業界の特性から、建設業界は他の業種と比べても資金繰りに問題を抱えやすいといわれています。 たとえば、近年話題となっている材料費の高騰。建設業では、報酬を受け取る前にこれらの材料費を自社で立て替える必要があり、さらに人件費についても前払いが基本となるため、前払いに耐えうる十分な現金の確保が欠かせません。 これは大手建設会社であっても例外ではなく、協力会社や下請業者、さらには建設現場で働くフリーランスの職人にとっても共通の課題です。 こうした構造的な資金繰りの難しさを抱える建設業界において、比較的新しい資金調達方法である「ファクタリング」は、非常に有効な解決手段の一つといえるでしょう。 ファクタリングを活用すれば、売掛債権を早期に現金化できるため、資金の流れをスムーズにし、支払いのタイミングと入金のズレを埋めることが可能です。 ただし、利用にあたっては「二重譲渡（同じ売掛債権を複数業者に譲渡してしまう違法行為）」のリスクを避けるため、信頼できるファクタリング会社を選定し、契約内容を慎重に確認することが重要です。 とくに、フリーランスや中小の施工業者にとっては、資金繰りの遅れが即経営リスクにつながるため、適切なタイミングでの資金調達が事業継続の鍵となります。 このように、建設業界における資金繰り問題の解消に向けて、ファクタリングはフリーランスから大手企業まで広く活用できる手段として注目されているのです。

建設業界での資金繰り問題に有効？ファクタリングとは

建設業界での資金繰り問題の解決方法のひとつとして挙げられるファクタリング。 まずはこのファクタリングについてどんな資金調達方法であるか解説します。

資金調達の方法のひとつ

比較的新しい資金調達の方法として注目されているファクタリングは、一般的に売掛債権の支払い期日前に、その債権をファクタリング会社へ売却して資金を得る方法です。 貸金業のように“貸す”のではなく、“債権の譲渡”という形式を取るため、借入には該当せず、信用情報にも影響を与えにくいのが特徴です。 この仕組みでは、売掛債権の額面から所定の手数料を差し引いた金額を、売掛金の支払期日よりも前に現金で受け取ることができるため、資金繰りに悩む事業者にとっては即効性のある手段といえます。 さらに近年では、一部のファクタリング会社が提供するサービスの中に、売掛債権の発生前、つまり注文書や契約書の段階でのファクタリング取引（いわゆる「注文書ファクタリング」）に対応しているケースもあり、工事開始前から使用予定の資材費や人件費など前払いが必要なコストに対しても柔軟に対応できるようになっています。 特に建設業界のように、前払いや立替費用が多く発生する業種にとっては大きなメリットがあり、実際に多くの中小企業やフリーランス事業者がこの仕組みを導入し、資金繰りを安定させています。 なお、ファクタリングを安全かつ効果的に活用するには、取引先や会計士・税理士などとの情報共有を徹底し、二重譲渡や契約トラブルのリスクを未然に防ぐことも重要です。

2社間ファクタリングなら取引先に知られずに済む

ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングと呼ばれるものが存在します。 この2社間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社での2社間でファクタリング契約を結びます。このとき、取引をおこなう売掛債権の相手先である取引先にはファクタリングの事実を通知が不要です。 そのため、2社間ファクタリングでは、取引先にファクタリングによって資金調達をした事実を知られることがありません。自社の資金繰りに課題がある、またはそのような懸念を取引先にされる恐れがありません。

担保や保証人は不要

通常融資などで資金調達をおこなう場合、担保や保証人が必要になる場合があります。これが資金調達の際の障害となってしまうこともありますよね。 対してファクタリングでは、このような担保や保証人を必要としません。

建設業界でファクタリングを活用する5つのメリット

簡単にファクタリングについて解説しました。 では、建設業界でファクタリングを活用するメリットについて深掘りしていきましょう。 主に下記の5つのメリットがあります。 ●迅速な現金化 ●審査が通過しやすい ●債権回収リスクの回避に役立つ ●「負債」を増やすことなく資金調達が可能 ●支払いサイトの短縮に役立つ 順番に解説していきます。

迅速な現金化

ファクタリングは、融資と比べてもその現金化までのスピードの速さが特徴です。 通常の融資であれば早くて1週間、長い場合で3か月程度時間がかかってしまうところ、ファクタリングでは即日入金のサービスをおこなっている会社も少なくありません。 急な発注や費用負担の必要がある場合でも、ファクタリングを使用することで必要な費用の調達をすることができます。

審査が通過しやすい

ファクタリングであっても契約前には審査があります。 しかし、融資と異なりその審査の対象は主に取引対象である売掛金や売掛先の企業の信用状態を重点に審査がおこなわれます。 利用者が負債を抱えていたり、利用者の財政状況があまり良くない場合でも、売掛先が公共機関や大企業といった信用力のある債権であればファクタリングの審査に通ることが可能です。 一般的にファクタリングの審査通過率は70％以上といわれており、このことからも審査が通過しやすいことがわかります。

債権回収リスクの回避に役立つ

ファクタリングは原則ノンリコース（返還請求権なし）の契約ですので、ファクタリングをおこなうと、その債権の回収リスクはファクタリング会社へ移転します。 つまり、売掛先がなんらかの事情で売掛債権の支払いができなくなってしまった場合、そのリスクを負担するのはファクタリング会社となるのです。 ファクタリングを活用することで、資金調達だけでなく、債権回収リスクの回避にも役立つのです。

