どの会社を選ぶべきかという選択が非常に重要になってきます。 また、事業者にとってもファクタリングは馴染みの薄い資金調達方法であり、その名前や仕組みについてはなんとなく理解しているものの、具体的な会社の選び方や判断基準については難しいと感じることが多いでしょう。 そこで、本記事では「ファクタリング会社の探し方」に関する基本的な情報を提供し、さらに「信頼できるファクタリング会社の探し方」についても深く掘り下げて解説しています。また、悪徳なファクタリング会社を見分けるためのポイントについても最後に取り上げています。 この情報を参考にしていただき、各事業者様が信頼できるファクタリング会社を選び、資金繰りの改善に役立てていただければ幸いです。適切なファクタリング会社を見つけることで、急な出費や予期せぬ負債に対応できる柔軟な資金調達手段を確保することができるでしょう。ファクタリング会社は数多く存在し、企業や個人事業主にとって最良の会社と契約したいという希望は共通しています。しかし、どのポイントでファクタリング会社を比較すべきかがわからず、迷うことも多いでしょう。 この記事では、そんな皆様のお役に立つように、ファクタリング会社を選ぶ際の比較ポイントや注意事項について、わかりやすく詳しく解説します。これにより、皆様が安心して信頼できるファクタリング会社を選び、契約する手助けとなることを目指しています。どのような情報が重要で、どのように比較すればよいかを理解することで、賢明な選択をするためのサポートになります。

ファクタリング会社は比較して選びたい

ファクタリング会社を選ぶ際には、複数の会社を比較検討することが重要です。なぜなら、ファクタリング会社は数多く存在し、それぞれの会社によって特徴や条件が異なるためです。以下に、ファクタリング会社を選ぶ際に注目すべきポイントを挙げてみました。 ・手数料: 各ファクタリング会社は異なる手数料を設定しています。手数料が低ければ低いほど、事業者にとって有利です。 ・資金調達のスピード: 売掛金を現金化するスピードは、会社によって異なります。迅速な資金調達が可能な会社を選ぶことが重要です。 ・オンライン対応: オンラインでの手続きが可能な会社は、手軽に利用できます。 ・必要書類: ファクタリング会社ごとに、提出が必要な書類が異なります。用意しやすい書類を求める会社を選びましょう。 ・審査のスピード: 審査が迅速であることは、早期に資金を調達するために重要です。 ・審査の内容: 審査の厳しさや内容も会社ごとに異なります。自社の状況に適した審査基準を持つ会社を選びましょう。 手数料はファクタリング会社によって異なり、安い方が望ましいです。また、売掛金を現金化するスピードも会社ごとに異なり、迅速な対応が求められます。さらに、オンライン対応の手軽さや必要書類の用意しやすさ、審査のスピードと内容も重要なポイントです。 これらのポイントを比較し、信頼できるファクタリング会社を選ぶことで、安心して取引が進められます。適切な会社を選ぶことで、資金繰りの改善に役立ててください。

ファクタリングで現金化するメリット

ファクタリングを利用するメリットは主に以下の3点です。

最短即日での資金調達が可能

ファクタリングによる資金調達の大きな利点の一つは、最短即日で資金を得られる点にあります。通常、融資を受ける際には、利用者の財務状況や信用力を詳細に審査するため、手続きに時間がかかることが一般的です。一方、ファクタリングでは利用者の信用力よりも、売掛先の支払い能力が重視されるため、必要な書類も少なくて済み、迅速な資金調達が可能となります。このため、スピーディーに資金を確保できる点が、ファクタリングの大きな魅力となっています。

貸し倒れリスクを軽減

通常、企業は売掛金が未回収になるとそのリスクを自ら負担しなければなりません。しかし、ファクタリングを利用することによって、貸し倒れリスクを大幅に軽減することが可能です。ファクタリングの基本的な契約形式は「償還請求権なし（ノンリコース）」となっており、売掛金の未回収リスクはファクタリング会社が負担することになります。この契約により、売掛先が倒産したとしても、利用者がファクタリング会社から費用を請求されることはありません。 ファクタリングの「償還請求権なし（ノンリコース）」契約の利点は、未回収リスクを完全にファクタリング会社に転嫁できることです。これにより、売掛先の倒産などの予期せぬトラブルが発生した場合でも、利用者は安心してビジネスを続けることができます。 企業はファクタリングを活用することで、売掛金の回収リスクを減少させ、より安定した財務状況を維持することができるのです。

自社が赤字の状態でも利用できる可能性がある

銀行から融資を受ける際には、利用者の財務状況が審査の中心となるため、赤字や債務超過の企業には資金調達が難しいことがあります。しかし、ファクタリングを利用する場合は、売掛先の信用力が重視されるため、利用者の財務状況にかかわらず利用できる可能性があります。これにより、赤字や業績が低迷している時期でも現金を確保し、資金繰りを安定させることができます。 ファクタリングのメリットを最大限に活用するためには、信頼できるファクタリング会社を選び、適切な契約を結ぶことが非常に重要です。これにより、企業は安定した資金調達を行い、経営を円滑に進めることが可能となります。

ファクタリング会社の契約方式の違い

ファクタリング会社は、契約方式の違いにより、2種類に分類されます。それは、2社間ファクタリング（2者間ファクタリング）と3社間ファクタリング（3者間ファクタリング）です。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、自社（債権者）とファクタリング会社の2者間で取引を行う形式です。3社間ファクタリングと比較すると、「現金を迅速に受け取れる」「取引先に知られずに契約を進められる」といったメリットがあります。以下は、2社間ファクタリングの取引の流れです。
2社間ファクタリングの流れ
・債権者が顧客に商品を販売し、売掛金が発生する。 ・ファクタリング会社が顧客の信用調査を行い、問題がなければ債権者と売掛債権譲渡契約を結ぶ。 ・ファクタリング会社が債権者から売掛債権を買取り、代金を支払う。 ・債権者は顧客から売掛金が支払われ次第、ファクタリング会社に売却代金を支払う。 このように、2社間ファクタリングは、迅速に現金を手に入れたい場合や、取引先に知られたくない場合に有利な取引形態です。ファクタリング会社を選ぶ際には、2社間ファクタリングのメリットとデメリットをよく理解した上で、最適な選択をしましょう。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、取引先（売掛先/債務者）と自社（債権者）、およびファクタリング会社の3者間で取引を行う形式です。2社間ファクタリングと比較して、「買取手数料を抑えられる」「取引に関する債権者の手間が少ない」というメリットがあります。以下に、3社間ファクタリングの取引の流れを示します。
3社間ファクタリングの流れ
・債権者が顧客に商品を販売し、売掛金が発生する。 ・債権者、顧客、およびファクタリング会社がファクタリングについて同意する。 ・ファクタリング会社が債権者から売掛債権を買取り、代金を支払う。 ・顧客がファクタリング会社に対して売掛金を支払う。 このように、3社間ファクタリングは買取手数料を抑えることができ、債権者にとっても手間が少なく、効率的な取引が可能です。ファクタリング会社を選ぶ際には、3社間ファクタリングのメリットとデメリットを考慮し、自社にとって最適な方法を見つけることが重要です。

ファクタリング会社のタイプの違い

ファクタリング会社を審査方法によって分類して紹介します。

対面審査や契約が可能なファクタリング会社

対面での審査や契約が可能なファクタリング会社についてご紹介します。従来型の対面審査や契約にも対応しているファクタリング会社は、担当者と直接面談することで、その会社の信用度を確認することができます。特に、「買取金額や契約方式などを相談しながら手続きを進めたい」「初めてのファクタリング利用に不安がある」といった企業にとって、対面での対応は大変有益です。 さらに、これらのファクタリング会社はオンライン、電話、メール、FAX、郵送など、さまざまな審査方法にも対応していることが多く、柔軟な手続きが可能です。こうした多様な対応方法により、企業のニーズに合わせた柔軟な審査と契約ができる点も魅力です。 このように、対面での審査や契約が可能なファクタリング会社を選ぶことで、より信頼性の高い取引を行うことができ、安心してファクタリングサービスを利用することができます。

オンライン型のファクタリング会社

申請から契約、入金までの全ての手続きをオンラインで完結できるファクタリング会社をご紹介します。必要な書類をオンライン上にアップロードするだけで、審査や契約が迅速に進行します。例えば、AIを活用したサービスを提供するファクタリング会社では、申し込みから最短30分で資金調達が可能です。「迅速に資金を調達したい」「オンラインで手軽に申請したい」といった企業に最適です。 このようなオンライン完結型のファクタリング会社を利用することで、煩雑な手続きを省き、効率的に資金調達ができます。信頼性とスピードを兼ね備えたオンライン対応のファクタリングサービスを活用することで、ビジネスをよりスムーズに運営できるでしょう。

ファクタリング会社比較のポイント

ここからは、上記で挙げた違いを元にファクタリング会社を比較するポイントとして取り上げました。 ・手数料がどのくらいか ・現金化まではスピーディーか ・どんな書類が必要か ・オンライン対応はあるか ・審査通過率が高いか

手数料がどのくらいか

ファクタリング会社の主な収入源は手数料です。そのため、利用する際には必ず手数料が発生しますが、会社ごとに手数料の額が異なるため、比較検討が重要です。 手数料には一般的な相場があります。例えば、ファクタリング会社との間で直接取引される2社間ファクタリングの場合、手数料は10～30%と高めに設定されることが多いです。一方、取引先の会社が加わる3社間ファクタリングの場合、手数料は1～9%程度と低めです。 2社間ファクタリングの手数料が高い理由は、売掛金の回収に対するリスクが高いためです。売掛金の支払企業が加わる3社間ファクタリングの場合、売掛金を回収できる可能性が高くなるため、手数料が低めに設定されます。しかし、売掛先の企業が加わらない2社間ファクタリングでは、売掛先から利用者に入金され、それから利用者がファクタリング会社に送金する形になります。このため、売掛金の回収が困難な場合も考えられます。 手数料を少しでも抑えたい場合は、複数のファクタリング会社から見積もりを取り、手数料を比較してみることが重要です。また、ファクタリング会社が行っているキャンペーンにも注目しましょう。例えば、「〇月×日まで手数料10%オフ」といったキャンペーンが実施されている場合、通常よりも手数料が安くなります。こうしたキャンペーンを逃さないようにすることが大切です。 さらに、手数料は売掛先企業の信用度によっても変わります。信用度の高い企業であれば、売掛金回収のリスクが低いため、手数料が安く設定されることがあります。 このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、手数料をはじめとする様々な要素を比較して、信頼できる会社を選びましょう。

現金化まではスピーディーか

ファクタリング会社を選ぶ際には、現金化までのスピードも重要な比較ポイントです。特に支払いが重なっている場合、早急に現金化できる会社を選ぶことが有利になります。 ファクタリング会社によっては、即日入金が可能な場合もありますが、1週間から1ヶ月かかることもあります。現金化のスピードは各社によって異なるため、自社のニーズに合った会社を見つけることが大切です。詳細な情報については、各ファクタリング会社の公式ウェブサイトを確認することをおすすめします。 また、現金化のスピードが速い会社を選ぶことで、迅速な資金調達が可能となり、資金繰りの改善に役立つでしょう。急な支払いに対応するためにも、ファクタリング会社の現金化スピードを事前に調べておくことが重要です。 このように、現金化のスピードもファクタリング会社選びの重要な要素の一つであり、複数の会社を比較して最適な選択をすることが求められます。 詳細は、各会社のHPをご覧ください。 これでいかがでしょうか？他にも追加や修正のご要望があれば、お知らせください。

どんな必要書類があるか

ファクタリング会社を選ぶ際には、審査のために提出する必要書類も比較の重要なポイントとなります。これらの書類は、会社ごとに異なる場合があるため、各社の公式ウェブサイトを確認し、必要書類を把握することが大切です。 必要書類を迅速にそろえられない場合、審査の開始が遅れるため、売掛金の現金化も遅延することになります。したがって、審査に必要な書類を事前に準備しておくことが重要です。 般的にファクタリング会社が要求する書類には、以下のようなものがあります： ・法人の場合は登記簿謄本 ・ 印鑑証明書 ・本人確認書類 ・ 決算書 ・銀行口座通帳（取引履歴確認用） ・ 売掛先との基本契約書 ・3社間ファクタリングの場合は売掛先との売買契約書 ・売掛金を証明する請求書など これらの書類を迅速に揃えることで、審査のスピードアップが図れ、売掛金の現金化もスムーズに進めることができます。したがって、ファクタリング会社を選ぶ際には、必要書類の内容や提出手続きの簡便さも考慮することが重要です。必要書類について詳しく知りたい場合は、各ファクタリング会社の公式サイトをチェックすることをおすすめします。 このようにして、事前に必要書類を確認し、迅速な準備を心掛けることで、売掛金の現金化をスムーズに進めることができます。どのファクタリング会社を選ぶか迷った際は、必要書類の比較も一つの重要な判断材料となるでしょう。

オンライン対応があるか

ファクタリング会社を選ぶ際には、オンライン対応が可能かどうかも重要な比較ポイントとなります。オンライン対応のファクタリング会社であれば、手続きをオンラインでスムーズに進めることができ、非常に便利です。 オンラインで全ての手続きを完結できる場合、連絡のスピードも早く、効率的に手続きが進みます。これは、忙しい事業者にとって大変助かる要素です。また、面談が必要な場合でも、オンラインでの面談が可能な会社であれば、オフィスに出向く手間が省け、時間と労力を節約することができます。 さらに、オンライン対応のファクタリング会社は、手続きを簡単に完了できるため、忙しい事業者にとって非常に便利です。このような利便性を考慮し、オンライン対応の有無を確認しながら最適なファクタリング会社を選ぶことが大切です。 このように、オンライン対応の有無も比較対象として検討し、信頼できるファクタリング会社を選びましょう。具体的な対応状況については、各社の公式ウェブサイトを確認することをおすすめします。

審査通過率が高いか

ファクタリング会社を選ぶ際に、審査通過率の高さも重要な比較対象となります。この審査通過率は、各ファクタリング会社の公式ウェブサイトに記載されています。ファクタリングサービスを受けるためには、審査を通過することが不可欠ですので、審査通過率が高い会社を選ぶことが有利です。 ファクタリング会社によっては、他の会社で審査に落ちた場合でも、独自の基準で審査を行い、通過する可能性のあるところもあります。審査通過率が高い会社を選ぶことで、資金調達がスムーズに進むでしょう。 審査通過率の高いファクタリング会社を選ぶことで、より安心してサービスを利用することができます。他社で断られた場合でも、再度チャレンジできる会社を見つけることが大切です。 このように、審査通過率の高さを比較することも、信頼できるファクタリング会社を選ぶための重要なポイントとなります。詳細な情報については、各ファクタリング会社のHPを確認することをおすすめします。

