ファクタリングの中には、ノンバンク系のファクタリングがあります。ノンバンク系とは、どんなファクタリングか気になるものです。 この記事では、そんなノンバンク系ファクタリングを扱う会社にスポットを当ててみました。どんな時に役立つファクタリングなのかを知っておくと、困った時に役立つはずです。ファクタリングをお考えの方は参考にしてください。

ノンバンク系ファクタリングとは

ノンバンク系ファクタリングについて知っておきたい知識を紹介します。下記の内容をご確認ください。 ・ノンバンクとは銀行以外の金融機関 ・ファクタリングとは売掛債権を現金化すること これらを参考にノンバンク系ファクタリングについての理解を深めましょう。

ノンバンクとは銀行以外の金融機関

ノンバンクとは、銀行以外の金融機関を指します。主に融資や立替払いなど、お金を貸す業務を行っており、信販会社や消費者金融が代表的な存在です。 信販会社の仕組みは、利用者に必要なお金を一時的に立て替え、後から返済してもらう形です。クレジットサービスと連携した「信販系カードローン」も多く、審査基準が比較的甘い場合もあります。 消費者金融は、無担保・保証人なしで貸付が可能で、主に個人向けサービスを提供しています。給料日前など、急な出費のさいに頼れる資金源として利用されることも少なくありません。 銀行とノンバンクの大きな違いは法律であり、銀行法に基づく業務か、貸金業法に基づく業務かで明確に区別されます。また、最近ではノンバンク各社が公式サイトから申し込みや契約の案内を行っており、利便性も高まっています。 さらに、融資の確認や手続きに関しては、必要に応じて電話でのサポートも受けられるため、オンラインでも安心して利用できます。金利は信販会社で銀行と同程度かやや高め、消費者金融は銀行より高めですが、スピーディーに対応してもらえる点は大きなメリットです。

ファクタリングとは売掛債権を現金化すること

ファクタリングは、本来は後払いになる売掛金を早めに現金化できる便利なシステムです。売掛債権をファクタリング会社に売却することで、迅速に現金化が可能となります。 会社や個人事業者などの諸事情により、売掛金を早めに現金化したい場合に利用されます。最近では、法人向けだけでなく個人向けにも対応しているファクタリングサービスが増えており、フリーランスや個人事業主でも活用できるケースがあります。 どのファクタリング会社を選ぶか迷った際には、入金スピードや手数料、利用条件を比較したランキングを参考にすると選びやすくなります。また、従来のノンバンク系だけでなく、ネット完結型で利便性の高いスマートバンク系のサービスも登場しており、オンラインで簡単に申し込みや契約が可能です。 ファクタリングを上手に活用すれば、資金繰りを効率的に改善し、会社や個人事業のキャッシュフローを安定させることができます。

ノンバンク系ファクタリング会社の特徴

ここからは、ノンバンク系ファクタリング会社の特徴を紹介します。以下の4点に着目してみました。 ・大手の会社が多い ・3社間ファクタリングを多く取り扱う ・大口の案件を扱う ・取り扱う債権の種類が豊富 ノンバンク系ファクタリング会社の特徴を知ることで、利用するか否かを検討できるでしょう。

大手の会社が多い

ノンバンク系ファクタリング会社には、大手が多いものです。たとえば、金融業として名の知られているグループ系や証券会社、ファイナンスなどがあります。 大手ならば安心できると考える方、初めてのファクタリングなので心配という方には、ノンバンク系ファクタリング会社はおすすめです。

3社間ファクタリングを多く取り扱う

ファクタリングには2種類あります。ノンバンク系ファクタリング会社は、その中で手数料の安い3社間ファクタリングを採用する場合が多いです。 3社間ファクタリングは利用者側、ファクタリング会社、取引先の3社によるファクタリングです。取引先もファクタリング会社と契約し、最終的に売掛金をファクタリング会社に払うのは取引先です。 そのため、3社間ファクタリングは、ファクタリング会社側で考えると、売掛金未回収のリスクがなく安心できるファクタリングと言えます。手数料の安さは、こうしたノーリスクのためと考えられます。 もう一方の利用側とファクタリング会社のみの2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングに比べ、手数料が高めです。2社のみなので、万が一の未回収に備えて高い設定になっています。 2社間ファクタリング、3社間ファクタリングによる手数料の相場は以下です。具体的な数値は、ファクタリング会社によって異なります。 ・2社間ファクタリング：約10～30% ・3社間ファクタリング：約1～9%

大口の案件を扱う

ノンバンク系ファクタリング会社は、大口案件を扱うケースが多く見られます。 上記でも説明しましたように、ノンバンク系ファクタリング会社は、大手が多いため、資金力もあります。大口案件を扱えるのもそのためです。 たとえば、建設業などのように、大きなお金が動く職種がファクタリングを行うならば、ノンバンク系ファクタリング会社がおすすめです。

取り扱う債権の種類が豊富

ノンバンク系ファクタリング会社は、取り扱う債権の種類が豊富です。通常のファクタリング会社と比べてみると、明らかに種類が多いと考えられます。 たとえば、通常のファクタリング会社では、買取型ファクタリングが主です。しかし、ノンバンク系ファクタリング会社は、以下のファクタリングにも適応します。 ・建築債権 ・医療報酬債権 ・調剤報酬債権 ・介護報酬債権など もちろん、通常のファクタリングにも対応しています。 また、ファクタリングとは異なりますが、通常のファクタリング会社で対応不可の売掛債権担保融資にも関わっています。それというのも、ノンバンク系ファクタリング会社は貸金業者がほとんどだからです。 売掛債権担保融資は、売掛金を担保にしてお金を貸す貸金業にあたります。通常のファクタリング会社は貸金業者とは異なるため、取扱の許可が下りていません。

ノンバンク系ファクタリング会社のメリット・デメリット

ノンバンク系ファクタリング会社のメリットやデメリットを解説します。メリットのみでなくデメリットも知る事で、今後、ノンバンク系ファクタリング会社に依頼するかどうか検討できます。 ・メリット①：独自のサービスがある ・メリット②：悪徳業者が存在しない ・デメリット①：少額案件は取り扱わない ・デメリット②：ノンバンク系ファクタリング会社の数が少ない メリット・デメリットを理解し、今後の自社のファクタリングに活かしましょう。

メリット①：独自のサービスがある

ノンバンク系ファクタリング会社のメリットは、独自のサービスがあることです。 たとえば、ノンバンク系ファクタリング会社によっても異なりますが、以下のサービスがあります。 ・経営コンサルティングサービス ・クレジットカード入会で手数料優遇 ・注文書の買取が可能 ・仕事のマッチング ・地域活動 ・事業者に向けたセミナー こうした独自のサービスもチェックしておきましょう。

メリット②：悪徳業者が存在しない

ノンバンク系ファクタリング会社は、社会的に信用のある貸金業者なので、悪徳業者は存在しないと考えられます。 ノンバンク系ファクタリング会社は、国から貸金業の許可を得ています。つまり、監督官庁から安心できる会社として認められているのです。逆にこの許可がなければ、貸金業の営業はできません。 実は、ファクタリング会社の開業は誰でもできるのです。なぜならば、開業するための審査が存在しないからです。ファクタリング会社を装った悪徳業者が出てくるのは、そのためと考えられます。 しかし、ノンバンク系ファクタリング会社ならば、営業許可が厳しいため、悪徳業者が入り込みにくくなっています。安心してファクタリングを申し込めるでしょう。

デメリット①：少額案件は取り扱わない

ノンバンク系ファクタリング会社のデメリットは、少額案件を取り扱わない会社が多いことです。ノンバンク系ファクタリング会社の取り扱い案件は、大口案件が主です。 そのため、個人事業主やフリーランスにとっては、ハードルが高いでしょう。ただし、ノンバンク系ファクタリング会社の中にも少数ですが、個人事業主OKの少額案件を取り扱う会社も存在します。

デメリット②：ノンバンク系ファクタリング会社の数が少ない

そもそもノンバンク系ファクタリング会社は、そんなに数が多くありません。その理由として考えられるのは、許認可があることです。審査なしで開業できるわけではないため、開業自体が難しいと考えられます。 また、ノンバンク系ファクタリングは、独立系ファクタリング会社のように手数料を公にしていない会社もあります。その辺りを不安に思う方もいらっしゃるかもしれません。

ノンバンク系ファクタリング会社15選比較表一覧

オンライン完結型のファクタリング契約が可能なノンバンク系ファクタリング企業をご案内します。本ページでは、各社の入金スピードや買取手数料を徹底比較し、即日オンライン契約で利用できるノンバンクサービスの中から、自社に最適な選択肢を見つけられるよう情報を一覧でわかりやすく整理しました。 オンラインファクタリングを活用すれば、起業直後でも柔軟かつ迅速に資金繰りを改善でき、銀行のように手続きが煩雑になりすぎる心配もありません。さらに、実際の利用者口コミを参考にすることで、信頼性の低い企業を避け、安心してノンバンクサービスを利用するためのポイントも押さえられます。 また、日本ファクタリング協会の情報を参照し、契約プロセスや必要書類の違いを比較しながら、各ノンバンク系企業の特徴を深掘り。これにより、利用者が安心してスムーズに契約できる環境を整えています。 ノンバンクの強みであるスピードと柔軟性を最大限に活用し、オンライン完結契約による効率的な資金調達を実現。起業家や中小企業の皆さまのビジネスを全力でサポートします。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
リンクジャパン株式会社 50万円～1000万円 1.5％～ 最短2日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

オンライン完結で利用できる完全オンライン型ファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から１社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの完全な情報をお届けします。起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、オンライン完結型の契約が可能な最適なファクタリング会社を見つけましょう。

OLTA

olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社は、企業の資金調達を支援するファクタリングサービスを提供しています。売掛金を早期に資金化することで、企業のキャッシュフローを改善し、スムーズな経営をサポートします。銀行融資とは異なり、借入ではなく売掛債権の買取による資金調達のため、負債を増やすことなく資金繰りの安定化が可能です。 同社のファクタリングサービスは、業界最速クラスのスピードで審査・入金を行い、急な資金需要にも柔軟に対応します。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、企業のニーズに合わせた最適なプランを提案。特に、取引先に通知されない2社間ファクタリングは、多くの企業に選ばれています。 また、煩雑な手続きを極力省き、オンラインでの申し込みにも対応することで、迅速かつスムーズな資金調達を実現。資金繰りの悩みを抱える企業にとって、信頼できるパートナーとして経営を支援します。
入金速度 最短2日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～
申込方法 電話
メール
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 50万円〜1000万円
債権譲渡登記 要確認
必要書類 決算書
債券が証明できる書類(請求書・契約書など)
オンライン完結 不可
PAYTODAYの特徴
・2社間、3社間ファクタリング対応
・必要書類が少なく簡単手続き
・柔軟な審査基準
リンクジャパン株式会社のメリット
・2社間ファクタリング対応
・地域密着型ファクタリング
・最短即日審査
・買取手数料を低く
会社名 リンクジャパン株式会社
代表者名 岸本　竜太
住所 〒802-0801 福岡県北九州市小倉南区日の出町1丁目3番20号
電話番号 093-383-7665
FAX番号 093-383-7675
営業時間 非公開
ホームページURL https://link-japan.jp/company/
資本金 300万円
設立日 平成29年8月21日

ノンバンク系ファクタリング会社についてのまとめ

ノンバンク系ファクタリング会社は、信販会社や消費者金融など、銀行以外の金融機関が経営する会社です。手数料が比較的安めの3社間ファクタリングを採用することが多く、大口案件の取り扱いやさまざまな債権への対応などが特徴です。 また、独自のサービスを展開していたり、国に認められて設立されているため、闇金のような悪徳業者はほとんど存在しないというメリットもあります。その反面、少額案件の取り扱いが少ない、ノンバンク系ファクタリング会社自体の数が限られているといったデメリットもあります。 こうした特徴を踏まえ、利用の際は自社の事業規模や資金ニーズに合うかどうかを見極めた上で、安心して活用することが重要です。ぜひ当記事を参考にしてください。皇室ともゆかりの深い伊勢神宮が鎮座することで知られる三重県は、日本の中でも特別な歴史と文化を持つ地域です。豊かな自然が今なお多く残されており、海や山の恵みを生かした第一次産業が盛んに営まれています。特に、磯の香りが魅力の「あおさ」、高級食材として知られる「伊勢海老」、そして世界に誇る「真珠」など、全国的に人気の高い特産品が数多く存在します。 一方で、三重県は工業面でも発展を遂げています。四日市市を中心とした化学工業地帯は全国的にも重要な拠点であり、さらに愛知県豊田市に隣接していることから、自動車関連の下請けメーカーも数多く集積しています。これにより、地域経済は農林水産業と工業の双方に支えられ、多角的な発展を遂げているのです。 近年では「伊勢・志摩サミット」が開催されたことで国内外から注目を集め、観光業においても大きな追い風となりました。観光産業の発展は地域経済の改善にもつながり、フリーランスや個人事業主にとっても新しいビジネスチャンスを生み出しています。たとえば、観光関連サービスやデジタル分野で活躍するフリーランスが、地元産業と連携する動きも見られます。 また、資金調達や経営の安定化という観点では、債権譲渡やファクタリングなどの手法を利用する企業も増えてきました。これにより、資金繰りを改善して成長を加速させるケースも少なくありません。他地域との比較においても、三重県は伝統と革新をバランスよく取り入れており、持続的な発展が期待されています。 そんな三重でもファクタリングは資金調達のひとつとして注目されつつあります。 本記事では、三重でファクタリングを検討中の方へおすすめの方法を紹介いたします。

ファクタリングとはどんなものか？

三重でファクタリングを検討中の方にはファクタリングについて、聞いたことはあるけれど詳しく知らないという方も多いのではないでしょうか。 まずは、ファクタリングについてどんなものか簡単に解説いたします。 ファクタリングについて理解するためには次の4つのポイントが重要となります。  請求書の現金化である売掛債権の譲渡  銀行融資と比べて審査が通りやすい  保証人や担保が不要  負債を増やすことがない では、順番に確認していきましょう。

請求書の現金化である売掛債権の譲渡

ファクタリングとは、請求書の素早い現金化であり売掛債権（取引先などから代金の支払いを受けることができる権利）の譲渡です。 簡単な流れは下記の通りです。 ファクタリング利用者は手元にある請求書をファクタリング業者に譲渡します。 するとファクタリング業者は請求書の金額から手数料を引いた金額を利用者に支払います。 これにより利用者は、通常掛け取引で代金回収まで時間がかかるところ、最短即日で請求書の現金化が可能となるのです。 これをファクタリングといいます。

