多くの事業者にとって、資金繰りの悩みは避けられない問題です。特に、予期せぬ出費が発生したり、売上が計画通りに進まない場合、一時的に手元資金が不足することがよくあります。
そういった時に役立つ資金調達方法が、ファクタリングです。この手法を活用することで、売掛債権を迅速に現金化し、資金繰りを改善することができます。本稿では、ファクタリングで即日入金を実現するためのコツや、必要な書類の種類とその準備方法について詳しく解説します。
さらに、おすすめのファクタリング会社14選もご紹介し、それぞれの特徴や利点についても説明します。各社のファクタリングサービスを比較し、最適な選択をするための手助けとなる情報を提供します。最短即日で資金調達を達成したい事業者様には、是非ともご一読いただき、役立てていただければ幸いです。
また、各ファクタリング会社の口コミや評判も参考にしながら、安全で信頼できるサービスを選びましょう。資金調達の際のトラブルを避け、スムーズな経営を実現するための情報をお届けしますので、ぜひ最後までご覧ください。
ファクタリングで即日入金が可能な仕組み
冒頭でお伝えした通り、ファクタリングとは、事業者が保有する決済前の売掛債権を先行して現金化する資金調達方法です。この方法を利用することで、申し込みから審査、契約までがスムーズに進行した場合、最短即日で売掛債権の現金化を実現することができます。
言い換えると、銀行や金融機関からの融資といった借り入れとは異なり、売掛債権の売買契約に基づくため、審査に時間がかかることはほとんどなく、迅速な現金化が可能です。特に、即日現金化を希望する事業者にとっては、非常に有効な手段と言えるでしょう。
このファクタリングの仕組みを活用すれば、資金繰りの課題を迅速に解決することができ、経営の安定性を高めることができます。ファクタリング会社の選び方や手続きの進め方を把握し、効果的に活用することで、事業の発展に寄与する資金調達方法となるでしょう。
即日入金は2社間ファクタリングに限られる
ファクタリングで迅速に資金を調達し、即日入金を達成するためには、2社間ファクタリングを利用することが重要です。2社間ファクタリングでは、売掛債権を直接ファクタリング会社に売却し、売掛先を介さずに契約を進めるため、手続きが非常にスムーズです。
一方で、3社間ファクタリングの場合は、売掛先も含めて売掛債権の売買契約を締結する必要があります。この手続きには時間がかかり、売掛先との連絡や合意形成が必要となるため、即日での入金を実現することは難しくなります。そのため、即日入金を希望する事業者は、2社間ファクタリングを選択することが現実的かつ効果的です。2社間ファクタリングを利用することで、迅速かつ効率的に資金調達が可能となり、急な資金繰りの課題にも対応できるでしょう。
ファクタリングを利用するべきケース
ファクタリングは売掛金（売掛債権）をファクタリング会社に売却して現金化する方法であり、売掛先から売上代金を受け取る期日よりも前に現金化できます。
融資を受けるわけではないため、担保や保証人も必要なく、必要書類も簡素化されているため、審査に時間がかからず即日入金も可能なケースが多いといえます。
その即日入金のファクタリングで資金調達することにメリットがあるケースとして、次の3つが挙げられます。
・すぐに資金が必要
・融資を頼るほどの金額ではない
・融資の審査に通らない
それぞれ説明します。
すぐに資金が必要
即日入金のファクタリングを活用することによって、緊急に資金を必要とする場合に多くのメリットがあります。すぐにお金を必要とする場面として、以下のようなケースが考えられます。
まず、税金や社会保険料の納付が差し迫っているときです。これらの支払い期限が迫ると、速やかに資金を確保する必要があります。また、取引先に対する買掛金や外注費の支払い期日が間近に迫っている場合も同様です。さらに、従業員の給与や人件費を支払わなければならないとき、家賃などの固定費用の支払いに充てる資金が不足している場合も、即日ファクタリングが有効です。
銀行融資を利用する場合、審査基準が厳しく、申し込みから回答までに数日以上かかることが一般的です。そのため、急な支払いに対して審査結果を待つ余裕がないことが多いです。通常、銀行融資では申し込みから実行までに1か月程度かかることがあるため、迅速な資金調達が求められる場合には不向きです。
一方で、ファクタリングを利用すれば、最短で即日入金が可能な場合があり、審査もスムーズに進みます。また、必要書類の準備の手間も少なくて済むため、迅速な対応が可能です。ファクタリングの即日入金サービスを活用することで、緊急の資金ニーズに迅速に対応し、経営の安定を図ることができます。
このように、ファクタリングを利用することで急な資金需要に対応できるため、多くの事業者にとって有効な資金調達手段となります。即日の資金調達を求める場合には、ファクタリングを検討することを強くお勧めします。
融資を頼るほどの金額ではない
即日入金のファクタリングを利用することで資金調達にメリットがある場合の一例として、融資を頼るほどの大きな金額が必要ではないケースが挙げられます。例えば、売掛先からの売掛金が入金されるまで待つ余裕があるものの、直近で少し資金が足りないという場合です。
このような状況では、ファクタリングを活用することで、必要な資金額に相当する売掛金を前倒しで現金化することができます。さらに、売掛先に知られることなく手元の現金を増やすことができるため、スムーズに資金を調達することが可能です。
この手法を利用することで、売掛先からの入金を待たずに資金を手に入れられるため、急な支払いにも対応しやすくなります。つまり、融資ほどの大きな金額は必要ないけれども、すぐに資金が必要な場合に、ファクタリングが非常に有効な手段となります。
融資の審査に通らない
即日入金のファクタリングを利用することによるメリットとして、融資の審査に通らない場合が挙げられます。例えば、赤字決算や債務超過、リスケジュール中の状態で銀行融資を申し込んでも、審査を通過することは困難です。
しかし、ファクタリングを利用する場合は、売掛先の信用力を重視した審査が行われるため、赤字決算や債務超過といった状況でも資金調達が可能となります。ファクタリングは、このような条件のもとでも迅速に資金を得る手段として非常に有効です。
ファクタリングで即日現金化するコツ
ファクタリングで即日売掛金を現金化したいときには、下記のコツを押さえた上で利用しましょう。
朝一番に申し込む
ファクタリングで即日売掛金を現金化したい場合は、朝一番にファクタリングの申し込みを行うことが最善です。遅くとも午前中以内に申し込みを完了しないと、銀行の営業時間外となり即日入金が難しくなります。
さらに、書類に不備や不足があると契約が成立しない可能性が高いため、前日までに必要書類をすべて揃えておくことが重要です。ファクタリング会社の営業開始時間に合わせて申し込みを行うことで、手続きをスムーズに進めることができます。
このように、ファクタリングの即日入金を希望する際には、事前準備をしっかり行い、早めに申し込みを完了することが成功の鍵となります。事前の計画と準備を整えて、スムーズな資金調達を実現しましょう。
2社間ファクタリングで契約する
ファクタリングを利用して即日で売掛金を現金化したい場合は、2社間ファクタリングで契約することが最適です。3社間ファクタリングの場合、売掛先との交渉が必要になり、そのため契約までに時間がかかることがあります。結果として、即日現金化が難しくなる可能性が高いです。
