売掛債権を譲渡して現金化するファクタリングは、愛知・名古屋市付近に多く存在します。

愛知の名古屋付近でお仕事をされている方にとっては、地元のファクタリング事情は気になるものではないでしょうか。

そこで、この記事では愛知県や名古屋市付近のファクタリング事情を踏まえ、愛知県名古屋市周辺にあるファクタリング会社の特徴や注意点についてお伝えします。

愛知・名古屋市の経済状況・ファクタリング事情は？

愛知県名古屋市といえば、日本三大都市圏の一つ、東京、大阪に次ぐ大都市です。そんな愛知県名古屋市の経済状況やファクタリング事情は、どのようなものでしょうか。

ここでは、以下の2点にスポットを当ててみました。
・自動車を始めとした製造業が中心
・入金サイクルが遅い企業も多いのでファクタリングがさかん
上記のような愛知県名古屋市の経済状況やファクタリング事情を知っておくことで、ファクタリング会社を選ぶ参考になります。

愛知は自動車を始めとした製造業が中心

愛知は自動車を始めとして製造業が中心です。愛知で特に有名な企業いえば、豊田市にあるトヨタ自動車ではないでしょうか。

そんな有名企業があるため、愛知には、名古屋市周辺はもちろん、他の市にも自動車の部品工場など、自動車関連の会社や工場が多く存在します。

入金サイクルが遅い企業も多いのでファクタリングがさかん

名古屋市周辺には、入金サイクルが遅い企業が多いため、ファクタリングがさかんに行われています。

たとえば、中小の自動車の部品工場などは、売掛先の発注で動いています。売掛先から納品の代金を回収できるのは、納品後すぐではなく、1～3ヶ月後になるので、資金繰りが厳しいところもあるものです。

そんな中小企業が頼るのは、売掛金を早めに受け取れるファクタリングと考えられます。

愛知の名古屋市周辺にあるファクタリング会社の特徴

ここからは、愛知の中で主に名古屋付近にあるファクタリング会社の特徴を紹介します。名古屋周辺には、どんな特徴のファクタリング会社があるか知っておくことで、ファクタリング会社選びの参考になるでしょう。

以に挙げる3つの特徴を紹介します。
・個人事業主も利用できるファクタリング会社が多い
・少額ファクタリングができる会社が多い
・大手で手数料が安めのファクタリング会社が多い
名古屋周辺で仕事に従事していたり、お住まいがあったりする方でも、地元のファクタリング会社というと、なかなかわからないものです。どんな傾向のファクタリング会社が多いか、把握しておくと今後の事業展開に役立つでしょう。

個人事業主も利用できるファクタリング会社が多い

名古屋付近には、個人事業主も利用できるファクタリング会社が多く存在します。ファクタリング会社の中には、法人のみを対象にしている会社もあります。しかし、名古屋周辺の場合は、むしろ個人事業主も対象になっているファクタリング会社の方が多いものです。

ファクタリングを希望する名古屋周辺の個人事業主のよくあるケースを下記に挙げます。
・毎月、売上が異なるため、まとまった資金を用意しにくい
・あと少しまとまったお金があれば、大きな仕事にチャレンジしたい
・法人を目指しているが、売上が安定しない
・税金の滞納がある
・大きな資金で新しい事業を行いたいが、銀行に融資を断られた
・売掛先の企業から入る売掛金の時期が遅く、外注費を支払う時期に間に合わない
愛知の名古屋付近で仕事をする個人事業主特有の困り事を払拭するには、ファクタリングがおすすめです。

少額ファクタリングができる会社が多い

愛知の県庁所在地である名古屋付近には、少額ファクタリングが可能なファクタリング会社が多いものです。したがって、上記で紹介した名古屋周辺の個人事業主が少額でのファクタリングを行うことも可能です。

ただし、それほど多くありませんが、少額ファクタリングはNGのファクタリング会社も存在するため、注意が必要です。大手ならば大丈夫と決めつけず、予め少額での取引が可能か否か確認しておくことをおすすめします。

少額ファクタリングの有無については、ファクタリングのホームページや直接の問い合わせで、すぐに確認できます。

大手で手数料が安めのファクタリング会社が多い

愛知の名古屋付近にあるファクタリング会社は、手数料が安めの大手が多く存在します。

愛知の名古屋に限らず、どこの場所で行ってもファクタリングには、手数料がつきものです。そのため、ファクタリング会社を選ぶ際は、必ず手数料を確認してください。

尚、手数料はそのファクタリング会社の収入になるため、その額は各社ごとに異なります。利用する側としては、なるべく安い手数料のファクタリング会社を選びたいものです。

愛知の名古屋付近に限らず、日本全国的に見たファクタリングの種類による手数料の相場は、以下です。
・利用側とファクタリング会社による2社間ファクタリングの手数料：10～20%
・2社間ファクタリングに売掛先の企業が加わった3社間ファクタリングの手数料：1～9%
このように、3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングに比べ、手数料が安く設定されています。

愛知の名古屋周辺のファクタリング会社を選ぶ際に気を付けること

ここからは、愛知の名古屋付近でファクタリング会社を選ぶ際に気を付けることについてお伝えします。
・地元に拠点のあるファクタリング会社は手数料が高め
・ファクタリング会社を語る闇金業者の存在
・買取額の上限や下限をチェックする
これら3つの注意事項を念頭に置いて、皆様の事業に適した愛知県内で主に愛知県名古屋近辺のファクタリング会社を選んでください。

