ファクタリング契約にはさまざまな形態がありますが、その中でももっとも広く利用されているのが「売掛債権の譲渡契約」です。この契約形態では、企業が保有している売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、債権の回収期日を待たずに資金化することが可能となります。つまり、売掛金を早期に現金化できるため、資金繰りの改善や急な支払いへの対応がスムーズに行えるというメリットがあります。
ファクタリングは、とくに中小企業や個人事業主にとって、銀行融資に代わる資金調達手段として注目されており、近年そのニーズはますます高まっています。しかし、このサービスを利用するにあたっては、ある程度まとまった金額が動く契約となることが一般的です。そのため、契約を結ぶ企業としては、信頼できるファクタリング会社を慎重に見極める必要があります。誤って悪質な業者と契約してしまうと、高額な手数料を請求されたり、法的トラブルに巻き込まれたりするリスクもあるため、注意が必要です。
では、「優良なファクタリング会社」とは、具体的にどのような特徴を持った会社なのでしょうか？この点について疑問を抱いている経営者や担当者の方も多いことでしょう。
この記事では、信頼性の高い優良ファクタリング会社を見極めるためのポイントを詳しく解説していきます。具体的には、優良なファクタリング会社に共通する特徴、見極めのために確認すべき項目、口コミや実績のチェック方法など、実際に契約する際に役立つ情報をわかりやすくまとめてご紹介します。
ファクタリングを安心して、そして効果的に活用するために、ぜひ本記事を参考にして、自社にとって最適なファクタリング会社を見つけてください。
優良なファクタリング会社とは
ファクタリングを利用するには、まずファクタリング会社との間で契約を締結する必要があります。この契約を通じて、売掛債権を譲渡し、現金化を図るという流れになります。契約を結ぶ以上、できるだけ信頼性が高く、実績も豊富で、安心して任せられる「優良なファクタリング会社」と取引したいと考えるのは、どの企業や個人事業主にとってもごく自然なことです。
しかし、ここでひとつ問題となるのが、「何をもって優良と判断するか」という点です。ファクタリング業界には多くの事業者が存在しており、それぞれにサービス内容や対応力、手数料体系などが異なります。したがって、単純に「この会社が優良です」と一言で言い切れるような基準があるわけではないのが実情です。
実際にファクタリングを利用する企業側には、それぞれ異なる背景やニーズがあります。たとえば、「とにかく急いで資金を確保しなければならない」といった切迫した事情を抱えている企業にとっては、書類提出から入金までのスピードが最優先事項となります。そのような場合には、審査がスピーディーで即日対応が可能なファクタリング会社こそが、企業にとっての“優良会社”といえるでしょう。
一方で、できるだけコストを抑えて資金調達をしたいと考える企業にとっては、手数料の低さこそが重要な評価基準になります。こうした企業にとっては、仮に手続きに時間がかかったとしても、安価な手数料でサービスを提供している会社が「優良」と判断される可能性が高くなります。
このように、ファクタリング会社の“優良”という評価は、あくまで利用者側のニーズや目的に応じて変わる相対的なものであり、誰にとっても共通する絶対的な評価基準というのは存在しません。したがって、「この会社が一番優れている」と断定的に紹介することは、現実的ではないといえるでしょう。
本記事では、特定のファクタリング会社の名称やサービスの詳細には触れませんが、代わりに、「優良なファクタリング会社を見つけるための視点」や「後悔しない会社選びのための判断基準」について、わかりやすく丁寧に解説していきたいと思います。
これからファクタリングを検討される方にとって、自社に合った最適なパートナーを見つけるための参考資料となるよう、具体的なチェックポイントや探し方のコツについてもしっかりとご紹介していきますので、ぜひ最後までお読みください。
優良ファクタリング会社の探し方
では、自社にとって“優良なファクタリング会社”とは、具体的にどのような基準で見極め、どのようなポイントを重視して選べばよいのでしょうか。ここからは、ファクタリング会社を選定するうえで、特に注目すべきいくつかのポイントをご紹介していきます。
これらのポイントは、単にサービスの良し悪しを見分けるための目安となるだけでなく、ファクタリング契約そのものをスムーズに、かつ安心して進めるための重要な判断材料でもあります。
言い換えれば、これからファクタリングの導入を検討している企業や個人事業主の方にとって、「どの会社と契約するか」を考えるうえで不可欠な視点といえるでしょう。契約の内容やサービスの質は、資金調達のスピードやコスト、さらには事業運営そのものに大きな影響を及ぼします。そのため、これらの選定ポイントをしっかりと理解し、自社に最も適したファクタリング会社を選ぶことが、成功への第一歩となるのです。
また、これからご紹介する選び方のポイントは、ファクタリング会社が「優良かどうか」を判断するための指標とも密接に関係しています。スピード・コスト・信頼性など、重視する条件によって理想的な会社像は異なるとはいえ、一定の基準を持って判断することが、納得のいく契約へとつながるでしょう。
ぜひ、以下で紹介するポイントを参考にしながら、自社の課題や目的に合ったファクタリング会社を見極めてみてください。
手数料が安い
まずはなんといっても手数料でしょう。ファクタリング契約において、手数料が必要になるのはどの契約でも共通しています。しかし、その手数料の%に関しては、そこまで共通していないのがファクタリングです。
例えば、金融機関などから資金融資を受けるなどの、「貸金契約」の場合、貸金業法という法律の中で、金利の上限が定められています。お金を貸す業者は、この貸金業法に則って業務を行うという誓約のもと貸金業者登録を行って業務を行います。