「負債」を増やすことなく資金調達が可能

ファクタリングは融資とは異なる資金調達方法です。 したがって、財務諸表のひとつである貸借対照表の「負債」の項目を増やすことなく資金調達が可能です。 ファクタリングを使用して資金調達をすることで、逆に負債の比率を下げることも可能です。

支払いサイトの短縮に役立つ

建設業界では、工事の完了が支払いの条件であることが多く、代金の支払いが数か月から数年かかる場合がありえます。実際の報酬を得るまでに時間がかかるので、キャッシュフローが悪化する可能性があるのが業界の特性ともいえるでしょう。 このときファクタリングを活用すると、注文書や請求書の段階で現金化することができるので、支払いサイトの大幅な短縮が可能となります。 資金繰り問題の対策としても大いに期待できるでしょう。

建設業界でファクタリングを利用する際の注意点

建設業界でファクタリングを利用するメリットについて紹介してきました。 しかし、何事にも注意すべき点はあるものです。 次は建設業界でファクタリングを利用する際の注意点を紹介します。

資金調達できるのは売掛債権の範囲内

これまでの解説の通り、ファクタリングでは売掛債権をもとに契約をおこない、利用者に対して売掛債権から手数料を引いた額をファクタリング会社は利用者に支払います。 これは融資や借入と異なり、売掛債権の範囲内でしか資金調達ができないということでもあります。 資金調達でどのくらいの額が必要となるのか、必要とする額の売掛債権はあるか、よく確認したうえで利用する必要があります。

売掛債権の100％を資金化することはできない

先にも述べた通り、ファクタリング会社は利用者に売掛債権の額から手数料を引いた金額を支払います。そのため、本来であれば売掛債権の100％の支払いを売掛先から得られるところ、支払い期日を待たなくていい代わりに100％の満額を受け取ることができなくなるのです。 このことからファクタリングを乱用すると、かえって資金繰りが苦しくなってしまうことも考えられます。

手数料はファクタリング会社によって異なる

ファクタリング会社は手数料によって収入を得ています。 借入の際の金利には法的に上限が定められており、これを破ると刑事罰の対象にもなります。 しかし、ファクタリングの手数料に関しては法的な上限がありません。したがって各社によって異なるというのが現状です。 しかし、一般的に売掛債権の20％以内が相場であるといわれています。 この手数料が売掛債権から差し引かれた額が手元に残る額となるので、手数料の率は重要な問題です。 複数社へ相見積もりするなどして、比較検討をしましょう。

悪徳業者が存在する

比較的新しい資金調達方法であるファクタリングは手数料に法的な縛りがないなど、法整備が万全ではない側面があります。 このような事情から、悪徳な業者も存在しており、金融庁からも悪徳業者についての注意喚起がなされています。 高額な手数料を徴収する、契約書を発行しない、会社の所在地や代表者が公表されていないなどの不審な点がないか、注意が必要です。

建築会社にもおすすめなファクタリング会社15選比較表一覧

ファクタリング契約が可能な会社をご案内します。各社の審査スピードや買取手数料、対応可能な土日祝日の入金間隔を完全比較し、即日契約で利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。ネットでの即日ファクタリングを活用すれば、起業・起業家やフリーランス、個人事業主の資金繰りも迅速かつ効率的に改善可能です。独自の審査基準で注文書や請求書を活用し、返済や支払い負担を軽減。万が一払えない場合の取り立てリスクも抑制できる安心のサービスを厳選しました。個人の口コミを参考に危ない企業を避けるポイントも網羅し、日本ファクタリング協会の情報を参照しながら、最適なファクタリング会社選びをサポートします。完全契約でスムーズな資金調達を実現し、ビジネス運営を全力でバックアップします。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

他社利用中でも乗り換えできるファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から１社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの完全な情報をお届けします。起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、他社利用中でも乗り換えが可能な最適なファクタリング会社を見つけましょう。
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日
OLTA
olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp

建設業界での資金繰り問題にファクタリングが有効な理由を解説のまとめ

いかがでしたでしょうか。 本記事では、資金繰りの課題が起こりやすい建設業界において、ファクタリングが有効な資金調達手段のひとつであることを解説してきました。 ファクタリングは、使用していない売掛債権があれば、金融機関の審査を待たずに迅速な現金化が可能な点が大きな魅力です。とくに、独自の取引構造を持つ建設業界では、工事前の資材購入や人件費の前払いが必要となる場面も多く、柔軟な資金調達が求められます。 また、ファクタリングの導入にあたっては、下請法など関連する法令との整合性にも注意が必要です。とくに元請・下請間の債権譲渡においては、契約条件や通知義務に関してトラブルが発生しないよう、十分に配慮する必要があります。 このように、使用方法や法的ルールを正しく理解したうえで、ファクタリングを賢く活用することで、資金繰りの問題を根本から改善できる可能性が高まります。ぜひ自社の状況に合った形での導入を検討してみてください。「長野県内にファクタリング会社って本当にあるの？」 「ファクタリングを利用するには、わざわざ東京まで行かないとダメなの？」 こうした疑問をお持ちの方も多いかと思います。長野県内には確かに多くの企業が存在していますが、現状として、長野県内に本社を設置しているファクタリング会社はほとんど見当たらないのが実情です。地元に事務所や拠点を構えるファクタリング会社が少ないため、直接訪問して契約することは難しいのが現状です。 もちろん、今後長野県内にも新たにファクタリング会社が誕生する可能性は十分にあります。しかし、現時点で資金調達の手段としてファクタリングを利用したい場合には、長野県外のファクタリング会社を利用する形が基本となります。特に、オンラインで契約手続きが完結するサービスや、郵送やメールで書類のやり取りが可能な会社であれば、県外の会社でもスムーズに利用できるでしょう。 では、実際に長野県にいながらファクタリングを利用する場合、どのような方法があるのか、また、どのように利用するのが最もおすすめなのかについて詳しく解説していきたいと思います。これにより、長野県に拠点を置く企業や個人事業主の方でも、効率的かつ安心して資金調達を進める方法を理解できるようになります。