ファクタリング会社を比較する際の注意事項

ここからは、ファクタリング会社を比較する際の注意事項を2つお伝えします。 ・貸金業者の可能性 ・比較サイトで気を付けたいこと

貸金業者でないか通常のファクタリング会社と比較する

ファクタリング会社を比較する際には、ファクタリング会社を装った貸金業者の存在にも注意が必要です。通常のファクタリング会社と比較することで、その違いを見極めることができます。 残念ながら、世の中には悪質な貸金業者が存在し、実際に被害を受けた例も数多く報告されています。国としてもこうした業者への注意を呼びかけています。 以下に、悪質なファクタリングサービスを装った貸金業者を見極めるためのポイントを挙げてみました： 1. 他社と比較して異常に安い手数料: 正規のファクタリング会社と比べて手数料が極端に安い場合、注意が必要です。 2. 見積書や契約書がない: 正規のファクタリング会社では、正式な見積書や契約書が提供されます。これらがない場合は怪しいです。 3. 対面でのやりとりを拒否: 対面でのやりとりを拒む会社には注意が必要です。通常、信頼できるファクタリング会社は対面での相談や手続きを行います。 4. 償還請求権がある契約を結ぼうとする: 正規のファクタリング契約には償還請求権がないことが一般的ですが、悪質業者はこれを含めようとします。 5. HPがなく住所や電話番号が不明確: 公式ウェブサイトがなく、住所や電話番号が不明瞭な場合も要注意です。 6.分割返済が可能: 正規のファクタリング会社は一括での現金化を提供しますが、悪質業者は分割返済を提案することがあります。 これらのポイントを確認し、通常のファクタリングサービスの会社と比較することで、悪質な貸金業者を避けることができます。信頼できるファクタリング会社を選び、安全に取引を進めましょう。具体的な詳細については、各ファクタリング会社の公式サイトをチェックすることをおすすめします。
1．他社と比較してあまりに安い手数料
手数料については比較ポイントで詳しく説明しました。それと比較して極端に安い手数料を提示する会社は、非常に怪しいと言えます。例えば、2社間ファクタリングの相場は10～30%ですが、それよりもはるかに低い2%などの手数料を提示する会社は、非常に疑わしい存在です。 もし、このような異常に安い手数料を提示するファクタリング会社を見つけた場合、それはヤミ金業者の可能性が高いと考えられます。このような業者と契約を結ぶのは危険であり、契約は見直した方が賢明です。 信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、手数料だけでなく、他の比較ポイントも総合的に考慮し、慎重に判断することが重要です。怪しい会社に引っかからないようにするためには、信頼性の高い情報源を活用し、複数の会社を比較検討することが求められます。安心して取引を行うために、信頼できる情報をもとに、賢明な選択を心掛けましょう。
2．見積書や契約書がない
見積書や契約書を提供しないファクタリング会社は、非常に怪しいと言えます。 通常のファクタリング会社では、「債権譲渡契約書」や「売買契約書」などの正式な契約書を用意し、見積書を作成して契約内容をお互いに確認します。この手続きを行わない会社は、証拠を残さないために意図的にそうしている可能性があります。 こうした業者は、事前にトラブルが発生することを想定し、不正な契約を結ぼうとしている可能性があります。このような行動は、通常のファクタリング会社と比較すると信じられないことです。 信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、正式な見積書や契約書を提供する会社を選び、透明性のある取引を行うことが重要です。怪しい会社に引っかからないように注意しましょう。
3．対面でのやりとりを拒否する
オンラインで全て完結する場合は問題ありませんが、対面でのやり取りを拒否するファクタリング会社は、通常のファクタリング会社と比較すると怪しいと言えます。一般的には、大事な契約であるため、対面やオンラインでの顔出しによる説明が求められます。 もし先方から対面での相談を提案して拒否される場合、やましいことがあり、顔を見られたくないためと考えられます。このような行動は、違法なヤミ金業者の可能性も否めません。 ファクタリング会社を選ぶ際には、オンラインでの手続きが完了する場合を除き、対面でのやり取りを避ける業者には注意が必要です。正当な会社であれば、対面やオンラインでの詳細な説明を行い、透明性を持って取引を進めます。信頼性の低い業者に引っかからないよう、慎重に選ぶことが大切です。
4．償還請求権がある契約を結ぼうとする
償還請求権とは、売掛金を提供している会社が万が一倒産した場合、ファクタリング会社が利用者に対して売掛金の返済を請求できる権利のことです。 通常のファクタリング契約では、償還請求権のない「ノンリコース」という形式を採用しています。そのため、償還請求権のある契約を結ぼうとするファクタリング会社は、通常のファクタリング会社と比較すると非常に怪しい存在です。 また、悪徳なヤミ金業者は、ノンリコースの契約を装いながら、実際には償還請求権のある「ウィズリコース」の契約を結ばせるという手口を用いることもあります。 このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、償還請求権の有無を確認し、信頼できる会社を選ぶことが重要です。注意深く契約内容を確認し、悪質な業者の手口に引っかからないようにしましょう。
5．HPがなく住所や電話番号も不透明
通常のファクタリング会社は、信頼を築くために公式ウェブサイトを持っています。しかし、ヤミ金業者のような悪徳会社の場合は、意図的に公式ウェブサイトを作成せず、SNSなどを利用して利用者に接近します。このような手口は、通常の会社と比較すると考えられないものです。 公式ウェブサイトがないため、住所や電話番号が不明確で、透明性が欠けています。こうした業者は、できるだけ情報を公開せず、問題が発生した際には姿を隠すことを狙っています。信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、透明性の高い情報を提供している会社を選び、慎重に判断することが重要です。 このように、通常のファクタリング会社と比較することで、悪質な業者を見極めることができます。正しい情報をもとに、安心して取引を行うためには、信頼性の高い情報源を活用し、慎重な選択を心掛けましょう。
6．分割返済が可能
分割返済が可能なのは、実は貸金業者だからです。通常のファクタリング会社では、分割払いは許可されていません。 その理由は、ファクタリングが借金ではなく、売掛金の売買契約だからです。このため、分割払いは適用されません。通常のファクタリング会社と比較することで、違法性が明確になります。 実際に資金繰りに困っている状況では、分割払いが楽に思えるかもしれません。しかし、その背後には悪質な業者の巧妙な手口が潜んでいることが多いのです。 このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、分割返済を提案する業者には注意が必要です。正しい選択をするためには、信頼できる情報源を活用し、慎重に判断することが求められます。

比較サイトは要注意

ファクタリング会社を選ぶ際に、いくつかの会社を比較するために比較サイトを見ることがあります。しかし、これらの比較サイトには注意が必要です。 なぜなら、比較サイトの中には、企業があらかじめ用意したものが含まれている可能性があるからです。たとえば、自社に顧客を誘導するために意図的に作成されている場合もあります。このような比較サイトは、公正な情報を提供しているとは限りません。 また、比較サイトが企業からの紹介報酬を受け取っている場合もあります。このような場合、報酬の高い会社から順にランキングしていることが考えられます。このため、ランキング上位の会社が必ずしも最適な選択肢であるとは限りません。 信頼できる情報を得るためには、複数の情報源から情報を収集し、公正な判断を行うことが重要です。ファクタリング会社を選ぶ際には、比較サイトだけでなく、公式ウェブサイトや口コミなども参考にして、慎重に選択することをおすすめします。

ファクタリング会社ランキング比較表一覧

ファクタリング会社をランキング形式で比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化できるファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報を参考にすることも有益です。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館もぜひご活用ください。 これにより、信頼できるファクタリング会社を選び、安心して資金調達を進められるようサポートいたします。ぜひ、このガイドを参考にして、最適な選択をしてください。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

安心できるファクタリング会社

比較表に掲載されている安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなた自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。それでは、次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

ファクタリングに関でよくある質問

Q. ファクタリングは安全な資金調達手段ですか？

ファクタリングは、経済産業省が推奨している安全な資金調達手段です。売掛金を売却することで迅速に資金を調達でき、融資とは異なり担保や保証人は必要ありません。また、原則として償還請求権なしの契約を結ぶため、売掛金の未回収リスクはファクタリング会社が負担します。これにより、利用者は未回収リスクを軽減することができます。

Q. ファクタリングできない売掛金はありますか？

ファクタリングでは、売掛金がファクタリング会社の審査基準を満たさない場合、利用できません。具体的には、売掛先の信用力が低い場合や支払いサイトが長すぎる場合などが該当します。また、売掛先の同意が必要な場合もあり、すべての売掛金が必ずしもファクタリングできるわけではありません。事前に確認することが重要です。

Q. ファクタリングは個人事業主でも利用できますか？

ファクタリングは個人事業主でも利用可能ですが、ファクタリング会社によって利用できるかどうかが異なります。法人のみ対応しているファクタリング会社もあるため、事前に確認しましょう。

Q. 振込までにどのくらい時間がかかりますか？

ファクタリングの振込までの時間はファクタリング会社によって異なります。早ければ数時間や数十分で入金が可能なサービスもあります。ただし、3者間ファクタリングの場合は売掛先の承諾が必要となるため、振込までの時間が2者間ファクタリングよりも長くなることがあります。

Q. ファクタリングの申し込みはいつでもできますか？

ファクタリングの申し込みは基本的にいつでも可能ですが、利用するファクタリングの種類によります。オンラインファクタリングなら24時間申し込みが可能で、インターネットを通じて手続きを行うため、時間帯に関係なく利用できます。一方、オンラインファクタリングサービスを展開していないファクタリング会社の場合は営業時間が決まっており、平日の日中に申し込む必要があります。ファクタリング会社の営業日や時間を確認してから申し込みを行いましょう。

Q. 契約時に訪問は必要ですか？

契約時に訪問が必要かどうかは、利用するファクタリング会社によります。オンライン完結型のファクタリングであれば、訪問は不要で、インターネット上で全ての手続きを完結できます。しかし、一部のファクタリング会社では初回契約時に訪問を求める場合があるため、事前に確認しておくことが重要です。訪問の有無や必要書類の詳細については、契約前にファクタリング会社に問い合わせて確認しておきましょう。

ファクタリング会社の比較は可能かどうかについてのまとめ

ファクタリング会社を選ぶ際には、手数料など、さまざまなポイントを照らし合わせることが必要です。それぞれのファクタリング会社の特徴を理解し、自社に最適な選択をするためには、しっかりと比較検討することが重要です。 また、通常のファクタリング会社と比較して、怪しい対応を取るファクタリング会社が存在する場合があります。これは、ヤミ金業者の可能性があるため、特に注意が必要です。 さらに、比較サイトを利用する際にも注意が必要です。一部の比較サイトは、自社に顧客を導くためや、企業からの高報酬を受け取ってランキングを操作することがあります。そのため、偏った情報に惑わされないよう、複数の情報源から情報を収集し、公正な判断をすることが求められます。 悪質なヤミ業者に引っかからないように注意し、正しい取引を行うためには、信頼できる情報源を活用し、慎重に選択することが大切です。信頼性の高いファクタリング会社を見つけるためには、しっかりと調査し、賢明な選択を心掛けましょう。昨今、事業者の資金繰り改善のために、政府はファクタリングの活用を推奨しています。ファクタリングは事業者の決済前の売掛債権を、最短即日で現金化できる資金調達方法で、利便性やスピード感においては、究極の方法と言われています。 しかしながら、ファクタリング業界は、最近需要が急拡大した業界であり、参入企業と利用者が急激に増加している業界でもあります。 この記事では、そんなファクタリング業界において、事業者が安心してファクタリング会社の選択や契約が出来るよう、安心して契約するための業者選定の方法に関して、詳しく解説していきます。ファクタリングの利用を検討しているものの、契約先の選定に不安がある事業者は、この記事を参考に安心して契約頂けるよう、是非最後までご一読頂けましたら壱です。 曰お、この記事を読むことで、事業者はより良い選択ができるようになります。また、詳細な情報を求める場合は、ファクタリング業界の大全を参照すると良いでしょう。この記事が、皆様の資金調達の選択において一助となれば幸いです。 ここまでお読みいただき、堂々とした選択ができるようになることを願っています。この記事が番に立つ役立つ情報を提供できれば嬉しいです。

ファクタリングの契約は大手の方が安心なのか

通常、業界にはいわゆる大手企業と中小企業がそれぞれ存在しています。一般的な考え方としては、大手と契約した方が安心だと考える事業者の方が多いでしょう。しかしながら、大手との契約は安心できるものの金額が高かったり、融通が利きにくかったりなど、大手ならではの安心できない点も、場合によっては存在します。 ファクタリング業界に関しても、このような状況が発生しており、尚且つ融通という点では、大手だからといって安心できない傾向が強いと言えます。この記事では、事業者が安心してファクタリング会社を選び、契約できるように、公式な情報を基に、業者選定の方法を詳しく解説します。ファクタリングの利用を検討しているものの、契約先の選定に不安がある事業者は、この記事を参考に安心して契約頂けるよう、是非最後までご一読頂けましたら歓です。

ファクタリング業界の分布

前述の通り、大手のネームバリューや企業規模による安心感を享受できる一方で、融通が利きにくかったり、価格が高かったりすることがどの業界でも存在すると解説しました。大手企業との契約は、一見すると安心できるように見えるかもしれませんが、実際には一定のデメリットも存在することを覚えておくべきです。 本稿では、ファクタリング業界における業界分布について簡単に紹介します。ファクタリング業界は、大きく分けて二つのタイプのファクタリング会社があります。一つは銀行系ファクタリング会社であり、もう一つは独立系ファクタリング会社です。 まず、銀行系ファクタリング会社についてですが、このタイプの会社はその規模感が大きく、ネームバリューもあります。そのため、信頼性が高いとされている一方で、融通が利きにくい点や、サービスの料金が高い傾向にあります。大手企業ならではの安定感を持ちつつも、利用者の個別のニーズに応えることが難しい場合があります。 次に、独立系ファクタリング会社についてですが、このタイプの会社は規模感が小さく、銀行系と比べて柔軟性が高い場合が多いです。独立系ファクタリング会社は、個々の事業者のニーズに合わせたカスタマイズができるため、利用者にとってはより親しみやすい選択肢となることが多いです。しかしながら、規模が小さいために信頼性の面で不安を感じる事業者もいるかもしれません。 このように、ファクタリング業界には大手の銀行系ファクタリング会社と独立系ファクタリング会社という二つのタイプが存在し、それぞれにメリットとデメリットがあります。事業者が自分にとって最適な業者を選ぶためには、これらの特徴を理解し、自社の状況に合わせて適切な選択をすることが重要です。

大手企業や銀行系企業の安心できる点

前述の通り、ファクタリング業界は大きく分けて銀行系企業と、独立系企業に大別されると解説しました。 他業界で言う大手が銀行系で、中小が独立系にあたります。 本稿では、銀行系企業を利用することで安心できる点に関して解説します。 主な安心できる点としては、下記になります。 ・悪徳業者の可能性がない ・手数料が安く抑えられる

悪徳業者の可能性がない

ファクタリング業界は、現状は金融業界とは異なり、貸金業法や利息制限法のような、法整備が整っていない業界です。 そのため、一部悪徳業者の存在も確認されています。 そんな中、銀行系企業であればネームバリューもあり、企業規模も大きいため、悪徳業者の可能性がありません。 安心して契約を進められることは、銀行系企業ならではの安心できる点と言えます。

手数料が安く抑えられる

手数料が安く抑えられる点も、銀行系企業の安心できる点と言えます。 他の業界ですと、大手の商品やサービスは質が良い代わりに価格が高い傾向にあるかと思いますが、ファクタリングにおいては資金力のある銀行系企業の方が、利用者の手数料を安く抑えてくれる傾向にあります。 手数料を安く抑えられる点も、銀行系企業の安心できる点と言えるでしょう。

大手企業や銀行系企業のデメリット

前述の通り、銀行系企業の方が安心して利用できるし、手数料の面で見ても安く抑えてくれる可能性が高いため、なおさら安心できると考える事業者が多いかと思います。 本稿では、逆に銀行系企業を利用する上で安心できない点を解説していきます。 主な安心できないポイントとしては、下記になります。 ・3社間ファクタリングしか利用できない ・審査が厳しめ ・銀行系企業の場合は融資に影響する可能性も

3社間ファクタリングしか利用できない

3社間ファクタリングしか利用できないことは、安心できない点だと言えます。 ファクタリングには大きく分けて2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2通りの方法があるのですが、3社間ファクタリングは手数料が抑えられる反面、売掛先まで契約に関わります。 そのため、「売掛債権を売買して、現金化する」という事実を売掛先に説明し、更に契約に協力して頂く必要があります。 ファクタリングは政府が推奨している資金調達方法ではあるものの、売掛先の目線で考えると、経営状況が不安定なのか、倒産リスクがあるのか、等マイナスなイメージを持たれる可能性が高いです。 それどころか最悪の場合は取引停止の可能性もありますので、いくら銀行系企業と言えど、これは安心できない点と言わざるを得ません。

審査が厳しめ

審査が厳しめな点も、安心できない点と言えます。 ファクタリングの審査は、事業者の信用度よりも売掛先の信用度をチェックするのですが、銀行系企業の場合は審査基準が厳しめに設定されていますので、決して安心できません。 折角、売掛先まで説得して申し込みできたのに、思ったより審査が厳しめで手数料がそこまで安くなかった、という結果になり得る可能性もある、ということです。 審査が厳しめな点は、銀行系企業とは言え、安心できない点だと言えるでしょう。