銀行融資と比べて審査が通りやすい

ファクタリングと同じく資金調達といえば、主に銀行融資などが挙げられます。 銀行融資には審査が必要ですよね。 銀行融資の審査では何週間も時間がかかったにもかかわらず、結局審査が通らなかった、といったこともしばしば耳にします。 ファクタリングにも審査はありますが、銀行などの融資と比べて審査完了までのスピードが早く、銀行などの融資の審査に通らなかった場合でもファクタリングの審査には通るといった場合があります。 これは銀行の融資では審査の対象が利用者の財政状況や経営状況となるのに対し、ファクタリングでは売掛先が審査対象になるからです。 つまり、ファクタリング業者は売掛先から確実に債権を回収できるかどうかを審査するのです。 なお、一般的に公的機関や上場企業への売掛金については信用度が高く、審査が他と比べて通りやすいとされています。

保証人や担保が不要

融資を検討する際、保証人や担保をどうするかが大きな問題となりますよね。 ファクタリングは、売掛債権の譲渡であり、融資とは異なる資金調達方法です。 融資ではない為、ファクタリングをおこなう際は、保証人や担保は必要となりません。

負債を増やすことがない

カードローンや銀行などで融資を受けた場合に資金は増えますが、企業の資産状況を表す貸借対照表の「負債」の項目も増えてしまいます。 また、融資を受けると各金融機関が共有する信用情報機関に記録が残る仕組みとなっています。 ファクタリングは売掛債権の譲渡ですので、融資ではありません。 よって、ファクタリングで資金調達をしても、「負債」を増やすこともなく、信用情報機関に記録も残らないため、企業の信用情報を悪くすることがありません。

三重におけるファクタリング会社の選び方

ファクタリングについて簡単に説明をしました。 ここからは三重において実際にファクタリング会社を選ぶ際のポイントについて解説します。

見積もり・契約・現金化までの日数

三重でファクタリングを検討している方の多くは、素早く資金を調達したいと考えているのではないでしょうか。 先に説明した通り、銀行などの融資と比べ、実際の振り込みまでの日数が少なく済むのがファクタリングを利用するメリットの一つです。 ですが、ファクタリング業者によって現金化までの日数が異なるのが現状です。 見積もりから審査、実際の契約から現金の振り込みまでかかる日数がどれくらいなのかを事前に確認するとよいでしょう。

手数料について

手数料についても、確認が必要です。 ファクタリングでは、請求書の額面から手数料を引かれた残りの金額がファクタリング業者から利用者に振り込まれます。 つまり、手数料のパーセントが大きいと、それだけ入手できる金額が減ってしまうということです。 一般的に2～20％くらいが手数料の相場といわれています。 サービスの内容と手数料のつり合いがとれているか、事前によく確認しましょう。

悪質業者ではないか

残念ながら、ファクタリング業者を名乗る悪徳業者が存在します。 三重でファクタリングを検討する際は、相手の業者が悪徳業者でないかも見極める必要があります。  手数料は妥当か  見積もり内容は明確か  請求書は発行してもらえるか  事務所などの住所は正しいか これらの複数のポイントから信用できる業者かどうか判断しましょう。

三重にあるファクタリング会社を利用するメリット

ファクタリング業者を選ぶ際のポイントを解説してきました。 ここからは三重にあるファクタリング業者を利用するメリットを紹介いたします。

直接出向いて相談ができる

まずは、直接出向いて相談などがし易いという点が挙げられます。 オンラインではなく、対面では小さなことや些細なことも何気なく相談しやすいですよね。 近くに店舗や支店があれば、それだけで気軽に相談が可能です。

信頼関係を築きやすい

融資と比べて審査が通りやすいといわれていても、ファクタリング業者との信頼関係は大切です。 それは利用者が正しくファクタリング契約を遂行できるかという点もファクタリングの審査に影響を及ぼすからです。 地元にある業者同士であれば、それだけでお互いの情報を入手することが容易になりますので、信頼関係が築きやすいといえるでしょう。

信頼できる業者か判断がしやすい

先にも述べたように、残念ながらファクタリング業者のなかには悪徳業者も存在します。 近隣地域であれば、ファクタリング業者についての口コミや評判なども肌感覚で入手できる情報も多いでしょう。 結果として、遠方に事務所や営業所がある場合や、オンライン完結型のファクタリング業者と比べて、信頼できる業者かどうかの判断がし易いといえるでしょう。

三重県でおすすめファクタリング会社11選比較表

三重県で利用できるファクタリング会社を11社ご紹介します。現状、三重県を拠点とするファクタリング会社は数が少なく、地域内だけで選ぼうとすると選択肢が限られてしまうのが実情です。もっとも、最近ではほとんどの場合がオンライン完結で取引できるケースが多く、実際にオフィスへ出向く必要がないサービスも広がっています。 そのため、ここでは三重県にいながらでも利用可能で、来店不要で契約まで進められるオンライン完結型のファクタリング会社を中心に紹介いたします。以下の比較表では、入金スピードや買取手数料など、西日本でファクタリングを利用する際に重要となるポイントを他社と比較してすぐ確認できるようまとめました。ファクタリング会社を選ぶ際の参考にしていただければ幸いです。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
ビートレーディング 無制限 2％～12％ 最短2時間 可能
西日本ファクター ～3000万円 2.8％～ 最短1日 可能
ファクタリング福岡 30万円～ 1.5％～ 最短3時間 可能
JPS 最高3億円～ 2％～10％ 最短即日 可能
ペイトナーファクタリング 1万円～100万円 一律10％ 最短10分 可能
日本中小企業金融サポート機構 50万円～最大数億円 1%～10% 最短2営業日 可能
マネーフォワードアーリーペイメント 1万円～ 一律10％ 最短30分 不可
トップ・マネジメント 30万円～3億円 0.5％~12.5％ 最短60分 可能
株式会社No.1 30万円〜 1％～ 最短30分 可能
ラボル 1万円～ 一律10％ 最短30分 可能

西日本のファクタリング会社11選紹介

ここからは比較表でご紹介しました西日本でファクタリングできる、ファクタリング会社11社を1社ずつ詳しく解説していきますので、お申し込みの際は確認してみましょう。 ファクタリングは利用する会社によって、入金スピードや利用上限額などが異なっています。数ある多くのファクタリング会社の中から西日本でファクタリングできる会社を選定しましたので、手数料や審査基準、必要書類なども併せてご紹介します。
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/
ビートレーディング
ビートレーディング ビートレーディングは、最短２時間で資金調達が可能です。最短２時間の入金速度はファクタリング業界でも最速で即日資金調達したい方は非常に便利です。また2回目以降の利用は入金速度がさらに向上するため、ビートレーディングと取引先にしておけば、急な資金調達にも余裕をもって対応できます。 売掛金をお持ちであれば、法人・個人事業主問わず利用可能です。（※基本的に売掛先が法人である売掛金に限ります） 日本全国対応可能で東京・仙台・大阪・福岡・名古屋の5つの拠点からお客様をサポートします。 webからオンライン契約導入しており、非対面で契約可能なため忙しい方にも便利！実績は取引実績、累計買取額など全国トップクラス！買取金額無制限で売掛金があれば、金額にかかわらず申込可能です。
入金速度 最短2時間
審査通過率 非公開
手数料 2～12％程度
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など) 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
ビートレーディングのポイント
・最短2時間で申し込みから入金まで可能
・必要な書類は、成因資料と銀行通帳の2点だけ
・国内シェアナンバーワンの電子契約システムである「クラウドサイン」を導入
会社名 株式会社ビートレーディング
代表者名 佐々木 英世
住所 【東京本社】 〒105-0012　東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階 【名古屋支店】 〒460-0008　愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1　広小路栄ビルディング5階 【仙台支店】 〒980-0014　宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7　三共仙台ビル3階 【大阪支店】 〒530-0027　大阪府大阪市北区堂山町1-5　三共梅田ビル9階 【福岡支店】 〒812-0013　福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33　はかた近代ビル8階
電話番号 0120-307-032
FAX番号 03-3431-5630
営業時間 平日 9:30〜18:00
設立日 平成24年4月
西日本ファクター
西日本ファクターは、西日本を中心に全国対応可能なファクタリング会社です。 最短即日での資金調達が可能で、資金繰りにお困りの経営者を迅速にサポートします。法人・個人事業主を問わず利用でき、業種に関係なく柔軟に対応。担保や保証人は不要なため、スムーズな現金化が実現します。 業界最低水準の手数料で、2社間・3社間ファクタリングの両方に対応。さらに、オンライン契約にも対応しているため、全国どこからでも手続きが可能です。 利用者の状況に応じた最適な資金調達プランを提案し、資金繰りの改善を支援する西日本ファクター。迅速・安心・低コストなファクタリングをお探しの方に最適なサービスを提供します。
入金速度 最短1日
審査通過率 98％
手数料 2.8％～
契約方法 オンライン
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 ～3000万円
債権譲渡登記 要問い合わせ
必要書類 商業登記簿謄本・印鑑証明書 基本契約書 銀行通帳 決算書・確定申告書 請求書
西日本ファクターのポイント
・対面不要でクラウド契約が可能
・審査通過率は驚異の98%
・福岡を中心にして、九州地方や中国地方、関西地方まで対応
会社名 株式会社西日本ファクター
代表者名 後藤 広美
住所 【本社】 福岡市中央区薬院2丁目2-18大地ビル2F 【大阪営業所】 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル 【熊本営業所】 熊本県熊本市東区保田窪4丁目12-37
電話番号 0120-200-088
FAX番号 092-510-7899/td>
営業時間 平日 9:00〜18:00
設立日 平成29年9月
ファクタリング福岡
ファクタリング福岡 ファクタリング福岡は、福岡市中央区に拠点を構えるファクタリング会社で、有限会社トラスト・コーポレーションが運営しています。2002年の設立以来、九州を中心に事業者向けの資金調達を支援し、最短3時間での資金化が可能です。 手数料は1.5%～と業界でも低水準で、担保や保証人は不要。法人だけでなく個人事業主も利用可能な柔軟なサービスを提供しています。さらに、オンライン契約にも対応しており、九州全域はもちろん、四国や関西の事業者も利用可能です。 リピート率は87%と高水準で、専任担当者がしっかりサポートするため、安心して相談できます。申し込みは電話・LINE・メールフォームで受付しており、スピーディーな対応が強みです。
入金速度 最短3時間
審査通過率 要問い合わせ
手数料 1.5％～
契約方法 オンライン 対面
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円〜
債権譲渡登記 要問い合わせ
必要書類 取引関係書類の原本※請求書・納品書・契約書等 入金口座の原本 代表者身分証明書の原本(免許証等) 全部事項証明書(履歴事項証明書) 法人印鑑証明
ファクタリング福岡のポイント
・福岡を拠点に九州全域、四国、関西の事業者も利用可能
・クラウドサインで全国どこからでも手続き可能
・個人事業主や法人も柔軟に対応
会社名 有限会社トラスト・コーポレーション
代表者名 堀　憲二
住所 福岡県福岡市中央区西中洲1-13 松田ビル2F
電話番号 0120-207-755
FAX番号 092-401-0068
営業時間 非公開
設立日 平成14年9月
JPS
JPS JPSは、最短翌日で資金調達が可能なスピーディーな対応が魅力のファクタリング会社です。必要書類が揃っていれば、最長でも3日以内に資金化が完了します。 また、JPSは単なる資金調達にとどまらず、ファクタリングの継続利用を防ぐための経営改善策を提案するなど、利用者の将来的な資金繰りを考えたアフターサポートも充実しています。 西日本エリアには支社や営業所はありませんが、全国対応の出張サービスを提供しており、福岡・大阪・広島など西日本の主要都市からの利用も可能。実績も豊富で、多くの企業が活用しています。
入金速度 最短1日
審査通過率 非公開
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 最高3億円
必要書類 通帳のコピー（3か月分） 請求書 決算書 代表者の身分証明書
会社名 JPS
代表者名 山下 慎吾
住所 【東京本社】 〒112-0006　東京都文京区小日向4-6-21 ベルメゾン茗荷谷3F 【大阪支店】 〒530-0001　大阪府大阪市北区梅田2-6-20パシフィックマークス西梅田4F
電話番号 0120-659-669
FAX番号 03-6903-1263
営業時間 平日 9:30〜19:00
設立日 平成30年6月20日
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリング ペイトナーファクタリングのファクタリングは取引先に送った入金前の請求書情報を登録すると、報酬を即日受け取ることができるサービスです。主な利用対象は個人事業主やフリーランスとなっておりますが、法人も利用できます。 2019年にサービスをのローンチして以降、たくさんのパートナー企業にご協力いただき、多数のメディアでもとりあげていただいております。手続きはすべてwebやオンラインで完結、面談や書面でのやり取りは一切不要。審査と振込が最短10分で完了いたします。「ペイトナーファクタリング」の主な特徴はわかりやすい料金体系とオンラインで全て完結、最低一万円から申請が可能で最短10分で審査完了し、審査後最短10分で振込も完了します。
入金速度 最短10分
審査通過率 非公開
手数料 10％固定
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 1万円~100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 ・請求書 ・銀行通帳のコピー(直近3カ月分以上) 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)
ペイトナーファクタリングのポイント
・主な利用対象は個人事業主やフリーランス
・審査時間は短く、最速10分で完了
・ファクタリング手数料は10％固定
会社名 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
住所 〒107-6003　東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 平日 10:00～18:00
設立日 2019年2月
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は関東財務局長、関東経済産業局が認定する経営革新等支援機関です。 日本中小企業金融サポート機構は、中小企業のためにさまざまな活動をしており、その一つがファクタリングサービスとなっています。最短3時間の即日ファクタリングが利用可能で、即日入金してもらうために、17時までにファクタリング契約を締結しなければいけません。ファクタリングに関する資料提出や契約はすべてメールで完結します。書類の用意さえしておけば後は、即日でファクタリング契約ができます。事前に必要書類を用意し、午前中にお申し込みすることで、ファクタリングの即日入金ができます。
入金速度 最短3時間
審査通過率 最大98％以上
手数料 2～12％程度
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など) 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
日本中小企業金融サポート機構のポイント
・最短3時間の即日ファクタリングが利用可能
・ファクタリング以外に様々な資金調達サポートで経営改善が可能
・資料提出や契約はすべてメールで完結
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
住所 〒105-0011　東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2階
電話番号 0120-318-301
FAX番号 03-6435-8728
営業時間 平日 9:30〜19:00
設立日 平成29年5月
マネーフォワードアーリーペイメント
トップマネジメント マネーフォワード アーリーペイメントは、日本全国を対象にファクタリングサービスを提供しているファクタリング会社です。 仙台に支社や営業所はありませんが、オンライン契約が可能なため仙台市内からの利用も可能となっています。 発注時点での買取依頼にも対応可能なので、資金繰りに課題がある企業も利用しやすいのが特徴です。 ただし、合同会社や個人事業主は利用できません。
入金速度 2営業日
審査通過率 –
手数料 初回利用時：2％〜10％ 2回目以降：1％〜10％
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 無制限
必要書類 決算書一式（2期分） 直近の残高試算表 買取希望債権の証憑 入出金明細 （直近6か月分）
会社名 マネーフォワードアーリーペイメント
代表者名 冨山 直道
住所 東京都港区芝浦三丁目１番 21 号 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
設立日 2017年3月
トップ・マネジメント
トップ・マネジメント トップ・マネジメントのファクタリングでは、面談が必須です。営業所がある東京近郊に住んでいない場合は、店舗に赴いて契約する必要はなく、出張対応してもらうこともできます。ただし、ZoomやMeetを使ったオンライン（ｗｅｂ）面談もおこなっているため、時間がかかりトップ・マネジメントならオンライン面談も可能です。 トップ・マネジメントは、ファクタリングサービスの種類が豊富。建築会社、運送会社、人材派遣会社、個人事業主など、職種や事業規模ごとに適したファクタリングを提供しています。 また、助成金申請といっしょにファクタリングをおこなう「ゼロファク」、広告業界・IT業界に特化した「ペイブリッジ」、専用口座を新規で開設しておこなう「電ふぁく」など、ほかの会社には無い特殊なファクタリングサービスがあります。
入金速度 最短60分
審査通過率 非公開
手数料 0.5％～12.5％
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
利用可能額 30万円～3億円
債権譲渡登記 必要
必要書類 請求書 銀行通帳のコピー 決算書(直近2期分)
トップ・マネジメントのポイント
・ZoomやMeetを使ったオンライン（ｗｅｂ）面談
・職種や事業規模ごとに適したファクタリングを提供
・2社間や3社間ファクタリングが選べる
会社名 株式会社トップ・マネジメント
代表者名 大野 兼司
住所 〒101-0044　東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
電話番号 0120-36-2005
FAX番号 033526-2006
営業時間 平日 10:00〜19:00
設立日 平成21年4月21日
株式会社No.1
株式会社No.1 株式会社No.1は即日対応可能で業界最低水準（最低手数料1%〜）のファクタリングサービスです。 東京、名古屋、福岡に拠点があり全国対応可能です。建設業に特化したファクタリングサービスや他社からの乗り換えに特化したファクタリングサービスを提供しています。 2社間ファクタリングに特化しており、最短30分で最短即日振込対応可能です。訪問対応、来社対応可能になっています。売掛債権（売掛金）をお持ちの法人様は特におすすめのファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 90%以上
手数料 1％～
契約方法 オンライン完結型 対面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万〜
債権譲渡登記 不要
必要書類 決算書 請求書 銀行通帳のコピー
株式会社No.1のポイント
・法人企業におすすめ
・入金時間は最短30分と他社よりも圧倒的に早い
・高額買取保証も行っている
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日
ラボル
ラボル 銀行振込など現金が必要な支払いをお持ちのカードで決済することで、ラボルが代わりに支払い先へ送金するサービスです。 費用を請求されている方の資金繰りを改善することができ、最短60分で送金が完了します。 必要なものは、請求書とお持ちのカードだけ！手数料も支払い先への送金額の3.0~3.5%(税込)のみで手軽にご利用いただけます！ラボルが選ばれる特徴は、業界最速水準の申請から最短60分で支払い先への送金が可能です。 支払いまで時間がない方や支払いに必要な現金をすぐに用意できない方にオススメです。土日祝日にも送金を行うことが可能です。支払期限が土日祝の場合でも安心してご利用いただくことが可能です。 手数料が3.0~3.5%(税込)のみ！ 初期費用やその他にかかる費用は不要 初期費用や一定の金額を下回る金額で利用した際の一律手数料などもなく、手軽にご利用いただくことが可能です。 支払い先への送金金額の下限は1万円から支払い先への送金金額の上限は上限なしです。
入金速度 最短30分
審査通過率 非公開
手数料 10％固定
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
利用可能額 1万円以上
債権譲渡登記 状況によっては登記なしでもファクタリング可能
必要書類 請求書 成因資料(契約書や担当者とのメールなど) 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)
ラボルのポイント
・最低利用額が1万円で個人事業主やフリーランスが使いやすい
・申し込みから入金までに最短30分で資金調達ができる
・年中無休で24時間いつでも審査を受けられる
会社名 株式会社ラボル
代表者名 吉田 教充
住所 〒150-6221　東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 24時間365日
設立日 2021年12月1日