長野県の企業がファクタリングを利用するなら？

本州の中央付近に位置する長野県。長野県内にも当然ですが多くの企業が存在します。こうした長野県内の企業が、ファクタリングを利用しようと考えた場合、どのようにすればいいのか。まずはこの点に関して紹介していきましょう。

長野県内に本社があるファクタリング会社はない

近年では、日本国内でも資金調達手段としてファクタリングを利用する企業が増えており、その利便性に注目が集まっています。売掛債権を活用して億単位の資金を迅速に現金化できる点が、中小企業や個人事業主から高く評価されている理由のひとつです。利用企業の増加に伴い、ファクタリングサービスを提供する会社も徐々に増えている傾向にあります。 しかし、2024年3月現在、長野市を含む長野県内に本社を置くファクタリング会社は確認できません。地元に拠点がないため、長野県内で直接契約できるファクタリング会社を探すのは非常に難しいのが現状です。もちろん、ファクタリングには銀行やそのグループ会社が提供するサービスもあります。日本全国で見ると、大手都市銀行だけでなく地方銀行でもファクタリングサービスを提供しているケースがありますが、長野県内の主要な地方銀行である長野銀行では、残念ながらファクタリングサービスの提供は行っていません。 また、オンラインでファクタリングを利用する場合には、サービスを申し込む前に利用規約をしっかり確認することが重要です。契約内容をよく理解せずに申し込むと、手数料や入金条件、契約期間などで思わぬトラブルが発生する可能性があります。こうした点を押さえつつ、長野県内でファクタリングを利用する場合は、県外の会社を活用する形が現実的です。オンライン完結型のサービスを使えば、遠方の会社でも迅速かつ安全に資金調達を進められます。 ファクタリングは、売掛債権を現金化するための柔軟な資金調達手段として、長野市の企業や個人事業主にとっても非常に有効です。長野県内に拠点がなくても、オンラインサービスを活用することで、億単位の資金を迅速に確保できる可能性があります。

出張申し込みかオンライン対応のファクタリング会社を選ぼう

先ほども触れましたが、長野県内でファクタリング会社を直接探すのは難しいと書きました。しかし、これは決して、長野県内の企業がファクタリングサービスを利用するのが不可能だという意味ではありません。実際には、条件を工夫すれば十分に利用可能です。 ファクタリングに申し込みを行う方法は主に3つあります。1つ目は、ファクタリング会社の窓口を直接訪問して申し込む方法。2つ目は、自社からオンラインなどで申し込む方法。そして3つ目は、自社にファクタリング会社の担当者を招いて申し込む方法です。このうち、最初の窓口訪問による申し込みは、長野県内では難しいケースがほとんどです。特に松本市や長野市といった地域でも、直接訪問できるファクタリング会社はほとんど存在しません。 しかし、オンライン申し込みや出張申し込みを活用すれば、約2月程度かかる場合の手続きも迅速に進められることが多く、長野県内の企業でも問題なく利用することが可能です。オンライン完結型のサービスは、遠方の会社でも契約が完了するまでの手間や移動時間を大幅に削減できるため、資金繰りをスムーズに進めたい企業にとっては必見の方法といえます。 次のステップとしては、オンライン完結型のファクタリング会社や出張対応可能な会社を選び、具体的な申し込み手順や必要書類を確認することです。これにより、長野県内の企業でもスムーズに資金調達を行うことができます。

長野県への出張ファクタリングとは？

長野県内の企業が、ファクタリングを利用するために、わざわざ東京都内や愛知県内まで申し込みに行くのは、現実的とは言えません。移動にかかる時間や交通費が大きくかかるうえ、場合によっては複数回窓口を訪れる必要があることも考えられます。そのため、長距離を移動して申し込むというのは、業務の効率を考えてもなかなか難しいのが現状です。 そこで、長野県内の企業にとって良い選択肢となるのが、出張ファクタリングやオンラインファクタリングです。これらの方法を利用すれば、移動の負担をかけずに、必要な手続きをスムーズに進めることができます。特に、直接窓口に行く方法以外の手段として非常に注目されています。 まずは、出張ファクタリングについて簡単に紹介していきましょう。出張ファクタリングでは、ファクタリング会社の担当者が自社まで訪問してくれるため、複数の項目にわたる契約手続きや書類の確認も、その場で対応してくれます。これにより、契約内容をしっかり理解しながら、効率的に資金調達を進めることができるのです。