銀行系企業の場合は融資に影響する可能性も

これが最も安心できない点なのですが、場合によっては融資に影響することもあり得ます。 大手銀行系企業は、当然ながらファクタリング以外にも貸し付けやローンなど、様々な金融商品を取り扱っています。 仮に、現在融資を受けている銀行が提供する、ファクタリングの審査を行うとした場合、融資者の目線から見ると、経営状況が悪化しており貸し倒れリスクが高まっていると判断される可能性があります。 ファクタリングは貸付ではなく売掛債権の売買になりますので信用情報には関与しないのですが、銀行系企業からの融資の増枠などを検討する際に、安心できない要素として判断される危険性があるということです。 融資に影響する可能性は、安心できない点と言えるでしょう。

独立系ファクタリング会社の安心できる点

一方で、中小にあたる独立系ファクタリング会社の場合はどうでしょう。 独立系ファクタリング会社の安心できる点としては、主に下記になります。 ・2社間ファクタリングがメイン ・最短即日での売掛債権の現金化が可能 ・審査が緩い

2社間ファクタリングがメイン

2社間ファクタリングがメインであることは、独立系企業の安心できる点です。 前述の通り3社間ファクタリングの場合は売掛先が契約に関わるのですが、2社間ファクタリングの場合、売掛先には気付かれる心配がありませんので、安心できます。

最短即日での売掛債権の現金化が可能

前述の3社間ファクタリングは、手続きが煩雑なため即日契約が難しいです。 一方、独立系企業が提供する2社間ファクタリングは殆どの場合、最短即日で資金調達が完結します。 先程の、売掛先に知られない安心感と共に、最短即日で資金調達が可能な点は、独立系企業ならではの安心できる点と言えます。

審査が緩い

審査が緩い点も、非常に安心できる点です。 先程の通り、大手にあたる銀行系企業は審査が厳しめで、少額の売掛債権の場合対応してくれなかったりしますので、安心できません。 一方、中小にあたる独立系企業の場合、会社によっては数万円から対応してくれることもあり、審査も非常に緩く設定してくれています。 利用者の経営状況や現状にも、親身になってくれる傾向が強く、安心して利用できると言えるでしょう。

独立系ファクタリング会社のデメリット

一見すると、独立系企業は高い利便性を持ち、審査も柔軟であるため、安心して利用できると考える事業者も多いでしょう。独立系企業は、個別のニーズに応じた柔軟な対応が可能であり、多くの事業者にとって魅力的な選択肢となります。しかしながら、独立系企業にはいくつかのデメリットも存在します。その中でも特に注意すべき点は、大手企業と比較して手数料が高いという点です。この手数料の高さが、独立系企業を利用する際の大きな障壁となることがあります。事業者がファクタリング会社を選ぶ際には、利便性や柔軟性だけでなく、手数料の高さについても十分に考慮する必要があります。

手数料が高い

独立系企業は、資金力や企業規模の面で銀行系企業に比べてどうしても劣ってしまうため、手数料が高くなる傾向があります。手数料は利用者にとって非常に重要な要素ですので、ここが安心できない点と言わざるを得ません。 銀行系企業が提供する手数料の相場は、概ね2％から9％の範囲内に収まることが多いです。一方で、独立系企業が提供する手数料の相場は、10％から30％とかなり高くなってしまうことが一般的です。こうした手数料の差があることで、どうしても安心して利用することが難しくなってしまうのは否めません。 手数料の高さは、独立系企業にとって避けられない問題であり、利用者がファクタリング会社を選ぶ際には、十分に注意を払う必要があるポイントです。

安心できるファクタリング会社ランキング形式比較表一覧

安心できるファクタリングが可能なファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即現金化できるファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

安心できるファクタリング会社

比較表に掲載されている安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなた自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。それでは、次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

ファクタリングを安心して契約するには？契約先の種類を詳しく解説！のまとめ

大手企業や銀行系企業の安心できる点 ・悪徳業者の可能性がない ・手数料が安く抑えられる 大手企業や銀行系企業のデメリット ・3社間ファクタリングしか利用できない ・審査が厳しめ ・銀行系企業の場合は融資に影響する可能性も 独立系ファクタリング会社の安心できる点 ・2社間ファクタリングがメイン ・最短即日での売掛債権の現金化が可能 ・審査が緩い 独立系ファクタリング会社のデメリット ・手数料が高い この記事では、皆さんに安心してファクタリングがご利用頂けるよう、ファクタリング業界の分布と、大手と中小の違い、それぞれの安心できる点やデメリットなど解説してきました。 この記事を最後までご一読頂いた事業者様は、記事の内容を参考に、ご自身のニーズに合ったファクタリング会社と安心できる契約を締結して頂けたらと存じます。ファクタリングは現金化スピードが最速で、万が一の事態に対応できる非常に有効な資金調達法です。 なぜファクタリングは現金化のスピードが最速なのでしょうか。 またスピードアップするにはどのように利用するとよいのか、ファクタリングに関して分かりやすく解説していきます。

ファクタリングを利用するメリット

ファクタリングは、企業が資金を調達するための方法の一つであり、近年その注目度が高まっています。一般的には、企業が資金を調達する手段としては金融機関からの資金融資が広く知られていますが、ファクタリングはこの伝統的な資金融資と比較しても、数多くのメリットを持つ資金調達方法です。 それでは、ファクタリングの主なメリットについて、以下で詳しく解説していきましょう。

審査が緩い

ファクタリングと資金融資の大きな違いの一つは、契約前の審査の厳しさです。 金融機関からの資金融資を受ける場合、なぜその資金が必要なのか、借り入れた資金をどのように返済する予定なのか、具体的な返済計画が重要視されます。さらに、事業計画や財務データなど、詳細な書類の提出が求められるため、審査は非常に厳格で時間がかかります。 一方で、ファクタリングの審査は比較的緩やかです。これは、ファクタリングが売掛債権の譲渡契約であるためです。審査の際には、売掛金が確実に入金されるかどうか、ファクタリング会社に売掛金が適切に支払われるかどうかが主なポイントとなります。 その結果、ファクタリングの審査には比較的短時間で行われ、迅速な資金調達が可能です。ファクタリングは、資金調達のスピード感を重視する企業にとって、非常に有効な手段と言えるでしょう。

現金化のスピードがはやい

ファクタリングを利用する企業は、さまざまな理由から迅速に現金を必要とする状況にあります。多くの企業は、できるだけ早く現金を手に入れたいと考えています。 このような企業の希望に応えるのがファクタリングです。現金化のスピード感においては、従来の資金融資と比較しても圧倒的に優れています。 資金融資の場合、審査に時間がかかり、申し込みから現金化までに数か月単位での時間を要することも珍しくありません。一方、ファクタリングは審査が比較的簡素であり、迅速に現金化が可能です。 ファクタリング会社や売掛債権の内容にもよりますが、申し込みから現金化までが即日対応可能なケースも多く、圧倒的なスピードで現金化が実現できます。このスピード感は、ファクタリングの大きな魅力の一つと言えるでしょう。

貸金契約ではない

金融機関からの資金融資は「貸金契約」であり、当然のことながら返済が必要です。融資金額や契約内容にもよりますが、一般的には数年間にわたり分割返済していくことが求められます。 一方、ファクタリングは「債権譲渡契約」であり、ファクタリング会社から直接お金を借りるわけではありません。そのため、返済義務が発生しません。また、貸金契約とは異なり、ファクタリングは会社の信用情報にも影響を与えないという重要なメリットがあります。これにより、企業は信用情報を気にすることなく、迅速かつ効率的に資金調達が可能となります。

ファクタリングを利用するのであればスピード感を重視

以上のように、ファクタリングは資金融資と比較しても多くのメリットを持っています。特に注目すべきは「スピード感」です。審査のスピード、現金化のスピード、そして契約完了までのスピード、これらすべての点で圧倒的に有利な手段と言えます。 ファクタリングを利用する場合、このスピード感を重視することが重要です。では、どのようなファクタリング会社を選べば、このスピード感を最大限に感じることができるのでしょうか。この点に注目して、ファクタリング会社を選ぶ際の基準を考えてみましょう。スピード感のある現金化を実現するためのポイントを以下で詳しく解説します。

オンライン申し込みなら即申し込み可能

ファクタリングの一般的な流れについて簡単に紹介します。 まず、ファクタリングを利用する企業は、売掛債権をファクタリング業者に持ち込み、事前相談を行います。この段階で、契約条件や手数料などの大まかな見積もりが得られるでしょう。 事前相談の後、問題がなければファクタリング契約の申し込みを行います。申し込みを受け付けたファクタリング業者は、その売掛債権に対して審査を行います。審査の結果、契約が可能となれば、実際の契約へと進みます。 契約が成立すると、ファクタリング業者から現金が入金されます。そして、売掛先から売掛金が入金された後、その売掛金をファクタリング業者に支払い、契約が完了します。 ファクタリングの流れの中で注目すべきポイントは、事前相談から申し込みまでのスピード感です。事前相談、申し込み、審査、契約の各段階は、できるだけオンラインで処理できるファクタリング業者を選ぶことが推奨されます。 もし事前相談や申し込みが対面のみ対応の場合、そのたびにファクタリング業者の窓口に足を運ぶ必要があります。これによって時間のロスが生じ、スピード感が損なわれる可能性があります。迅速な現金化を重視するのであれば、自社内から申し込みが可能なオンライン対応のファクタリング業者を選びましょう。 このようにファクタリングのプロセスを理解し、適切な業者を選ぶことで、よりスムーズで効率的な資金調達が可能となります。

審査のスピード感もチェック

ファクタリング業者のホームページを訪れると、多くの場合、審査に必要な時間が明記されています。 ご存知の通り、ファクタリングの審査はそれほど厳しくありません。主に利用企業と売掛先企業の信用度が審査の焦点となります。そのため、審査スピードも比較的早く進む傾向があります。 中には、審査時間が最短30分と謳っているファクタリング業者も存在するほどです。審査のスピード感は、契約全体のスピード感に大きく影響を与えるため、事前に審査時間を確認しておくことが重要です。 ファクタリングを利用する際には、審査時間も含めたスピード感を考慮し、最適な業者を選ぶことが、迅速な資金調達に繋がるでしょう。オンラインで手続きが完結できる業者を選ぶことで、さらにスピードアップが図れます。

現金化スピードは最重要ポイント

ファクタリング契約では、審査に通過し契約が締結されると、次に待つのはファクタリング業者からの現金入金となります。ここで重要となるのが、現金化のスピード感です。 多くのファクタリング業者では、最短即日対応を謳っており、申し込んだその日に現金を受け取ることが可能です。 契約締結から現金が入金されるまでの時間は、利用企業にとってはただ待つ時間です。この時間が短いほど、迅速な資金調達が可能になります。そのため、現金化スピードの速いファクタリング業者を選ぶことが肝心です。 現金化のスピード感に優れた業者を選ぶことで、企業はより迅速に必要な資金を手に入れ、経営の安定を図ることができます。オンラインでの手続きが可能な業者を選ぶことも、スピードアップに繋がる重要なポイントです。 このように、ファクタリング業者を選ぶ際には、現金化のスピード感を重視し、自社に最適な業者を見極めることが重要です。

上手にファクタリングを利用するには？

ファクタリングは、非常に便利で迅速な資金調達方法です。ファクタリングをより効果的に活用するためには、やはりスピード感に注目することが重要です。このスピード感が、企業の資金調達を円滑にし、経営の安定化に寄与します。 ファクタリングを利用する際に、どのようにすればよりスピード感のある契約ができるのか、押さえておくべきポイントをいくつか紹介しましょう。これらのポイントを理解することで、ファクタリングの利便性を最大限に活かすことができるでしょう。

同じファクタリング会社を利用し実績を作る

ファクタリングを効果的に活用する方法の一つには、同じファクタリング会社を継続的に利用し、実績を積み上げることが挙げられます。 ファクタリングの審査では、利用企業と売掛先企業の信用度が重視されます。そのため、同じファクタリング会社と継続的に取引を行い、問題なく契約を履行することで、企業の信用度は自然と高まっていくでしょう。 信用度が向上すれば、審査スピードがさらに速くなるだけでなく、手数料面でも優遇される可能性があります。つまり、ファクタリングの利用を重ねることで、より迅速かつ効率的な資金調達が可能となります。 このように、ファクタリングを有効に活用するためには、信頼関係を築くことが重要です。同じファクタリング会社と長期的な関係を築くことで、企業の資金調達がスムーズになり、経営の安定にも寄与するでしょう。

審査に時間のかからない売掛債権を選ぶ

ファクタリングにおける現金化のスピードは、基本的には大きく変わりません。しかし、ファクタリング契約の中でスピードアップが望めるのは、審査の部分です。審査スピードを高めるためには、上記のように利用実績を積み重ねることが考えられます。 さらに、審査スピードに影響を与えるもう一つの要素は売掛債権の内容です。売掛債権の額面金額や売掛先企業の信用度によって、審査のスピードにも違いが生じます。そのため、手元にある売掛債権の中から、より審査スピードが速くなりそうなものを選ぶことが重要です。 例えば、高額の売掛債権や、信用度の高い売掛先を持つ売掛債権は、審査がスムーズに進む傾向があります。これにより、現金化までの時間を短縮することができます。したがって、ファクタリングを利用する際には、売掛債権の内容にも注意を払い、スピード感を重視した審査を受けることがポイントとなります。 このように、審査スピードを意識した売掛債権の選び方や、利用実績を積み重ねることによって、より迅速な資金調達が可能となります。

初めて利用する際は慎重に

ここまで、ファクタリング契約のスピードに焦点をあてて解説してきましたが、初めてファクタリングを利用する方に向けて、もう一つの視点でファクタリング会社の選び方を紹介しましょう。 ファクタリング会社は、基本的には同じ会社を継続して利用することが有利です。これにより、信頼関係が築かれ、取引がスムーズに進むことが期待できます。したがって、最初に選ぶファクタリング会社が非常に重要となります。 最適なファクタリング会社を選ぶためには、広い視野を持ち、慎重に検討することが必要です。信頼性やサービスの質、スピード感、手数料など、さまざまな要素を総合的に判断して、自社に最適なパートナーを見つけましょう。これにより、より効果的な資金調達が可能となり、企業の成長に寄与することができます。

売掛債権売却損を極力抑える

ファクタリングのデメリットの一つは、手にする予定だった売掛金が目減りすることです。 例えば、500万円の売掛債権をファクタリングし、手数料として10%支払う場合、実際に手にする金額は450万円になります。つまり、会社として500万円の価値のある仕事をしたにもかかわらず、現金として手にするのは450万円となってしまいます。 このファクタリングの手数料は、会計処理上「売掛債権売却損」として計上されます。そのため、この損失をできるだけ抑えられるファクタリング会社を選ぶことが重要なポイントとなります。手数料が低く、サービスが信頼できるファクタリング会社を見極めることで、企業は資金調達の効率を最大化することができます。

スピード重視し過ぎると売買手数料に影響

急いで資金を調達しなければならないという方にとって、即日現金化できるスピードの早さは重視すべき項目です。 しかし、3日かけてじっくりと審査する場合と、数時間で審査を完了させなければならない場合では、後者のほうがファクタリング会社にとってのリスクが高まります。 スピード重視で即日現金化を提供するファクタリング会社は、審査に時間をかけられないため、貸し倒れリスクも大きくなります。貸し倒れリスクを補うために、売買手数料が高く設定されることもあります。スピードを重視しすぎると、売買手数料が高くなる可能性があることを理解しておく必要があります。 このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、スピードと手数料のバランスを考慮し、自社に最適な選択をすることが大切です。払えないリスクを減らすためにも、信頼性の高いファクタリング会社を選ぶことが重要です。

ファクタリング利用において重視したい項目

ファクタリング会社によって、現金化までの時間、審査で重視するポイント、そして発生する売買手数料はそれぞれ異なります。たとえば、資金融資を受ける際にどこの金融機関の金利が最も低いのかを比較・検討するのと同じように、ファクタリングにおいても複数の会社から相見積もりを取ることが重要です。 ファクタリングにおいては、スピードだけでなく、売買手数料やその他の条件にも注目して、ニーズに最も適した会社を選ぶことが求められます。事前に複数のファクタリング会社から見積もりを取得し、各社の提供する条件を比較することで、スピード感と手数料のバランスの取れた最適なパートナーを見つけることができます。 このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、スピード感、手数料、そしてその他の条件を総合的に判断し、自社のニーズに最も合った会社を見つけることが重要です。相見積もりを活用して、信頼性の高い、スピーディーで費用効果の高いファクタリング会社を選びましょう。