つまり、貸金契約の場合、どの金融業者と契約しても、金利に大きな差がつくことはないということになります。どの金融業者も法定金利の範囲内での貸し付けとなりますので、差が出ないわけです。
一方ファクタリング契約は、「債権譲渡契約」であり、貸金契約ではありません。貸金業者にとっての貸金業法のような、ファクタリングの業務に関する専用の法律は現状存在していません。
法律がないということは法定手数料もないということ。つまり、ファクタリング契約の手数料に関しては、ファクタリング会社ごとに独自に設定しているということになります。
だからこそ、手数料に着目したファクタリング会社探しも有効ということになります。
契約内容が充実している
ファクタリング契約を結ぶ際、多くの方が真っ先に気にするのが「手数料の安さ」かもしれません。もちろん、手数料の負担は経営に直接影響する要素であり、慎重に比較検討すべき重要なポイントです。しかし、ファクタリングはあくまで契約行為であり、単に手数料の数字だけで判断してしまうと、後々思わぬトラブルやリスクに直面してしまう可能性もあります。したがって、契約内容そのものをきちんと確認し、理解したうえで締結することが非常に重要となります。
特にファクタリング契約において注意しておきたい項目として、以下の2つの契約内容が挙げられます。それが「償還請求権」と「債権譲渡登記」に関する条項です。この2点は、契約のリスクや企業の信用情報に深く関わるため、見落とさずに確認することが求められます。
まず「債権譲渡登記」についてですが、これはファクタリング会社が売掛債権の譲渡を法的に対抗可能なものとするために行う登記です。特に2社間ファクタリング（＝売掛先に通知をしない形式）では、第三者対抗要件として債権譲渡登記を契約内容に盛り込むのが一般的です。しかし、この登記情報は誰でも閲覧可能であるため、取引先や金融機関に「ファクタリングを利用していること」が知られてしまうリスクがあります。取引先との信頼関係を重視していたり、外部に資金繰りの事情を知られたくないという場合には、登記なしで対応してくれるファクタリング会社のほうが望ましいでしょう。このような柔軟な対応が可能な会社は、企業にとって“優良なパートナー”といえるかもしれません。
もう一つの重要な項目が「償還請求権」に関する条項です。これは、万が一売掛先から売掛金の入金がなかった場合、ファクタリングを利用した企業側がその債権を買い戻す、つまり代わりに弁済しなければならないという内容です。言い換えれば、売掛債権が焦げ付いた場合のリスクを、ファクタリング会社ではなく利用企業が背負うことになるという契約形態です。このような契約は「リコース契約」と呼ばれ、利用者にとって大きな負担になる可能性があります。
一方で、多くの優良ファクタリング会社では、「償還請求権なし（＝ノンリコース）」の契約形態を採用しています。これは、万が一売掛金が未回収となっても、利用企業に請求が及ばないという形式であり、リスクを最小限に抑えることができます。そのため、「ノンリコース契約であるかどうか」を、ファクタリング会社を選ぶ際のひとつの判断基準とする考え方は非常に合理的です。
このように、契約書に記載される条項には、ファクタリングの利用価値を左右する重大な要素が隠れていることがあります。契約前には必ず細部まで目を通し、必要であれば専門家に相談するなどして、不明点をクリアにしておくことが大切です。単に「資金が早く手に入るから」と安易に契約を進めるのではなく、こうしたリスクの所在や契約条件の違いを正しく理解したうえで、慎重に選定する姿勢が求められます。
現金化のスピードが早い
とにかく急ぎで現金が必要だという切迫した状況においては、「現金化までのスピード」が、何よりも優先される判断基準となるでしょう。そうした場面では、契約条件の細かい比較や手数料の高低よりも、どれだけ迅速に資金を調達できるかが、ファクタリング会社を選ぶうえでの最大のポイントとなります。
近年では、ファクタリング業界全体においてもスピード対応の重要性が高まっており、「即日で現金化が可能」といったサービスを掲げるファクタリング会社が数多く登場しています。特にオンラインでの申し込みや電子契約システムの導入が進んだことにより、手続きの簡素化・迅速化が実現され、最短数時間で入金されるケースも珍しくなくなってきました。
こうしたスピード重視のサービスは、たとえば急な支払いが発生した場合や、資金ショートの危機を目前に控えているような状況において、まさに“命綱”となり得る存在です。審査体制や書類提出の簡便さなども含めて、スピード感を重視しているファクタリング会社は、こうした緊急性の高いニーズに対して非常に有効です。
そのため、急遽現金が必要になったという状況下においては、「即日現金化に対応しているかどうか」「最短で何時間以内に入金されるか」「書類の提出方法や審査の柔軟性はどうか」といった点が、その会社が“優良”かどうかを判断する大きな指標となります。
このように、ファクタリング会社の「優良さ」は一律に決まるものではなく、利用者側の目的や状況に応じて変わるものです。資金調達のスピードを最優先するのであれば、「即日入金対応」や「最短●時間入金」といったサービスを提供している会社こそが、あなたにとって最適な“優良ファクタリング会社”と言えるでしょう。
オンライン完結に対応している
近年では、ファクタリング契約においても、急速にデジタル化・オンライン化の波が押し寄せています。かつては、申込書や必要書類を郵送したり、ファクタリング会社の営業所へ直接出向いて面談を行い、契約書に押印して初めて契約が成立するという、非常に手間と時間を要するプロセスが一般的でした。しかし、近年はテクノロジーの進化に伴い、申し込みから書類提出、審査、契約締結、そして資金の入金までをすべてオンラインで完結できるファクタリング会社が増加しています。