出張費用が必要

すべてのファクタリング会社がこの出張ファクタリングに対応しているわけではありませんが、東京都内のファクタリング会社の中には、長野県内までの出張にも対応しているファクタリング会社があります。こうしたファクタリング会社を探して申し込む形になります。 出張ファクタリングを申し込む際のデメリットとしては、まずは何より対応しているファクタリング会社が限られているという点が挙げられます。ファクタリングというサービスは、申し込む会社によって審査の基準も変わりますし、手数料の設定も変わります。 当然ですが、できるだけ多くのファクタリング会社を比較検討し、できるだけ好条件で契約できる会社を見つけるのが得策となりますが、長野県への出張ファクタリングを行っている会社に限定した場合、この選択肢がどうしても狭くなってしまい、好条件での契約が難しくなってしまいます。 もうひとつのデメリットとしては、出張費用が必要になるという点。長野県外のファクタリング会社が、長野県内の企業まで出張する場合、この出張費用は利用する長野県内の企業の負担となるのが一般的です。 ファクタリングを利用する以上、何かしらの理由で現金が必要なタイミングが多いかと思います。そのタイミングでは、この出張費用がマイナスされるというのはデメリットといえるでしょう。

対面式の申し込みなので安心感はある

特にファクタリングを利用したことがない企業の中には、ファクタリングという資金調達法に対して、何かしら不安感のようなものを持っているケースもあるかと思います。現実にファクタリング契約に関する訴訟問題は少なからず起きており、ファクタリングの経験がない方にとっては、怖いという印象があるかもしれません。 ファクタリング会社の担当者に出張してもらい、担当者に直接申し込む出張ファクタリングの場合、ファクタリングに関して不明な点、不安な点に関しては、すべてその担当者に直接聞き、丁寧に説明してもらうことができます。これは大きなメリットといえるでしょう。 もちろん契約に関しても、契約書の内容を隅々までチェックし、不明な点があればサインをする前にしっかり目の前の担当者に確認することが可能。つまり、すべて納得の上で、安心して契約できるというメリットがあります。

長野県からのオンラインファクタリングとは？

続いては、オンラインファクタリングについて簡単にご説明します。オンラインファクタリングとは、文字通りオンライン上で申し込みから審査、契約までを完結できる資金調達方法のことです。近年、このオンラインファクタリングに対応するファクタリング会社は増加傾向にあり、地方に拠点がない企業や、長野県内のように直接窓口に行くのが難しい企業にとって、大きな利点となっています。 オンラインファクタリングの強みのひとつは、手続きのスピードです。従来の借入や銀行融資と比較すると、契約までの期間が短く、迅速に資金を確保できる点が魅力です。また、利便性が高く、売掛債権を活用した資金調達が可能なため、補助金の入金を待つ期間や急な資金需要にも対応できます。 さらに、オンラインファクタリングは継続的に利用できる点も大きなメリットです。事業の資金繰りが不安定な時期や、複数の売掛債権を効率的に現金化したい場合などにも活用でき、事業運営を安定させるための柔軟な資金調達手段としておすすめです。

自社から申し込みOKなので利用しやすい

オンラインファクタリングの大きなメリットは、何より自社から申し込みが可能という点。しかも多くのオンラインファクタリングは、いつでも申し込みができるようになっており、なにより現金化のスピードが早いというメリットがあります。 オンラインファクタリングの中には、最短で申し込み即日に現金化が可能なサービスもあり、急ぎ現金が必要な状況では、とても心強いサービスとなります。

担当者がいないケースもあり不安な面もある

非常に便利なオンラインファクタリングですが、デメリットがないわけでもありません。それが、担当者が不在であるという点です。特にファクタリングの経験がない企業や、経験が少ない企業にとって、担当者不在というのは不安に感じるものです。 オンラインファクタリングを提供しているファクタリング会社の中には、電話などで担当者が対応してくれる会社もありますが、これもファクタリング会社の営業時間内に限った話。申し込むタイミングによっては、担当者不在での申し込みが必要になります。 特に長野県内には、あまりファクタリングの利用経験がない企業も多いかと思いますが、こうした企業にとっては、やや不安がある申し込み方法といえるかもしれません。

長野県からならおすすめはオンラインファクタリング

長野県内の企業が、これからファクタリングを利用しようと考えた場合、おすすめしたいのはオンラインファクタリングです。 なぜオンラインファクタリングをおすすめするのか。この点に関して解説していきましょう。

いつでも申し込み可能

まずは何より、いつでもどこからでも申し込みができるという点です。ファクタリングを利用する企業は、何らかの事情で、現金が必要な状況であるケースがほとんどかと思います。こうしたタイミングでは、何よりスピード感が重要になります。 仮に長野県内の企業が、東京都内のファクタリング会社を利用すると考えた場合、東京に行くにも日程の調整が必要であり、すぐに行動するというのも難しいかと思います。また、東京都内から長野県内まで出張してもらうといっても、ファクタリング会社に連絡して、即日に出張してもらうというわけにもいきません。 いずれにしても数日間は必要となり、それだけ現金を手にするのも遅くなってしまいます。 その点オンラインファクタリングは、利用したいタイミングで、その場所からいきなり申し込みが可能。また、最短即日現金化も可能ですから、スピード感や手間といった点ではほかの申し込み方法よりも有利な申し込み方法ということになります。