三重でのファクタリングについて おすすめの方法を紹介のまとめ

いかがでしたでしょうか。 ここまで、ファクタリングの概要や、実際に三重でファクタリング業者を選ぶ際のポイント、そして三重に所在するファクタリング会社を利用するメリットについて詳しく紹介してきました。今後は、地域の産業構造や資金繰りの多様化に伴い、三重県内でファクタリングを利用する方がさらに増えていくことが予想されます。 ただし、現状では三重に拠点を構えるファクタリング業者の数は限られており、利用者は選択肢がやや少ないのが実情です。その一方で、近年はオンライン完結型サービスや、出張対応を行う柔軟なファクタリング会社も増えており、地域に限定されず全国的に利用が可能になっています。特に緊急で資金が必要なときや、給料の支払い・仕入れ代金の支払いが迫っているときには、スピード感を持って動ける業者を選ぶことが重要です。 ファクタリングは「担保や保証人が不要」「現金化までのスピードが早い」という大きなメリットがあり、銀行融資やカードローンに代わる資金調達手段として注目されています。個人事業主やフリーランスが抱える売掛金の資金化にも活用でき、収入の安定を図ることが可能です。中小企業の経営者にとっても、社員への給料支払いを円滑に行うための資金繰り改善策として効果的に機能します。 また、ファクタリング業者を比較する際には、手数料の「甘い」宣伝文句だけに惑わされず、実際の契約条件や入金スピードをしっかり確認する必要があります。大手銀行グループの「みずほ」や信頼度の高い企業と提携している業者かどうかをチェックすることも安心につながるでしょう。 さらに、近年ではファクタリングサービスそのものを研究・開発する「ラボ」的な部門を持つ会社や、AI・データ分析を活用して審査を効率化する新しい仕組みを導入する業者も登場しています。これにより、従来よりもスムーズで透明性の高い取引が可能になり、利用者にとって選択肢は広がりつつあります。 ファクタリングを検討する際には、三重県内の業者に限らず、オンライン対応や全国展開している複数の業者から見積もりを取り、条件をしっかり比較することが大切です。資金調達の緊急度や必要な金額、そして将来的な資金繰り改善の方針を踏まえて最適なパートナーを選び、ぜひ柔軟にファクタリングを活用してみてください。「事業資金を安定して確保できるような方法を知りたい」 「銀行からの融資ばかり増えるのは困るがほかに方法はないか」 などと考えていらっしゃる企業経営者の方も多いでしょう。 これまで日本では、事業資金の確保は金融機関からの資金融資が中心でした。 そんな中近年利用者が増加しているのがファクタリングという方法です。 ファクタリングとはどのような資金調達方法なのか？利用するメリットや注意点はあるのか？など、ファクタリングによる事業資金確保に関して解説していきましょう。

ファクタリングとは？

ファクタリングは欧米諸国ではメジャーな資金調達法ですが、日本国内においてはまだ比較的新しい資金調達法になります。 まずはファクタリングの基本的な構造を簡単に解説していきましょう。

売掛金を早期現金化する資金調達法

ファクタリングもいろいろな種類がありますが、もっとも一般的な方法が、債権買取型のファクタリングです。 ファクタリングを利用する企業が、手元にある売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、売掛金の早期現金化を図るという形になります。 利用企業はファクタリング会社に売掛債権を持ち込み、審査を受けます。 審査に通過すると契約条件等が提示されますので、条件等に問題がなければ契約です。 契約すると、その時点で売掛金から手数料などを差し引いた現金が利用企業に振り込まれます。 利用した企業は、後日取引先から売掛金が入金されたら、その売掛金をファクタリング会社に入金して契約完了となります。

事業資金確保にファクタリングをおすすめする理由

日本国内において、企業の事業資金確保の方法は、銀行などの金融機関から資金融資を受けるのが一般的です。 しかし、資金融資を受けるということは当然ですが、後々返済が必要ということになります。 日本国内の企業はこの資金融資を受けるケースが多く、債務を持つ企業がほとんどです。 そんな状況で、経済産業省はファクタリングの利用を促進しています。 債務を増やすのではなく、売掛金を早期に現金化することで、事業資金を確保して健全な経営を行うことを推奨しているわけです。 では、事業資金確保にファクタリングをおすすめする理由に関して解説します。

借入金とはならないため信用情報に傷がつかない

ファクタリングは上記の通り、売掛債権の譲渡契約であり、貸金契約ではありません。 貸金契約ではないため当然返済の義務もありませんし、なにより企業の債務が増えることがないという特徴があります。 企業を経営していく中で、事業拡大などを目指す場合にはまとまった資金が必要になります。 こうした場合には、多くの企業が金融機関からの資金融資を頼って事業資金を確保しますが、こうした資金融資を受ける際、債務の多さは大きなポイントとなります。 債務が多すぎれば当然融資も難しくなります。 通常の経営の中で、事業資金確保のために資金融資を繰り返していると、いざというときに融資を受けられないという事になりかねません。 こうした心配がないのが借入金ではないファクタリングということになります。

現金化スピードが早く急な出費にも対応可能

ファクタリングは現金化のスピードが早いというのも大きな特徴です。 金融機関からの資金融資の場合、早くても申し込みから資金融資まで、数週間はかかります。 内容によっては数ヶ月というケースもあるでしょう。 一方ファクタリングは、申し込みから現金を手にするまで2～3日程度が一般的。 近年ではよりスピード化が進み、申し込み即日に入金対応可能なファクタリング会社も増えています。 急な出費で事業資金が必要となった場合にもおすすめできる資金調達法となります。

事業資金確保のためファクタリングを利用する場合の注意点

事業資金を確保するために、ファクタリングという方法を選択するのはおすすめの方法です。 ただし、ファクタリングにも注意すべきポイントがありますので、このあたりに関して説明していきましょう。

手数料が必要となる

ファクタリングを利用する際は、必ず手数料が必要になります。 仮に額面金額100万円の売掛債権を、手数料10%でファクタリングすれば、手数料は10万円、手にできる現金は90万円ということになります。 企業として100万円の商品やサービスを納品したにもかかわらず、手にできるのが90万円ということは、手数料にあたる10万円はそのまま企業にとっての損失となります。 ある程度損失を出してもとにかく急ぎで現金が欲しいというケースであれば仕方ありませんが、そうではない場合、ファクタリングを利用すればするほど損失が嵩んでいくという点は意識しておきましょう。

額面金額以上の資金は手に入らない

事業資金を確保するといっても、その金額は企業によってさまざまかと思います。 ただし、ファクタリングで確保できる事業資金は、売掛債権の額面金額より大きくなることはありません。 上記の通り、ファクタリングでは、売掛債権の額面金額から手数料などを差し引いた金額が入金されます。 つまり額面金額100万円の売掛債権で手にできる現金は100万円未満ということ。 それ以上に大きな事業資金が必要である場合は、金融機関などから資金融資を受けるほかありません。

債権譲渡登記が必要なケースがある

ファクタリングの契約においては、いろいろな付帯条件がつくケースがあります。 中でも注目したいのが債権譲渡登記に関してです。 債権譲渡登記を行えば、当然登記に関する費用が必要となり、この費用は利用企業の負担となります。 また、債権譲渡登記を行うことで、取引先等、他社にもファクタリングを利用していることが知られる可能性があります。 この点も覚えておくといいでしょう。

ファクタリングの種類

ファクタリングの債権買取型の契約には2つの契約方法があります。 ひとつは上でも少し触れた2社間ファクタリング、もうひとつは3社間ファクタリングです。 それぞれの特徴やメリット・デメリットを紹介しておきましょう。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、ファクタリングを利用する企業と、ファクタリング会社の2社間で結ばれる契約方法で、もっともポピュラーな契約方法となります。 2社間ファクタリングのメリットは、他社に知られることなくファクタリングを利用できるという点。 ファクタリングの利用自体は借り入れではありませんし大きな問題とはなりません。 ただし、他社から見れば、「ファクタリングをしないと厳しいほど事業資金に困っている会社」という印象に映ってしまいます。 企業としては経営が上手くいっていない企業とは取引をしたくないもの。 ファクタリングを利用していることを知られることが、後の取引に悪影響となる可能性があります。 2社間ファクタリングでは、この心配があまり必要ないということになりますので、これはメリットといえるでしょう。 一方デメリットは手数料がやや高くなる傾向にあるという点。 手数料に関しては、各社独自の設定となりますが、2社間ファクタリングの手数料相場は10～30%程度です。 この数字も覚えておきましょう。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングとは、利用する企業とファクタリング会社に加え、売掛先である取引先も含めた3社の間で結ばれるファクタリング契約です。 2社間ファクタリングと違い、取引先にも契約に参加してもらうため、契約先にファクタリングを利用することを知られるのはもちろん、契約に参加してもらうように調整する手間が必要となります。 反面メリットとしては手数料の安さが挙げられます。 ファクタリング会社としては、売掛金を支払う取引先も参加して契約を結べるため、売掛金未回収のリスクが少なくなります。 そのため手数料の設定を安くすることができるわけです。 3社間ファクタリングの手数料相場は1～9%程度。 2社間ファクタリングよりも手数料が安い傾向にあり、より好条件で契約したい企業向けの契約方法となります。