このようなオンライン完結型サービスの登場により、ファクタリングの利便性とスピードは飛躍的に向上しました。インターネット環境とスマートフォンやパソコンさえあれば、全国どこからでも申込みが可能になり、従来のように移動時間や郵送日数を考慮する必要もなくなったのです。これは、とくに時間や人手に余裕のない企業にとって、大きなメリットであると言えるでしょう。
オンライン完結型ファクタリングの最大の利点は、物理的な移動や対面対応の必要が一切ないという点です。経営者自身が多忙で外出が難しい場合や、地方に拠点を構える企業でも、場所に縛られずにファクタリングを利用することが可能となります。自社のオフィス、あるいは出張先や自宅にいながらでも手続きができるため、業務の効率を落とすことなく、スピーディーに資金調達が行えます。
とくに中小企業やスタートアップ企業など、少人数体制で日々の業務をこなしている組織では、書類作成や面談のために時間を割くのが難しいというケースも多いでしょう。こうした現実を踏まえると、オンライン完結型のファクタリングこそが、現代のビジネス環境において“優良ファクタリング会社”と呼べる条件の一つになってきていると言っても過言ではありません。
さらに最近では、こうしたオンライン型のファクタリング会社が、チャットサポートやLINE相談窓口、Zoom面談、電子契約書類の導入など、ユーザー目線のサポート体制を整えているケースも増えています。これにより、初めてファクタリングを利用する企業でも、不安や疑問をその場で解消しながら安心して手続きを進めることができるようになりました。
このように、ファクタリングを取り巻く環境は、日々進化しています。オンラインで完結できるかどうかという点は、単に「便利」というだけではなく、スピード・効率・プライバシーの確保という観点からも重要な意味を持っています。
結果として、オンライン対応に柔軟な会社ほど、ユーザーに寄り添ったサービス提供を行っている傾向が強く、その点でも“信頼できる優良ファクタリング会社”と判断する大きな材料になるでしょう。これからファクタリングを検討している方は、ぜひこの「オンライン完結」の有無を、選定基準のひとつとして重視してみてはいかがでしょうか。
親会社が信頼できる
ファクタリング契約においては、数十万円から時には数千万円規模の資金が動くことも珍しくありません。そのため、「契約相手となるファクタリング会社が本当に信頼できる会社なのかどうか」という点を最重要視する経営者の方も少なくないのが実情です。たとえサービス内容が魅力的であったとしても、運営元に不安があれば、大きな金額を預けることに抵抗を感じるのは当然のことといえるでしょう。
そうした中で、ファクタリング会社の信頼性を見極める指標のひとつとして注目したいのが、「親会社の存在」です。実際、ファクタリング業界の中には、銀行や証券会社、保険会社などの金融機関を親会社に持つ企業が一定数存在しています。こうした企業は、資金力や業界での実績を背景に、健全かつ安定した運営を行っているケースが多く、利用者からの信頼も高い傾向にあります。
もちろん、親会社が金融機関だからといって、自動的にそのファクタリング会社が「優良」であると断定することはできません。利用者側のニーズに合わないサービス内容であったり、手数料が相場より高いケースもあるかもしれません。しかし、少なくとも、詐欺まがいの商法を行うような悪質業者のリスクが極めて低いという意味では、「親会社の存在」は非常に大きな安心材料となります。
また、金融系企業が親会社となっている場合、情報管理や契約プロセスがしっかりと制度化されているケースが多く、コンプライアンス意識が高い点も利用者にとっては安心できるポイントです。とくに初めてファクタリングを利用する企業や、数百万円以上の取引を検討している場合などには、運営母体の健全性が、契約の可否を左右する重要な判断材料となるでしょう。
さらに、ファクタリング会社のWebサイトや会社概要をチェックすれば、どのような企業が運営しているか、どのような実績を持っているかを確認することができます。登記情報の公開、代表者名の記載、資本金、設立年数などの基本情報が明示されているかどうかも、会社としての信頼性を測る一助となるでしょう。
このように、「どんな会社がファクタリングサービスを提供しているのか」という点は、単なる参考情報ではなく、安心して取引を行うための大切な判断基準のひとつです。特に、大きな金額の契約となる場合には、サービス内容や料金体系に加えて、会社の背景や経営母体にまで目を向けることが、後悔しない会社選びにつながります。
優良ファクタリング会社を見つけるのが重要な理由
ここまでいろいろなケースにおける優良会社に見定め方を紹介してきましたが、実際ファクタリングを利用する際、優良会社かどうかという点はどの程度重視すべきなのか。この点を考えていきたいと思います。
ファクタリング会社を名乗る悪徳業者が存在する
上でも少し触れましたが、貸金業を行う会社は必ず貸金業者登録を行う必要があります。しかし、ファクタリングは貸金業ではないため、この貸金業者登録なしでも開業可能です。
登録なしで開業できるということは、極端な話誰でもいきなりファクタリング会社を名乗れるということです。つまり、闇金業者などの悪徳業者でもファクタリング会社を名乗って営業ができるということになります。
残念ながら、ファクタリング会社の中には一部悪徳業者が存在するのは事実です。ファクタリング契約に見せかけて、法外な金利の貸金契約を行い、違法な取り立て行為などを働く悪徳業者は存在します。
そんな悪徳業者に引っかからないためにも、ファクタリング会社の見極めは重要です。優良なファクタリング会社と健全な契約を結ぶことが重要になります。
同じファクタリング会社を継続的に利用することも多い
ファクタリングを複数回利用する場合、おすすめとなるのが同じファクタリング会社を利用することです。おすすめする理由は主に2つ。ひとつは審査が通りやすくなるということ、もうひとつは手数料が安くなることは期待できるという点です。