一方で、2社間ファクタリングでは、自社とファクタリング会社の間で直接取引が行われるため、売掛先との調整や交渉が不要です。このため、手続きが迅速に進み、即日で売掛金を現金化することが可能となります。
したがって、急いで資金を調達したい場合は、2社間ファクタリングを選択し、スムーズに契約を進めることで、迅速に資金を確保できるでしょう。
必要書類を準備しておく
ファクタリングを利用して即日で売掛金を現金化したい場合は、必要書類を事前に準備しておくことが非常に重要です。ファクタリング会社によって契約時に必要な書類は多少異なりますが、一般的に共通して求められる書類は以下の通りです。
本人確認書類（例えば、免許証やパスポート）、売掛先に対する請求書、売掛先との契約書や納品書、注文書、発注書など、さらに取引履歴が確認できる口座通帳の写しも必要です。
加えて、ファクタリング会社によっては法人の登記事項証明書（登記簿謄本）、2～3期分の決算書、納税証明書、他のファクタリング会社との契約書など、追加で書類を求められることもあります。これらの書類を前もって準備しておくことで、審査をスムーズに進め、即日現金化が可能となる確率が高まります。
書類の提出が次々と求められると不満に感じることもあるかもしれませんが、情報を適切に提供することで正確な判定が行われ、手数料が低く設定される可能性も高くなります。必要書類の提出がほとんどないまま、安易に即日買い取りが可能と判断するファクタリング会社は悪徳業者である可能性が高いため、注意が必要です。
このように、ファクタリングを利用する際には必要書類をしっかりと準備し、信頼性の高いファクタリング会社を選ぶことが、迅速かつ効果的な資金調達を実現するための鍵となります。
ファクタリングで即日入金する契約の流れ
さて、ここまではファクタリングがなぜ即日入金に対応できるのかと、即日入金のためには2社間ファクタリングでの契約が必須な点を解説しました。
本稿では、そんなファクタリングで即日入金する際の契約の流れを下記にて記載しています。
1.～6.の手順で最短即日の入金が可能になりますので、ご確認下さい。
1.ファクタリング会社へ相談・申し込み
2.買取金額の見積もり・提示
3.ファクタリング契約の締結
4.売掛金の現金化・入金
5.売掛先から売掛金の回収
6.回収した売掛金をファクタリング会社へ支払い
ファクタリングで即日入金するコツ
先に述べたように、1.～6.の手順に従って進めることで、ファクタリングを利用した即日入金が可能となります。これにより、迅速な資金調達が実現できるのです。
本稿では、ファクタリングに関する詳細な情報を提供し、特に即日入金を確実に達成するための具体的なコツや手法について詳しく解説していきます。ファクタリングを効果的に活用することで、事業者が抱える資金繰りの課題を迅速に解決し、経営の安定を図ることができます。事前に準備しておくべき必要書類や注意点、さらに利用する際のポイントについても取り上げていきますので、ぜひご一読ください。
ファクタリングの即日入金を達成するためには、これらの手順やコツを理解し、実践することが不可欠です。この記事を通じて、ファクタリングを最大限に活用し、スムーズな資金調達を実現するための情報を提供してまいります。
必要書類を準備しておく
まず、ファクタリングで即日入金を確実に達成するために重要なのは、審査時に求められる書類を事前に準備しておくことです。ファクタリングは最短即日での現金化が可能ですが、審査自体は厳格に行われます。つまり、必要書類をあらかじめ整えておくことで、審査が迅速に進み、その結果、即日入金が達成しやすくなるのです。
具体的には、売掛債権に関連する書類や事業者情報の提出が求められます。これらの書類をしっかりと準備しておくことで、ファクタリング会社の審査速度が向上し、最終的に迅速な資金調達が可能となります。特に、事業者の信用情報や売掛債権の詳細を明確に提示することが求められます。これにより、審査プロセスが円滑に進み、即日入金の実現が可能となります。
ファクタリングを効果的に活用するためには、事前準備が不可欠です。必要書類を揃え、スムーズな審査を経て、迅速な資金調達を目指しましょう。
遅くとも午前中には申し込みを完了しておく
次に、即日入金を確実に達成するためには、朝一番に申し込みを完了させることが極めて重要です。少なくとも午前中には申し込み手続きを完了させるよう心がけましょう。
ファクタリング会社は、申し込みを受け付けた後、必要書類に基づいて審査を行いますが、手続きにはどうしても時間がかかります。仮に午後に申し込みを行った場合、ファクタリング会社によっては、即日対応が難しくなり、翌日の対応に回される可能性があります。
最短即日での入金を謳っているファクタリング会社であっても、申し込みの時間帯が遅いと即日対応が困難になる場合があることを念頭に置き、できるだけ早い時間帯に申し込みを完了させることが肝心です。これにより、迅速な資金調達が実現しやすくなり、経営の安定に繋がることでしょう。
つまり、朝一番に申し込みを行い、必要書類を整えておくことで、ファクタリング会社の審査手続きが円滑に進み、結果として即日入金が達成しやすくなります。これらの手順を踏むことで、資金繰りの課題を迅速に解決し、事業の発展に繋げることができます。
オンラインファクタリングを活用する
オンラインファクタリングを活用することも、最短即日での入金を実現するためには欠かせません。オンラインファクタリングとは、申し込み、審査、契約の全ての工程をWeb上で完結させる方法です。
この方法を利用することで、対面での申し込みや審査と比較して、審査スピードが飛躍的に向上します。また、遠方の利用者でも支障なく利用できるため、地域を問わずにアクセスが可能です。必要書類の提出も、写真やPDFデータを用いることで簡単に対応できるため、郵送にかかる時間も大幅に短縮できます。
最短即日での現金化を達成するためには、確実にオンラインファクタリングを利用することが重要です。オンラインを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善することができ、経営の安定性を高める手助けとなります。これにより、時間と手間を省きつつ、即日入金を実現することが可能です。迅速な資金調達を目指す事業者には、オンラインファクタリングの利用を強くお勧めします。
ファクタリングの必要書類
先述したように、ファクタリングで最短即日の現金化を実現するためには、あらかじめ必要書類を揃え、遅くとも午前中までに申し込みを完了し、オンラインファクタリングを利用することが非常に重要です。
本稿では、これらのポイントに沿って、事前に準備しておくべき必要書類について一つずつ詳しく解説していきます。即日で現金化を達成するためには、これらの書類を完備し、正確に提出することが不可欠ですので、必ず確認して準備を進めましょう。
この記事を通じて、最短即日での現金化をスムーズに達成するための具体的な手順とコツを詳しく紹介していきます。資金調達における迅速な対応を目指す事業者様には、ぜひ本稿を参考にして、必要書類の準備をしっかりと行い、効率的なファクタリングを実現してください。
登記簿謄本