地元に拠点のあるファクタリング会社は手数料が高め

愛知で主に名古屋近辺にある、地元が拠点のファクタリング会社は、手数料が高めに設定されていることがあります。ファクタリング会社を決める際には、必ず手数料を確認しましょう。

手数料はホームページに記載されていることが多いものですが、中には特に記載がなく、要問合せになっているファクタリング会社もあります。その場合は、手数料をきちんと確認して、納得した上で取引するか否かを決めてください。

問い合わせ方法は、問い合わせフォームを利用したメールでも構いません。しかし、かなり急いでいる場合は、電話の方が早い可能性があります。メールの場合、後回しにされてしまい、回答が遅くなることも考えられるからです。

問い合わせの前後に、他のファクタリング会社の手数料を確認して比較するようにしましょう。どうしても手数料を安いところと契約したい場合は、こうした努力の積み重ねが大事です。

ファクタリング会社を語る闇金業者の存在

愛知の名古屋近辺に限ったことではありませんが、ファクタリング会社を語る闇金業者の存在には気を付けたいものです。ファクタリングのみでなく、どんなことでも、悪徳業者の存在は否めません。念には念を入れて、ファクタリング会社をチェックしましょう。

ここでは、闇金業者の事例を紹介します。
① ファクタリング会社と思っていたら闇金業者だったかも
印刷会社を経営するOさんは、ファクタリング会社を探していました。インターネットで即日入金、審査が簡単、必要書類は最小限と書いてあるファクタリング会社を見つけ、契約したいと思ったのです。

しかし、話を聞いてみると、契約書もなく、保証人や担保を要求してきたので、何かおかしいと感じました。以前、金融会社に借金をしたときと同じパターンだったからです。

結局、Oさんはその会社と契約することをやめました。このケースの場合、ファクタリング会社を装った闇金業者の可能性が考えられます。

② 手数料が高すぎる
Rさんは愛知県名古屋市内で小さな部品工場を経営しています。売掛金の支払いと部品の発注時期にズレがあり、支払が厳しい状況でした。そのため、売掛金を早めに現金化できるファクタリングを始めたいと思い、手頃なファクタリング会社を探しました。

あるファクタリング会社を見つけ、電話してみると、親切な感じだったので、詳しい話を聞いて契約しようと思いました。しかし、聞いてみると手数料が他に比べて高いので不審に感じたのです。また、現地に行こうと思い、住所を尋ねると曖昧な返事だったことも気になりました。

不信感が募ったため、そこのファクタリング会社とは契約しませんでした。こうした会社はファクタリング会社を装った闇金業者の可能性があります。

買取額の上限や下限をチェックする

愛知に限ったことではありませんが、買取額の上限、下限をチェックする必要があります。それらは、ファクタリング会社によって異なるものです。

たとえば、ある会社は100万円から無制限だったり、また別の会社は30万円から1000万円だったりします。その他上限や下限話という場合もあります。ご自身の事業に合うところを探しましょう。

詳しくは、各社のホームページをご確認ください。

愛知県でファクタリング可能な会社13選比較表一覧

愛知県でファクタリングが可能なファクタリング企業を案内します。この情報局では、高額な買取手数料や入金スピードなど、即日ファクタリングを利用する際に重要なポイントを分かりやすくまとめています。サイトを活用し、最適なファクタリングセンターを選ぶ手助けにしてください。ネットでの即日ファクタリングの活用により、資金繰りを迅速かつ効率的に改善し、安心して利用できる完全な情報を提供します。
個人の口コミを参考にすることで、危険な所を避けることができます。また、日本ファクタリング協会の館の情報も参照すれば、さらに詳しく理解できます。車関連の資金調達やケータリング業向けのファクタリングにも対応する企業をご案内。信頼できる企業を見つけるためのJBLの最新動向やAGの取り組みにも注目するとよいでしょう。
曰、「資金調達の選択肢を広げることで、経営の安定につながる」との声もあります。こうした情報を参考に、自社に最適なファクタリング企業を選んでください。

おすすめのファクタリング会社13選

比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社を、1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容を詳しく確認することで、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。

株式会社アドプランニング

株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。

ファクトル

「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。

株式会社アクセルファクター

アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。

株式会社トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。

株式会社ワイズコーポレーション

ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。

Mentor Capital

“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”

アーリーペイメント

マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。

JTC

JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。

バイオン

バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。

GMO BtoB早払い

GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。

電子請求書早払い

電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。

JBL

JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービスを提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。
独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズに対応します。

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融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心のファクタリングサービスです。

愛知県名古屋市周辺のファクタリングについてのまとめ

愛知は、自動車産業を中心とした産業がさかんです。そのため、中心地となる名古屋周辺にも自動車関連の会社も多く、ファクタリングが行われることもよくあります。

そんな愛知で主に名古屋のファクタリング会社を探す場合は、各社の特徴を捉え、上限下限のチェック、手数料の高さを考える必要があります。また、闇金業者の存在に気を付けましょう。