ファクタリング会社の審査は、利用企業がどれだけ信用できるかという点が重視されます。そうなると以前利用し、問題なくファクタリング契約が完了したという実績があれば、当然ですが審査にも通りやすくなります。ファクタリング会社から見ても優良顧客と見做されるわけです。
審査に通りやすいということは、信頼できる会社であるということ。信頼できる会社からの申し込みであれば、手数料が安くなる可能性があるのもまた当然です。
今後複数回同じ会社を利用するとなれば、最初に優良ファクタリング会社と契約するのは重要なポイントとなります。
おすすめのファクタリング会社比較表一覧
おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。
このガイドでは、各社の仕組み、入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。
公式サイトや比較サイトを参考にしながら、自社や個人事業のニーズに合った最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。
ネット完結型の即日ファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。
最近では、オンライン契約に対応した企業も増えており、フリーランスや個人でも申し込みやすい柔軟な対応が魅力です。
手数料が安いサービスを選ぶことでコストを抑えつつ、「全日本ファクタリング情報館」や「ファクタリング情報局」などの第三者機関の情報を活用すれば、より客観的に信頼性の高いサービスを見極めることができます。
また、実際の利用者による口コミを参考にすることで、悪徳業者や踏み倒しリスクのある会社を事前に回避することが可能です。
特に「オルタ」や「ウィット」といった比較的信頼性が高いとされるファクタリング会社では、契約の透明性や顧客対応にも定評があります。
資金調達をスムーズに進めるためには、手数料の安さ、契約条件、入金までのスピードをしっかり確認し、自社や個人の状況に最適なファクタリング会社を選ぶことが重要です。
| ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
|---|---|---|---|---|
| アドプランニング | 10万円～1億円 | 2％～10％ | 最短30分 | 可能 |
| ファクトル | 1万円～ | 1.5％～ | 最短40分 | 可能 |
| 株式会社アクセルファクター | 30万円～上限なし | 0.5％～ | 最短2時間 | 可能 |
| トラストゲートウェイ | 10万円～1億円 | 1.5％～ | 最短1日 | 可能 |
| 株式会社ワイズコーポレーション | 50万円～5000万円 | 5％~ | 最短申込当日 | 可能 |
| Mentor Capital | 下限なし～1億円 | 2％~ | 最短1日 | 可能 |
| アーリーペイメント | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 不可 |
| JTC | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 可能 |
| ジャパンマネジメント | 20万円～5000万円 | 3％～20％ | 最短1日 | 可能 |
| バイオン | 5万円～ | 10％ | 最短60分 | 可能 |
| GMO BtoB早払い | 100万円～1億円 | 1％～12％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 電子請求書早払い | 10万円～1億円 | 1％～6％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 買速 | 10万円～無制限 | 2％～ | 最短30分 | 可能 |
| うりかけ堂 | 30万円～5,000万円 | 2％〜 | 最短2時間 | 可能 |
おすすめのファクタリング会社紹介
比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、千葉県内で最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。
この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
| ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
|---|---|---|---|---|
| アドプランニング | 10万円～1億円 | 2％～10％ | 最短30分 | 可能 |
| ファクトル | 1万円～ | 1.5％～ | 最短40分 | 可能 |
| 株式会社アクセルファクター | 30万円～上限なし | 0.5％～ | 最短2時間 | 可能 |
| トラストゲートウェイ | 10万円～1億円 | 1.5％～ | 最短1日 | 可能 |
| Mentor Capital | 下限なし～1億円 | 2％~ | 最短1日 | 可能 |
| アーリーペイメント | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 不可 |
| JTC | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 可能 |
| ジャパンマネジメント | 20万円～5000万円 | 3％～20％ | 最短1日 | 可能 |
| GMO BtoB早払い | 100万円～1億円 | 1％～12％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 電子請求書早払い | 10万円～1億円 | 1％～6％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 買速 | 10万円～無制限 | 2％～ | 最短30分 | 可能 |
