法人のファクタリング会社は東京に多く存在しています。選択肢が多いことは悪いことではありませんが、選択の際には迷ってしまうことも多いのではないでしょうか。
迷いを減らすためには、まずある程度の準備が必要です。準備が整っていれば、慌てずに済みますし、迷う原因も減ることでしょう。

法人のファクタリングを東京でおこなうためには何が必要？

法人のファクタリングを東京でおこないたいときに事前に必要な準備について解説していきます。
最初に必要となるのは、売掛債権を選ぶことです。

売掛債権を選ぶ

ファクタリングはファクタリング会社に売掛金を譲り渡すことで現金を得ることができる、資金調達の一種です。
自身が保有しているどの売掛債権を活用するか考える必要があります。
この際、どんな売掛債権でもファクタリングに活用できるわけではありません。
法人のファクタリングを東京で実施する際は、以下のポイントに気を付けて、売掛債権を選んでみてください。

・ 債権回収期日到来前の債権であること
・ 対法人、個人とある場合は法人相手の債権を選ぶ
・ 「譲渡禁止特約」がない債権
・ 既に他のファクタリングに使用した債権

まず、債権回収期日が到来していない債権を選びましょう。
期日が過ぎていて代金未回収の債権はファクタリングでの利用は基本的に不可です。
また、売掛先が個人であるものより法人であるものの方が、ファクタリング成功への確立が高まります。
さらに、その債権に「譲渡禁止特約」が付されていないものを選びましょう。
法改正がなされたおかげで、現在では「譲渡禁止特約」付きの債権でもファクタリングは可能となりました。しかし、このような「譲渡禁止特約」のある債権をファクタリング会社は嫌がる傾向にあります。ファクタリングの成功率を高めたい場合は、このような債権を避けた方がよいでしょう。
最後に、既に他のファクタリング会社でファクタリングをおこなった債権に関しては二重にファクタリングをすることはできません。
これは債権の「二重譲渡」となり、違法行為にあたります。

各種書類の準備

どの債権を活用するか決めたあとは、書類の準備をしましょう。
ファクタリング会社によっては、必要書類が少ない場合もありますが、売掛債権を示す請求書だけではファクタリングはできません。

・ 自社の登記簿謄本
・ 自社の代表者の身分証明書（運転免許証やマイナンバーカード）
・ 直近3期分の決算書
・ 印鑑証明書
・ 売掛先との取引歴が確認できる通帳のコピー
・ 納品書や発注書などの売掛債権を証明できる書類
・ 売掛先との基本契約書

融資と比べても用意したほうがよい書類の種類や量は多くありません。
契約書や通帳のコピーなどは比較的にすぐに用意できますが、登記謄本や印鑑証明などは役所へ申請が必要となるので、可能であれば事前に手元に用意しておいたほうが、スピーディーに対応できるでしょう。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いを把握しておく

法人のファクタリングを東京で実施する際は、前もって2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いについても把握しておくとよいでしょう。
それぞれの概要は以下の通りです。

2社間ファクタリング：
利用者とファクタリング会社の2社間でファクタリングの契約が結ばれるサービス。
下記の特徴があります。

・ 取引先にファクタリングをした事を知られずに済む
・ 即日入金などのサービスが比較的多い
・ ファクタリング会社へ譲り渡した債権の代金回収期日の到来後、利用者がその代金をファクタリング会社へ支払う必要がある
・ 債権譲渡登記を求められるケースがある

3社間ファクタリング：
3社間ファクタリングとは、ファクタリング利用者、ファクタリング会社、売掛先の3社間でファクタリング契約を結ぶサービスです。
3社間ファクタリングの特徴は以下の通りです。

・ 売掛先へファクタリングをおこなうことに対する承諾が必要
・ 手数料が割安なサービスが多い
・ 売掛金は売掛先から直接ファクタリング会社へ支払われるため、手間が省ける
・ 2社間ファクタリングと比べて審査に通りやすい場合が多い