手数料が安い傾向にある

オンラインファクタリングの傾向としては、手数料が安いという点が挙げられます。 オンラインファクタリングの場合、申し込みに対してそれぞれ担当者をつける必要がありません。また、申し込み窓口を設置する必要もないため、対面式のファクタリングと比較すると、人件費や事務所費用、また事務所に必要な諸経費を削減でき、より安い費用で運営することができます。 諸経費を削減した分は、顧客に還元されます。つまり、手数料が安い傾向になるということです。 ファクタリングを利用する以上、手数料は安いに越したことはありません。その手数料を抑えることができるとなれば、オンラインファクタリングを利用するのがおすすめということになります。

オンラインファクタリング会社15選比較表一覧

特に地方都市においては、近隣に信頼できるファクタリング会社の拠点が少ないケースも多いため、オンライン完結型の利便性が大きな強みとなります。実際に、長野でファクタリングを利用するなら、来店不要で契約可能なオンライン完結型サービスをおすすめしました。これなら移動時間や地域的な制約に縛られず、スムーズな資金調達が可能です。 ここではオンライン完結型のファクタリング契約が可能なファクタリング企業をご案内します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料を徹底的に比較し、即日オンライン完結契約で利用するうえで重要となる情報を一覧でわかりやすくまとめています。ネットでの即日ファクタリングを活用すれば、起業直後でも資金繰りを迅速かつ効率的に改善できる、非常に利便性の高い完全オンラインサービスです。 また、安心して利用できるよう、実際に利用した個人の口コミを参考にし、危ない企業を避けるためのポイントも網羅しています。さらに、日本ファクタリング協会の公開情報を参照しながら、契約プロセスや必要書類、注意点などの詳細も比較。これにより、自社に最適なファクタリング企業を見つけやすくなっています。 オンライン完結契約を活用することで、資金調達のスピードと安心感を両立させ、起業家や中小企業経営者の皆さまのビジネスを全力でバックアップします。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
リンクジャパン株式会社 50万円～1000万円 1.5％～ 最短2日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

オンライン完結で利用できる完全オンライン型ファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの情報をわかりやすくお届けします。これにより、長野にいても利用できるため、地方の企業や個人事業主の方でも安心して契約可能です。 起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえつつ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考としてご活用ください。次に紹介する内容をもとに、オンライン完結型で契約が可能な、最適なファクタリング会社を見つけていきましょう。

OLTA

olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社は、企業の資金調達を支援するファクタリングサービスを提供しています。売掛金を早期に資金化することで、企業のキャッシュフローを改善し、スムーズな経営をサポートします。銀行融資とは異なり、借入ではなく売掛債権の買取による資金調達のため、負債を増やすことなく資金繰りの安定化が可能です。 同社のファクタリングサービスは、業界最速クラスのスピードで審査・入金を行い、急な資金需要にも柔軟に対応します。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、企業のニーズに合わせた最適なプランを提案。特に、取引先に通知されない2社間ファクタリングは、多くの企業に選ばれています。 また、煩雑な手続きを極力省き、オンラインでの申し込みにも対応することで、迅速かつスムーズな資金調達を実現。資金繰りの悩みを抱える企業にとって、信頼できるパートナーとして経営を支援します。
入金速度 最短2日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～
申込方法 電話
メール
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 50万円〜1000万円
債権譲渡登記 要確認
必要書類 決算書
債券が証明できる書類(請求書・契約書など)
オンライン完結 不可
PAYTODAYの特徴
・2社間、3社間ファクタリング対応
・必要書類が少なく簡単手続き
・柔軟な審査基準
リンクジャパン株式会社のメリット
・2社間ファクタリング対応
・地域密着型ファクタリング
・最短即日審査
・買取手数料を低く
会社名 リンクジャパン株式会社
代表者名 岸本　竜太
住所 〒802-0801 福岡県北九州市小倉南区日の出町1丁目3番20号
電話番号 093-383-7665
FAX番号 093-383-7675
営業時間 非公開
ホームページURL https://link-japan.jp/company/
資本金 300万円
設立日 平成29年8月21日

まとめ

長野県内には、2024年現在、ファクタリングサービスを提供している会社は見当たりません。今後、新たに設立される可能性はありますが、それでも数が多くなるということはあまり想像しにくいところです。 そんな長野県内の企業がファクタリングを利用する場合は、オンラインファクタリングの利用がおすすめです。 オンラインファクタリングは、申し込みから現金化までのスピード感が早く、しかも手数料も安くなる可能性が高い申し込み方法で、今後もどんどん増えていくことが予想されています。 オンラインでの申し込みに不安があるという方は、ネットなどでファクタリングに関する情報を集め、ある程度知識を身に着けてから申し込むのがおすすめです。 ファクタリングは資金繰りの手段として非常に便利なため、近年では利用する企業や個人事業主が増加しています。しかし、ファクタリングの限度額や買取可能額がどのように決まるのかは、多くの方が気になるポイントではないでしょうか。 ファクタリングを利用する際には、まず審査を受ける必要があり、この審査結果によって限度額や買取可能額が左右されます。また、売掛金の支払いサイトや売掛先の信用状況によっても条件が異なるため、柔軟な対応が求められる場合もあります。 さらに、ファクタリングの大きなメリットの一つが、早期入金が可能になる点です。資金が早く必要な時でも、ファクタリングを活用することで支払いまでの時間を短縮でき、経営の安定につなげることができます。 この記事では、ファクタリングの限度額や買取可能額について詳しく解説します。正しい知識を身につけて、ファクタリングを賢く活用しましょう。