| うりかけ堂 | 30万円～5,000万円 | 2％〜 | 最短2時間 | 可能 |
| ウィット | 上限・下限なし | 5％～ | 最短2時間 | 可能 |
| OLTA | 上限下限なし | 3％～10％ | 最短即日 | 可能 |
おすすめファクタリング会社紹介
比較表に掲載されているファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。
各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
| 入金スピード | 最短30分 |
|---|---|
| 手数料 | 2～10％ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
メール オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
成因資料(請求書、注文書、契約書など) 決算書 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分) |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社アドプランニング |
|---|---|
| 代表者名 | 佐藤 聖人 |
| 所在地 |
【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
| 電話番号 | 0120-843-075 |
| FAX番号 | 03-5843-3589 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2019年11月31日 |
| 公式サイト | https://adp-jpn.co.jp/ |
ファクトル
「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
| 入金スピード | 最短40分 |
|---|---|
| 手数料 | 1.5～％ |
| 利用可能額 | 1万円～上限なし |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
売掛金に関する書類（請求書・契約書など） 通帳のコピー（表紙付き、3か月分） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
|---|---|
| 代表者名 | 谷口 亮 |
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
| 電話番号 | 03-6435-7371 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 9:30～18:00（土日・祝除く） |
| 設立 | 非公開 |
| 公式サイト | https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/ |
株式会社アクセルファクター
アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
| 入金スピード | 最短2時間 |
|---|---|
| 手数料 | 0.5％～ |
| 利用可能額 | 30万円～上限なし |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
請求書 通帳コピー 本人確認書類 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社アクセルファクター |
|---|---|
| 代表者名 | 本成 善大 |
| 所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階 |
| 電話番号 | 0120-782-056 |
| FAX番号 | 03-6233-9186 |
| 営業時間 | 平日10:00~19:00 |
| 設立 | 平成30年10月 |
| 公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 1.5％～ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 非公開 |
| 必要書類 |
本人確認書 請求書 取引先の基本契約書 通帳コピー |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社トラストゲートウェイ |
|---|---|
| 代表者名 | 非公開 |
| 所在地 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号 |
| 電話番号 | 0120-951-212 |
| FAX番号 | 092-510-7545 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 平成29年2月 |
| 公式サイト | https://trustgateway.co.jp/ |
株式会社ワイズコーポレーション
ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
| 入金スピード | 最短申込当日 |
|---|---|
| 手数料 | 5％～ |
| 利用可能額 | 50万円～5000万円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
メール 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