スピードファクタリング会社13選ランキング形式比較表一覧

スピードが早くファクタリングが可能なファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

おすすめのファクタリング会社12選

比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社を、1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容を詳しく確認することで、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

複数のファクタリング会社に事前相談を持ち込む

ファクタリング手数料を抑えるための効果的な方法は、相見積もりを利用することです。ファクタリング会社の事前相談（見積もり）は、基本的に無料で行われます。同じ売掛債権を譲渡する場合、どの程度の手数料が発生するのか、複数のファクタリング会社から見積もりを取得しましょう。 契約内容や手数料がほぼ同等の場合は、スピード感を比較することが重要です。よりクイックに対応できる会社を選ぶことで、迅速な資金調達が可能になります。このように、初めて利用するファクタリング会社を選ぶ際には、スピード感と手数料の両方を考慮することが推奨されます。 さらに、ファクタリングを継続して同じ会社で利用することで、全体のスピード感も自然に向上していきます。これにより、より効率的な資金調達が実現できます。事前に複数のファクタリング会社をサーチし、最適なパートナーを見つけることが重要です。払いに関しても安心できる信頼性の高いファクタリング会社を選ぶことで、より安心して資金調達が行えます。 このように、相見積もりを活用し、スピード感と手数料のバランスを考慮しながら、最適なファクタリング会社を選ぶことがファクタリングの成功への鍵となります。

ファクタリング・スピードのまとめ

ファクタリングは、資金融資と比べてスピード感があり、手軽に資金を調達できる方法です。もちろん、売掛債権の額面金額以上の現金を得ることはできませんが、急な現金需要が発生した場合には、非常に有効な資金調達方法と言えるでしょう。 ファクタリングを有効に活用するためには、スピード感を重視することが極めて重要です。ファクタリング会社を選ぶ際には、このスピード感を意識して選ぶことが強くおすすめされます。契約手続きを迅速に進めることで、必要な現金を素早く手にすることができます。スピード感を持ってファクタリングを活用することが、企業の資金調達の鍵となります。 また、払いに関しての安心感も持てるため、ファクタリングを利用する企業にとって非常に有効な手段となります。ファクタリング会社を選ぶ際には、スピード感を意識した上で、信頼性の高い会社を選ぶことが重要です。このように、ファクタリングのスピード感を活かして、効果的な資金調達を実現しましょう。「ファクタリングは利用したいけど、近隣にファクタリング会社がない」 「Web完結のファクタリングって危険なことはないの？」 ファクタリングの経験が少ないという経営者の中には、こうした疑問を持っている所も多いかもしれません。 近年、ファクタリングの手続きでも即日完結が可能なWeb完結型は増加傾向にあります。将来的にファクタリングの基本はWeb完結という時代が来るかもしれません。 そこでこの記事では、即日完結が可能なWeb完結ファクタリングのメリットやデメリットを詳しくガイドし、さらに効果的な利用法などを紹介します。

Web完結のファクタリングとは？

ファクタリングにはさまざまな契約方法があります。その中でも最もメジャーなのが、ファクタリングを利用したい企業が手元にある売掛債権をファクタリング会社に持ち込み、債権を譲渡して売掛金を早期現金化する方法です。 この債権譲渡という基本的なファクタリングにおいて、近年ではWeb完結のファクタリングサービスが増加しています。 ナビゲーターとして、このサービスを検討中の方々にお知らせしたいのは、申し込みから審査、契約、入金まですべてがWeb完結できることから、利用者も増えている点です。今後もWeb完結のサービスを提供するファクタリング会社は増えていくでしょう。

Web完結のファクタリング会社を利用するメリット

ファクタリングというサービスを利用する中で、まず注目したいメリットの一つとして、Web完結で手続きを進められる点があります。これにより、事業者はオフィスにいながらにして、オンライン上で簡単に資金調達を完了することができるのです。また、時間や場所を選ばずに利用できるため、急な資金需要にも迅速に対応できます。さらに、書類のやり取りや対面での打ち合わせが不要となり、効率的に業務を進めることが可能です。

ファクタリング会社の窓口に出向く必要がない

まず大きいのが、いちいちファクタリング会社の窓口に出向く、もしくはファクタリング会社の担当者に出向いてもらう必要がないという点が挙げられます。 東京や大阪など大都市部にある企業であれば、この出向くという作業も大きな問題ではないかもしれません。しかし地方部の企業の場合、近隣にファクタリング会社がなく、出向くのに多くの移動時間が必要なケースもあります。こうした地方部の企業にとっては大きなメリットといえるでしょう。 また、ファクタリング会社に出向く、もしくはファクタリング会社の担当者を受け入れるという場面を、取引先などに見られてしまうと、取引先にファクタリングを利用していることがバレてしまいます。 ファクタリングを利用しているということは、資金繰りの厳しい会社であるというイメージは、少なからず持たれてしまいます。こうした危険性が少ないのもWeb完結のメリットといえるでしょう。

手数料相場が安い

あくまでも傾向ということになりますが、対面式の契約と比較すると、Web完結の方が手数料は安いことが多くなります。 ファクタリング契約における手数料は、ファクタリング会社にとって儲けの部分。その儲けを何に使うかと言えば、大きな割合を占めているのが人件費です。 Web完結でAI審査を導入しているファクタリング会社の場合、この人件費を大幅に抑えることができます。つまり少ない手数料でも十分に儲けが確保できるということになり、総じてWeb完結は手数料相場が安くなるということになります。

額面金額の安い売掛債権に対応してくれるケースが多い

ファクタリング会社は、どの会社も自社が取り扱える売掛債権の下限金額と上限金額を設定しています。上限金額はもちろんファクタリング会社自体の資金力による部分で決まります。では下限金額は何で決まるのか？じつはこれにも人件費が関わります。 ファクタリング契約は、取り扱う売掛債権の額面金額に関係なく、どの契約にも同じような労力が必要になります。事前相談を受ける、審査を行うといった部分では、額面金額が安かろうと高かろうと、同じような人数で、同じような手間をかけて行う必要があります。 上記の通りファクタリング会社の儲けは手数料の部分です。この手数料は売掛債権の額面金額に対する割合で設定されます。つまり、額面金額の安い売掛債権の場合、それだけ儲けも安くなるということ。 儲けの安すぎる案件は、どのファクタリング会社も請け負いたくはないわけで、必然的に売掛金額の下限金額というものが決定します。 しかしWeb完結の場合は、上記の通り人件費を大幅に抑えることができます。その分額面金額の安い売掛債権でも十分儲けを出すことができるため、比較的額面金額の安い売掛債権も取り扱えるということになります。 Web完結のファクタリングを提供しているファクタリング会社の中には、個人事業主やフリーランスも対象としている会社が多いのは、この下限金額の安さが理由となります。

Web完結のファクタリング会社を利用するデメリット

Web完結のファクタリングは手数料相場が安く、しかも下限金額も安い傾向にあるとなると、利用する価値は高いと感じるかと思います。 しかし、Web完結のファクタリングにもある程度デメリットが存在します。そんなデメリットも紹介しておきましょう。

審査基準が画一的になりがち

メリットでも説明した通り、Web完結のファクタリングの多くは、審査にAIを導入しています。AIを導入することで審査スピードが上がる、審査に必要な書類が少なくなるというメリットはありますが、反面審査が画一的になってしまうというデメリットもあります。 実際にWeb完結で審査に通らなかった売掛債権を、ほかの対面式にファクタリング会社に持ち込んだら審査に通ったという例もあるようです。 AI審査にはメリットもありますが、こうしたデメリットもありますので注意が必要でしょう。

万が一の対応に不安が残る

ファクタリング契約は、売掛債権を譲渡し、売掛金の早期現金化を目指す資金調達法です。その契約の中でもいろいろなアクシデントが発生する可能性があります。そんな不測の事態への対応が、Web完結の場合どうしても遅れてしまう可能性が考えられます。担当者がおり、対面で申し込むファクタリングの場合、こうしたアクシデントも担当者に報告することで、柔軟な対応も可能なケースがあります。 Web完結ではこうしたアクシデントがあった場合に不安があるという時は、Web完結が可能であり、かつ電話受付などのサポートも行っているファクタリング会社を選ぶといいでしょう。

3社間ファクタリング非対応がほとんど

売掛債権を譲渡するファクタリング契約には、利用企業とファクタリング会社の2社間で結ぶ2社間ファクタリングと、そこに売掛先企業も含めた3社間で結ぶ3社間ファクタリングがあります。 Web完結のファクタリングでは3社間ファクタリングに対応しているところがほぼなく、2社間ファクタリング限定というケースがほとんどです。 もっともメジャーなファクタリング契約が2社間ファクタリングですので、それでも問題ないという利用者も多いかと思いますが、3社間ファクタリングの方が手数料相場は安いという特徴があります。 いろいろな事情から3社間ファクタリングを利用したいという場合、Web完結では難しいというのはデメリットといえるでしょう。

ファクタリングはWeb完結と対面申し込みのどちらがいい？

ファクタリングを利用する際には、Web完結型と対面式のどちらを選ぶか検討することが重要です。それぞれにはメリットとデメリットが存在しますので、具体的な状況に応じて選択することが求められます。 Web完結型のファクタリングは、インターネットを通じて全ての手続きを行うことができるため、非常に便利です。時間や場所を問わずに利用でき、書類のやり取りや対面での打ち合わせが不要となるため、効率的に業務を進めることが可能です。特に忙しいビジネスマンにとっては大きなメリットとなります。ただし、オンラインでのやり取りだけでは不安を感じる方や、対面での詳細な説明を求める方にはデメリットとなることもあります。 一方、対面式のファクタリングは、直接担当者と顔を合わせて詳細な説明を受けることができるため、安心感があります。特に初めてファクタリングを利用する方や、複雑な案件を抱えている場合には、対面での相談が有効です。しかし、対面式の場合は、時間や場所の制約があり、手続きに時間がかかることもあります。 このように、ファクタリングを利用する際には、自分の状況やニーズに合わせてWeb完結型と対面式のどちらを選ぶかを検討することが大切です。それぞれの利点と欠点を考慮しながら、最適な選択をすることで、スムーズに資金調達を行うことができます。

初めて利用するのであれば対面式がおすすめ

Web完結のファクタリングにおけるメリットをまとめると、よりスピード感を持った契約が可能ということになります。反面デメリットは担当者が介在しないため、不安な部分が多いという点でしょう。 特にこれから初めてファクタリングを利用するという企業の場合、Web完結のファクタリングはややハードルが高いかもしれません。初めての利用の場合は、いろいろな不安もあるかと思いますので、親身に相談に乗ってくれる担当者がいる対面式のファクタリングがおすすめということになります。

複数回利用しているのであればWeb完結の方がシンプル

一方すでにファクタリングを何度か利用しており、その流れなどを理解している企業は、Web完結の方がおすすめです。上記の通りスピード感が速く、しかも手数料という面でもメリットがあるWeb完結のファクタリングは、利用しやすくしかも手軽に契約できます。 結論から言えば、これからファクタリングを利用しようという企業の方は、対面式、Web完結の両方に対応しているファクタリング会社がおすすめということになります。 初めて利用する場合は対面式で、しっかり担当者にフォローしてもらいながら利用し、慣れてきたらWeb完結で手早く利用するのが理想です。 また、ファクタリング契約は、双方の信頼関係によるところが大きい契約です。何度も同じ会社を利用することで、手数料が下がるというケースもあります。この点からも、将来的にはWeb完結での申し込みを想定し、どちらにも対応しているファクタリング会社を探してみましょう。

web完結ファクタリングが適しているケース

オンラインファクタリングを利用する際には、メリットとデメリットを十分に検討することが重要です。オンラインファクタリングが特に適している状況としては、以下の4つが挙げられます。 ・急いで資金が必要な場合 ・本業が忙しく時間を取れない場合 ・遠方に住んでいて窓口まで出向けない場合 ・コストを抑えて資金調達を行いたい場合 それぞれについて詳しく説明していきます。

急いで資金が必要な場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、急いで資金が必要な場合が挙げられます。インターネットを活用して手続きを行うため、申し込みから契約までが非常にスムーズに進みます。最短で即日に資金を調達することも可能です。 例えば、急な出費が発生した場合や、事業運営において急速に資金が必要な局面において、オンラインファクタリングは迅速な資金調達方法として非常に有効です。この方法なら、手続きを迅速に完了し、資金が必要なタイミングに合わせて即座に対応できるため、急ぎの資金調達ニーズにも対応しやすいのが大きな利点です。 そのため、オンラインファクタリングを利用することで、急な資金需要にも柔軟に対応できる手段として非常に適しています。事業運営のスムーズさを維持しながら、迅速な資金調達を実現するための優れた選択肢となります。

本業が忙しく時間を取れない場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、本業が忙しく時間が取れない場合が挙げられます。特に中小企業では、経営者が現場で率先して働いていることが多く、資金調達に時間を割くのが難しいことが少なくありません。このような状況では、オンラインファクタリングが非常に有効です。 オンラインファクタリングは24時間インターネットで申し込みができるため、外出や出張が多い場合でも安心して利用できます。時間や場所に縛られることなく、いつでも手続きを進めることができるため、忙しいビジネスマンにとって非常に便利です。 さらに、オンラインファクタリングを利用することで、資金調達のプロセスが効率化され、手続きにかかる時間が大幅に短縮されます。これにより、事業運営に集中しながら、必要な資金を迅速に調達することが可能になります。このように、オンラインファクタリングは時間を効率的に使いたい経営者にとって非常に適した選択肢となります。

遠方に住んでいて窓口まで出向けない場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、ファクタリング会社が遠方にあり、窓口まで出向けない場合が挙げられます。特に地方の中小企業などでは、近隣にファクタリング会社が存在しないことがよくあります。このような場合、オンラインファクタリングが非常に役立ちます。 インターネットに接続できれば、場所を問わずどこからでも手続きを行うことができるため、遠方に住んでいる方でも安心して利用できます。オンラインファクタリングを利用することで、地域的な制約を受けずに迅速かつ効率的に資金調達を行うことが可能です。 さらに、オンラインファクタリングの手続きは全てインターネット上で完結するため、書類のやり取りや対面での打ち合わせが不要となり、手続きにかかる時間やコストを大幅に削減できます。このように、オンラインファクタリングは、遠方に住んでいる方や窓口まで出向けない場合に非常に適した選択肢となります。

コストを抑えて資金調達を行いたい場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、資金調達コストを抑えたい場合が挙げられます。一般的なファクタリングよりもオンラインファクタリング専門の会社の方が運営コストが低いため、売買手数料を安く抑えることができます。これは、事業者にとって大きなメリットとなります。 しかし、売掛債権の信用力やその他の審査項目によって手数料は変動するため、必ずしも安い売買手数料で利用できるわけではありません。例えば、売掛債権の信用力が高い場合には手数料が低く抑えられる可能性がありますが、逆に信用力が低い場合には手数料が上がることも考えられます。 このように、オンラインファクタリングを利用する際には、資金調達コストを抑えるために、複数のファクタリング会社を比較検討することが重要です。また、各社の審査基準や手数料設定についても十分に理解しておくことが、最適な選択をするための鍵となります。 このようにして、オンラインファクタリングを活用すれば、コストを抑えつつ迅速かつ効率的に資金調達を行うことができます。事業運営において、資金調達の方法としてオンラインファクタリングを検討する価値は十分にあるでしょう。

web完結ファクタリングの選び方

オンラインファクタリングを選ぶ際のポイントは以下の通りです。 ・ 非対面契約なら完全オンライン完結を選ぶこと ・ 事業体によって利用できるファクタリングが異なること ・ 急ぎの入金が必要な場合は即日入金ファクタリングを選ぶこと ・ 手数料は上限と下限を確認し、なるべく低いものを選ぶこと これらの点を順に解説します。