登記簿謄本は、法人の身分証明書のような役割を果たします。これは法人代表者の情報、所在地、資本金、会社の設立何期目かなどを記載しており、法人が存在する証明となります。そのため、ファクタリングの審査においては確実に提出が求められる重要な書類です。
多くの方は登記簿謄本を法務局で取得しますが、実はオンラインで取得することも可能です。オンライン取得を利用することで、法務局に足を運ぶ手間を省き、時間や労力を大幅に短縮することができます。手軽で迅速に書類を用意できるため、即日入金を目指す際には非常に便利な方法と言えるでしょう。
また、オンライン取得は場所を問わず利用できるので、遠方の事業者にもおすすめです。この方法を活用して、必要書類を早めに準備し、スムーズなファクタリング手続きを実現しましょう。
身分証明書
身分証明書は、利用者の身分を証明するために提出が求められる重要な書類です。前述の登記簿謄本で法人の存在を証明し、身分証明書で利用者個人の身分を確認することで、ファクタリング会社は事業者の審査を行います。
具体的な身分証明書としては、運転免許証や健康保険証、パスポート、住民票などが対象となります。これらの書類は、事前にしっかりと準備しておくことが重要です。身分証明書を提出することで、ファクタリング会社は利用者が信頼できる人物であることを確認でき、審査プロセスがスムーズに進みます。
また、必要書類の提出が迅速に行われることで、ファクタリングの審査が迅速に完了し、最短即日での現金化が可能になります。したがって、事前に身分証明書を準備し、スムーズな審査と迅速な資金調達を目指しましょう。これにより、予期せぬ出費や売上の遅れなど、急な資金繰りの課題にも迅速に対応することができます。
決算書
決算書は、事業者の法人の経営状況を審査するために必要な書類です。一般的に、3期分の決算書を準備しておけば十分ですが、新設の法人や社歴が浅い法人については、1期分または2期分でも問題ありません。
また、仮に決算書が赤字であったとしても、ファクタリングの審査で最も重要視されるのは売掛債権の信用度です。そのため、赤字決算の法人であっても、売掛債権の信用度が高いことをきちんと説明すれば、問題なく審査を通過することができます。
このように、必要な決算書を事前に準備し、適切に説明することで、スムーズなファクタリングの審査を実現し、即日入金を達成することが可能です。決算書の内容に不安がある場合でも、売掛債権の信用度を重視して、適切な書類を整えておくことが重要です。これにより、事業の資金繰りを迅速に改善し、経営の安定性を高めることができます。
通帳
通帳は、振込先口座の情報として必要なだけでなく、入出金情報を確認することで、売掛先からの入金状況を審査する際にも活用されます。ファクタリング会社は、通帳の情報を基に売掛債権の存在を確認し、審査を進めることができます。
通帳の提出方法としては、通帳のコピーを写真データやPDFデータにして送るか、銀行で入出金明細を取得して提出する形があります。これにより、郵送の手間を省き、迅速に必要書類を提出することができます。
売掛債権の存在を証明するために通帳の準備は必須です。審査がスムーズに進むよう、事前に通帳のコピーを用意し、提出方法を確認しておきましょう。これにより、即日入金を達成するための準備が整い、迅速な資金調達が可能になります。
売掛先との書面
売掛先との書面は、ファクタリングの審査において、売掛債権の信用度を評価するために非常に重要な書類です。具体的には、売掛先との契約書や、サービスや商品の申込書などが該当します。
事業の種類によって書面の内容や形式は異なりますが、理想的には売掛先と自社の双方の署名が入った書類を準備することが望ましいです。これにより、ファクタリング会社は売掛債権の信頼性を確実に確認することができます。
また、これらの書類を事前に準備しておくことで、審査がスムーズに進み、最短即日での現金化が可能となります。売掛先との書面は、ファクタリングの成功に直結する重要な要素ですので、確実に整えておくことが肝要です。
このように、必要な書類を事前にしっかりと準備することで、ファクタリングの手続きをスムーズに進めることができ、即日入金を達成するための一助となります。事業者の皆様は、売掛先との書面を確実に準備しておくようにしましょう。
請求書・受発注書など
ファクタリングの審査で最も重要な書類の一つと言っても過言ではないのが、請求書や受発注書です。これらの書類は、ファクタリングにおける売掛債権そのものを証明するためのものであり、審査において非常に重要な役割を果たします。
請求書や受発注書は、売掛金の存在を証明する最も直接的な書類ですので、確実に提出する必要があります。これに加えて、支払明細書など、売掛金の存在を確認できる書類が多ければ多いほど、審査がスムーズに進むことになります。これらの書類を事前に準備しておくことで、ファクタリング会社の審査速度が向上し、最短即日での現金化を実現することができます。
さらに、請求書や受発注書の他にも、売掛先との取引を証明するための書類をしっかりと揃えておくことが重要です。これにより、ファクタリングの手続きをスムーズに進め、迅速な資金調達を達成するための準備が整います。事業者の皆様は、これらの重要な書類を確実に準備し、審査に備えましょう。
印鑑証明書
最後に、ファクタリングの手続きにおいて、印鑑証明書の提出が求められる場合もあることに注意が必要です。印鑑証明書は、契約締結の際に使用される印鑑が正確であることを証明するための重要な書類です。
この書類を提出することで、ファクタリング会社は印鑑の正当性を確認し、契約手続きを進めることができます。印鑑証明書の取得は、市区町村役場などの公的機関で行うことが一般的ですが、場合によってはオンラインで取得することも可能です。迅速な手続きを実現するためにも、必要な場合には事前に印鑑証明書を取得しておきましょう。
印鑑証明書の提出は、ファクタリングの審査や契約手続きの一環として重要な役割を果たします。この書類を確実に準備し、スムーズな手続きを進めることで、即日入金を達成するための準備が整います。事業者の皆様は、印鑑証明書の取得方法を確認し、必要に応じて準備を進めておくようにしましょう。
しかしながら、印鑑証明書は提出を求められないケースもありますので、念のために準備しておく認識で問題ありません。
即日入金利用時の注意点
まず、審査なしで即日入金が可能と謳っているファクタリング会社は存在しません。ファクタリングを利用する際には、必ず必要書類を提出し、審査を受けることが必須です。もし審査なしで即日入金ができると主張する業者があれば、その業者は違法行為を行っているか、悪質な取引や契約を結ぼうとしている可能性が非常に高いです。
ファクタリングで売掛金を現金化する際には、悪徳業者に騙されないことが非常に重要です。以下に注意点をまとめますので、参考にしてください。信頼できる業者を選び、必要書類を提出し、正当な手続きを踏むことで、安全かつ迅速に資金調達を行いましょう。
実在する業者か確認する
手数料や契約書に加えて、インターネット上でホームページを持っている業者であれば、その掲示されている所在地に本当に営業所や本社が存在するかどうかを確認することが重要です。また、口コミサイトや比較サイトを活用して、各業者を比較することも大切です。特に、悪徳業者に関する情報もチェックし、安全な取引を行うために役立てましょう。