事業資金確保のためファクタリングの利用が推奨できるケース

事業資金を確保するのは企業経営者としてはもっとも重要な仕事の一つです。 では、どのような状況の場合ファクタリングの利用が有効になるのか、そのケースをいくつか考えてみましょう。 まずは、銀行からの融資を受けられない、受けにくいケースです。 特に債務超過の状態の企業に関しては、資金融資を受けるのは難しく、事業資金の確保も難しくなります。 ファクタリングであれば、審査で重きを置かれるのは、取引先が売掛金を支払うかどうかという点です。 利用企業が債務超過の状況でも、取引先が信頼できる会社であれば審査が通り、事業資金を確保できる可能性が高くなります。 また、急な出費があった場合もファクタリングが有効です。 最短即日入金対応のファクタリング会社もありますので、数日以内に現金が必要という場合にはおすすめとなります。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、中小企業や個人事業主でも迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。信頼できるファクタリング会社が複数あり、オンライン契約に対応している企業も増えています。口コミや専門エージェントのサポートを参考にすることで、悪徳業者や審査基準が不自然に甘い業者を避けられます。 また、貸金業に該当しない適法な契約形態であっても、契約条件によっては予想外の出費が発生し「払えない」事態になるケースもあります。そのため、情報局や情報館などの信頼できる情報源を活用し、より多角的な視点で比較することが重要です。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを丁寧に確認しながら、自社や事業の状況に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、千葉県内で最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開

ファクタリングと事業資金のまとめ

ファクタリングは新しい事業資金調達の方法であり、企業経営者としてその知識を持っておくことは重要です。 ただし、ファクタリングで確保できる事業資金は、売掛債権の額面金額未満となりますので、この点は特に覚えておきましょう。 事業資金の確保は大変な仕事ではありますが、従来の資金融資だけではなく、ファクタリングという方法も活用し、上手に確保できるように工夫していきましょう。「事業資金を確保する方法があればいろいろな方法を知りたい」 「ファクタリングという言葉は知っているが、どんな方法か詳しくは知らない」 そんな方も多いかと思います。 ファクタリングというのは、新しい資金調達の方法として、近年日本国内でも利用が進んでいるシステムです。 この記事ではそんなファクタリングの基礎知識から、新しい契約の形など、ファクタリングに関する情報をまとめて紹介していきましょう。

ファクタリングは新しい資金調達法

日本においては、企業が事業資金を確保する場合、銀行などの金融機関から資金融資を受けるのが一般的でした。 そのためほとんどの企業が債務を持っているのが現状です。 一方日本の商取引では、掛け取引が基本です。 先にサービスや商品を納品し、請求書を発行してから後に売掛金を回収する形です。 日本国内では、この売掛金の金額が大きくなっており、各企業は借り入れと未回収の売掛金の影響で、財務諸表上の財務状況以上に厳しい経営を強いられているとも言われています。 そのため経済産業省ではファクタリングの利用を推進し、未回収の売掛金を現金化することで、経営状態を改善することを推奨しています。 そんな新しい資金調達法であるファクタリングの特徴を紹介していきましょう。

債権買取型ファクタリングが中心

ファクタリングと言ってもいろいろな種類の契約があります。 その中でももっともポピュラーな方法が債権買取型の契約です。 ファクタリングを利用する企業は、手元にある売掛債権をファクタリング会社に譲渡します。 ファクタリング会社はその売掛金に対し手数料を設定し、手数料や諸経費を差し引いた金額を利用企業に支払います。 利用企業は売掛金の早期現金化ができ、キャッシュフローの改善などに活用。 取引先から売掛金が利用企業に入金されたら、その売掛金を速やかにファクタリング会社に支払うことで契約は完了します。

借入金ではないので信用情報に影響しない

ファクタリングが新しい資金調達法と呼ばれる最大の理由は、借入金ではないという点でしょう。 これまで資金調達といえば、資金融資が中心であり、総じて借入金でした。 しかし新しい資金調達法であるファクタリングは、上記の通り売掛債権の譲渡契約であり、貸金契約ではありません。 当然ファクタリングはいくら利用しても借入金としてはカウントされず、自社の信用情報に影響を与えません。 信用情報に影響がないということは、後に金融機関に資金融資を申し込む際にも審査に通りやすくなります。 ファクタリングが新しいと呼ばれるのは、資金調達ができ、信用情報にも影響がない方法だからでしょう。

現金化スピードが早く急な出費にも対応可能

新しい資金調達法でもあるファクタリングの大きな特徴としては、対応の早さが挙げられます。 金融機関からの資金融資の場合、借り入れた資金が入金されるのは、申し込みから最短でも2週間程度、長い場合は1ヶ月単位で時間が必要でした。 そのため緊急の資金調達には利用しづらいというイメージを持つ方も多いかと思います。 ファクタリングの場合、申し込みから入金まで、基本的には2～3日、最短では申し込み即日に入金されるケースもあります。 急な出費が必要になり、急ぎで現金が必要な場合でも使いやすいのが新しい資金調達法であるファクタリングの大きな特徴と言えるでしょう。

資金融資ほど審査が厳しくない

現金化スピードが早く、しかも借入金が増えることもないファクタリングは、新しい資金調達法として非常に優秀な方法です。 しかし、どんな売掛債権でも簡単に譲渡できるというわけではありません。 ファクタリング契約をする前には必ず審査を受ける必要があります。 審査の結果、債権の譲渡ができないというケースもあるわけです。 しかし、同じ審査といっても、資金融資を受ける際の融資審査と比較すれば、そこまで厳しい審査にはなりません。 融資審査では、融資した資金の返済計画、返済するための事業計画などを提出し、長期的に返済を継続できるかどうかが審査されます。 一方ファクタリングで審査されるポイントは、売掛金が支払われるかどうか、そして支払われた売掛金が、きちんとファクタリング会社に入金されるかどうかという点です。 そのため重視されるのがまずは取引先の信用度や財務状況、そして利用企業の財務状況と信用度です。 しかも、長期的な視点での審査ではなく、その売掛金が支払われるまでの短いスパンでの審査となります。 結果、融資審査と比較すると審査は通りやすくなり、比較的多くのケースで利用が可能な、新しい方法となっています。

買取型ファクタリングの種類

ファクタリングという新しいシステムの特徴に関して簡単に説明してきました。 簡単にまとめると、現金化が早く、しかも借入金とはならない資金調達法であり、リスクも少なく審査にも通過しやすいというのがファクタリングとなります。 その買取型ファクタリングには、2つの契約方法があります。

2社間ファクタリング

ファクタリングを利用する企業と、ファクタリング会社の2社で契約する方法を2社間ファクタリングと言います。 2社間ファクタリングを利用するメリットは、まずは他社に知られることなく利用できるという点です。 ファクタリングは債権譲渡契約ですので、決して悪い選択ではないのですが、他社、特に取引先から見ると、「ファクタリングを利用しないといけないほど財務状況が悪い会社」であるというイメージがどうしてもつきまといます。 財務状況の悪い会社とは、積極的に取引をしたくないというのが一般的な考え方です。 ファクタリングを利用していることで、その後の取引にも影響が出る可能性があります。 こうした可能性を考えると、他社に知られずに利用できるのはメリットといえるでしょう。 また2社間での契約ですので、自社の判断で気軽に利用できるというのもメリットです。 デメリットは、3社間ファクタリングと比較すると手数料が高い傾向にあるという点。 2社間ファクタリングの手数料相場は10～30%と言われており、決して安いものではないという点が挙げられます。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、利用企業とファクタリング会社に加え、売掛先である取引先も含めた3社の間で結ばれる契約です。 3社間ファクタリングのメリットは手数料が安いという点。 3社間ファクタリングの手数料相場は1～9%程度と言われており、2社間ファクタリングと比較するとより好条件で契約することができます。 デメリットはやはり取引先にファクタリングの利用を知られてしまうという点。 同時に取引先にも契約に参加してもらえるよう依頼する手間などもあります。 利用できればより好条件で利用できるものの、利用するにはある程度のハードルがあるのが3社間ファクタリングといえるでしょう。

新しいファクタリングサービスも増加中

ファクタリング自体が新しい資金調達法ですが、そんなファクタリング自体もどんどん進化しています。 近年では新しい形のファクタリングも増えており、より利用しやすい環境が整っています。 そんな新しいファクタリングに関して簡単に解説していきましょう。

オンライン完結型ファクタリング

オンライン完結型のファクタリングとは、文字通りオンライン上で申し込みから契約まで完結できる新しい契約方法です。 申し込みや契約などの流れは、対面式のファクタリングと同様ですが、すべてをオンラインで完結できますので、より使いやすくなったという点が新しい点でしょう。 オンライン完結のファクタリングを利用するメリットは、比較的手数料が安く抑えられるという点。 オンラインのため人件費や事務所費用などを抑えることができ、そのコストカット分が手数料に反映できるため、手数料を抑えることができるわけです。 一方デメリットは、契約に関して柔軟性がないという点です。 オンライン完結のファクタリングでは、審査にAIを活用しているケースが多く、どうしても画一的な審査となってしまうため、対面式ほどの柔軟性が感じられないという面があります。 オンライン完結を利用する場合はしっかり準備をしてから契約するようにしましょう。

将来債権によるファクタリング

2020年の民法改正で利用できるようになった新しいファクタリングが、将来債権によるファクタリングです。 将来債権とは、まだ存在していないものの、将来的に存在すると予想される売掛債権のこと。 同じ取引先と定期的に取引がある場合など、恐らくこれからも契約が発生するであろう債権に関しても、ファクタリングの取引対象となっています。 まだ新しい契約方法のため、審査や手数料の面での詳細は不明ですが、新しい資金調達法の1つとなるかもしれません。

他社利用中でも乗り換えできるファクタリング会社15選比較表一覧

他社利用中でもファクタリング契約が可能な会社をご案内します。各社の審査スピードや買取手数料、対応可能な土日祝日の入金間隔を完全比較し、即日契約で利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。ネットでの即日ファクタリングを活用すれば、起業・起業家やフリーランス、個人事業主の資金繰りも迅速かつ効率的に改善可能です。独自の審査基準で注文書や請求書を活用し、返済や支払い負担を軽減。万が一払えない場合の取り立てリスクも抑制できる安心のサービスを厳選しました。個人の口コミを参考に危ない企業を避けるポイントも網羅し、日本ファクタリング協会の情報を参照しながら、最適なファクタリング会社選びをサポートします。完全契約でスムーズな資金調達を実現し、ビジネス運営を全力でバックアップします。
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ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

他社利用中でも乗り換えできるファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から１社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの完全な情報をお届けします。起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、他社利用中でも乗り換えが可能な最適なファクタリング会社を見つけましょう。
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日
OLTA
olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp

新しい資金調達法・ファクタリングのまとめ

ファクタリングは新しい資金調達方法です。 契約は売掛債権の譲渡契約であり、借入金でもなく、現金化が早いという非常に利用しやすいシステムになっています。 ファクタリングによって、急に必要となった資金を用意したり、企業としてのキャッシュフローを改善したりと、新しい利用方法もどんどん生まれています。 また、ファクタリングには、オンライン完結など新しい契約方法も増えている状況。 今後さらに進化し、より利用しやすくなる可能性もありますので、今のうちに基本的な特徴を知り、いつでも利用できるように準備しておくことをおすすめします。医療機関によっては、患者の動向により資金繰りが厳しくなる場合もあります。特に、開業したばかりのクリニックで、まだ経営が軌道に乗っていないケースも少なくありません。 そのような医療機関の皆様には、「医療ファクタリング」の活用をおすすめします。医療ファクタリングは、従来の融資と比較して資金調達までのスピードが早いため、急な資金ニーズにも柔軟に対応できます。法人だけでなく、開業医など個人向けのサービスも増えてきており、幅広い医療現場で活用されています。 この記事では、医療ファクタリングの概要や仕組み、メリット・デメリット、活用事例について紹介します。医療機関の皆様は、ぜひ参考にしてください。

医療ファクタリングとは？

医療ファクタリングとは、どんな仕組みなのか、またどんな種類があるのか下記について記述します。 ・診療報酬債権の現金化 ・2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがある ・ファクタリング会社に申し込む これら3つに関して知っておくと、ファクタリング利用の際に助かります。

診療報酬債権を現金化できる

医療ファクタリングは、資金調達法の一種です。診療報酬債権を現金として受け取れるので、資金繰りに困難な時期や新しい機器の購入時期などに便利です。資金が手元にあることで安心できるでしょう。 また、ファクタリング全般は、経済産業省にも正当な資金調達方法として奨励されている手法です。そのため、医療機関においても安心して活用できます。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがある

ファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。2社間ファクタリングは、医療機関とファクタリング専門会社2社によるファクタリングです。3社間ファクタリングは、医療機関、ファクタリング会社、売掛先の3社によるファクタリングです。 医療ファクタリングで多く採用されるのは、医療側、売掛先、ファクタリング会社による3社間ファクタリングです。

ファクタリング会社に申し込む

医療機関のためのファクタリングも、企業によるファクタリングと同じです。ファクタリング会社にファクタリング利用を相談して申し込みます。つまり、医療機関がファクタリング会社に、売掛債権にあたる診療報酬債権を譲渡する形です。 ファクタリング会社の中には、医療ファクタリングが得意なところがあります。慣れたところで頼んだ方が何かと安心できるものです。そんなファクタリング会社を選ぶようにしましょう。 医療機関の売掛先は以下の団体です。 ・社会保険診療基金 ・国民健康保険団体 ここの団体に請求する「レセプト診療」と言われる「診療報酬」は医療機関の収入になります。 ファクタリング会社への診療報酬債権譲渡により、医療機関は診療報酬を早めに受け取れます。診療報酬は、通常ならば受け取るまでに2～3ヶ月かかるものです。早めに受け取れるならば、病院経営に役立つはずです。

医療ファクタリングのメリット

医療ファクタリングのメリットを3つ紹介します。 ・審査が厳しくない ・売掛先が国なので安心 ・借金ではない これらのメリットは、どれも医療ファクタリングを利用する際に安心できることです。

審査が厳しくない

医療ファクタリングの審査は、銀行融資の審査とは異なり、厳しくありません。その理由を説明します。 銀行の融資と違い、ファクタリングは売掛先の企業の信用度を見ます。そのため、売掛先が安定した企業であれば、審査はスムーズです。 医療ファクタリングの場合は、売掛金を支払うのが社会保険診療基金や国民健康保険団体なので、倒産の心配はありません。したがって、ファクタリング会社は、ほぼ確実に売掛金を回収できます。