非対面契約なら完全オンライン完結を選ぶこと

オンラインファクタリングで非対面契約を希望する場合は、完全オンライン完結型を選びましょう。完全オンライン完結型とは、申し込み手続きから審査・入金までの流れ全てをオンラインで行うファクタリングです。 近年、非対面のファクタリングが増えてきていますが、契約に面談が必要な場合もあります。完全オンライン完結型なら、対面での手続きや面談が不要となり、非対面での契約を希望する方に最適です。 さらに、完全オンライン完結型のファクタリングの多くは、スマホからでも手続きを進めることができます。自宅やオフィスに限らず、外出先からでも手続きが可能なため、非常に忙しいビジネスマンにも適しています。時間と場所を選ばずに利用できることで、急な資金調達のニーズにも迅速に対応できる点が大きなメリットです。 このように、オンラインファクタリングの非対面契約を希望する際には、完全オンライン完結型を選ぶことが、利便性と迅速な資金調達において非常に有効です。

事業体によって利用できるファクタリングが異なること

ファクタリングサービスは、事業形態によって利用できる内容が異なる点に注意が必要です。オンラインファクタリングは、その実績や手数料の安さから多くの事業者に選ばれていますが、特定の事業体にサービスを提供していない場合もあります。 例えば、法人は問題なくオンラインファクタリングを利用できますが、フリーランスや個人事業主が利用できるファクタリングは限られていることがあります。特に小規模事業者や個人事業主の場合、利用できるファクタリングが制約されることが多いのです。 そのため、オンラインファクタリングを選ぶ際には、個人事業主やフリーランスなどが利用できるかどうかを事前に確認することが重要です。事前に確認しておくことで、手続きをスムーズに進めることができます。また、事業形態に適したサービスを選ぶことで、効率的かつ効果的な資金調達が可能となります。このように、オンラインファクタリングを利用する際には、事業体ごとのサービス提供状況をしっかりと確認しましょう。

急ぎの入金が必要な場合は即日入金ファクタリングを選ぶこと

すぐに資金調達が必要な場合は、即日入金ファクタリングを選ぶことをおすすめします。即日入金ファクタリングは、申し込みから最短で当日中に請求書を現金化することが可能なファクタリングサービスです。 一般的な事業資金の融資や借り入れの場合、資金が振り込まれるまでには少なくとも1週間から1ヶ月程度の時間が必要です。しかし、即日入金ファクタリングを利用すれば、申し込みを行った当日に資金を入金してもらうことができます。 これにより、資金調達に時間をかけることなく、急な出費にも迅速に対応することが可能です。たとえ普段はファクタリングを利用しない事業者であっても、予期せぬ資金不足が発生した際には、即日入金ファクタリングを利用することでキャッシュフローを安定させることができます。 さらに、即日入金ファクタリングは手続きも簡単で、迅速な対応が求められる場面で大いに役立ちます。急な資金需要に対応できるこのサービスを利用することで、ビジネスの継続性を確保し、安心して事業を運営することができます。

手数料は上限と下限を確認し、なるべく低いものを選ぶこと

即日入金ファクタリングは、迅速な資金調達を求める事業者にとって非常に有効な手段です。多くの即日入金ファクタリングは、2社間ファクタリングかつ債権譲渡登記が不要なケースが多いです。 ファクタリングには、2社間契約と3社間契約の2種類があります。2社間ファクタリングは、ファクタリング業者と利用者の2社のみで契約を進める方式です。一方、3社間契約は、ファクタリング業者、利用者、および取引先の3社で契約を実施する方式です。 3社間契約では、ファクタリング業者だけでなく、取引先の承認も必要となり、契約を完了させるために時間がかかることがあります。一方、2社間ファクタリングは、ファクタリング業者の審査が完了すればすぐに支払いが行われるため、3社間契約よりも迅速に手続きが進められます。 債権譲渡登記とは、請求書などの債権を譲渡する際にその譲渡を公的に記録する手続きです。債権譲渡登記を実施すると、登記費用が発生したり、売掛先にファクタリングの利用が知られてしまったりするリスクがあります。しかし、即日入金ファクタリングは迅速な資金調達を重視するため、債権譲渡登記を行わない場合が多いです。 このように、即日入金ファクタリングは、コストをかけずに迅速に資金調達を行いたい事業者にとって最適な選択肢です。即日入金ファクタリングを利用することで、急な資金需要にも柔軟に対応し、ビジネスの継続性を確保することができます。

おすすめのファクタリング会社12選比較表一覧

ファクタリングが可能なファクタリング会社をご案内します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。曰、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
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ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可

おすすめのファクタリング会社12選

比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社を、1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容を詳しく確認することで、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp

Web完結のファクタリングについてのまとめ

近年、Web完結型のファクタリングサービスを提供するファクタリング会社が増加しています。Web完結型のファクタリングは、手続きが迅速であり、手数料も比較的安いという大きなメリットがあります。しかし、担当者との対面がないため、不安を感じる方もいるかもしれません。 それでも総合的に考えると、手数料の低さや手続きの簡便さといったメリットの方が大きいため、Web完結型のファクタリングを利用することは、資金調達の面で非常に有利です。これからファクタリングを利用しようと考えている方には、対面式とWeb完結型の両方に対応しているファクタリング会社を探すことをおすすめします。 このようにして、自分のニーズや状況に応じて最適なファクタリングサービスを選ぶことができれば、より効率的に資金調達を行うことができるでしょう。手数料や手間を最小限に抑え、安心してファクタリングを利用できるようになることは、事業運営において大きなメリットとなります。 ファクタリングとは、売掛金を早期に現金化するための資金調達法の一つです。資金融資の申し込みと比べると手軽で利用しやすい点から、近年ファクタリングを利用する企業が増加しています。特に、迅速な資金繰りが求められる現代において、手続きの簡便さや迅速な現金化が大きな魅力となっています。 このため、ファクタリング会社も増加傾向にありますが、どのファクタリング会社を選ぶべきか悩む企業も多いでしょう。多くの選択肢がある中で、最適なファクタリング会社を見つけるためには、どのような基準で選べば良いのかを理解することが重要です。 ファクタリング会社を選ぶ際には、手数料、入金スピード、サービスの範囲、口コミ・評判などに注目することがポイントです。例えば、手数料が高くても、入金スピードが速く、信頼性のあるサービスを提供している会社を選ぶことで、急な資金繰りにも対応できるでしょう。逆に、手数料が安くても対応が遅い場合は、資金調達のタイミングが重要な企業には適していません。 この記事では、おすすめのファクタリング会社を選ぶための具体的なポイントと基準を詳しく紹介します。各社のサービス内容や特徴を比較し、最適なファクタリング会社を見つける際の参考にしてください。 このように、ファクタリング会社の選び方を知ることで、効率的な資金調達が可能となり、企業の経営をより安定させることができるでしょう。ぜひ、資金繰りの改善に役立ててください。

ファクタリング会社とは

ファクタリング会社とは、「ファクタリング」のサービスを提供している企業を指します。近年、政府が売掛債権（売掛金）の流動化を推奨していることから、売掛金を利用した資金調達方法としてファクタリングが注目されています。この影響で、ファクタリングを提供する企業や利用する企業は増加傾向にあります。 ファクタリングを利用する際には手数料が発生しますが、銀行融資と比べて資金調達までの時間が非常に短いという大きなメリットがあります。特に2者間契約の場合、売掛先からの承諾を得ることなく利用できる点が魅力です。このようなメリットから、ファクタリングの利用者は年々増加しており、人気のある金融サービスとなっています。 さらに、ファクタリングは急な資金調達が必要な場合や、キャッシュフローの改善を図りたい事業者にとって非常に有効な手段です。多くの事業者がファクタリングを活用して、迅速かつ効率的に資金繰りを改善しています。このような背景から、ファクタリング会社の存在がますます重要となっているのです。

債権回収会社ではない

債権者に代わって債権回収業務を代行する「債権回収会社」とファクタリング会社は、しばしば混同されがちですが、実際には全く異なるものです。 売掛金は「お金を回収する権利＝債権」と言い換えることができ、ファクタリング会社はこの権利を買い取ることで債権者となります。これにより、利用者は売掛金を早期に資金化（現金化）することが可能になります。 一方、債権回収会社は、債権者に代わって債権を回収する業務を代行する会社であり、債権を買い取るわけではありません。したがって、ファクタリング会社とは異なる役割を担っているのです。 ファクタリングを利用することで、事業者はキャッシュフローを迅速に改善することができ、急な資金需要にも柔軟に対応できます。また、売掛先からの承諾を得ることなく利用できる2者間契約のファクタリングも存在するため、事業運営において非常に便利な手段となっています。このように、ファクタリング会社と債権回収会社はそれぞれ異なる役割を持っており、混同しないように注意が必要です。

ファクタリング会社は複数契約してもいいのか

1つの売掛金に対して契約できるファクタリング会社は、基本的に1社のみです。同じ売掛金を複数のファクタリング会社に売却する行為は「二重譲渡」と呼ばれ、違法行為となるため注意が必要です。 ただし、複数のファクタリング会社から見積もりを取ることは全く問題ありません。ファクタリング会社によって、資金化までの時間や手数料が異なるため、複数の見積もりを比較して最も適した会社を選ぶことが重要です。 また、別の売掛金に対しては異なるファクタリング会社と契約することが可能です。これにより、最適な条件で複数のファクタリングサービスを利用することができます。 このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、複数の見積もりを比較し、最適な選択をすることが重要です。適切なファクタリング会社と契約することで、迅速かつ効率的に資金調達を行うことができます。

ファクタリングの種類

ファクタリングにはさまざまな種類が存在します。まずはそれぞれの種類を把握しておくことが重要です。これにより、自社のニーズに最も適したファクタリングを選ぶことができます。 例えば、もっともメジャーなファクタリングは「買取型」のファクタリングです。これは、企業が保有している売掛債権をファクタリング会社に売却し、即座に現金化する方法です。一般的にファクタリングといった場合、この買取型を指すことが多いため、覚えておいてください。 他にも、さまざまなファクタリングの種類が存在します。例えば、「保証型ファクタリング」や「逆ファクタリング」などがあります。保証型ファクタリングでは、ファクタリング会社が債権回収のリスクを負うため、企業は安心して利用することができます。逆ファクタリングでは、売掛先企業（取引先）がファクタリング会社に支払いを行うため、企業は売掛債権を早期に現金化できるメリットがあります。 それぞれのファクタリング方法にはメリットとデメリットがあり、企業の状況やニーズに応じて最適な方法を選ぶことが重要です。ファクタリングの種類を理解することで、より効果的な資金調達が可能となります。次に、具体的なファクタリングの種類について詳しく見ていきましょう。

買取型ファクタリング

もっともメジャーな買取型ファクタリングとは、企業が手元に持つ売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、売掛金の早期現金化を図るファクタリングのことです。この方法は、売掛金を即座に現金化できるため、企業の資金繰りにおいて非常に有効です。 買取型ファクタリングでは、売掛債権を譲渡する代わりに手数料が発生します。利用企業は、売掛金から手数料や諸経費を差し引いた金額を受け取ることになりますが、それでも迅速な現金化が可能となります。手数料はファクタリング会社によって異なりますが、一般的には売掛金の数パーセントから十数パーセント程度です。 買取型ファクタリングは、金融機関からの資金融資と比較すると現金化のスピードが非常に早いのが特徴です。融資の手続きや審査が不要であるため、手軽に活用できる資金調達法として、多くの企業に利用されています。特に、急遽現金が必要になった場合や、短期間で資金を調達しなければならない場合には、買取型ファクタリングが最適です。 また、ファクタリングを利用することで、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができ、企業のリスク管理にも寄与します。ファクタリング会社は、売掛先の信用調査を行い、リスクを最小限に抑える努力をします。そのため、利用企業は安心してファクタリングを活用することができます。 結論として、買取型ファクタリングは迅速な現金化と手軽な手続きが魅力的な資金調達法であり、特に急な資金調達が必要な場合には非常に有効な方法です。手数料やサービス内容を比較して、自社に最適なファクタリング会社を選ぶことが重要です。

保証型ファクタリング

保証型ファクタリングの場合、利用企業は売掛金が入金されるまでの間、ファクタリング会社に一定の保証金を支払います。この保証金は、売掛金が確実に入金されるまでの保証料として、ファクタリング会社に対して支払われるものです。売掛金の入金期日までに問題なく売掛金が入金されれば、その時点で保証型ファクタリングは終了し、利用企業は保証金を返還されます。 しかし、もし売掛金が期日までに入金されなかった場合、売掛債権は利用企業からファクタリング会社に移行します。この場合、ファクタリング会社が保証料を利用企業に支払い、代わりに債権者として売掛先から売掛金を回収する形になります。ファクタリング会社は、その後売掛先から売掛金を回収し、債権を確保します。このように、保証型ファクタリングは、取引先からの売掛金回収が確実でない場合でも、利用企業にとってリスクを軽減する手段となります。 この方法は、初めて取引する相手や取引先の経営状況が不安定な場合に特に有効です。売掛金の入金に対する不安を解消し、資金繰りの安定化を図ることができるため、利用企業にとって安心して取引を進めることができる契約方法です。 さらに、保証型ファクタリングを利用することで、取引先の経営リスクを分散し、企業の資金繰りを安定させることができます。特に、中小企業やスタートアップ企業にとっては、予期せぬ資金繰りの問題に対処するための強力なツールとなります。 このように、保証型ファクタリングは、利用企業にとってリスク管理と資金調達の両面で大きなメリットを提供する契約方法です。初めて取引する相手や、取引先の経営状況が不安な場合にぜひ検討してみてください。

その他のファクタリング

ファクタリングには多様な種類が存在し、それぞれの企業や状況に応じて適切な選択が求められます。例えば、医療機関が利用する「医療系ファクタリング」は、診療報酬や調剤報酬などを早期に現金化するためのサービスです。このようなファクタリングは、医療機関の資金繰りをスムーズにし、経営の安定化に寄与します。 また、輸出入など海外企業との取引においては「国際ファクタリング」が有効です。国際ファクタリングは、海外の取引先との売掛債権を管理し、リスクを最小限に抑えるための方法で、グローバルなビジネス展開をサポートします。特に為替リスクや国際取引の複雑さに対応するために、専門的な知識を持ったファクタリング会社を選ぶことが重要です。 さらに、個人事業主やフリーランスの方におすすめの「少額債権ファクタリング」も存在します。このファクタリングは、小規模な取引でも迅速に現金化できるため、資金繰りに困っている個人事業主やフリーランスにとって非常に有用です。少額債権ファクタリングは、手続きが簡便であり、迅速な対応が期待できます。 このように、ファクタリングには多岐にわたる種類があり、それぞれの状況やニーズに応じて適切な選択をすることが求められます。医療機関、輸出入業者、個人事業主など、さまざまな立場の企業がそれぞれの特性に合ったファクタリングを利用することで、資金繰りの安定化を図ることができます。ファクタリングを賢く活用し、事業の成長や安定化に役立ててください。