会社謄本 印鑑証明書（法人・代表者個人） 本人確認書 決算書 通帳コピー 請求書 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
|---|---|
| 代表者名 | 馬込 喜弘 |
| 所在地 | 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 電話番号 | 03-5924-6900 |
| FAX番号 | 03-5924-6901 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 公式サイト | https://www.yscorpo.co.jp/ |
Mentor Capital
“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 2％～ |
| 利用可能額 | 下限なし～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則留保 |
| 必要書類 |
通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分） 売掛金に関する資料（請求書、契約書など） 本人確認書類 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社 Mentor Capital |
|---|---|
| 代表者名 | 庄司 誠 |
| 所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F |
| 電話番号 | 0120-924-797 |
| FAX番号 | 03-6380-0400 |
| 営業時間 | 9:30~18：30（土日・祝除く） |
| 設立 | 平成21年9月 |
| 公式サイト | https://mentor-capital.jp/lpax01/ |
アーリーペイメント
マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1％～10％ |
| 利用可能額 | 50万円～ |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | なし |
| 必要書類 |
決算書一式(2期分) 買取希望債権の証憑 直近の残高試算表 入出金明細 (直近6か月分) |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | マネーフォワードケッサイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 冨山 直道 |
| 所在地 | 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階 |
| 電話番号 | 050-7562-035 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 平日10時~18時 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 公式サイト | https://mfkessai.co.jp/ep/top |
JTC
JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 1.2％～10％ |
| 利用可能額 | 100万円～ |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン FAX 電話 |
| 債権譲渡登記 | 非公開 |
| 必要書類 |
決算書 謄本 印鑑証明（法人） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社JTC |
|---|---|
| 代表者名 | 奥村 淳司 |
| 所在地 | 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6 ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階 |
| 電話番号 | 【本社】052-218-5927 |
| FAX番号 | 【本社】052-218-5929 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2019年11月31日 |
| 公式サイト | https://j-t-c.info/ |
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 3％～20％ |
| 利用可能額 | 20万円～5000万円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則必要 |
| 必要書類 |
本人確認書類 請求書 決算書 通帳 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社ラインオフィスサービス |
|---|---|
| 代表者名 | 宮坂弘志 |
| 所在地 | 【東京オフィス】 〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22 センチュリー赤坂門ビル8F |
| 電話番号 | 0120-258-076 |
| FAX番号 | 050-3730-1032 |
| 営業時間 | 9：00～19：00(日祝除く） |
| 設立 | 2016年6月 |
| 公式サイト | https://www.japan-management.com/ |
バイオン
バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
| 入金スピード | 最短60分 |
|---|---|
| 手数料 | 10％ |