売掛先が国や特別民間法人なので安心

上記で説明しましたように、医療ファクタリングの売掛先は、国や特別民間法人です。そのため、ファクタリング会社は安心して取引できます。この点は医療ファクタリングの大きなメリットです。 そんな医療ファクタリングの売掛先の社会保険診療基金や国民健康保険団体について説明します。 社会保険診療基金とは、特別な法律によって設立されている民間団体です。保険診療が正しく行われているかチェックして、医療機関に報酬を支払います。 国民健康保険団体は、正式名は国民健康保険団体連合会です。この団体は国民健康保険法第83条に基づき、日本全国に設立されています。

借金ではない

通常のファクタリング同様、医療ファクタリングは、借金ではありません。国でも推薦されている資金調達法なので、安心して利用できます。 そのため、日本国内でファクタリングを利用する企業や個人事業者、医療団体は、ここ最近増えてきています。かつては、ファクタリングというと、懸念を示す企業や個人が多く、海外に比べて、それほどはびこっていませんでした。 しかし、ここ最近はその価値が広く知れ渡り、多くの企業や個人事業主に利用されています。

医療ファクタリングのデメリット

医療ファクタリングにおけるデメリットも紹介します。ここでは、以下の2点に注目してみました。 ・手数料・掛け目制度がある ・悪徳業者が存在する デメリットは、どんなことにもあり得るものです。デメリットについても、認識したうえで医療ファクタリングを活用しましょう。

手数料・掛け目制度がある

医療ファクタリングには、手数料と掛け目制度があります。そのため、売掛金すべてが医療機関側に支払われるわけではありません。この点は誤解されやすいので、きちんと押さえておきましょう。 医療ファクタリングは3社間ファクタリングを採用するため、手数料が1～9%取られます。この額は10～20%の2社間ファクタリングに比べて低い割合です。 また、ファクタリング会社が医療機関へ支払う額が、請求額の平均80%になる掛け目制度があります。 一般的に医療機関の報酬は、売掛先に請求した額がすべて支払われるわけではありません。保険機関の審査により、請求額より減らされることが多いものです。したがって、ファクタリング会社の医療機関への支払額は売掛金の約80%になります。

悪徳業者が存在する

ファクタリング会社を装った悪徳業者が存在するので、気を付けたいものです。医療ファクタリングにおいても、こうした悪徳業者に騙される危険があります。 悪徳業者のよくある特徴は以下です。 ・手数料が相場より高い ・担保や保証人が必要と言われる ・住所・電話番号が不透明 手数料は上記で紹介した通り、3社間ファクタリングで1～9%ですが、悪徳業者は「早急に資金を用意するから、手数料20%が必要。」など、もっともらしく聞こえることを言い、不当な額を取り立てる可能性が考えられます。資金難で苦しんでいる医療機関だと、そんな話にも飛びついてしまうことがあるものです。 担保や保証人はファクタリングに必要ありません。そのような条件を要求するならば、闇金業者の可能性が高いでしょう。 また、住所がレンタルオフィスやマンションの一室、電話番号が携帯番号など、所在が不透明なファクタリング会社も怪しいです。ファクタリング会社を装った詐欺グループの可能性も否めません。こうした詐欺に騙されてしまうと厄介なことになります。 いずれにしても、弱みに付け込んだ悪質な手口です。悪質業者の特質を理解し、そのような業者とは契約しないようにしましょう。

医療ファクタリングの事例

医療ファクタリングの事例を2つ紹介します。 ・融資と組み合わせた ・機材の購入ができた 医療ファクタリングをお考えの場合は、このような事例を参考にしてください。

融資と組み合わせた

大きな病院の例です。 駅チカの便利な場所に移転するために、資金が必要になりました。大部分は銀行融資で賄えましたが、移転に伴い、病院を休業するために診療報酬が入ってきません。そのため、職員に払う給料分が厳しくなり、医療ファクタリングを利用しました。 この病院は、地域で大きな病院のため、信用があり銀行融資がうまくいきました。そんなこともあり、ファクタリングはそれほど大きな額を利用せずに済んだのです。融資とうまく組み合わせたので、資金繰りにも困りませんでした。

機材の購入ができた

歯科医院での事例を紹介します。 インプラント治療の歯科医院を経営しているAさんは、最新機器を導入したいと考えました。その機器があれば、今後患者が増え、診療報酬が増える可能性があります。 新しい機器は、かなり高額のため、銀行融資を受けることにしましたが、それだけでは足りませんでした。しかし、これ以上は負債額を増やしたくないものです。そう考えたAさんは、知り合いの歯科医院が利用したというファクタリングで足りない資金を賄うことにしました。 幸い、素早く対応してくれるファクタリング会社が見つかり、資金の一部をファクタリングで対応できました。負債を増やさずに済み、Aさんは胸をなでおろします。手に入れた新しい機器のおかげで患者も増えました。

医療ファクタリングにおすすめ会社比較表一覧

医療ファクタリングにおすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 上記で説明したように医療ファクタリングによく使われるのが3社間ファクタリングです。この表では特に3社間ファクタリングが可能な会社を紹介しています。 また、ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。 口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けることが可能です。 また、情報局の情報を活用することで、より多角的な視点で比較できます。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館をぜひご活用ください。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可

医療ファクタリングにおすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。 資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。

株式会社アドプランニング

株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/

株式会社アクセルファクター

株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/

株式会社トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/

株式会社ワイズコーポレーション

株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/

Mentor Capital

Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/

JTC

JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/

ファクトル

ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/

GMO BtoB早払い

GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/

医療ファクタリングのメリット・デメリットについてのまとめ

医療ファクタリングは、医療費の支払いに関わる売掛債権を対象とした、医療機関向けのファクタリングサービスです。 メリットとしては、審査がそれほど厳しくないこと、売掛先が国や自治体であるため安心して利用できること、そして借金ではないため将来的に返せないリスクが少ないことが挙げられます。一方で、手数料や掛け目制度が設けられている点や、悪徳業者に騙される可能性があるといったデメリットも存在します。 医療ファクタリングで資金繰りの改善に成功した医療機関の中には、銀行融資と併用しながら効果的に活用している例もあります。こうした事例や、医療費回収におけるメリット・デメリットをよく理解したうえで、医療ファクタリングの導入をご検討ください。ファクタリングは売掛債権の現金化という、従来の銀行や金融機関からの融資と比較しても非常に利便性の高い資金調達方法であると言えるでしょう。 では、ファクタリング会社を同時に複数利用するなどの方法は問題ないのでしょうか。 銀行や金融機関の場合は、同時に複数利用のための申し込みを行っていると、多重申し込みという状況になり、信用情報上の評価が落ちて、かえって審査に通りづらくなってしまいます。 ファクタリングは厳密には借り入れでは無いものの、複数利用にメリットやデメリットはあるのでしょうか。 この記事では、そんなファクタリングの複数利用に関して、詳しく解説していきます。 ファクタリングの利用をこれから検討される事業様の中には、複数利用を検討されている方などもいらっしゃるかと思いますので、是非最後までご一読頂けましたら幸いです。 ファクタリングは、少額の売掛金でも迅速に現金化できる資金調達手段として注目されています。特に、支払いの遅れや仕分けの煩雑さに悩む中小企業にとって、通帳に直接振り込まれる簡単な手続きは大きな魅力です。銀行の審査が厳しく、融資が遅れる中で、ファクタリングは「早い」「甘い」といった特徴を持ち、資金繰りの強い味方となります。本記事では、そんなファクタリングの仕組みや注意点をわかりやすく解説します。

ファクタリング会社の複数利用は可能

結論から申しますと、ファクタリング会社の複数利用は可能です。 冒頭で解説した通り、ファクタリングは貸し付けではありませんので、ファクタリング会社への申し込みの履歴が信用情報に記載されることはありません。 分かりやすく言うと、ファクタリング業界内では、利用者の過去のファクタリング会社の利用履歴などが共有される仕組みがありませんので、複数利用しているかどうかの判断は、利用者が申告しない限りは判明しません。 又、貸し付けのように複数利用が審査にマイナスになることもありませんので、ファクタリング会社の複数利用は可能となっています。

ファクタリング会社の複数利用の注意点

前述の通り、銀行や金融機関の貸し付けのように、ファクタリング会社同士で、利用者が複数利用していることが共有されることはありませんので、ファクタリングの複数利用は可能と解説しました。 しかしながら、ファクタリングの複数利用に関しては、利用者にとって注意が必要な点がいくつか存在します。 本稿では、ファクタリングの複数利用に際しての注意点を詳しく解説していきます。 ・二重譲渡 ・相見積もり では、一つずつ解説していきます。

二重譲渡

まず、絶対に注意しなければならない点が、ファクタリング会社の複数利用による、同一の売掛債権の二重譲渡です。 二重譲渡とは、ファクタリング会社を騙し、二重に債権を譲渡して二社から同時に資金調達しようとする行為であり、詐欺罪などの罪に問われます。 又、当然ながらファクタリング会社には売掛金の満額を二重に支払わなくてはなりませんので、利用者としてもメリットがありません。 ファクタリングの複数利用に際しては、二重譲渡にならないよう、細心の注意を払いましょう。

相見積もり

一方で、同じ債権でもファクタリング会社によって設定される手数料はバラバラです。 ですので、相見積もりを取って手数料の安い業者を選定するのは非常に有効な手段と言えるでしょう。 あくまで複数利用に関しては二重譲渡にならないよう、相見積もりによる手数料比較によって、利用しやすい業者選定のために役立てるようにしましょう。

ファクタリング会社の複数利用のメリット

本稿では、ファクタリング会社の複数利用に関してのメリットを詳しく解説していきます。 具体的には下記のメリットを解説します。 ・手数料 ・対応の違い では、一つずつ解説していきます。

手数料

先程触れた通り、ファクタリング会社はそれぞれの会社によって手数料が違います。 これは、ファクタリングが貸し付けではないため、利息制限法などによる金額に対する手数料率の上限が法整備されていないためです。 そのため、ファクタリングを複数利用することで、より良い手数料条件の業者を選定することが出来ますので、これはファクタリングならではのメリットと言えるでしょう。

対応の違い

ファクタリング会社によって、手数料も違いますが対応の方法も同じく異なります。 ご自身の要望に柔軟に対応してくれるファクタリング会社もあれば、機械的な審査と連絡のみで現金化までが完了するファクタリング会社も存在します。 審査に際して、直接訪問で面談を実施する会社もあれば、オンラインのみで全ての工程が完結する会社もありますので、ご自身のニーズに合わせてファクタリング会社の複数利用をする事で、より効率的に資金調達できるメリットがあります。

ファクタリング会社の複数利用のデメリット

前述の通り、ファクタリングの複数利用に際しては、様々なメリットがあります。 しかしながら、一方でデメリットもありますので、その点は注意が必要です。 本稿では、ファクタリングの複数利用に際してのデメリットを詳しく解説していきます。 主な内容としては、下記になります。 ・申し込み内容の違い ・審査の通過率 では、一つずつ解説していきます。

申し込み内容の違い

ファクタリングの複数利用によりデメリットとしては、申込内容の違いが上げられます。 申し込みに際して必要になる書類や、申し込みの方法は各社によって異なっておりますので、新たなファクタリング会社を複数利用する際には、注意が必要です。

審査の通過率

審査の通過率に関しても、ファクタリング会社によって異なります。 ファクタリングは売掛債権の売買契約になりますので、貸し付けで言う信用情報のような、共通の確認内容が存在しません。 ファクタリングにも当然ながら審査があるものの、審査の基準は各社によって異なります。 ですので、複数利用を検討する際には、万が一審査に通過しなかった場合の事も考えて、利用するように心がけましょう。

ファクタリング会社の複数利用をしないメリット

前述の通り、ファクタリングの複数利用にはメリットもあればデメリットもあります。 本稿では、複数利用とは逆に一社をずっと使い続けた場合のメリットに関して解説していきます。 おもなメリットとしては、下記になります。 ・手数料 ・審査の通過率 ・審査なしの可能性 ・まとめての譲渡可 では、一つずつ解説していきます。

手数料

ファクタリングを複数利用せず、一社に絞って利用することで、ファクタリング会社と利用者との間に信頼関係が生まれます。 一社と長く付き合っていく事で、ファクタリング会社も乗り換えを検討されたくないと考えるようになりますので、手数料の交渉に応じてくれることもあるでしょう。

審査の通過率

複数利用しないことで、当然ながら審査の通過率は向上します。 毎回確実に売掛金を回収出来ている利用者に対しては、ファクタリング会社はリスクが低い優良顧客であると判断するようになりますので、そうなると審査の通過率も向上します。

審査なしの可能性

一社とずっと付き合うことで、場合によっては審査なしで売掛債権の買取に応じてくれるケースもあるでしょう。 例えば、同じ取引先の売掛債権を、毎月同じファクタリング会社に売却しているケースなどでは、ファクタリング会社は売掛先の審査を実施する必要がないと判断し、審査なしで買取する可能性も十分にあり得ます。

まとめての譲渡可

複数利用しないことで、複数の売掛債権を纏めて譲渡することが出来るようになります。 一社をずっと利用することで、ファクタリング会社と利用者の信頼関係が構築されますので、利用者の信頼度が高ければ複数の売掛債権を纏めて譲渡し、その分手数料を下げてもらうなど、ファクタリング会社も柔軟な対応に応じてくれるようになります。

おすすめのファクタリング会社5選

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。この表では各社の仕組みや入金スピード、買取手数料などや限度額などについても即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。中には審査基準が甘めで通りやすいサービスもあれば、逆に条件が厳しく落ちてしまうケースもあります。最近では、AIを活用した独自の与信判断システムを導入し、より公平でスピーディーな審査を行う企業も登場しています。手数料が安い会社や、対応が激速な会社もあり、みんなの口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けられます。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、限度額や手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