ファクタリングは限度額がない

ファクタリングは限度額がありません。なぜならば、売掛金の範囲内でしか資金を調達できないからです。そして、売掛債権には掛け目が存在するので、売掛債権に掛け目をかけた値が売掛金の限度額、売掛債権の買取額になります。 ここでは、以下の3点について詳しく説明します。 ・ファクタリングは売掛金の範囲内 ・ファクタリングは売掛金がないと利用できない ・売掛金×掛け目が限度額 今後のために、ファクタリングの限度額や仕組みをきちんと理解しておきましょう。

ファクタリングは売掛金の範囲内

ファクタリングは売掛金の範囲内でしか利用できません。したがって、限度額を設けることは不可能です。 たとえば、A社の売掛金が200万円だとします。このケースの場合、A社は200万円以内でしかファクタリングを利用できません。したがって、A社のファクタリングの限度額は200万円と考えられます。

ファクタリングは売掛金がないと利用できない

そもそも、ファクタリングは売掛金がなければ使用できません。限度額を検討する前に、まずはファクタリングを使用できる条件として、売掛金の有無を確認することが先決です。 というのも、ファクタリングは売掛金を早めに現金化する資金調達手段だからです。通常、売掛金が取引先から現金として回収できるのは1〜2ヶ月先になります。その間に資金繰りが厳しい場合、ファクタリングを活用することで、売掛金を早期に受け取ることが可能になります。 たとえば、「ペイトナーファクタリング」のようなオンライン型サービスを利用すれば、少額の売掛金でもスピーディに現金化できるケースがあります。特に個人事業主やフリーランスにとっては、数万円単位の少額ファクタリングを活用できる点は大きなメリットです。 また、ファクタリング会社によっては土日も対応しており、急ぎの資金ニーズに柔軟に応えてくれるサービスも増えています。 なぜファクタリングで早期現金化が可能かというと、ファクタリング会社が手数料を差し引いた売掛債権を買い取り、後に取引先から売掛金を回収する仕組みだからです。 このように、ファクタリングは「○○円必要だから借りる」という借金とは異なり、売掛金があることが前提の資金調達方法です。状況に応じて適切に使用し、資金繰りを安定させるための手段として活用していきましょう。

売掛金×掛け目が限度額

ファクタリング会社によっては、掛け目を利用する場合があります。その場合、限度額は売掛金×掛け目です。この掛け目のパーセンテージは、ファクタリング会社によって異なります。 まずは掛け目について説明します。掛け目とは借金で言う担保のようなものです。つまり、もしも売掛金を返金しなかったら、掛け目の差額分は戻りません。しかし、きちんと売掛金をファクタリング会社に送金すれば、後ほど掛け目の差額分は戻ってきます。 つまり、掛け目は保証金のようなものと考えられます。ファクタリング会社は、万が一、売掛金を支払われない時のリスクに備えているのです。 仮に、P社が売掛金500万円でファクタリングを利用したとします。この場合の掛け目は80%、手数料は10%と設定します。 掛け目ありの場合 限度額：500万円×80%＝400万円 P社が受け取れる金額：400万円－400万円×10%（手数料40万円）＝360万円 売掛金を送金すれば戻ってくる分：500万円×20%＝100万円（掛け目の差額） 掛け目なしの場合 限度額：500万 P社が受け取れる金額：500万円－手数料40万円＝460万円 もしも、P社が売掛金を支払わなかった場合、ファクタリング会社の損失は、掛け目があれば360万円ですが、掛け目なしなら460万円です。このように、掛け目によって限度額が変わり、ファクタリング会社はリスクをある程度回避できます。

ファクタリング買取可能額には限度額がある

ファクタリング会社には、限度額が設定されている買取可能額があります。この額はファクタリング会社によって異なります。ここでは以下のポイントを説明しましょう。 ・買取可能額はファクタリング会社の資金力 ・ファクタリング会社の規模によって買取限度額がある ・複数の売掛金があれば買取可能額が上がる ファクタリングについて、より理解を深めるためには、限度額が存在する買取可能額についても知っておきたいものです。

買取可能額はファクタリング会社の資金力

限度額が設定されている買取可能額は、ファクタリング会社によって大きく異なります。実際、買取可能額はその会社の資金力を示す指標とも言えるでしょう。 一般的に、大規模なファクタリング会社の方が、より高額な買取可能限度額を設定している傾向があります。それに対して、小規模なファクタリング会社では、資金に限りがあるため、大手ほどの高額な買取には対応できない場合があります。 ただし、手数料が安いからといって安易に選ぶと注意が必要です。中には審査が甘いことを売りにしている会社もありますが、その分、手数料が高かったり、後になって思わぬトラブルが発生する可能性もあります。 また、取引先が売掛金を払えなくなった場合、利用者側にリスクが生じるケースもあるため、契約内容をよく確認することが重要です。 このように、買取可能額は単に金額だけでなく、ファクタリング会社の規模や信頼性、そして利用者自身のリスクにも関わる重要なポイントです。慎重に比較・検討した上で、自社に合ったサービスを選びましょう。