手数料や契約書の内容だけでなく、インターネット上にホームページを持つ業者の場合、その掲示された所在地に実際に営業所や本社が存在しているかを確認することが必要です。さらに、口コミサイトや比較サイトを活用して業者を比較し、悪徳業者の情報も併せて確認することで、安心して取引を進めることができます。信頼性の高い業者を選ぶためには、これらの方法を駆使して慎重に検討しましょう。
手数料は相場の範囲か確認する
ファクタリング利用で発生する手数料を2社間と3社間で比較すると、2社間ファクタリングなら10～20％、3社ファクタリングは1～5％が相場となっています。
しかしこの手数料相場を大きく上回る手数料設定の場合や、手数料は安くても保証金や一時金など、追加費用を請求してくる場合には悪徳業者である可能性が高いといえます。
担保や一時金を求められたら契約しない
ファクタリングには、担保の差し入れや保証人を求められることはありません。
また、保証金や一時金などもファクタリング契約には存在しないため、これらを求められた場合には悪徳業者であるため、契約しないようにしてください。
審査なし・書類不要の業者と契約しない
ファクタリングで悪徳業者に騙されないためには、審査なし・書類不要の業者と契約しないことが大切です。
正規のファクタリング会社であれば、次の理由で審査を行います。
・売掛金未回収リスクの把握のため
・トラブルリスクを回避するため
・設定する手数料の基準を決めるため
売却を希望する売掛金の証明として持ち込まれた請求書が、架空のものや偽造されたものでないか確認するためにも、審査が行われます。
また、審査では売掛先の信用力が重視されるものの、利用者の人柄や人間性などに疑われる部分がないかなども見られます。
2社間ファクタリングでは利用者が売掛金を回収するため、ファクタリング会社に渡す前に使い込んでしまうトラブルなどが起きる可能性もあるからです。
さらに売掛債権額や回収までの期間と確実性、実績や履歴なども確認した上で手数料などを決めるため、審査なしで契約はありえないといえるでしょう。
即日ファクタリングが可能な会社の選び方
次は即日ファクタリングが可能な会社の選び方をご紹介します。
審査が柔軟な会社を選ぶ
資金調達の可能性を少しでも高めるためには、柔軟な審査をしているファクタリング会社を利用しましょう。
柔軟な審査をしているファクタリング会社の特徴はこちらです。
・取引実績が多い独立系ファクタリング会社
・他社で審査落ちしていても申し込みができる
・フリーランスや個人事業主でも利用できる
上記のようなファクタリング会社を選ぶことで審査を通過できる確率が高まるでしょう。
2者間ファクタリングが可能な会社を選ぶ
ファクタリングには、「2者間ファクタリング」と「3者間ファクタリング」の2種類があります。
即日での資金調達を希望する場合は、2者間ファクタリングを選択することをお勧めします。2者間ファクタリングでは、売掛先の承諾を得る必要がないため、ファクタリング会社と利用者だけで取引を行い、スムーズに手続きを進めることができます。
一方で、3者間ファクタリングの場合、売掛先の承諾を得る必要があり、そのプロセスには時間がかかることがあります。そのため、即日で資金調達を行いたい場合には、3者間ファクタリングは適していません。売掛先の合意を得るために時間を要することが多く、迅速な資金調達が困難になる可能性があります。
したがって、即日で資金調達を希望する場合は、2者間ファクタリングを選び、迅速かつ円滑な手続きを進めることが肝要です。
オンライン手続き可能な会社を選ぶ
申し込みから契約までをオンラインで完結できるファクタリング会社を利用することで、書類の提出や契約手続きを対面と比べて大幅に簡略化することができ、その結果、手続きのスピードも格段に向上します。
手続きの迅速化だけでなく、来社時の交通費や書類の郵送費、収入印紙代などのコストを削減できるという大きなメリットもあります。これにより、ファクタリングの利用がより効率的で経済的に行えるようになります。
さらに、オンライン対応が可能なファクタリング会社は、全国対応していることが多いため、近隣にファクタリング会社がない場合でも、オンライン対応可能な会社を選ぶことで、スムーズに手続きを進めることができます。このように、オンラインファクタリングを活用することで、手続きのスピードアップとコスト削減を同時に達成できるのが利点です。即日入金を目指す事業者様には、オンライン対応可能なファクタリング会社を選ぶことを強くお勧めします。
債権譲渡登記が不要な会社を選ぶ
債権譲渡登記とは、債権を譲渡した事実を公的に記録する手続きのことです。
2者間ファクタリングの場合、売掛先に対して債権譲渡の通知を行わないため、同じ債権が二重に譲渡されるリスクがあります。そのため、二重譲渡を防ぐために債権譲渡登記を必須としているファクタリング会社も存在します。
ただし、債権譲渡登記を行うと手続きに時間がかかるため、入金もその分遅くなります。即日入金を希望する場合は、登記不要のファクタリング会社を選ぶか、登記に関して相談できる業者を選び、登記を避けたい旨をしっかりと伝えることが重要です。
こうした手続きの選択肢を知っておくことで、迅速かつ適切なファクタリングを利用し、資金繰りの改善を図ることができます。
即日ファクタリングを成功させる為には
即日ファクタリングを成功させるコツを4つ紹介します。
申し込みは午前中に行う
即日で資金調達をしたい場合は、午前中のうちに申し込みをしましょう。
午前中に申し込むことで、営業時間内に審査・入金が完了する可能性が高くなります。
反対に午後に申し込みをすると、審査が終わってファクタリング会社が振込処理をしても、入金が翌日以降になる可能性があります。
銀行の営業時間によっては即日入金も可能な場合もありますが、午前中に申し込みをする方が安心です。
また、審査の際に必要な書類は申し込みの前に準備しておきましょう。
必要な書類はファクタリング会社によって異なりますが、一般的には以下の書類が必要となります。
・注文書や請求書など、取引を証明する書類
・通帳のコピー
・身分証明書
あらかじめ準備をしておくことで、滞りなく審査まで進められ、即日で資金調達できる可能性が高くなるでしょう。
複数の業者へ相見積りをとる
ファクタリングを利用する際には、会社によって審査基準、入金スピード、必要書類などが異なるため、慎重に選ぶことが重要です。最適な業者を見つけるためには、複数のファクタリング会社から相見積りを取得することが大切です。
相見積りを取ることで、各社のサービス内容や手数料、対応の速さなどを比較検討することができます。これにより、自社に最も適した条件を提示する業者を見つけることができ、より有利な条件でファクタリングを利用することが可能です。しっかりと比較検討した上で、最適なファクタリング会社を選びましょう。
また、相見積りを取る際には、口コミや評判も参考にして、信頼できる業者を選ぶことが大切です。複数の業者から見積りを取り、比較検討することで、ファクタリングの利用を安心して進めることができます。
できるだけ複数の業者へ同時進行で申し込み、連絡が早い、対応が良いなど自分に合ったファクタリング会社を選ぶのが安心です。
売却する売掛金は信用度の高い売掛先のものを選ぶ
複数の売掛金がある場合は、できるだけ信用度の高い取引先の売掛金を売却することをおすすめします。なぜなら、売掛先が廃業や倒産した際に売掛金が支払われない可能性があるからです。特に、償還請求権なしの契約を結んでいる場合、ファクタリング会社が損失を被ることになります。