ファクタリングの複数利用に関するメリットやデメリット、複数利用しないメリットのまとめ

この記事では、ファクタリング会社の複数利用に関してのメリットやデメリット、逆に複数利用せず一社を使い続けるメリットに関して解説してきました。 ファクタリングは貸し付けとは違って信用情報に関与しませんので、複数利用は問題ありませんし、複数社への相見積もりを取ることによって、各社の手数料の違いを把握することができるため、優良なファクタリング会社との契約が可能です。 しかしながら、二重譲渡には十分に注意が必要です。 ファクタリングは、少額でも迅速に資金調達が可能で、支払いの遅れや仕分けの手間を軽減できる有効な手段です。通帳に直接振り込まれるため、手続きも簡単で、銀行の融資審査に比べて「早い」「甘い」といった特徴があります。ただし、手数料が発生するため、利用前にしっかりと確認することが重要です。資金繰りに困った際は、ファクタリングを検討してみる価値があります。 また、却って複数利用せずに一社との関係値をしっかり深めていく事で得られるメリットもありますので、この記事をご一読頂いた事業者様は、複数利用のメリットを十分に活かしながら、より良いファクタリング会社との取引が出来るよう、是非ご検討下さい。会社や商店などを営んでいると、あの売掛金さえあれば何とかなると考えることはありませんか？そんな売掛金は、ファクタリングによって早めに現金化できます。それをつなぎ資金に使えないものでしょうか？ この記事では、ファクタリングとつなぎ資金の良好な関係について説明します。どんなところから、つなぎ資金を作ったら良いか悩んでいる方は、参考にしてください。 ファクタリングは、売掛金を早期に現金化する仕組みを持つ資金調達方法です。少額の取引でも利用可能で、仕分け作業の手間を省きます。特に、取引先が支払いを踏み倒すリスクや、自己破産の可能性がある場合でも、ファクタリングを活用することで「払えない」状況を回避できます。本記事では、ファクタリングの仕組みとその活用方法について詳しく解説します。

ファクタリングはつなぎ資金に使えるか

つなぎ資金とは、確実な入金があるので、それまでの間をつなぐための資金のことです。ファクタリングは、そんなつなぎ資金に使えます。 そもそもファクタリングは、取引先からの売掛金が入金されるまでの間に売掛債権を売却して現金化するものです。その意味自体がつなぎ資金と一致しています。

運営資金にできる

取引先から売掛金を入金されるまでは、ファクタリングでつなぎ資金をストックできます。その資金は運営資金に回せます。 仮に、資金繰りが厳しい食品工場があるとします。取引先のスーパーに納品後は、入金されるまでに2ヶ月かかります。その間はファクタリングで売掛債権を現金化して運営資金に回すといった状況です。

支払いに充てられる

ファクタリングによるつなぎ資金を支払いに充てることも可能です。 たとえば、赤字続きのパン工場があるとします。取引先の給食センターにパンを納めていますが、支払は2ヶ月先です。そのため、ファクタリングでつなぎ資金をつくり、材料の支払いに充てます。

ファクタリングをつなぎ資金にするおすすめポイント

ファクタリングをつなぎ資金にするおすすめポイントを6つ紹介します。 ・ファクタリングは借金ではなく資金調達法 ・すぐに現金が手に入る ・審査されるのは取引先 ・書類の準備が簡単にできる ・取引先からの入金があればすぐに対応できる ・ノンリコースならばリスクを避けられる これら6つのポイントを説明します。

ファクタリングは借金ではなく資金調達法

ファクタリングは借金ではなく、資金調達法なので、つなぎ資金としては最適です。会社の信用度を下げません。 また、何度か銀行融資を受けている会社ならば、これ以上借金を増やしたくないものです。そんな場合は、ファクタリングならば安心してつなぎ資金に活用できます。

すぐに現金が手に入る

ファクタリングならば、すぐに現金が手に入るので、つなぎ資金として利用できます。資金繰りが苦しい企業、売掛金さえあれば何とかなりそうと考える企業などに最適です。 たとえば、オンライン完結型ファクタリングならば、スピード入金として即日対応が可能です。早めの入金をご希望されるなら、こうしたファクタリング会社がおすすめです。

審査されるのは取引先

ファクタリングで審査されるのは、取引先です。そのため、赤字続きだったり、倒産リスクがあったりする企業でも審査に通る可能性があります。 取引先が安心できるノーリスクの企業であれば安心です。無事に審査に通れば、早い段階で入金があります。つなぎ資金として活用できるでしょう。

書類の準備が簡単にできる

書類の準備が簡単にできるファクタリング会社もあります。 たとえば、オンライン完結型のファクタリング会社です。用意する書類は、請求書と通帳のみという場合もあります。これだけならば簡単に用意できるはずです。 その後、お金が入金されれば、つなぎ資金として活用できます。

取引先からの入金があればすぐに対応できる

ファクタリングの場合は、取引先から入金があれば、すぐにファクタリング会社に支払われた分の入金ができます。ここが借金とは異なる点です。 仮に借金であれば、金利で払う分の金額がかさみます。また、状況にもよりますが、お金を返す目処がたっていない場合もあります。 しかし、ファクタリングならば、取引先から確実に入金があるので、期日通りに早めに支払われた売掛金分を支払えます。ファクタリング会社からの入金分も安心してつなぎ資金として使えるでしょう。

ノンリコースならばリスクを避けられる

ノンリコースはリスクを避けられるので、不測の事態に備えられます。 ノンリコースは、たいていのファクタリング会社で採用されています。万が一、取引先が倒産しても申し込み者は支払われた売掛金をファクタリング会社に返金せずに済みます。 つなぎ資金として使う際にも安心です。

2社間ファクタリングなら取引先にバレない

ファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。取引先にバレないのは、2社間ファクタリングの方です。 2社間ファクタリングは、ファクタリング会社と申込者の2者のみで行われます。そのため、取引先にはファクタリングの事実を知られずに済みます。 ファクタリングは、かなり日本に侵透していますが、海外に比べると実行している会社や事業者は多くありません。また、政府からも奨励されている安心できる資金調達法ですが、その事実を知らない人は多いものです。 そのため、知らないゆえの誤解が生まれることもあるのではないでしょうか。 たとえば、ファクタリングを借金と誤解するケースもあります。取引先に借金をしていると勘違いされてしまうと、今後の取引に支障が出てくる可能性も予測できます。そんな事態を避けるためにも、2社間ファクタリングを採用して取引先に分からないように進めた方が無難です。 取引先にバレないとわかれば、精神的にも楽で、つなぎ資金としての運用もしやすいはずです。

ファクタリングをつなぎ資金にする事例

ここからは、ファクタリングをつなぎ資金にする事例を3件紹介します。その内容は以下です。 ・閉店を免れた ・業績の立て直しができた ・お店を復活できた これらについてお伝えします。

閉店を免れた

Nさんは弁当店を経営しています。順調にやっており、お店もそれなりに繁盛していました。しかし、ここ数年は進出してきたチェーン店に顧客を取られて苦しい状況です。 やがて、いよいよ閉店しかないような状態になりました。従業員にお給料を払うことさえ厳しい状況でした。そんな時、知人からファクタリングをつなぎ資金にできることを教えてもらい、せめてもの救いにしようと思い、申し込みました。社員のお弁当を注文してくれる会社があり、そこの売掛金があったからです。 オンライン対応のファクタリングだったので、書類もすぐにそろい、審査も時間がかかりませんでした。そしてすぐにお金が振り込まれました。そのお金でNさんは従業員の給料を支払う、材料を購入するなど、事業の立て直しにあてたのです。 やがて、チェーン店の評判が悪くなったこともあり、お客様が戻ってきました。おかげで閉店は免れました。

業績の立て直しができた

Mさんは自動車部品工場を営んでいます。ここのところ、原材料の値上げなどで業績が悪い上に、機械の調子も悪くメンテナンスの費用さえ工面できないほどでした。この機械がうまく動かないために、大量注文に応じられないことも業績の悪さの原因です。 そんな時、せめて、取引先からもらえる売掛金が早めに現金化できれば、機械のメンテナンスに充てられると考えました。ファクタリングをつなぎ資金にできると知り、オンライン対応の会社を見つけて申し込んだのです。 ファクタリング会社との契約は即座に行われ、スピード入金でつなぎ資金が手に入りました。早急に機械のメンテナンスを行い、生産性が復活したのです。そのおかげで、大量の注文にも応じられるようになりました。 こうしたつなぎ資金をきっかけに、何とか事業を立て直すことに成功しました。

事業を復活できた

個人事業主のOさんは、個人商店を営んでいます。入院のために1ヶ月お店を休んだため、事業をこのままやめてしまおうかとも考えました。 しかし、復活を望むお客様の声もあり、何とか復活したいと思いました。とはいえ、入院の費用などでお金を使ってしまったために商品を仕入れる費用がありません。入院費用の保険金が出るのは、かなり先なのでどうしたらいいかと考えていました。 そんな折、お客様にファクタリングをつなぎ資金にできると教えてもらいました。ファクタリング会社と契約し、大量注文で後払いの取引先の売掛金を早めに現金化できたのです。そのお金で商品を仕入れ、お店を復活できました。

おすすめのファクタリング会社8選

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。この表では各社の仕組みや入金スピード、買取手数料などや限度額などについても即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。中には審査基準が甘めで通りやすいサービスもあれば、逆に条件が厳しく落ちてしまうケースもあります。最近では、AIを活用した独自の与信判断システムを導入し、より公平でスピーディーな審査を行う企業も登場しています。手数料が安い会社や、対応が激速な会社もあり、みんなの口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けられます。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、限度額や手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

「ファクタリングはつなぎ資金に使える！」のまとめ

ファクタリングは、つなぎ資金として活用できます。ファクタリング会社に申し込んで、早めに売掛金を現金化できれば、事業の運営資金や商品の仕入れに使えます。つなぎ資金を活用すれば、それを糸口に事業を活性化できることもあるものです。 また、売掛金は確実に取引先から支払われるものなので、ファクタリング会社への返済もスムーズにできます。 事業で行き詰りそうな時は、ファクタリングの活用をお考えください。つなぎ資金として事業に役立てることが可能であれば、閉店や倒産などを免れることも考えられます。 ファクタリングは、少額の売掛金でも迅速に現金化できる仕組みを提供します。仕分け作業の負担を軽減し、取引先の支払い遅延や踏み倒し、さらには自己破産のリスクから企業を守る手段となります。「払えない」状況を未然に防ぎ、健全な資金繰りを実現するために、ファクタリングの活用を検討してみてはいかがでしょうか。資金調達方法として、売掛債権を売却するファクタリングが注目を集めています。 借金ではないので、返済する必要がなく資金繰りを円滑にする可能性があるからです。 ファクタリングはスピーディな現金化が可能なのも魅力です。 早ければ、即日現金確保も可能です。 ファクタリングは一般的に審査の上で現金化する流れを取っています。 しかし審査なしでファクタリングを利用できる場所はあるのか、ここで詳しく見ていきます。

審査なしで利用できるファクタリングはない

結論から言いますが、審査なしでファクタリングサービスを提供している業者はありません。 審査なしだと売掛債権を回収できないリスキーな案件も引き取ることになり、会社の経営にマイナスの影響をもたらすからです。

リスキーな売掛債権を引き取る恐れ

売掛金の中にはいろいろなものがあるでしょう。 中には経営状況が芳しくない、倒産リスクの高い企業の振り出している売掛債権もあるかもしれません。 もしこの手の債権を引き取ってしまうと、取引先が倒産して売掛金を回収できなくなる恐れが出てきます。 買い取ったお金がほぼそのまま損失になってしまって、このような不良債権を多く抱えれば自分自身もどうなるかわかりません。 ですから審査を行って、利用者の抱えている債権が現金化できる安全性の高いものかどうかチェックする必要があるわけです。

信用力を判断できなくなる

ファクタリングサービスは、売掛債権を額面通り買い取るわけではありません。 そんなことをすれば、ファクタリング会社のもうけがないからです。 そこで手数料を取って、収益を確保する必要があります。 この手数料ですが、売掛先の信用力をベースにして適用します。 もし審査を行わないと、売掛先の信用力が判断できません。 適切な手数料設定ができなくなるわけです。 そこで売掛先の信用力を見るために、審査をする必要があります。 審査の結果現金化可能でも、売掛先の信用力が低ければ手数料を高く設定します。 未回収になった場合のリスクマネジメントのためです。 逆に売掛先の経営が強固であれば、不良債権化リスクは低いと判断されます。 すると手数料も安くなって、効率的にお手持ちの債権を現金化できるわけです。

詐欺回避のため

自己防衛のために審査を行う必要があります。 というのも時折詐欺まがいの利用者がいるからです。 特に多いのが「二重譲渡」狙いの利用者です。 二重譲渡とは、とあるファクタリング会社に売掛債権を売却します。 そして譲渡したはずの債権を別のファクタリング会社に提示して、二重で現金化してしまう手法です。 二重譲渡で売掛債権を引き取ってしまうと、別の会社が売掛金回収してしまいます。 よって後で現金化したほうが、債権回収が厳しくなります。 また支払い期日が過ぎて延滞している債権をファクタリング会社に黙って持ち込む利用者もいます。 遅延している債権ですから、不良債権化している可能性が高いです。 このような債権を引き取ってしまうと、自分たちが損失を被ってしまいます。 審査を行わないとこのような悪意ある利用者かどうかを見分けられなくなります。 そこで審査を実施して、利用者や売掛先に問題がないかチェックする必要があるわけです。

審査なしのファクタリング会社を利用するのはリスクが高い

上で紹介したように、ファクタリングでは売掛債権や売掛先の信用力について審査するのが一般的です。 しかしいろいろ調べてみると「審査なしで利用可能！」と銘打っている業者があるかもしれません。 資金繰りにあえいでいるようであれば、思わず飛びついてしまうかもしれません。 しかしこのような「審査なし」を謳っている業者を利用するのはリスキーです。 主なリスクとして、以下のようなものが考えられます。 1.融資契約になる 2.法外な手数料を請求される 3.償還請求権が付く それぞれ、具体的にどのようなリスクなのかについて以下で詳しく見ていきます。

融資契約になる

ファクタリングは売掛債権の買取なので、本来借金ではありません。 しかし審査なしの場合、買取ではなく融資契約で資金調達する形になりかねません。 つまり後日借り入れたお金を返済しなければなりません。 しかも「ファクタリング」と言いながら実際には言葉巧みに融資契約を交わしてしまう業者は、闇金などの悪徳業者の可能性大です。 のちに執拗な取り立てに遭う、法外な高金利で利息の支払いを求められるといったことになりかねません。

法外な手数料を請求される

審査なしの場合、引き取る売掛債権のリスク度がわかりません。 もしかすると自分たちが売掛金を回収できない危険性が高まります。 未回収になれば、自分たちが損失を計上しなければなりません。 そこでリスクマネジメントの一環として、手数料を高く設定される可能性があります。 特に審査なしを謳っている業者は悪徳の可能性大です。 そうなると相場をはるかに超えるような高額な手数料を請求される恐れも出てきます。 法外な手数料を取られるというのは、本来回収できた売掛金額がかなり減らされることです。 ファクタリングの手数料の相場は2社間で10～30％・3社間で1～9％といわれています。 これよりもかなり高いパーセンテージを提示している業者は、審査のあるなし関係なく利用しないほうがいいでしょう。