| 利用可能額 | 5万円～ |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | なし |
| 必要書類 |
本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細） 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社バイオン |
|---|---|
| 代表者名 | 田上 栄一 |
| 所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
| 電話番号 | 03-5577-7005 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2020年9月3日 |
| 公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1～12％ |
| 利用可能額 | 100万円～1億円 |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 |
対面 オンライン |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
| 必要書類 |
審査依頼書（フォーマット） 決算書（2期分） 証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 相浦 一成 |
| 所在地 | 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041 福岡市中央区大名2-2-13 ビーロット大名ビル5階 |
| 電話番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740 |
| FAX番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 1995年3月 |
| 公式サイト | https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/ |
電子請求書早払い
電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1％～6％ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
| 必要書類 |
決算書一式（2期分) 証憑書類 直近の試算表 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 中島 健 相浦 一成 |
| 所在地 | 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022 東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス |
| 電話番号 | 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610 |
| FAX番号 | 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145 |
| 営業時間 | 平日9:30~17:00 |
| 設立 | 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月 |
| 公式サイト | https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp |
買速
買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。
簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。
創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
| 入金速度 | 最短30分 |
|---|---|
| 審査通過率 | 80％以上 |
| 手数料 | 2％～ |
| 契約方法 | オンライン完結型 書面契約 |
| 利用対象者 | 法人 個人事業主 |
| 利用可能額 | 10万円～無制限 |
| 債権譲渡登記 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書 請求書 通帳コピー |
| 会社名 | 株式会社アドプランニング |
|---|---|
| 代表者名 | 佐藤 聖人 |
| 住所 | 【本社】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
| 電話番号 | 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022 |
| FAX番号 | 【本社】03-5843-3589 |
| 営業時間 | 9:00-19:00(日祝除く) |
| 設立日 | 2019年11月 |
| 公式ホームページ | https://kai-soku.jp/ |
うりかけ堂
うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。
オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
| 入金速度 | 最短2時間 |
|---|---|
| 審査通過率 | 92％ |
| 手数料 | 2％~ |
| 契約方法 | オンライン完結型 |
| 利用対象者 |
法人 個人事業主 |
| 利用可能額 | 30万円～5,000万円 |
| 債権譲渡登記 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等） |