そのため、ファクタリングの審査においては、売掛金を確実に回収できるかどうかが重要視されます。売掛先の信用度が高ければ高いほど、ファクタリング会社にとってリスクが少なくなるため、審査がスムーズに通りやすい傾向があります。よって、信用度の高い取引先の売掛金を選択することで、ファクタリングの審査が円滑に進み、迅速な資金調達が可能になります。
即日入金ファクタリングが向いている人は⁉
即日入金ファクタリングがおすすめな人は、以下になります。
支払いが迫っていて今日中に現金を用意する必要がある
取引先への支払いが迫っており、今日中に現金が必要な事業者には、即日入金ファクタリングが非常に有効です。
即日入金ファクタリングは、申し込みから最短で当日中に振り込みが行われるため、提出書類を事前に準備し、スムーズに手続きを進めることで、迅速に支払い手続きまで完了させることが可能です。
一般的な金融機関での融資では、申し込みから入金までに最低でも1ヶ月程度かかることが多いですが、即日ファクタリングを利用すれば、売掛金をすぐに買い取ってもらえるため、迅速な資金調達が実現します。急に現金が必要な事業者にとって、即日ファクタリングは最適な資金調達の手段といえるでしょう。
赤字決算・税金滞納等で金融機関から借り入れできない
企業が赤字決算や税金の滞納などの理由で金融機関からの借入が難しい場合、即日ファクタリングは非常に有効な手段です。
金融機関からの借入を行う際には、企業の信用が非常に重要な要素となります。したがって、赤字決算や税金の滞納がある場合には、審査に通らない可能性が高くなります。しかし、即日ファクタリングは売掛金を買い取るサービスであり、借入を行うわけではないため、企業の信用状況に依存せずに資金を調達することができます。
ファクタリングサービスの審査には他社からの借入情報は含まれておらず、問題なく売掛金の買取を受けられます。そのため、金融機関からの借入が難しい事業者にとって、即日ファクタリングを利用した資金調達は最適な選択肢となるでしょう。即日ファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金を調達し、経営の安定を図ることができます。
支払いサイトが長い売掛金のせいで他の取引が進まない
案件の支払いサイトが長く、他の取引が進まない事業者には、即日ファクタリングが非常に有効です。
一部の取引先では、支払いサイトが90日や180日といった通常よりも長い期間が設定されていることがあります。これによって、入金までの期間が延び、事業者は財政的な負担を抱えることになります。手元に現金がない場合、新しい案件の獲得や支払いが難しくなってしまいます。
しかし、即日ファクタリングを利用することで、支払いサイトが長い売掛金を早期に現金化することができます。ファクタリング業者は、取引先から売掛金が支払われた後に、その資金を利用者に提供することが可能です。これにより、支払いサイトが長い案件でも、入金を待つことなく安心して受注することができます。
即日ファクタリングを活用することで、財務上の課題を解決し、スムーズな取引を進めることができるため、長い支払いサイトの案件を抱える事業者には特におすすめの資金調達方法です。
即日ファクタリング会社14選ランキング形式比較表一覧
即日ファクタリングが可能なファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金即日、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。口コミやファクタリング情報局の情報も参考にすることで、危ない会社を避けることができ、最適なファクタリング会社を選ぶ手助けになります。さらに、ネットページでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できますので、安心して利用できる情報をお届けします。
即日ファクタリングのランキング堂では、各社の仕組みや入金即日、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
| ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
|---|---|---|---|---|
| アドプランニング | 10万円～1億円 | 2％～10％ | 最短30分 | 可能 |
| ファクトル | 1万円～ | 1.5％～ | 最短40分 | 可能 |
| 株式会社アクセルファクター | 30万円～上限なし | 0.5％～ | 最短2時間 | 可能 |
| トラストゲートウェイ | 10万円～1億円 | 1.5％～ | 最短1日 | 可能 |
| 株式会社ワイズコーポレーション | 50万円～5000万円 | 5％~ | 最短申込当日 | 可能 |
| Mentor Capital | 下限なし～1億円 | 2％~ | 最短1日 | 可能 |
| アーリーペイメント | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 不可 |
| JTC | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 可能 |
| ジャパンマネジメント | 20万円～5000万円 | 3％～20％ | 最短1日 | 可能 |
| バイオン | 5万円～ | 10％ | 最短60分 | 可能 |
| GMO BtoB早払い | 100万円～1億円 | 1％～12％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 電子請求書早払い | 10万円～1億円 | 1％～6％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 買速 | 10万円～無制限 | 2％～ | 最短30分 | 可能 |
| うりかけ堂 | 30万円～5000万円 | 2％～ | 最短2時間 | 可能 |
即日ファクタリング会社14選
比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社について、ここからは1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなたに最適なファクタリング会社を選ぶための参考にしてください。これからご紹介する情報を基に、最適なファクタリング会社を見つけていただければと思います。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
| 入金スピード | 最短30分 |
|---|---|
| 手数料 | 2～10％ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
メール オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
成因資料(請求書、注文書、契約書など) 決算書 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分) |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社アドプランニング |
|---|---|