ファクタリングの基本的な流れ

ファクタリングには様々な種類がありますが、ここではその中でも最も一般的な買取型ファクタリングの契約の流れについてご紹介します。買取型ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2つのパターンがありますが、それぞれにメリットとデメリットがあるため、どちらが優れているかを一概に言うのは難しいです。 そこで、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの契約の流れについて詳しく見ていきましょう。 まず、2社間ファクタリングとは、ファクタリング業者と利用者の2社だけで契約を進める方式です。取引がシンプルでスピーディーに進むため、迅速な資金調達が求められる場合に適しています。 一方、3社間ファクタリングは、ファクタリング業者、利用者、および取引先の3社で契約を進める方式です。取引先からの承認が必要なため、手続きに時間がかかる場合もありますが、ファクタリング業者が直接取引先に請求することでリスクを分散できる点が特徴です。 これらの流れを理解することで、自社にとって最適なファクタリング方式を選ぶ際の参考になるでしょう。それでは、具体的な契約の流れについて詳しく説明していきます。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、利用企業とファクタリング会社の2社の間で結ばれるファクタリング契約です。この方法は、売掛先にファクタリングの利用を知らせずに進められる点が特徴です。 まず、利用企業はファクタリング会社に売掛債権を持ち込み、審査を受けます。審査に通過すれば、利用企業とファクタリング会社の間で契約が結ばれ、その契約に基づき速やかにファクタリング会社から現金が入金されます。この入金は、売掛金から手数料や諸経費を差し引いた金額となります。 その後、取引先から売掛金が入金された際には、利用企業はこの売掛金を速やかにファクタリング会社に送金します。これにより契約が完了し、利用企業は売掛金を迅速に現金化することができます。 2社間ファクタリングの大きな利点は、売掛先にファクタリングの利用を通知する必要がないため、取引関係に影響を及ぼすリスクが少ないことです。また、手続きが比較的シンプルで迅速に行えるため、とにかく急いで現金が欲しいという企業におすすめの契約方法と言えるでしょう。 さらに、この方法は特に、資金繰りが急務な状況や突発的な資金需要に対応する際に有効です。ファクタリング会社の審査がスムーズに進む場合、数日以内に資金を手にすることができるため、資金調達のスピードを重視する企業にとって非常に適した方法です。 このように、2社間ファクタリングは、迅速な現金化と手軽な手続きが魅力の資金調達法であり、急な資金需要に対応できる強力なツールとなります。利用する際には、信頼性の高いファクタリング会社を選び、手数料やサービス内容を十分に比較検討することが重要です。

3社間ファクタリング

利用企業とファクタリング会社に加え、売掛先である取引先も含めた3社の間で結ばれるのが3社間ファクタリングです。この方法は、取引先もファクタリングの契約に参加し、承認する必要があるため、全ての関係者が契約内容を認識しています。 3社間ファクタリングも基本的な流れは2社間ファクタリングと同様です。ただし、申し込み前に利用企業は取引先に3社間ファクタリングの件を伝え、契約に参加してもらわなければいけません。これにより、売掛先も契約内容を把握し、同意を得ることができます。 2社間ファクタリングとの大きな違いは、売掛金の入金先です。3社間ファクタリングの場合、取引先も了承の上で売掛債権が譲渡されるため、売掛金の入金先はファクタリング会社の口座となります。このため、売掛金がファクタリング会社に直接入金されることになります。利用企業は契約が締結し、ファクタリング会社から入金を受け取った時点で契約完了となります。 3社間ファクタリングの利点は、手数料が比較的低めであることです。これは、売掛先がファクタリングの契約に参加し、同意しているため、ファクタリング会社がリスクを分担できるからです。その結果、手数料を安く抑えることができます。このため、現金化の速度以上に手数料を安く抑えたいという方におすすめの契約方法となります。 さらに、3社間ファクタリングは、取引先との信頼関係を維持しながら資金調達を行うための有効な手段です。取引先がファクタリングに同意することで、利用企業は安心して資金調達を進めることができます。また、ファクタリング会社が売掛金の回収を行うため、利用企業の手間を省くこともできます。 このように、3社間ファクタリングは、手数料を抑えつつ迅速な資金調達を実現するための有効な方法です。利用する際には、信頼性の高いファクタリング会社を選び、手数料やサービス内容を十分に比較検討することが重要です。

ファクタリングのおすすめ活用法

ファクタリングは、非常に手軽で便利な資金調達方法です。銀行からの融資とは異なり、借入金とはならないため、会社の信用情報に傷がつかない点が大きなメリットです。特に、中小企業やスタートアップ企業にとっては、迅速かつ柔軟な資金調達手段として非常に有用です。 では、このファクタリングを効果的に活用するためのおすすめの方法について詳しく紹介していきましょう。具体的な活用事例や手続きの流れ、注意点などを取り上げ、ファクタリングを上手に使うためのポイントを解説します。事業の資金繰りを改善し、経営をより安定させるために、ぜひ参考にしてください。

不測の事態が発生した際に活用

企業経営をしていると、不測の事態が発生することは少なくありません。原材料費の高騰や、電気代・ガス代といった公共料金の値上げ、為替の変動による円安や円高の影響、生産活動に必要不可欠な機器の修理や入れ替えなど、予期せぬ出費が発生することがあります。 こうした不測の事態でおすすめしたいのがファクタリングです。ファクタリングは借入金ではないため、会社の負債として計上されません。また、現金化のスピードが非常に速いのが特徴です。ファクタリングを利用することで、短期間で必要な資金を調達することができ、経営の安定を図ることができます。 例えば、突然の原材料費の高騰によって資金繰りが厳しくなった場合や、重要な設備の修理が急に必要になった場合などに、ファクタリングは非常に有効です。また、公共料金の値上げや為替の変動によって資金不足が生じた場合にも、迅速に対応できる資金調達法となります。 不測の事態で現金が必要になった場合には、ファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金調達を行うことができます。これにより、経営の安定性を保ち、事業の継続をサポートすることができます。企業が直面するさまざまなリスクに対して、ファクタリングを適切に活用することで、経営の強化を図りましょう。

閑散期を乗り切るために活用

企業の中には、1年間の中で明確に繁忙期と閑散期に分かれる業種もあるかと思います。特に生産業や小売業などの分野では、繁忙期と閑散期がはっきりとしていることが多いです。こういった業種の方が、閑散期を乗り切るためにファクタリングを利用するというのは非常に効果的な方法です。 特に生産業の方の場合、繁忙期に向けた原材料の仕入れのタイミングは閑散期であるというケースも多いかと思います。手元に現金がなく、原材料の仕入れが滞れば、せっかくの繁忙期の売り上げにも大きな影響が出かねません。このような場合、ファクタリングを利用することで、売掛金を早期に現金化し、原材料の仕入れに必要な資金を確保することができます。 ファクタリングは、金融機関からの融資とは異なり、借入金ではないため、会社の信用情報に影響を与えることなく資金調達ができる点も大きなメリットです。また、手続きが簡便であり、迅速に現金化ができるため、急な資金需要にも対応しやすいです。 さらに、ファクタリングを活用することで、年間の売り上げをできるだけ平均化することが可能となります。繁忙期に向けた準備を確実に行うために、閑散期にも安定した資金繰りを維持することが重要です。これにより、繁忙期に最大限の売り上げを達成し、企業の成長を促進することができます。 例えば、閑散期に製品の在庫を積み増すための資金をファクタリングで調達し、繁忙期に向けた準備を整えることができます。また、従業員の雇用や設備投資など、繁忙期に必要なリソースを確保するための資金調達にもファクタリングは有効です。 このように、ファクタリングを活用することで、繁忙期と閑散期の資金繰りを円滑にし、経営の安定化と成長を図ることができます。ぜひ、これらのポイントを参考にして、ファクタリングを効果的に活用してみてください。

人件費削減のためすべての債権をファクタリングする

思い切ったファクタリングのおすすめ活用法としては、手元の売掛債権をすべてファクタリングに回し、債権管理の業務をファクタリング会社に一任するという方法があります。この方法を活用することで、企業は内部の債権管理にかかる負担を大幅に軽減できます。 売掛債権をすべてファクタリングに出すということは、当然それだけ手数料を支払うことになります。しかし、それに見合うメリットも多く存在します。例えば、自社内の1つの部門をなくすことで、人件費や設備費など、その部門に必要な経費を削減することができます。これにより、企業全体のコストを効率的に削減することが可能です。 また、債権管理の業務を専門のファクタリング会社に任せることで、専門知識と経験を活かした効率的な債権管理が期待できます。これにより、売掛金の回収率が向上し、企業のキャッシュフローが安定します。さらに、債権管理にかかる時間とリソースを他の重要な業務に振り向けることができ、企業全体の生産性も向上します。 例えば、大規模な企業や成長段階にある企業にとって、ファクタリングを活用して内部の債権管理業務を外部に委託することは、戦略的な選択肢となり得ます。特に、多くの取引先を抱えている場合や、売掛金の管理が複雑化している場合には、有効な手段です。 ファクタリングの手数料は、売掛金の額や取引条件によって異なりますが、全体的なコスト削減効果を考慮することで、長期的にはプラスの効果が期待できます。企業が成長し、規模が拡大する中で、効率的な資金管理とコスト削減を実現するために、ファクタリングの活用を検討する価値は十分にあります。 このように、思い切って売掛債権をすべてファクタリングに回し、債権管理の業務をファクタリング会社に任せることで、企業の経営資源をより効果的に活用し、安定した経営を目指すことができます。ぜひ、企業の状況に応じた最適な活用法を検討してみてください。

おすすめできないファクタリングの利用法

ファクタリングには数多くのメリットがあり、上手に活用すれば非常に便利な資金調達手段となります。しかし、ファクタリングにもデメリットが存在するため、おすすめできない利用方法もあるのが実情です。ここでは、あまりおすすめできない利用方法について詳しくご紹介します。

毎月の運転資金確保のために恒常的に利用する

企業経営をする以上、毎月の運転資金は欠かせません。しかし、その運転資金が毎月足りなくなり、恒常的にファクタリングを利用するというのは、おすすめできない利用法となります。ファクタリングの本来の目的は、一時的な資金繰りの改善です。 そもそも運転資金が足りないというのであれば、必要な対策は企業活動に必要な資金の見直しや、業務プロセスの効率化などの根本的な改革です。売掛金の早期現金化を図るファクタリングは、あくまで対症療法であり、根本的な問題解決には繋がらない場合が多いです。このようなケースでは、ファクタリングはあまりおすすめできません。 毎月の運転資金に問題がある場合は、まず根本的な解決を目指すことが重要です。そのためには、企業の財務状況を見直し、効率的な資金運用を検討する必要があります。また、金融機関からのまとまった資金を借り入れて、事業の立て直しを図ることも一つの方法です。経営計画を見直し、長期的な資金繰りの改善を目指すことが大切です。 ファクタリングに頼りきりにならないように注意しましょう。恒常的な利用は、企業の財務状況を悪化させる可能性があります。根本的な問題を解決し、安定した経営基盤を築くために、適切な資金運用と効率的な経営を心がけることが重要です。 このように、ファクタリングは一時的な資金繰りの改善に有効ですが、恒常的な利用は避け、根本的な解決策を模索することが大切です。企業の経営状況に応じた適切な資金運用を心がけて、安定した経営を目指しましょう。

おすすめのファクタリング会社とは？

では、これを読んでいる経営者の方におすすめのファクタリング会社はどんなところか。これは非常に気になるポイントかと思います。 おすすめのファクタリング会社は、特定の会社には限定できません。企業の経営状態、経営規模、持ち込む売掛債権の内容や額面金額など、さまざまな要因が影響するためです。このため、どこか特定のファクタリング会社がベストというのが難しいというのが現実です。 ファクタリング会社の中には大手と言われる会社もありますし、特別なサービスを提供している独立系の会社もあります。大手のファクタリング会社は、信頼性や安定性が高い一方、手数料がやや高めになることがあります。独立系のファクタリング会社は、柔軟なサービスを提供し、利用企業のニーズに合わせた対応が可能ですが、信頼性や実績の確認が重要です。 どのファクタリング会社がおすすめかは、自社の事情や都合を加味し、もっとも自社に有利な条件で契約できるファクタリング会社ということになります。例えば、迅速な現金化が必要な場合は、手続きがスピーディーで、入金までの時間が短い会社を選ぶと良いでしょう。逆に、手数料を抑えたい場合は、手数料の低い会社を選ぶことが重要です。 また、ファクタリング会社を選ぶ際には、口コミや評判を参考にすることも大切です。利用者のフィードバックを確認し、実際のサービス内容や対応の質を把握することで、信頼性の高い会社を見つけることができます。 具体的な選び方としては、まず複数のファクタリング会社に相談し、見積もりを取得することが重要です。相見積もりを取ることで、各社のサービス内容や手数料を比較し、最適なファクタリング会社を選ぶことができます。さらに、契約内容や条件をよく確認し、自社にとって最も有利な条件を提示してくれる会社を選びましょう。 ファクタリング会社の選び方を慎重に行うことで、資金繰りの改善や事業の安定化につなげることができます。自社にとって最もおすすめのファクタリング会社をしっかりと見極めて契約するようにしましょう。

ファクタリング会社を選ぶ際の注意点

自社に最適なファクタリング会社を選ぶ際には、以下のポイントを押さえておくことが重要です。

口コミを頼りすぎない

ファクタリング会社を選ぶ際には、口コミをチェックすることは重要ですが、他人の評価に頼りすぎてはいけません。なぜなら、口コミが高評価であっても、そのファクタリング会社が必ずしも自社に適しているとは限らないからです。 例えば、「丁寧で迅速に対応してもらった」という口コミがあったとしても、担当者によって対応の仕方が異なるケースもあります。必ずしも同じレベルのサービスが提供されるわけではないため、口コミを鵜呑みにせず、慎重に検討することが重要です。 もし対応が悪いと感じるようであれば、他のファクタリング会社への依頼を検討することをおすすめします。また、創業から間もないファクタリング会社や、AIを活用しているファクタリング会社の場合、口コミの数が少ないこともあります。しかし、「口コミが少ない＝信用できない」というわけではありません。気になるファクタリング会社があれば、見積もりを依頼し、自身の目で判断することが大切です。

悪徳業者に注意する

ファクタリング会社を利用する際には、信頼できるかどうかをしっかりと見極めることが必要です。なぜなら、ファクタリングを装って「債権担保貸付」を行っている悪徳業者が存在するからです。ファクタリングは本来、貸し付けではありません。したがって、万が一売掛先が倒産し、費用を回収できなかった場合でも、利用者は弁済する必要がありません。 しかし、悪徳業者を利用すると、売掛先が倒産して費用を回収できなかった場合、その費用を自社が負担して業者に支払わなければならないことがあります。また、高額な手数料が引かれ、手元に残る金額が著しく少なくなることもあります。 悪徳業者かどうかを見極めるためには、契約書の文言を確認することが有効です。例えば、契約書に「買戻請求権」や「償還請求権」などの文言が記載されている場合、悪徳業者の可能性が高いと判断できます。買戻請求権とは、売掛先が倒産し費用の回収が不能になった場合、売却した売掛金を業者から買い戻さなければならないという規定です。償還請求権とは、売掛先から費用が支払われなかった場合、自社がファクタリング会社に売掛金を支払うという規定です。 ファクタリングには原則として、買戻請求権や償還請求権はありません。したがって、これらの文言が契約書に記載されている場合は契約を避けるようにしましょう。 このようにして、ファクタリング会社を選ぶ際には、口コミを参考にしつつも過信せず、信頼できる業者を見極めるための基準を持つことが重要です。悪徳業者に注意し、適切なファクタリング会社と契約することで、スムーズな資金調達を実現しましょう。

複数の見積もりを比較する

ファクタリング会社ごとに手数料や資金化までの所要時間が異なるため、複数のファクタリング会社から見積もりを取得して比較検討することが重要です。最適な条件を見つけるためには、時間をかけて慎重に選ぶ必要があります。 まず、手数料の設定や入金までのスピードが各社で異なることを理解することが大切です。手数料が安くても入金が遅い場合もあれば、手数料が高くても迅速に入金が行われる場合もあります。どの条件が自社に最も適しているかを見極めるために、複数のファクタリング会社から見積もりを取ることは非常に有効です。 さらに、ファクタリング会社の信頼性やサービスの質も考慮する必要があります。高い手数料を支払ってでも迅速で信頼性の高いサービスを提供する会社を選ぶことで、急な資金需要にも対応しやすくなります。逆に、手数料が安くても対応が遅かったり、サービスの質が低かったりする場合は、資金調達のタイミングが重要な企業には適していないかもしれません。 このように、複数のファクタリング会社から見積もりを取得し、各社の条件を比較検討することで、自社に最適なファクタリング会社を見つけることができます。慎重に検討し、最適な条件を見つけるための時間を惜しまずに使いましょう。最終的には、迅速かつ効率的に資金調達を行うための賢い選択ができるでしょう。