償還請求権が付く

審査なしの場合、買取契約を交わせても償還請求権が付いてくる可能性があります。 償還請求権とは売掛先の倒産などで債権の回収が不可能になった時に、利用会社に未回収分の金額を請求する権利のことです。 もし売掛先が倒産する、支払いの遅延が見られた場合には自分たちのところにお金が請求されるわけです。 一種の連帯保証人になるような感じになりかねません。 この償還請求権、審査ありの会社だったとしてもついてくる可能性があります。 契約締結する前に、償還請求権の条項が記載されていないか確認してください。

審査ありでもファクタリングを利用するポイントを解説

審査なしのファクタリングはあり得ないですし、万が一そのような会社があれば悪徳業者の危険性大です。 ですから審査のあるものだと思って利用しましょう。 しかしできることならより確実に審査通過して資金調達したいところです。 そのために皆さんができることはいろいろとあります。 1.売掛債権を厳選する 2.即日融資に対応している会社を選ぶ 3.誠実な対応を心がける それぞれどのようなところに気をつければいいかについて解説しますので、これから利用する際の参考にしてください。

売掛債権を厳選する

売掛債権の中でも信用力の高そうなものを厳選して申し込めば、審査通過の公算が高まります。 業歴が長い、資本力があって経営基盤がしっかりしているところの売掛金であれば、未回収リスクは低いです。 よってファクタリング会社も安心して買取できるわけです。 またファクタリング会社の傾向として、売掛金回収までの期間が長い債権を引き取るのは嫌がります。 現金回収するのに時間がかかれば、それまでの資金繰りをどうするかという課題が残るからです。 そこで比較的債権回収までの期間の短めの債権を提供するのもおすすめです。 支払期日まで長くても2カ月くらいの売掛金を選ぶと、審査通過の可能性が高まります。

即日融資に対応している会社を選ぶ

即日対応しているところに申し込むのもおすすめです。 即日対応などスピーディさを売りにしているところは、あまり細かく審査していない可能性が高いからです。 審査もゆるめで、通過しやすい公算大といえます。 ただしリスクな債権を引き取る恐れもあるので、手数料は高めな点に注意してください。

誠実な対応を心がける

審査の中で利用者の態度も案外重視されるポイントです。 審査では売掛先の信用力が重視されますが、一方で利用者の人間性も重要なポイントになります。 利用者に問題があれば信用力が疑問視され、その取引先も怪しいと思われかねないからです。 審査の際に質問されたら、何でも正直に話すように心がけてください。 また対面式の面談があった場合、身だしなみを整えるなど社会人としての常識は守るように心がけてください。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。中には審査基準が甘めで通りやすいサービスもあれば、逆に条件が厳しく落ちてしまうケースもあります。最近では、AIを活用した独自の与信判断システムを導入し、より公平でスピーディーな審査を行う企業も登場しています。手数料が安い会社や、対応が激速な会社もあり、みんなの口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けられます。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、千葉県内で最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開

【結論】審査なしのファクタリングはあり得ない

ファクタリング会社も自社の経営を守る義務があるので、何でもかんでも売掛債権を買取するわけにはいきません。 確実に回収できるか、リスクはないか審査の中で審査する必要があります。 よってもし「審査なし」を謳っている業者があれば、何か裏があると思ってください。 審査なしに飛びついて、相手が闇金や非合法な組織だったということになり藪蛇になる恐れが高いです。 審査のある業者の中にも基準の甘いところはあります。 すぐに資金が必要、資金を確実に手元に用意したければ、このような審査の緩めの業者に申し込みましょう。ファクタリングは、比較的新しい資金調達の手法であり、まだ広く一般に認知されていないのが現状です。 そのため、「ファクタリングに興味はあるけれど、そもそもどういう仕組みなのかわからない」「売掛債権とファクタリングの関係が知りたい」「資金が足りず支払いが払えないときに利用できるのか？」といった疑問を持つ方も多いのではないでしょうか。 特に、借入とは異なるため返済方法が必要ないという点に魅力を感じる方もいるかもしれませんが、正しい知識がなければ誤解を招く可能性もあります。 この記事では、そうした皆様の疑問を解消するために、ファクタリングと売掛債権の関係、ファクタリングのメリット、そして利用時に注意すべき危険性について詳しく解説します。ファクタリングを安心して活用するための参考として、ぜひご覧ください。

ファクタリングとは売掛債権をファクタリング社に譲渡する行為

ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社に譲渡する行為です。借金ではなく、資金を調達するための一つの方法として、政府でも奨励されています。 ここで売掛債権について説明します。売掛債権は提供した商品やサービスに対する金銭を受け取る権利です。たとえば、X社がY社に機械を100台売却したとします。この時にY社から受け取る機械の代金が売掛債権です。 事情次第ですが、会社や個人事業主などは、売掛債権をファクタリング会社に譲渡する場合があります。

ファクタリングは売掛金を現金化できる

ファクタリングは、売掛債権を現金化できます。その仕組みについて触れてみましょう。 たとえば、A社が赤字経営に陥っているとします。負債を増やしたくはないけれども、現金を確保したいと経営側は考えました。 そこで、目を付けたのがファクタリングです。売掛債権をファクタリング会社に譲渡すれば、通常は約2ヶ月後に振り込まれる売掛金を早めに現金化できます。 このように、ファクタリングは売掛債権を早めに現金化する資金調達法です。ファクタリング会社による審査はありますが、審査されるのは売掛金を支払う取引先です。そのため、利用側が赤字でも、取引先が安定していれば、審査は通ります。

ファクタリングの種類

売掛債権を現金化できるファクタリングは、以下の2種類があります。 ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング 取引先に知られずにファクタリングを進めたいのであれば、2社間ファクタリングがおすすめです。こちらは、ファクタリング会社と利用側の2社によるファクタリングなので、取引先は参加しません。ただし、手数料はファクタリング会社により異なりますが、10%～30%と高めです。 手数料が1%～9%と低いのが3社間ファクタリングです。こちらは利用側、ファクタリング会社に取引先が加わります。取引先が直接ファクタリング会社に売掛金を支払うので、確実に売掛金を支払ってもらえます。手数料が安いのはそのためです。

適切なファクタリング会社を選ぶ必要がある

上記で説明したとおり、売掛債権を譲渡するファクタリングで大事なことは、適切なファクタリング会社の選択です。手数料の額や専門知識の豊富さなど、さまざまな基準を設定して選ぶことをおすすめします。 特にファクタリングが初めての場合は、一から教えてもらうことになります。その際は、手数料も大事ですが、正しいファクタリング知識を丁寧に教えてくれるファクタリング会社に関わりたいものです。

売掛債権を現金化するファクタリングのメリット

ここまで説明しましたとおり、ファクタリングは売掛債権を現金化する行為です。そんなファクタリングのメリットを4つお伝えします。 ・早めに現金が受け取れる ・万が一取引先が倒産してもリスクを負わない ・信用度が落ちない ・ファクタリング会社によっては少額でも取引できる 売掛債権を譲渡するファクタリングを行うのであれば、これらのメリットを知っておきましょう。

早めに現金が受け取れる

ファクタリングの利用者は、売掛債権を譲渡して現金化することで、早めに現金を受け取れます。 通常であれば、取引先に商品やサービスを売却し、その代金にあたる売掛金を受け取るまでに2～3ヶ月くらいかかります。それが2社間ファクタリングならば、最短即日、平均2～4日で現金が手元に渡ります。仮に3社間ファクタリングであれば、平均10～20日です。

万が一取引先が倒産してもリスクを負わない

順調な経営を行っている企業でも、何があるかわからないものです。万が一ですが、取引先が倒産してしまうことも考えられます。そんな時、すでにファクタリング会社から支払われた売掛金を払わなくてもOKです。 なぜならば、大部分のファクタリング会社は、ノンリコースを採用しているからです。ノンリコースとは、取引先が売掛金を支払えなくなっても、利用者がファクタリング会社に売掛金を払わなくても良いという仕組みです。 つまり、売掛債権を譲渡することで、万が一のリスクもファクタリング会社に譲渡すると考えてください。

信用度が落ちない

上記で説明した通り、ファクタリングは、借金ではなく資金調達法です。そのため、銀行で融資を受ける際などに信用度が落ちません。 仮に借金であれば、CIC、JICC、KSCといった3つの信用情報機関によって、信用調査が行われます。しかし、ファクタリングは、売掛債権の譲渡による資金調達法なので、こういった機関による調査の対象になりません。

ファクタリング会社によっては少額でも取引できる

ファクタリング会社の規定によって異なりますが、10万円未満、100万円未満の少額でも取引できます。 そのため、少額取引が主になる個人事業主やフリーターでも大丈夫です。たとえば、個人商店を営む個人事業主がファクタリング会社に売掛債権を譲渡することも考えられます。 ただし、ファクタリング会社により、売掛債権の取引対象は異なります。ケースバイケースですが、法人との取引のみというファクタリング社も存在するので、ご注意ください。

売掛債権の現金化であるファクタリングに潜む危険性

ここまで説明しましたように、売掛債権の現金化は助かります。しかし、そこに潜む危険性もあるものです。以下3点の危険性を挙げます。 ・手数料が高いファクタリング会社もある ・ファクタリング会社を装った闇金業者がある ・取引先に借金と誤解される場合がある こうした危険性があることを理解したうえで、売掛債権を譲渡するファクタリングを利用するようにしましょう。

手数料が高いファクタリング会社もある

売掛債権を譲渡するための手数料が相場よりも高いファクタリング会社も存在します。したがって、ファクタリング会社を選ぶ際は、必ず手数料をチェックしましょう。 あくまでも傾向ですが、どちらかというと、審査が緩めのファクタリング会社は、手数料が高めです。利用側にとっては、審査の緩さを取るか、手数料の安さを取るかの選択になります。

ファクタリング会社を装った闇金業者がある

ファクタリング会社を装った闇金業者の存在も知っておきたいものです。こうした業者は、売掛債権を買い取ると言いながらも、行うことはファクタリングではありません。 高額の手数料を目的とした闇金業者は、かなり巧妙な手口で近づいてきます。てっきりファクタリングと思っていたら、闇金業者だったという事例は多いものです。 たとえば、あるフリーターが資金繰りに困っているとします。すぐにでもお金を作らないと、生活に困窮してしまうような状態です。 そんな時、即日入金できるというファクタリング会社を見つけました。契約書なしで大丈夫、審査はすぐに終了など、余りにも利用者を優遇しています。 そんな場合は、その会社を疑ってください。この場合は、ファクタリングを装った闇金業者と考えられます。こうした業者の場合、後に担保や保証人を求める可能性大です。 契約書なし、簡単な審査、担保や保証人を求めるといった会社であれば、闇金業者かもしれません。ファクタリングは借金でないので、担保も保証人も不要です。また、契約書は必ず存在します。慎重に対応するようにしましょう。

取引先に借金と誤解される場合がある

取引先の中には、ファクタリングを借金と誤解する場合があります。日本でファクタリングを行う会社や個人は増えていますが、まだ海外ほどではありません。そのため、理解が侵透していないと考えられます。 取引先の立場に立って考えると、借金のある相手との取引は考えものです。もしも、赤字企業であれば、いつ倒産するかわからないからです。仮に仕事を受注してすぐに相手が倒産してしまったら、仕事に穴をあけてしまいます。 このような誤解が生じないように、ファクタリングは借金ではなく、売掛債権を譲渡する取引であることを理解してもらいましょう。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。 このガイドでは、各社の仕組み、入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用するうえで重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。特に、ネット完結型のファクタリングは、書類の郵送や対面での面談が不要なため、手続きが簡単で、フリーランスや個人事業主でも手軽に利用しやすいのが特長です。 現在では、オンラインで債権譲渡ができる企業も増加しており、効率的かつ迅速に資金繰りを改善できる手段として注目されています。特に、法律に則って適切に運営されている企業を選ぶことで、安心して取引を進めることができます。 一方で、悪質な業者との契約には十分な注意が必要です。過去には、ファクタリングの名を借りて実質的に闇金のような高利の資金提供を行い、返済できない状況になると「払えないなら財産を差し押さえる」「自己破産するしかない」などと脅しをかけてくる例も報告されています。また、契約内容が不透明で、最終的に資金を踏み倒しられるリスクがある業者も一部に存在します。 そのため、信頼できる第三者機関――たとえば「全日本ファクタリング情報館」や「ファクタリング情報局」などの掲載情報を活用し、しっかりと事前に確認・比較を行うことが不可欠です。また、実際の利用者の口コミも非常に参考になります。とくに、過去にトラブルに落ち入った事例や注意すべき点などを知ることで、悪徳業者の見分けがつきやすくなります。 コスト面でも、手数料が安いサービスを選べば、調達額に対する負担を最小限に抑えることができます。資金調達を成功させるには、料金の安いだけでなく、契約条件の明確さ、入金までのスピード、そして何よりも法的な正当性と信頼性をしっかり確認することが大切です。 以下では、特におすすめできるファクタリング会社を、そうした観点から厳選してご紹介していきます。自社や個人事業の状況に合わせて、最適なサービスを選ぶ際の参考にしてください。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめファクタリング会社紹介