ファクタリング会社の規模によって買取限度額がある

小規模なファクタリング会社は1,000万円くらいが買取可能な限度額です。小規模な会社の場合は資本金がそれほど多くなく、数百万円くらいのケースが多いためです。したがって、多額のファクタリングには、向いていません。 また、メガバンクなどが経営している大規模なファクタリング会社の場合は、買取可能になる限度額が数億円以上と高額です。そのため、売掛債権が数億円の場合は、こうした大規模なファクタリング会社に依頼することをおすすめします。

複数の売掛金があれば買取可能の限度額が上がる

複数の売掛金があれば、1つのみより、ファクタリング会社の買取可能額つまり限度額が上がります。 たとえば、複数の会社と取引している場合です。S社の売掛金300万円、N社の売掛金200万円と2つの売掛金があるとしたら、2社あわせれば500万円になります。その場合、ファクタリングの限度額は500万円です。 ファクタリング会社としても、売掛債権の買取が複数ある方が大きな利益になります。

限度額いっぱいのファクタリングの事例

限度額いっぱいのファクタリングの事例を2つお伝えします。 ・中小企業L社の場合 ・個人事業主Gさんの場合 こうした事例を参考にして限度額いっぱいのファクタリングを利用しましょう。

中小企業L社の場合

資金繰りが厳しい中小企業のL社は、売掛債権を売却して、原材料の買取額に回さないと、従業員の給料や機械のメンテナンス代が厳しい状態です。 そこで、中小企業向けのファクタリング会社を見つけ、さっそくファクタリングを利用しようとしました。まずは買取の限度額を尋ねたところ、1,000万円が限度額という回答でした。 L社の売掛債権は3つあり、合わせても1,000万円には満たなかったので、限度額を超えることはありません。 L社の場合、H社の売掛債権100万円、M社200万円、O社50万円で合わせて350万円なので、1,000万円の買取可能の限度額を超えません。 このファクタリング会社は、80%の掛け目がありました。そして、手数料はすべて2社間ファクタリングのため15%です。限度額、手数料、受け取る額は以下の計算になりました。 限度額：350万円×80%＝280万円 手数料：280万円×15%＝42万円 L社が受け取る額：280万円－42万円＝238万円 L社は期日通り、ファクタリング会社に売掛金を送金しましたので、後ほど掛け目の差額になる70万円を受け取れました。

個人事業主Gさんの場合

個人事業主のGさんは、新しいパソコンを購入したため、資金繰りが厳しい状態です。そこで、売掛金の支払が遅いY社の売掛金をファクタリングで賄おうとしました。 ファクタリング会社によっては、個人事業主不可のことがあるので、個人事業主でも可能なファクタリング会社を選びました。小規模な会社なので、買取限度額は数百万と考えられます。実際に聞いてみたところ、800万円ということでした。 Gさんの売掛債権は30万円なので、限度額を超えていません。そのため、無事にファクタリングを利用できました。 Gさんの手数料は2社間ファクタリングになるので、10%です。掛け目はありませんでした。したがって、以下の金額がGさんの手元に入る分です。限度額とともに記載します。 限度額：30万円 受け取れる額：30万円－3万円（10%の手数料）＝27万円 Gさんは、ファクタリングで得た27万円で家賃を払ったり、友人にお金を返したりできました。そして、取引先から売掛金が振り込まれた後、期日通りにファクタリング会社に送金したのです。

おすすめのファクタリング会社11選

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。この表では各社の仕組みや入金スピード、買取手数料などや限度額などについても即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。中には審査基準が甘めで通りやすいサービスもあれば、逆に条件が厳しく落ちてしまうケースもあります。最近では、AIを活用した独自の与信判断システムを導入し、より公平でスピーディーな審査を行う企業も登場しています。手数料が安い会社や、対応が激速な会社もあり、みんなの口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けられます。 資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、限度額や手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

ファクタリングの限度額についてのまとめ

ファクタリングには限度額はありません。ただ、強いて言えば、売掛金の範囲内が限度額です。 しかし、ファクタリング会社によっては、売掛金に掛け目をかけた分が売掛債権の買取額になる場合があります。その際は、売掛金×掛け目が限度額になります。 また、ファクタリング会社により買取可能額が異なるため、買取可能額が限度額とも言えます。一般的に小規模のファクタリング会社の買取限度額は1,000万円以内、大規模なファクタリング会社であれば、資産力があるので、億単位以上になるでしょう。「クラウドサイン」とも呼ばれる電子契約は、ファクタリングにおいても広く活用されており、多くの企業、特に中小企業で導入が進んでいます。オンライン上で契約を完結できるため、ファクタリング会社へ出向く必要がなく、非常に便利な仕組みです。 ファクタリングの電子契約では、売掛金の情報や請求書のデータも電子的にやり取りできるため、業務の効率化にもつながります。ただし、その一方で、安全性や運用面での課題も見え隠れしており、すべての企業が問題なく使いこなせるとは限りません。 特に中小企業にとっては、電子契約の導入や運用にあたってのサポート体制やツールの使い勝手が重要なポイントとなります。また、電子契約によって契約がオンライン化されることで、会計処理との整合性や、帳簿上の管理をどう行うかといった実務的な問題にも注意が必要です。 この記事では、ファクタリングにおける電子契約のメリットや注意点を詳しく解説します。これからファクタリングの電子契約を導入しようと考えている方や、実際の運用に不安がある方は、ぜひ参考にしてください。