| 代表者名 | 佐藤 聖人 |
| 所在地 |
【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
| 電話番号 | 0120-843-075 |
| FAX番号 | 03-5843-3589 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2019年11月31日 |
| 公式サイト | https://adp-jpn.co.jp/ |
ファクトル
「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
| 入金スピード | 最短40分 |
|---|---|
| 手数料 | 1.5～％ |
| 利用可能額 | 1万円～上限なし |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
売掛金に関する書類（請求書・契約書など） 通帳のコピー（表紙付き、3か月分） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
|---|---|
| 代表者名 | 谷口 亮 |
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
| 電話番号 | 03-6435-7371 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 9:30～18:00（土日・祝除く） |
| 設立 | 非公開 |
| 公式サイト | https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/ |
株式会社アクセルファクター
アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
| 入金スピード | 最短2時間 |
|---|---|
| 手数料 | 0.5％～ |
| 利用可能額 | 30万円～上限なし |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
請求書 通帳コピー 本人確認書類 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社アクセルファクター |
|---|---|
| 代表者名 | 本成 善大 |
| 所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階 |
| 電話番号 | 0120-782-056 |
| FAX番号 | 03-6233-9186 |
| 営業時間 | 平日10:00~19:00 |
| 設立 | 平成30年10月 |
| 公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 1.5％～ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 非公開 |
| 必要書類 |
本人確認書 請求書 取引先の基本契約書 通帳コピー |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社トラストゲートウェイ |
|---|---|
| 代表者名 | 非公開 |
| 所在地 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号 |
| 電話番号 | 0120-951-212 |
| FAX番号 | 092-510-7545 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 平成29年2月 |
| 公式サイト | https://trustgateway.co.jp/ |
株式会社ワイズコーポレーション
ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
| 入金スピード | 最短申込当日 |
|---|---|
| 手数料 | 5％～ |
| 利用可能額 | 50万円～5000万円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
メール 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
会社謄本 印鑑証明書（法人・代表者個人） 本人確認書 決算書 通帳コピー 請求書 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
|---|---|
| 代表者名 | 馬込 喜弘 |
| 所在地 | 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 電話番号 | 03-5924-6900 |
| FAX番号 | 03-5924-6901 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 公式サイト | https://www.yscorpo.co.jp/ |
Mentor Capital
“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 2％～ |
| 利用可能額 | 下限なし～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則留保 |
| 必要書類 |
通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分） 売掛金に関する資料（請求書、契約書など） 本人確認書類 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社 Mentor Capital |
|---|---|
| 代表者名 | 庄司 誠 |
| 所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F |
| 電話番号 | 0120-924-797 |
| FAX番号 | 03-6380-0400 |
| 営業時間 | 9:30~18：30（土日・祝除く） |
| 設立 | 平成21年9月 |
| 公式サイト | https://mentor-capital.jp/lpax01/ |
アーリーペイメント
マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1％～10％ |
| 利用可能額 | 50万円～ |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | なし |
| 必要書類 |
決算書一式(2期分) 買取希望債権の証憑 直近の残高試算表 入出金明細 (直近6か月分) |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | マネーフォワードケッサイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 冨山 直道 |
| 所在地 | 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階 |