比較表に掲載されているファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリング ペイトナーファクタリングは、取引先に送付した入金前の請求書情報を登録するだけで、報酬を即日受け取れるサービスです。主に個人事業主やフリーランス向けですが、法人も利用可能です。 2019年のサービスローンチ以来、多くのパートナー企業に支えられ、さまざまなメディアでも取り上げられてきました。手続きはすべてオンラインで完結し、面談や書面でのやり取りは一切不要。審査と振込は最短10分で完了します。 「ペイトナーファクタリング」の主な特徴は、シンプルな料金体系、オンライン完結の手続き、最低1万円からの申請が可能、そして最短10分での審査・振込完了というスピーディな対応です。
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開
入金速度 最短10分
審査通過率 –
手数料 10％
契約方法 オンライン
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 1万円～100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
ペイトナーファクタリングのポイント
・入金速度は最短即日で10分
・買取手数料は10％固定
会社名 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
住所 〒107-6003　東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号 –
FAX番号 –
営業時間 10:00-18:00(日祝除く)
設立日 –
ウィット
ウィット ウィットは、少額からでも低手数料で利用できるファクタリング会社です。最短2時間で資金調達が可能で、ファクタリングに加え、経営上の課題を指摘しサポートするサービスも提供しています。特に小口の売掛債権を対象としており、資金繰りに悩む法人でも利用しやすいのが特徴です。 契約手続きは完全オンライン対応で、スマホやPCから簡単に申し込み可能。全国どこからでも利用できるため、中小企業を中心に法人におすすめのサービスです。
入金速度 最短2時間
審査通過率 –
手数料 5％～
契約方法 オンライン
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 上限下限なし
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
ウィットのポイント
・入金速度は最短即日で２時間
・買取手数料は5％～と業界最低水準の買取手数料
・少額でも手数料下げられる
会社名 株式会社ウィット
代表者名 佐野 俊亮
住所 【東京本社】 〒141-0022東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル３Ｆ 【仙台支社】 〒980-8485宮城県仙台市青葉区中央1-2-3仙台マークワン19F 【福岡支社】 〒812-0013福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル6F
電話番号 0120-31-2277
FAX番号 –
営業時間 9:00-18:00(日祝除く)
設立日 2016年11月4日

OLTA

OLTA OLTAはクラウドファクタリングというサービスを提供している業者です。OLTAが提供しているのはオンラインによるサービスであり、会社などにいながら手続きをしていく方法です。そのため、全国どこからでも申し込みができます。即日で資金調達ができ、個人や法人にかかわらず利用できます。手数料は2％～9％と他社と比較すると業界最安水準です。申し込み制限がないので、売掛金の大小を気にせず利用できます。
入金速度 最短即日
審査通過率 非公開
手数料 2％～9％
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
利用可能額 上限下限なし
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
OLTAのポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日

ファクタリングと売掛債権の関係についてのまとめ

ファクタリングとは、企業や個人事業主が保有する売掛債権を第三者であるファクタリング会社に債権譲渡することで資金を調達する方法の一種です。通常、売掛金の支払を受け取るまでには2～3ヶ月程度かかりますが、ファクタリングを活用すれば、手形による取引や長期の支払いサイトを待たずに、売掛金を早期に現金化することが可能です。 この仕組みは、金融機関からの借入金が難しい赤字企業や資金繰りに苦しむ個人事業主にとって、大きな助けとなることがあります。特に、資金調達の条件が厳しい中で、ファクタリングは貸金業に該当せず、返済義務のある借金とは異なる点がメリットです。 ただし、注意が必要です。ファクタリングと称して実際には違法な金利で貸し付けを行う、ファクタリング会社を装った闇金業者も存在しており、こうした業者に関わると、違法な取り立てやトラブルに巻き込まれるリスクがあります。契約前には、相手の業者が適切な手続きを踏んでいるか、契約内容や取引条件を十分に確認することが重要です。ファクタリングとは、売掛金を早期現金化することです。手軽に利用できる資金調達法として、近年利用する企業が増えています。 そんなファクタリングの申し込みには、審査が必須です。そして、その審査において重要な情報が詰まっているのは、通帳です。 この記事では、通帳なしでファクタリング契約はできるのか？できるとすればどのような点に注意して申し込むべきか？など、ファクタリングと通帳についてまとめていきます。

通帳なしでファクタリングは申し込めるのか？

結論から言ってしまうと、通帳なしでのファクタリング申し込みは厳しいでしょう。 通帳にはいろいろな情報が詰まっており、ファクタリング会社が審査をするうえで非常に重要な書類です。その通帳なしでは、そもそもファクタリングを申し込めないことがほとんどでしょう。 もちろん通帳なしでも申し込み可能なファクタリング会社も存在します。しかし、通帳なしでの申し込みにはリスクがあるのも事実です。 ファクタリングを利用する場合、通帳は必ず提出すべき書類と考えて用意しておくことをおすすめします。

通帳なしだと申し込めない理由

では、なぜ通帳なしではファクタリングを申し込むことが難しくなるのでしょうか。この点について解説していきましょう。 解説の前に、ファクタリングにも審査は必須であることを覚えておきましょう。 金融機関などから資金融資を受ける場合には、厳しい審査を受けることになります。ファクタリングでは、こうした厳しい審査こそないものの、それでも無審査で契約になることはありません。 ファクタリングの審査でチェックされるのは、「申込企業の財務状況」・「売掛先の財務状況」・そして「売掛金の存在確認」です。 このチェックポイントにおいて、重要な情報が詰まっているのは、通帳です。このあたりに関して説明していきます。

売掛金が存在するかどうかが確認できない

通帳なしでの申し込みの場合、まずは何より売掛金の存在の確認が難しくなります。売掛債権といっても、書類だけであれば比較的簡単に偽造することは可能です。存在しない債権でファクタリングを申し込むというふていを働く輩がいないとも限りません。 そんな売掛債権の存在を証明できるのが通帳です。過去に同じ売掛先から同じような金額の入金があることについて分かれば、持ち込まれた売掛債権は存在する売掛債権であるという証明につながります。 通帳なしでは、こうした証明が難しいため、通帳なしのファクタリング申し込みは厳しいと言えるでしょう。

売掛先の支払い実績が確認できない

通帳を見れば、実際に同じ売掛先から入金されているかどうかの確認ができます。さらに、入金の日付をチェックすれば、取引のたびにしっかり入金期日を守っているかどうかの確認も可能です。 取引のたびにしっかり入金期日を守っている売掛先であれば、ファクタリング会社も安心して契約できます。しかし、毎回少し遅れて入金している、最近の取引で入金の遅れが目立ち始めた、などがあれば契約は難しくなるでしょう。 通帳なしではこの遅れたかどうかという点の確認が難しく、ファクタリング審査自体が難しくなってしまいます。

通帳なしでも申し込めるファクタリングの注意点

最初に説明した通り、通帳なしでのファクタリング申し込みは厳しいというのが現状です。ただし、厳しいだけであって、不可能ではありません。 ファクタリング会社の中には通帳なしでも申し込める会社は存在します。 通帳を見せたくないという理由で、こうした通帳なしでの申し込みに対応してくれるファクタリング会社を利用する場合、注意すべき点がいくつかありますので、ご紹介しましょう。

必要書類が多くなる可能性がある

上記の通り、通帳には多くの情報が載っています。その情報は審査をするうえで、非常に重要な情報であることが多く、通帳があることでファクタリングの審査が可能になっている部分は否定できません。 通帳なしで申し込めるといっても、その分審査が甘くなる、審査項目が減るというわけではありません。通帳の有無に関わらず、審査は同じ水準で行われますので、通帳なしで申し込む場合、通帳以外の書類が必要になるケースもあります。 必要とされる書類に共通点はありませんが、どれも審査をするうえで必要な書類です。準備すべき書類が増えることは、それだけ準備に時間がかかりますし、手間もかかります。 通帳なしでの申し込みの場合は、こうしたリスクのかかることが多くなりますので、覚えておきましょう。

審査に時間がかかる可能性がある

通帳なしでも審査ができるように、多くの書類を提出すればほかにリスクがないというわけではありません。通帳なしの申し込みの場合、審査に時間のかかるケースが多くなるというリスクも発生します。 通帳があればそこまで時間がかからない審査項目でも、通帳以外の書類を頼りに判断するとなるとどうしても時間かかってしまいます。 そもそもファクタリングの大きなメリットは、売掛金を早期現金化できる点です。この「早期」というメリットが、審査にかかる時間で少なくなってしまうことになります。 もちろん審査に数ヶ月かかるという訳ではありませんが、通帳ありで申し込んだ場合と比較すれば、確実に現金を受け取るまでの時間は長くなります。 急ぎ現金が欲しいという場合には、大きなリスクとなりますので注意しましょう。

悪徳業者である可能性がある

最後に最大のリスクについて、ご紹介しておきます。 ファクタリング会社の中には、いわゆる悪徳業者といわれる業者が存在するのです。この存在は、金融庁も認めており、ホームページで警鐘を鳴らしています。 通帳なしでファクタリングを受け付けるという会社の中には、いわゆる悪徳業者、闇金業者のような業者のいる可能性が高くなるのです。 こうした悪徳業者につかまった場合、速やかに警察や弁護士に相談しましょう。とはいえ、一度契約してしまえば、厳しい違法な取り立てに遭う可能性がある上に、自社の情報がこういった悪徳業者のネットワークに漏れてしまうという懸念があります。 悪徳業者にはそもそも近づかないのが鉄則です。そのためにも通帳なしでのファクタリング契約を希望する場合は、しっかり業者を見極めるようにしましょう。

通帳以外でファクタリング契約に必要とされる書類

ここまで、通帳なしのファクタリング契約という点について、解説してきました。しかしファクタリング契約には、通帳のようにほぼ必須となる書類がほかにもいくつかあります。もちろん必要書類は、ファクタリング会社ごと・ファクタリング案件ごとに変化しますが、契約の際、提出が求められることの多い書類を紹介していきましょう。 ・決算書 ・請求書 ・登記簿謄本 ・身分証明書 ・実印 ・印鑑証明登録書 実印・印鑑証明登録書というのは、契約の際に必要となるのは想像に難くないでしょう。身分証明書は、ファクタリングは、基本的に企業の代表者しか契約できないため、代表者本人であることを証明するために必要です。登記簿謄本に関しても、その会社が実在しているか、また申し込みの際の情報に間違いがないかなどを確認する上で必要な書類です。 それ以外の2点に関しては詳しく説明していきましょう。

決算書

決算書は、どの程度の範囲で提出が求められるかはケース次第です。しかし、多いのは直近2～3期分の提出が求められるケースでしょう。 決算書で見られるのは、どの程度の売掛債権を持っているのか、その売掛先の事業規模はどの程度のものかという点で、申し込んだ企業の財務状況もチェックの対象です。 とくに、2社間ファクタリングの場合、売掛金は一旦申込企業の口座に振り込まれ、その後申込企業からファクタリング会社に入金されます。この最後の入金がきちんと行われるか、売掛先からの入金が使い込まれることはないかなどがチェックされます。

請求書

基本的な債権買い取り型のファクタリング契約で取引される債権は、すでに売掛先に請求済みの確定債権です。 の請求書や発注書・納品書・契約書などの書類は、売掛債権が存在することを証明する書類として提出を求められることが多い書類です。これらの売掛債権の存在を証明する書類は、「成因資料」とも呼ばれています。どの書類の提出を求められても、すぐに提出できるように準備しておきましょう。 請求書の存在しない取引の場合は、請求書以外の成因資料を複数提出することもあります。

必要書類の少ないファクタリング会社比較表一覧

優良なファクタリング会社をまとめました。比較・ご紹介する本ガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料に加え、通帳のコピーの必要の有無やその他の必要な書類についてもまとめた情報を掲載しています。ファクタリングを利用する際に重要なポイントを一覧でわかりやすく整理しており、手続きが簡単でスピーディーな最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にご活用ください。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能
ペイトナーファクタリング 1万円～100万円 10％ 最短10分 可能
ウィット 上限・下限なし 5％～ 最短2時間 可能

優良ファクタリング会社紹介

比較表に掲載されているファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリング ペイトナーファクタリングは、取引先に送付した入金前の請求書情報を登録するだけで、報酬を即日受け取れるサービスです。主に個人事業主やフリーランス向けですが、法人も利用可能です。 2019年のサービスローンチ以来、多くのパートナー企業に支えられ、さまざまなメディアでも取り上げられてきました。手続きはすべてオンラインで完結し、面談や書面でのやり取りは一切不要。審査と振込は最短10分で完了します。 「ペイトナーファクタリング」の主な特徴は、シンプルな料金体系、オンライン完結の手続き、最低1万円からの申請が可能、そして最短10分での審査・振込完了というスピーディな対応です。
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開
入金速度 最短10分
審査通過率 –
手数料 10％
契約方法 オンライン
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 1万円～100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
ペイトナーファクタリングのポイント
・入金速度は最短即日で10分
・買取手数料は10％固定
会社名 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
住所 〒107-6003　東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号 –
FAX番号 –
営業時間 10:00-18:00(日祝除く)
設立日 –
ウィット
ウィット ウィットは、少額からでも低手数料で利用できるファクタリング会社です。最短2時間で資金調達が可能で、ファクタリングに加え、経営上の課題を指摘しサポートするサービスも提供しています。特に小口の売掛債権を対象としており、資金繰りに悩む法人でも利用しやすいのが特徴です。 契約手続きは完全オンライン対応で、スマホやPCから簡単に申し込み可能。全国どこからでも利用できるため、中小企業を中心に法人におすすめのサービスです。
入金速度 最短2時間
審査通過率 –
手数料 5％～
契約方法 オンライン
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 上限下限なし
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
ウィットのポイント
・入金速度は最短即日で２時間
・買取手数料は5％～と業界最低水準の買取手数料
・少額でも手数料下げられる
会社名 株式会社ウィット
代表者名 佐野 俊亮
住所 【東京本社】 〒141-0022東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル３Ｆ 【仙台支社】 〒980-8485宮城県仙台市青葉区中央1-2-3仙台マークワン19F 【福岡支社】 〒812-0013福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル6F
電話番号 0120-31-2277
FAX番号 –
営業時間 9:00-18:00(日祝除く)
設立日 2016年11月4日

ファクタリング・通帳なしのまとめ

通帳なしでのファクタリング申し込みを受け付けてくれるファクタリング会社も存在しますが、銀行口座の通帳提出を求める会社がほとんどであり、通帳なしでの申し込みはあまりおすすめできません。 特に個人向けのファクタリングでは、企業だけでなく個人事業主やフリーランスの方にも、個人名義の銀行通帳のコピーの提出を求められるケースが非常に多いため、ファクタリングの申し込みには通帳の提出が基本的に必須と考えておいた方がよいでしょう。 もちろん、通帳の提出なしで申し込めるファクタリング会社も一部にはありますが、その場合、他の準備書類が増えることが多く、また、審査に時間がかかる、あるいは返済方法が複雑になるといったケースも見られます。ファクタリングは借入ではありませんが、事実上の資金調達手段であるため、借入金と同様に返済に準じた管理が求められることも意識しておく必要があります。 さらに注意すべき点として、通帳なしで申し込めるファクタリング会社の中には、悪徳業者が紛れ込んでいる可能性も否定できません。契約時には必ず契約書を丁寧に読み込み、不自然な条項や不明瞭な返済条件（返済方法など）が含まれていないかをしっかりと確認しましょう。

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