無理のない範囲で利用する

ファクタリングは非常に便利な資金調達方法ですが、無理のない範囲で利用することが非常に重要です。計画的に利用し、必要以上に依存しないように注意しましょう。 これらの注意点を十分に踏まえた上で、ファクタリング会社を選ぶことが大切です。こうすることで、安心して効率的な資金調達が可能になります。慎重に検討を重ね、自社に最適なファクタリング会社を見つけるための参考にしてください。 最終的には、しっかりとした計画と賢明な選択によって、ビジネスの資金繰りを安定させることができるでしょう。ファクタリングを上手に活用して、成功へとつなげてください。

おすすめのファクタリング会社12選ランキング形式比較表一覧

ファクタリングが可能なファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可

おすすめのファクタリング会社12選

比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社を、1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容を詳しく確認することで、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp

おすすめのファクタリングについてのまとめ

ファクタリングにはさまざまな契約方法があります。ファクタリング会社も多岐にわたるサービスを提供しており、一概に「ここがおすすめ」とは言いにくい状況です。 ファクタリング会社を選ぶ際には、まずファクタリングというサービスの基本的な内容について理解を深めることが重要です。自社の状況や資金調達のニーズを考慮しながら、より有利な条件を提示してくれる会社を探しましょう。 そのためには、同じ売掛債権でも複数のファクタリング会社に持ち込み、相見積もりを取るのが有効です。相見積もりを取ることで、手数料やサービス内容を比較し、どの会社が最も自社に合った条件を提示してくれるかを確認できます。 また、口コミや評判を参考にするのも重要です。利用者の声を聞くことで、サービスの質や対応の迅速さなど、実際の利用経験に基づく情報を得ることができます。 近年では、Web完結型のファクタリングサービスも増えており、申し込みから契約、入金までをオンラインで完結できる会社が増加しています。これにより、時間と労力を節約し、迅速かつ効率的に資金調達が可能となります。 結論として、ファクタリング会社を選ぶ際には、しっかりとした知識を持ち、自社のニーズに合った条件を提示してくれる会社を見つけるために、複数社に相見積もりを取り、口コミや評判も参考にしながら慎重に選びましょう。ファクタリングサービスをうまく活用することで、資金繰りを改善し、事業の安定化につなげることができます。 売掛金を前倒しで現金化できるファクタリングは便利で安全です。そのため、ここ数年で採用する企業や個人事業者が増えてきました。 しかし、便利な反面、安全性を不安視する声もあります。実際にファクタリング業者を装った違法な業者が存在し、金融庁でも注意喚起を行っています。 そんな業者に関わらず、安全にファクタリングを行うには、安全なファクタリング会社を選ぶ必要があります。この記事では安全なファクタリング会社の選び方を詳しく解説します。 ファクタリングの仕組みは、売掛金を現金化できる便利な方法ですが、利用者は信頼できる業者を選ぶことが重要です。 口コミでの評価や危ない業者の存在を意識し、手数料が少ない業者にとってもリスクが伴うことを理解しておくことが必要です。 払えない債務を避けるため、慎重に選ぶことが安全な利用への第一歩となります。

ファクタリングは安全？

まずはファクタリング自体の安全性を考えてみましょう。たとえ、どんなに便利な手法であっても、安全でないと、安心して活用できません。そのためには、ファクタリングは法で認められているのか、安全に行うにはどうすればよいのか考察することが大事です。 ・ファクタリングの安全性は法で認められている ・安全なファクタリング会社を選ぶ必要がある これらの項目について詳しく説明します。

ファクタリングの安全性は法で認められている

ファクタリングは「債権譲渡」として法に認められています。そのため、極めて安全性の高い取引です。実際に債権の譲渡性として、民法第466条で容認されています。 民法第466条では「債権は譲り渡すことが可能」という内容が示されています。このように明確に民法で認められているため、ファクタリングは合法です。 民法で指摘されているように、ファクタリングは、借金ではなく債権の譲渡です。利用者はファクタリング会社と契約し、売掛債権をファクタリング会社に譲渡します。ファクタリング会社は、利用者に売掛金を現金化して支払います。 利用者は取引先から売掛金を受け取った後、ファクタリング会社に手数料を引いた売掛金を支払います。 また、ファクタリングは、金融庁にも認められています。金融庁は上記で紹介したファクタリングを金融業務として定義しています。このことからも、ファクタリングは安全性の高い金融業務と考えられるでしょう。

安全なファクタリング会社を選ぶ必要がある

上記で解説しましたように、ファクタリングは国で認められている安全な金融業務です。しかし、安全性を保つには、安全なファクタリング会社を選ぶ必要があります。残念ながら、ファクタリング会社の中には、安全性を脅かすような悪徳業者も存在するので、注意が必要です。 しかし、安全なファクタリング会社を選んで取引をすれば安心です。ファクタリングは負債にならないので、融資を受ける際にも審査のマイナスになりません。

安全なファクタリング会社を選ぶポイント5つ

ここからは、安全なファクタリング会社を選ぶポイントを5つ紹介します。この5つのポイントを念頭に置いて、安全なファクタリング会社を選んでください。 ・きちんとしたホームページがある ・問い合わせができる ・手数料は相場の範囲内 ・適正な審査を行う ・償還請求権のないノンリコースを採用している それぞれについて詳しく説明していきます。

きちんとしたホームページがある

安全なファクタリング会社ならば、きちんとしたホームページが存在するはずです。 一般的に安全な企業のホームページには、以下の記載があります。 ・会社概要 ・事業紹介 ・実績紹介 ・お問い合わせフォーム ・個人情報の取り扱いについて このように安全な企業であれば、所在地、電話番号なども明確に記載されています。安全なファクタリング会社を探す際は、まずホームページをチェックしましょう。

問い合わせができる

安全なファクタリング会社は、電話番号、メールアドレスなどが正しく存在し、問い合わせがスムーズにできるはずです。そして、問い合わせフォームがあり、電話相談もできるようになっています。 安全なファクタリング会社であれば、専任の社員が在籍し、正しいファクタリング知識を持っています。逆に安全とは言えない会社の場合は、正しい受け答えができない可能性があります。

手数料は相場の範囲内

安全なファクタリング会社であれば、手数料は相場の範囲内です。 ここで、ファクタリングの手数料の相場を紹介します。2社間ファクタリングの場合は10～20%です。そして、3社間ファクタリングならば1～9%です。この範囲内のファクタリング会社ならば安全な取引ができるでしょう。 因みに2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の2社で行われるファクタリングです。3社間ファクタリングは2社間ファクタリングに取引先が加わった3社間で行われる取引です。

適正な審査を行う

ファクタリングには審査が伴うものです。安全なファクタリング会社であれば、ファクタリングの契約をする前に適正な審査を行います。 この審査には意味があります。調査内容は、取引先に売掛金を回収できる能力があるか否かです。また、万が一のリスク回避のために、売掛金の存在を確認する意味もあります。 もしも、こうした審査がまともに行われない、審査に必要な書類の提出などがないといったファクタリング会社ならば、著しく安全性が欠如しています。とにかく急いで契約を結び、利用者から高額な手数料をとろうとしていると考えられます。

償還請求権のないノンリコースを採用している

安全なファクタリング会社であれば、償還請求権のないノンリコースを採用しているものです。 償還請求権とは、過去の金銭債権を直接請求できる権利です。ファクタリングにおいては、仮に取引先が売掛金を支払わずに倒産したら、ファクタリング会社はファクタリング利用者に売掛金の支払いを求めます。 この償還請求権がないノンリコースの場合は、もしも取引先が倒産しても、ファクタリング会社に売掛金を支払う必要はありません。なぜならば、売掛債権をファクタリング会社に譲渡した時点で、償還請求権も一緒に譲渡しているからです。

安全性が疑われるファクタリング会社の特徴4つ

ここからは、安全性が疑われる違法なファクタリング会社の特徴を4つお伝えします。 ・手数料が適正価格でない ・担保や保証人の要求がある ・電話番号や所在地が疑わしい ・契約書がない 安全なファクタリング会社を選択するためには、安全性の疑わしい会社についても、知っておきたいものです。これらについて詳しく説明します。

手数料が適正価格ではない

手数料が適正価格とかけ離れているようなファクタリング会社は、安全とは言えません。 上記で説明しましたように、手数料には適正価格があるものです。安全なファクタリング会社ならば、適正な価格内におさまっています。 手数料が高すぎる場合はもちろん、安すぎる手数料のファクタリング会社も安全性が疑われます。手数料が高い場合は手数料で儲けようとしている可能性があります。 安すぎる場合は、何かしらの理由をつけて、手数料を加算要求してくるケースがあるものです。たとえば、取引先の信用度が低い、手数料をアップすれば早期に入金可能など、弱みに付け込んでくるような手口が考えられます。

担保や保証人の要求がある

担保や保証人を求めるのであれば、闇金業者の可能性があります。本来、ファクタリングは借金ではないため、担保や保証人は必要ありません。 もしも、ファクタリングを装った闇金業者であれば、高い手数料を取られます。この場合は著しく安全性を欠如した取引なので、応じないようにしてください。困ったことがあれば、警察や消費者センターに相談しましょう。

電話番号や所在地が疑わしい

電話番号が携帯の番号だったり、所在地がマンションやレンタルオフィスだったりする場合は、安全なファクタリング会社とは言えません。安全な会社であれば、きちんとしたオフィスや固定電話があるはずです。 このような安全性が認められない会社の場合、ファクタリング会社を装った詐欺や闇金融の可能性も考えられます。絶対に関わらないようにしましょう。

契約書がない

契約書がないファクタリング会社はあり得ません。仮にそんな会社があったら、安全性が疑わしいものです。 実は、最近の闇金業者は、契約書のような証拠の残る書類を作成しないことが多いものです。その代わりにインターネットを駆使し、個人情報を入力させたり、銀行の通帳の画像を送らせたりします。 もしも、契約書を作成しないようなファクタリング会社に関わってしまったら、相手のペースに乗って契約しないようにしてください。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。 口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けることが可能です。 また、情報局の情報を活用することで、より多角的な視点で比較できます。 さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館をぜひご活用ください。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開

安全なファクタリング会社についてのまとめ

安全なファクタリング会社とは、利用者にとって風通しの良い会社です。たとえば、電話で問い合わせができるということなどが大事です。また、相場の範囲内の手数料、適正な審査、償還請求権のないノンリコースの採用といったことも安全なファクタリング会社を選ぶポイントです。 ファクタリングの仕組みはわかりやすく、売掛金を現金化できる便利な方法です。ただし、口コミや評判を確認し、安全で信頼できる業者を選ぶことが重要です。危ない業者に関わると手数料が不正に高く、場合によっては払えない状況に陥ることもありますので、慎重に選ぶことが求められます。 また、手数料が適正価格でないこと、担保や保証人の要求がある、電話番号や所在地がうさん臭く、契約書がないといったことは、ファクタリング会社を装った闇金業者の特徴です。闇金業者は著しく安全性を欠くものなので、お気を付けください。

宮城県内のファクタリング事情は？

近年新たな資金調達の手段として、ファクタリングを利用する企業は増えています。広い東北地方の中心地である宮城県仙台市のオフィス街には、窓口を持つファクタリング会社も増加傾向にあります。 増加傾向にはありますが、数が非常に多いとは言えないのも現実です。 ファクタリング自体が、まだ日本国内ではそんなにメジャーな資金調達法ではありません。そのため新規に開業するファクタリング会社の多くは、東京都内や大阪市内など、多くの企業が集まる都心部で開業するケースが多く、宮城県内にはまだそこまで多くはありません。 宮城県内で言えば、仙台市内の中心部には多少なりともファクタリング会社はありますが、宮城県内のファクタリング会社にこだわって探そうとすると、どうしても数が限られる状況です。

宮城県内のファクタリング会社にこだわるのはおすすめしない

ファクタリングという契約のポイントは、契約するファクタリング会社ごとに、契約条件や審査の厳しさが異なるという点にあります。 ファクタリングは手元にある売掛債権をファクタリング会社に譲渡する、債権譲渡契約です。そのため契約条件を規制するような法律は存在しません。 同じく資金調達法となる金融機関からの融資や手形割引、各種ビジネスローンなどはすべて貸金契約です。貸金契約である以上、貸金業法や利息制限法といった法律を遵守する必要があります。そのためどの金融機関から融資を受ける場合でも、法律に則った、ある程度同じような内容の審査が行われ、法律で定められた条件での契約となります。 一方ファクタリングは、各社が独自の視点で審査を行い、独自の規定で契約条件を決めます。そのため同じ売掛債権を持ち込んでも、契約する会社によって契約内容が違うというケースが多々あります。 それだけに、できれば複数のファクタリング会社に申し込みを行い、もっとも好条件を提示してくれるファクタリング会社を選ぶのが基本となります。

宮城県の企業には全国対応のファクタリング会社がおすすめ

宮城県内の企業がファクタリングを利用するのであれば、宮城県内の営業所、窓口を構えるファクタリング会社にこだわるのではなく、全国規模で事業展開をしているファクタリング会社も含めて選ぶのがおすすめです。 ファクタリング会社の多くは、自社が対応できる地域を限定している会社もありますが、中には全国どこからでも申し込み可能な会社もあります。 上記の通り、ファクタリング会社を選ぶのであれば、複数の会社から選ぶのがおすすめ。そう考えると、宮城県内のファクタリング会社にはこだわらず、そこに全国対応のファクタリング会社も含めて選ぶのがおすすめということになります。

宮城県からファクタリング会社を選ぶポイント

では、宮城県内からファクタリング会社を選ぶ際、どのようなポイントに注目して選ぶのがいいのか。この点に関して解説していきましょう。

契約条件を比較検討する

ファクタリング会社を選ぶ以上、まずはなんといっても契約条件の比較検討が重要になります。 ファクタリング契約の条件を比較する場合、最大の注目点はやはり手数料です。ファクタリング契約では、売掛金からこの手数料分を差し引いた分が早期現金化されます。つまり手数料とは、ファクタリングを利用する企業にとっては純粋な損失ということになります。 複数社から契約条件を提示された場合には、まずはこの手数料に注目しましょう。 手数料以外に注目すべき点は、償還請求権の有無と掛け目の設定です。 償還請求権とは、万が一売掛金が回収できなかった場合、取引先に代わってファクタリングを利用した企業が保証しなければいけないという権利。ファクタリング契約では、原則としてこの償還請求権は付与されないとされています。ほとんどのファクタリング会社は、償還請求権なしのノンリコース契約を結びますが、一部悪質なファクタリング会社の中には、この償還請求権が付随された契約を結ぼうとする業者も存在します。この点に関してはしっかり契約前にチェックしましょう。 掛け目とは、売掛債権の額面金額に対して、どの程度の割合でファクタリング契約をするのかを定めた数値。一般的には70～90%程度で設定されますが、契約ごとにこの数値が決まりますので、契約書にサインする前に、まずはこの掛け目と手数料を確認しておきましょう。

宮城県内のファクタリング会社にこだわらない

宮城県内で活動する企業である以上、本心としては、同じ宮城県内で活動するファクタリング会社を利用したくなるところかもしれません。しかし、ファクタリングは資金調達法です。利用する以上、何かしらの理由で急ぎ事業資金の調達が必要な状況かと思います。 宮城県内の企業を利用したいという気持ちよりも、よりよい条件での契約を目指すべきであり、宮城県内のファクタリング会社にこだわるのはおすすめできません。 もちろん各社の提示する条件を比較検討し、そのうえで宮城県内のファクタリング会社がもっとも有利な条件を提示している場合は、素直にその会社と契約をするというくらいの感覚がいいでしょう。

宮城県内からでも利用できるファクタリング

では、実際に宮城県内の企業が、宮城県外のファクタリング会社と契約するのは可能なのか。この点に関して解説していきましょう。 従来のファクタリング契約では、まずは売掛債権と必要書類をファクタリング会社の窓口に持ち込み、そこで審査を受けるという形が基本でした。 そう考えると、宮城県外のファクタリング会社を利用するのは、時間的にもかなり難しいということになります。 しかし、近年では、会社自体は東京にあるものの、全国対応のファクタリング会社が増加傾向にあります。こうした会社であれば、宮城県内からでも無理なく利用できるでしょう。