| 電話番号 | 050-7562-035 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 平日10時~18時 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 公式サイト | https://mfkessai.co.jp/ep/top |
JTC
JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 1.2％～10％ |
| 利用可能額 | 100万円～ |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン FAX 電話 |
| 債権譲渡登記 | 非公開 |
| 必要書類 |
決算書 謄本 印鑑証明（法人） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社JTC |
|---|---|
| 代表者名 | 奥村 淳司 |
| 所在地 | 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6 ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階 |
| 電話番号 | 【本社】052-218-5927 |
| FAX番号 | 【本社】052-218-5929 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2019年11月31日 |
| 公式サイト | https://j-t-c.info/ |
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 3％～20％ |
| 利用可能額 | 20万円～5000万円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則必要 |
| 必要書類 |
本人確認書類 請求書 決算書 通帳 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社ラインオフィスサービス |
|---|---|
| 代表者名 | 宮坂弘志 |
| 所在地 | 【東京オフィス】 〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22 センチュリー赤坂門ビル8F |
| 電話番号 | 0120-258-076 |
| FAX番号 | 050-3730-1032 |
| 営業時間 | 9：00～19：00(日祝除く） |
| 設立 | 2016年6月 |
| 公式サイト | https://www.japan-management.com/ |
バイオン
バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
| 入金スピード | 最短60分 |
|---|---|
| 手数料 | 10％ |
| 利用可能額 | 5万円～ |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | なし |
| 必要書類 |
本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細） 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社バイオン |
|---|---|
| 代表者名 | 田上 栄一 |
| 所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
| 電話番号 | 03-5577-7005 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2020年9月3日 |
| 公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1～12％ |
| 利用可能額 | 100万円～1億円 |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 |
対面 オンライン |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
| 必要書類 |
審査依頼書（フォーマット） 決算書（2期分） 証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 相浦 一成 |
| 所在地 | 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041 福岡市中央区大名2-2-13 ビーロット大名ビル5階 |
| 電話番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740 |
| FAX番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 1995年3月 |
| 公式サイト | https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/ |
電子請求書早払い
電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1％～6％ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
| 必要書類 |
決算書一式（2期分) 証憑書類 直近の試算表 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社インフォマート |
|---|---|
| 代表者名 | 中島 健 |
| 住所 | 〒105-0022 東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 |
| 電話番号 | 03-5408-1589（問い合わせ） 03-5776-1147 |
| FAX番号 | 03-5776-1145 |
| 営業時間 | 平日9:30~17:00 |
| 設立日 | 平成10年2月 |
| 会社名 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 相浦 一成 |
| 所在地 | 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041 福岡市中央区大名2-2-13 ビーロット大名ビル5階 |
| 電話番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740 |
| FAX番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 1995年3月 |
| 公式サイト | https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/ |
買速
買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。
簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。