このように2社間ファクタリングと3社間ファクタリングではサービスの内容が異なります。法人のファクタリングを東京で実施する前に、どちらのサービスがより自身にとって都合がいいか検討をしてみてください。

東京で法人のファクタリングを検討する際におさえておきたいその他のポイント

どの売掛債権を活用するか決定し、必要書類を準備、2社間・3社間のどのサービスを利用するか決定したあとで、さらに法人のファクタリングを東京でおこなう前におさえておきたいポイントをここから紹介します。

3社間ファクタリングの場合、即日入金は難しい

先ほど紹介した通り、2社間ファクタリングには即日現金化のサービスが多く存在します。一方で3社間ファクタリングでは、売掛先に承諾を得るというステップが発生するため、即現金化には向いていません。
急いで現金が必要という場合には3社間ではなく2社間のファクタリングサービスを選ぶとよいでしょう。

現金化は売掛債権額から手数料を引いた額

ファクタリングは融資とは異なり、売掛債権額から手数料を引いた金額がファクタリング会社から支払われます。
そのためファクタリングをおこなうと、売掛債権額100％を回収することができなくなってしまいます。
このことからファクタリングに依存しすぎると、かえってキャッシュフローの悪化を招く恐れがあります。
ファクタリングを利用する際は、100％の債権額の回収は望めないことをあらかじめ念頭においておきましょう。

手数料はファクタリング各社によって異なる

ファクタリングで現金化が可能なのは、売掛債権額から手数料を引いた金額となります。
この手数料は、融資と異なり法的に上限が設けられていません。
手数料はファクタリング各社によって異なるのが現状です。
一般的に数%から20％くらいまでが相場といわれています。
また、2社間と3社間でも異なり、2社間ファクタリングでは10～20％、3社間ファクタリングでは2～9％ほどが手数料の相場となります。
手数料の違いによって、入手できる現金の金額が変化するので、手数料についても事前によく確認しましょう。

消費税が計上されていたら注意が必要

国内での取引には一般的に消費税が課されます。
しかし、ファクタリングは、国税庁が定める「有価証券の譲渡」に該当するので、消費税が発生しない非課税取引に該当します。
さらにファクタリング会社が徴収する手数料も非課税となっています。
万が一、ファクタリングでの支給額や手数料に消費税が課されていたなら、そのファクタリング会社は悪徳業者である可能性が極めて高いといえます。
東京で法人のファクタリングを検討する際は、ファクタリングは非課税である、と認識しておきましょう。

法人ファクタリング会社ランキング比較表一覧

法人ファクタリング会社をランキング形式で比較・紹介するサイトをご利用ください。このページでは、各社の仕組み、入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを活用する上での重要な情報を一覧として分かりやすくまとめています。最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けとして、ぜひお役立てください。

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このガイドを通じて、信頼できるファクタリング会社を選び、安心して資金調達を進められるようにサポートいたします。ぜひこのtryを活用して、最適な選択を進めてみてはいかがでしょうか。曰、「正しい情報は、正しい判断への第一歩です。」

安心できるファクタリング会社

比較表に掲載されている安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなた自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。それでは、次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。

株式会社アドプランニング

株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。

ファクトル

「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。

株式会社アクセルファクター

アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。

株式会社トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。

株式会社ワイズコーポレーション

ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。

Mentor Capital

“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”

アーリーペイメント

マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。

JTC

JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。

バイオン

バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。

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法人のファクタリングを東京でおこなうには何が必要？事前準備について解説のまとめ

いかがでしたでしょうか。本記事では、法人が東京でファクタリングを利用する際の事前準備について詳しく解説しました。売掛債権を早期に現金化したいニーズがある場合、適切な準備を行うことがポイントです。準備を万全にすることで、スピーディーなファクタリングを実現でき、迷いやトラブルを減らすことができます。

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