オンライン申し込み対応のファクタリング会社を探そう

全国対応のファクタリング会社の多くは、オンラインファクタリングに対応しています。オンラインファクタリングとは、文字通りオンライン上でファクタリングの申し込みを受け付け、さらに契約まですべてオンラインで完結するファクタリングサービスです。 オンラインでの受け付けですので、当然自社から申し込みができますので、宮城県内の企業でも、自社にいながらファクタリングを利用できます。 宮城県内の企業の方は、ぜひこのオンラインファクタリングの利用を検討してみましょう。

宮城県内からオンラインファクタリングを利用するメリット

宮城県内の企業が、オンラインファクタリングをりようするメリットに関していくつか紹介していきます。もちろん当たり前のメリットもありますが、意外と気づきにくいメリットまで紹介していきます。

自社から申し込める

まずは何より自社にいながら申し込みができるというのが大きなメリットです。これまでのファクタリング契約は、ファクタリング会社の窓口に足を運び、その場で申し込みを行い、審査の結果が出れば再度窓口を訪れ、そこで契約をするというのが一般的な形でした。 この形で契約をするとなると、自社から手軽に訪れることができる場所にファクタリング会社の窓口がなければいけません。宮城県内で言えば、仙台市内の中心部などに事務所を構えていないと、なかなかファクタリングは利用できないということになります。 そうなるとファクタリング会社の選択肢は狭まり、より有利な条件で契約をするというのが難しいということになります。この問題を解決できるのがオンラインファクタリングです。 ファクタリングの申し込みに必要な書類を画像データ化するなどの作業は必要になりますが、それでも手軽に利用できるようになったのがオンラインファクタリングということになります。

手数料が安い傾向がある

オンラインファクタリングの特徴として、手数料の安さが挙げられます。ファクタリングにおける手数料は、ファクタリング会社にとっての儲けの部分になります。 従来のように窓口で対応するファクタリング業務の場合、事務所を維持する費用や、一件ごとに対応する人員にかかわる経費などが必要になります。 一方オンラインファクタリングの場合、広い窓口は必要ありません。極端な話PCが1台あれば複数の申請に対処できますし、人員もそこまで必要ありません。それだけ経費を抑えることができるため、この節約分を顧客であり利用企業に還元することができるようになります。 あくまでも一般論ですが、対面式の申し込みよりも、オンラインファクタリングの方が、手数料は安くなる傾向にあるというのは覚えておくといいでしょう。

宮城でファクタリング利用する際の危ない点の見分け方

宮城でファクタリングを利用する際、適切なファクタリング会社を慎重に選ぶことが重要です。宮城県内のみで事業を展開している業者は、地域の事情に精通しており、相談しやすいのが利点です。また、口コミを参考にすると、信頼性の高い業者を見つける手助けになります。 一方、規模が小さな業者を選ぶと、資金力に不安があり、必要な資金を迅速に用意できない恐れがあります。東京に本社を置き、東北地方に営業所のあるファクタリング会社であれば、地域の特性を把握しており、高品質なサービスが期待できます。また、口コミを基に実際の利用者からの評価を確認することで、より安心して利用できるでしょう。 さらに、郵送や出張対応に加えて、全国どこでもオンラインで対応可能なファクタリング会社を選ぶことで、資金調達がよりスムーズに進みます。

過去の実績

ファクタリング会社を選ぶ際には、過去の実績に注目しましょう。実績が豊富であることは、多くの利用者が信頼している証拠です。そのため、口コミや評価も参考にしやすくなります。実際の利用者からのフィードバックを確認することで、安心して利用できる可能性が高まります。公式サイトや口コミサイトで評判をチェックすることが重要です。

宮城県でおすすめファクタリング会社10選比較表

宮城県でファクタリングが可能なファクタリング会社10社ご紹介します。以下、比較表は入金スピードや買取手数料など宮城県でファクタリングに大事な情報が他社と比較してすぐ見れる表です。以下の比較表はファクタリング会社選ぶときのご参考にしてください。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
ビートレーディング 無制限 2％～12％ 最短2時間 可能
カメイ商事 要問い合わせ 要問い合わせ 要問い合わせ 要問い合わせ
JPS 最高3億円～ 2％～10％ 最短即日 可能
ペイトナーファクタリング 1万円～100万円 一律10％ 最短10分 可能
日本中小企業金融サポート機構 50万円～最大数億円 1%～10% 最短2営業日 可能
マネーフォワードアーリーペイメント 1万円～ 一律10％ 最短30分 不可
トップ・マネジメント 30万円～3億円 0.5％~12.5％ 最短60分 可能
株式会社No.1 30万円〜 1％～ 最短30分 可能
ラボル 1万円～ 一律10％ 最短30分 可能

宮城県ファクタリング会社10選紹介

ここからは比較表でご紹介しました宮城県でファクタリングできる、ファクタリング会社10社を1社ずつ詳しく解説していきますので、お申し込みの際は確認してみましょう。 ファクタリングは利用する会社によって、入金スピードや利用上限額などが異なっています。数ある多くのファクタリング会社の中から即日ファクタリングできる会社を選定しましたので、手数料や審査基準、必要書類なども併せてご紹介します。
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/
ビートレーディング
ビートレーディング ビートレーディングは、最短２時間で資金調達が可能です。最短２時間の入金速度はファクタリング業界でも最速で即日資金調達したい方は非常に便利です。また2回目以降の利用は入金速度がさらに向上するため、ビートレーディングと取引先にしておけば、急な資金調達にも余裕をもって対応できます。 売掛金をお持ちであれば、法人・個人事業主問わず利用可能です。（※基本的に売掛先が法人である売掛金に限ります） 日本全国対応可能で東京・仙台・大阪・福岡・名古屋の5つの拠点からお客様をサポートします。 webからオンライン契約導入しており、非対面で契約可能なため忙しい方にも便利！実績は取引実績、累計買取額など全国トップクラス！買取金額無制限で売掛金があれば、金額にかかわらず申込可能です。
入金速度 最短2時間
審査通過率 非公開
手数料 2～12％程度
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など) 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
ビートレーディングのポイント
・最短2時間で申し込みから入金まで可能
・必要な書類は、成因資料と銀行通帳の2点だけ
・国内シェアナンバーワンの電子契約システムである「クラウドサイン」を導入
会社名 株式会社ビートレーディング
代表者名 佐々木 英世
住所 【東京本社】 〒105-0012　東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階 【名古屋支店】 〒460-0008　愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1　広小路栄ビルディング5階 【仙台支店】 〒980-0014　宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7　三共仙台ビル3階 【大阪支店】 〒530-0027　大阪府大阪市北区堂山町1-5　三共梅田ビル9階 【福岡支店】 〒812-0013　福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33　はかた近代ビル8階
電話番号 0120-307-032
FAX番号 03-3431-5630
営業時間 平日 9:30〜18:00
設立日 平成24年4月
カメイ商事
カメイ商事 カメイ商事は仙台市内に本社を構える会社で、リース事業の一貫としてファクタリングサービスを提供しています。 事務所で売掛金の買い取りを実施しているため、必要書類さえ揃っていれば事務所へ足を運んですぐに現金化することが可能です。 ただし、ほかのファクタリング会社のように手数料や買取対応額、入金期間などは公開されていません。
入金速度 要問い合わせ
審査通過率 要問い合わせ
手数料 要問い合わせ
契約方法 要問い合わせ
利用対象者 要問い合わせ
利用可能額 要問い合わせ
債権譲渡登記 要問い合わせ
必要書類 要問い合わせ
会社名 カメイ商事
代表者名 今野　薫
住所 〒980-0803　仙台市青葉区国分町3丁目1-18
電話番号 022-268-7311
FAX番号 022-268-7318
営業時間 平日 8:30〜17:30
設立日 昭和31年9月11日/td>
JPS
JPS JPSは最短翌日のスピード対応を行っているファクタリング会社です。 必要な書類がすべて揃っていれば、最短翌日（最長3日以内）に資金調達ができます。 ファクタリング利用が継続しないように利用者に合わせた対策を提案するなど、ファクタリングサービス利用後のアフターサポートにも対応しているのが特徴です。 仙台に支社や営業所はありませんが、全国出張サービスを行っているため仙台からも利用可能です。 そのため、仙台市内、宮城県内でも多数の取引実績があります。
入金速度 最短1日
審査通過率 非公開
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 最高3億円
必要書類 通帳のコピー（3か月分） 請求書 決算書 代表者の身分証明書
会社名 JPS
代表者名 山下 慎吾
住所 【東京本社】 〒112-0006　東京都文京区小日向4-6-21 ベルメゾン茗荷谷3F 【大阪支店】 〒530-0001　大阪府大阪市北区梅田2-6-20パシフィックマークス西梅田4F
電話番号 0120-659-669
FAX番号 03-6903-1263
営業時間 平日 9:30〜19:00
設立日 平成30年6月20日
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリング ペイトナーファクタリングのファクタリングは取引先に送った入金前の請求書情報を登録すると、報酬を即日受け取ることができるサービスです。主な利用対象は個人事業主やフリーランスとなっておりますが、法人も利用できます。 2019年にサービスをのローンチして以降、たくさんのパートナー企業にご協力いただき、多数のメディアでもとりあげていただいております。手続きはすべてwebやオンラインで完結、面談や書面でのやり取りは一切不要。審査と振込が最短10分で完了いたします。「ペイトナーファクタリング」の主な特徴はわかりやすい料金体系とオンラインで全て完結、最低一万円から申請が可能で最短10分で審査完了し、審査後最短10分で振込も完了します。
入金速度 最短10分
審査通過率 非公開
手数料 10％固定
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 1万円~100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 ・請求書 ・銀行通帳のコピー(直近3カ月分以上) 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)
ペイトナーファクタリングのポイント
・主な利用対象は個人事業主やフリーランス
・審査時間は短く、最速10分で完了
・ファクタリング手数料は10％固定
会社名 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
住所 〒107-6003　東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 平日 10:00～18:00
設立日 2019年2月
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は関東財務局長、関東経済産業局が認定する経営革新等支援機関です。 日本中小企業金融サポート機構は、中小企業のためにさまざまな活動をしており、その一つがファクタリングサービスとなっています。最短3時間の即日ファクタリングが利用可能で、即日入金してもらうために、17時までにファクタリング契約を締結しなければいけません。ファクタリングに関する資料提出や契約はすべてメールで完結します。書類の用意さえしておけば後は、即日でファクタリング契約ができます。事前に必要書類を用意し、午前中にお申し込みすることで、ファクタリングの即日入金ができます。
入金速度 最短3時間
審査通過率 最大98％以上
手数料 2～12％程度
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など) 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
日本中小企業金融サポート機構のポイント
・最短3時間の即日ファクタリングが利用可能
・ファクタリング以外に様々な資金調達サポートで経営改善が可能
・資料提出や契約はすべてメールで完結
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
住所 〒105-0011　東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2階
電話番号 0120-318-301
FAX番号 03-6435-8728
営業時間 平日 9:30〜19:00
設立日 平成29年5月
マネーフォワードアーリーペイメント
トップマネジメント マネーフォワード アーリーペイメントは、日本全国を対象にファクタリングサービスを提供しているファクタリング会社です。 仙台に支社や営業所はありませんが、オンライン契約が可能なため仙台市内からの利用も可能となっています。 発注時点での買取依頼にも対応可能なので、資金繰りに課題がある企業も利用しやすいのが特徴です。 ただし、合同会社や個人事業主は利用できません。
入金速度 2営業日
審査通過率 –
手数料 初回利用時：2％〜10％ 2回目以降：1％〜10％
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 無制限
必要書類 決算書一式（2期分） 直近の残高試算表 買取希望債権の証憑 入出金明細 （直近6か月分）
会社名 マネーフォワードアーリーペイメント
代表者名 冨山 直道
住所 東京都港区芝浦三丁目１番 21 号 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
設立日 2017年3月
トップ・マネジメント
トップ・マネジメント トップ・マネジメントのファクタリングでは、面談が必須です。営業所がある東京近郊に住んでいない場合は、店舗に赴いて契約する必要はなく、出張対応してもらうこともできます。ただし、ZoomやMeetを使ったオンライン（ｗｅｂ）面談もおこなっているため、時間がかかりトップ・マネジメントならオンライン面談も可能です。 トップ・マネジメントは、ファクタリングサービスの種類が豊富。建築会社、運送会社、人材派遣会社、個人事業主など、職種や事業規模ごとに適したファクタリングを提供しています。 また、助成金申請といっしょにファクタリングをおこなう「ゼロファク」、広告業界・IT業界に特化した「ペイブリッジ」、専用口座を新規で開設しておこなう「電ふぁく」など、ほかの会社には無い特殊なファクタリングサービスがあります。
入金速度 最短60分
審査通過率 非公開
手数料 0.5％～12.5％
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
利用可能額 30万円～3億円
債権譲渡登記 必要
必要書類 請求書 銀行通帳のコピー 決算書(直近2期分)
トップ・マネジメントのポイント
・ZoomやMeetを使ったオンライン（ｗｅｂ）面談
・職種や事業規模ごとに適したファクタリングを提供
・2社間や3社間ファクタリングが選べる
会社名 株式会社トップ・マネジメント
代表者名 大野 兼司
住所 〒101-0044　東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
電話番号 0120-36-2005
FAX番号 033526-2006
営業時間 平日 10:00〜19:00
設立日 平成21年4月21日
株式会社No.1
株式会社No.1 株式会社No.1は即日対応可能で業界最低水準（最低手数料1%〜）のファクタリングサービスです。 東京、名古屋、福岡に拠点があり全国対応可能です。建設業に特化したファクタリングサービスや他社からの乗り換えに特化したファクタリングサービスを提供しています。 2社間ファクタリングに特化しており、最短30分で最短即日振込対応可能です。訪問対応、来社対応可能になっています。売掛債権（売掛金）をお持ちの法人様は特におすすめのファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 90%以上
手数料 1％～
契約方法 オンライン完結型 対面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万〜
債権譲渡登記 不要
必要書類 決算書 請求書 銀行通帳のコピー
株式会社No.1のポイント
・法人企業におすすめ
・入金時間は最短30分と他社よりも圧倒的に早い
・高額買取保証も行っている
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日
ラボル
ラボル 銀行振込など現金が必要な支払いをお持ちのカードで決済することで、ラボルが代わりに支払い先へ送金するサービスです。 費用を請求されている方の資金繰りを改善することができ、最短60分で送金が完了します。 必要なものは、請求書とお持ちのカードだけ！手数料も支払い先への送金額の3.0~3.5%(税込)のみで手軽にご利用いただけます！ラボルが選ばれる特徴は、業界最速水準の申請から最短60分で支払い先への送金が可能です。 支払いまで時間がない方や支払いに必要な現金をすぐに用意できない方にオススメです。土日祝日にも送金を行うことが可能です。支払期限が土日祝の場合でも安心してご利用いただくことが可能です。 手数料が3.0~3.5%(税込)のみ！ 初期費用やその他にかかる費用は不要 初期費用や一定の金額を下回る金額で利用した際の一律手数料などもなく、手軽にご利用いただくことが可能です。 支払い先への送金金額の下限は1万円から支払い先への送金金額の上限は上限なしです。
入金速度 最短30分
審査通過率 非公開
手数料 10％固定
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
利用可能額 1万円以上
債権譲渡登記 状況によっては登記なしでもファクタリング可能
必要書類 請求書 成因資料(契約書や担当者とのメールなど) 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)
ラボルのポイント
・最低利用額が1万円で個人事業主やフリーランスが使いやすい
・申し込みから入金までに最短30分で資金調達ができる
・年中無休で24時間いつでも審査を受けられる
会社名 株式会社ラボル
代表者名 吉田 教充
住所 〒150-6221　東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 24時間365日
設立日 2021年12月1日

まとめ

宮城県内にも、仙台市内を中心にファクタリング会社の窓口は増加傾向にあります。それでも東京都内や大阪市内などの大都市と比較すると、その数はそこまで多くはないのが現状です。 宮城県内の企業がファクタリングを利用する場合は、宮城県内のファクタリング会社にはこだわらず、オンラインファクタリングで全国対応しているファクタリング会社も候補に入れて検討するのがおすすめ。 ファクタリング契約は、利用するファクタリング会社ごとに条件に差が出るもの。自社にとってより良い条件で契約できるファクタリング会社を探すようにしましょう。

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