創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
| 入金速度 | 最短30分 |
|---|---|
| 審査通過率 | 80％以上 |
| 手数料 | 2％～ |
| 契約方法 | オンライン完結型 書面契約 |
| 利用対象者 | 法人 個人事業主 |
| 利用可能額 | 10万円～無制限 |
| 債権譲渡登記 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書 請求書 通帳コピー |
| 会社名 | 株式会社アドプランニング |
|---|---|
| 代表者名 | 佐藤 聖人 |
| 住所 | 【本社】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
| 電話番号 | 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022 |
| FAX番号 | 【本社】03-5843-3589 |
| 営業時間 | 9:00-19:00(日祝除く) |
| 設立日 | 2019年11月 |
| 公式ホームページ | https://kai-soku.jp/ |
うりかけ堂
うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2%～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単にお見積もりができ、わずか1分で結果が確認できます。お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。
また、オンライン契約に対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を活用することで、迅速な資金調達が実現。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いがあっても柔軟な審査基準を採用しており、審査通過率は92%以上と高水準です。他社よりも低い手数料で、スムーズに資金を確保できます。
| 入金速度 | 最短2時間 |
|---|---|
| 審査通過率 | 92％以上 |
| 手数料 | 2％～ |
| 契約方法 | オンライン完結型 |
| 利用対象者 | 法人 個人事業主 |
| 利用可能額 | 30万円～5000万円 |
| 債権譲渡登記 | 不要 |
| 必要書類 | 本人確認書 請求書 通帳コピー |
| 会社名 | 株式会社hs1 |
|---|---|
| 代表者名 | 鈴木 博雅 |
| 住所 | 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10 |
| 電話番号 | 0120-060-665 |
| FAX番号 | 03-5927-8416/td> |
| 営業時間 | 9:00-19:30(日祝除く) |
即日ファクタリングに関するよくある質問について、以下のような疑問にお答えします。
請求書のみでも即日ファクタリングを利用できるのか？
結論から言うと、請求書のみで即日ファクタリングを利用することはほぼ不可能です。ファクタリングの仕組みは、売掛金（請求書）を買い取り、その額面金額から手数料を差し引いた金額を受け渡すものです。そのため、売掛金が実際に存在することを、請求書以外の書類で証明する必要があります。ただし、次の条件をすべて満たしている場合には、請求書のみでファクタリングが利用できる場合もあります。
・継続的に同じファクタリング会社を利用していること
・前回と同じ売掛先の請求書を売却すること
同じファクタリング会社を何度も利用していると、売掛先の信用度だけでなく信頼関係も築かれるため、必要書類が初回契約よりも少なくなることがあります。さらに、前回と同じ売掛先の請求書の場合、売掛先の規模や経済状況を踏まえた審査がすでに行われているため、請求書のみでファクタリングが利用できる可能性があります。
即日ファクタリングを利用するために複数の会社を併用しても良いのか？
他社利用中でも別のファクタリング会社を利用することは可能です。ただし、すでに売却している売掛金を再度売却することはできません。複数の相手に同じ債権を売却する行為は二重譲渡となり、詐欺罪に該当する場合があります。特に小口取引が多い業種の方は注意が必要です。どの売掛金を売却したのかを把握しておかないと、偶発的に二重譲渡をしてしまう可能性があります。
即日ファクタリングができない、または不利な業種はあるのか？
ファクタリングを利用する際に、業種に制限はかけられていません。ファクタリングの審査は売掛金や売掛先の信用度を基に行われるため、利用者の業種が審査結果に大きく影響を及ぼすことはほとんどありません。
個人事業主でも即日ファクタリングが利用できるのか？
個人事業主であっても、ファクタリングを利用して最短即日で入金してもらうことが可能です。個人事業主だけでなく、フリーランスの利用を受け付けているファクタリング会社も存在します。ファクタリング会社によっては、個人事業主向けに数万円からでも利用可能なところがあります。ファクタリングは借金を作らずに資金調達ができるため、個人事業主にとっても有効な手段といえます。
土日や夜間に即日ファクタリングを利用したい場合はどうすれば良いか？
土日や夜間でも即日入金が可能なファクタリング会社は存在します。ただし、ほとんどのファクタリング会社は土日や祝日、夜間に営業していないため、即日での入金は難しいことが多いです。また、土日や祝日、夜間に対応しているファクタリング会社でも、提携している銀行が営業時間外の場合は、入金が翌営業日になるケースがほとんどです。即日でファクタリングを利用したい場合は、平日のなるべく早い時間に申し込みを行うことが推奨されます。
ファクタリングで即日入金するには？コツや必要書類等、詳しく解説！のまとめ
ファクタリングで即日入金するコツ
・必要書類を準備しておく
・遅くとも午前中には申し込みを完了しておく
・オンラインファクタリングを活用する
事前に準備しておくべきファクタリングの必要書類
・登記簿謄本
・身分証明書
・決算書
・通帳
・売掛先との書面
・請求書・受発注書など
・印鑑証明書
この記事では、ファクタリングを利用してなぜ即日で現金化が可能なのか、即日入金を達成するためのコツ、そして事前に準備しておくべき必要書類について詳しく解説しました。
ファクタリングを活用して最短即日で現金化するためには、ファクタリングの手続きや方法、申し込む時間、必要書類の準備などのコツがあります。特に、申し込む時間が重要で、午前中までに申し込みを完了することが即日入金を達成するポイントとなります。
また、必要書類や提出方法についても、ファクタリング会社によって違いがあるため、事前にしっかりと確認しておくことが重要です。ファクタリングを検討している事業者の方々は、必要書類を確実に準備し、ファクタリング会社の営業開始時間に合わせて申し込みを行うことで、即日入金を実現できるようにしましょう。
さらに詳しい情報や最新のファクタリングに関する情報は、ファクタリングに特化した専門サイトや情報局、関連するファクタリング館の情報も参考にすることができます。こうした情報を活用して、ファクタリングを効果的に利用しましょう。