ファクタリングの電子契約について

まずはファクタリングの電子契約についての知識を深めましょう。ここでは、ファクタリング、電子契約それぞれの概要を説明し、電子契約の安全性を解説します。 ・ファクタリングとは ・電子契約とは ・ファクタリングの電子契約の安全性 ファクタリングの電子契約を考える際には、上記に挙げた基本的なことを理解しておきましょう。

ファクタリングとは

ファクタリングとは、政府でも奨励されている資金調達の仕組みです。 通常、売掛金が現金化されるまでには2ヶ月以上かかることも珍しくありません。しかし、ファクタリング会社に申し込むことで、請求済みの売掛債権を買い取ってもらい、早期に現金化することが可能になります。 この仕組みにより、資金繰りに悩む企業や個人事業主にとっては、大きな助けとなります。ただし、ファクタリングを利用するには、事前にファクタリング会社による審査を通過する必要があり、審査に通らなければ取引は成立しません。 また、ファクタリングには手数料がかかるため、実際に受け取れる資金は、売掛金の金額から手数料を差し引いた分となります。加えて、売掛先から売掛金が振り込まれた後は、その金額をファクタリング会社に送金する必要があります。 なお、万が一売掛先が支払いを行わなかった場合、ファクタリングの種類によっては利用者側にリスクが生じるケースもあるため、契約内容をよく確認しておくことが大切です。

電子契約とは

電子契約は、契約書をパソコンでアップロードし、相手が承認することで契約が成立するシステムで、ファクタリングの取引にも採用されています。 主に企業間のB to Bの契約に利用されており、近年その普及は急速に進んでいます。契約書には、支払いに関する条項や取引の条件などが明記され、双方が内容を確認した上で同意する仕組みです。 また、電子契約では電子署名やタイムスタンプが使用され、契約の正当性と改ざん防止が図られています。締結された契約書は電子ファイルのままサーバーに長期保存されるため、紙の書類に比べて管理や検索も効率的です。

ファクタリングの電子契約の安全性

ファクタリングにおける電子契約の安全性のポイントを以下に挙げます。 ・電子契約の運営会社がセキュリティに万全な対策をとっている ・通信が暗号化されている ・アップロードされたファイルは、暗号化によって他者に読み取れないようになっている ・日々自動でアップロードされるので、電子契約書の流出や紛失を防げる 上記のように電子契約を運営する会社は、情報流出などのリスクを防ぐために、日々対策を実行しています。

ファクタリンの電子契約のメリット

ファクタリングの電子契約には、どのようなメリットがあるかを5点お伝えします。 ・手続きがスムーズ ・費用を節約できる ・スピード入金が可能 ・手数料を安くできる ・時間を選ばずに手続き可能 ファクタリングの電子契約を考える際、まずはどのようなメリットがあるか念頭に置いておきましょう。

手続きがスムーズ

電子契約でファクタリングを行うと、電子契約以外の手続きもスムーズです。詳しく説明しましょう。 まず、契約ための手続きがオンラインで完結できるので、ファクタリング会社まで出向かずに済みます。 本来ならば、ファクタリング会社に出向いて、紙の契約書に双方の押印、割印などの手続きを行います。印鑑を持参し、きちんとインクが出るように捺印したり、枠内におさまるように捺印したりするのは、なかなか手間がかかるものです。 それに比べ、電子契約では、署名捺印もすべてオンラインで済むので、時間もかかりません。 また、電子契約を結ぶと、必要書類のコピーや担当者とのやりとりなどは、すべてオンラインで完結できるので効率的です。従来の手続きのように、相手に電話をかけたり、必要書類のコピーをとったりしなくて済みます。

費用を節約できる

電子契約によって、費用を節約できるのも大きなメリットです。主に節約できるのは以下の費用です。 ・電子契約の場合は印紙税の課税対象にならないので、収入印紙を買う必要はない ・書類のやりとりのための郵送代がかからない ・ファクタリング会社に行くための交通費がかからない ・契約書の保管や管理のための費用がいらなくなる このように、コスト削減でファクタリングを行うことが可能になります。浮いたお金を他の事業に利用したり、従業員のために利用したりできます。企業にとっても働く人たちにとっても、大きなメリットです。

スピード入金が可能

電子契約により、スピード入金が可能になります。 電子契約でオンラインを使用するようになると、従来かかっていた手間や時間がかからなくなるので、入金までのスピードが速くなります。ファクタリング会社によっては、最短2時間も可能になるので、利用側にとっては嬉しいメリットです。 たとえば、午前10時に申し込みで午後3時に入金という早業も可能になります。少しでも早く売掛金の現金化を望む企業にとっては、助かるシステムです。 このようにスピード入金が可能ならば、原材料費の調達など、運営に関わる費用を早めに払えます。取引先の印象も良くなるでしょう。

手数料を安くできる

ファクタリング会社に関わるメリットですが、ファクタリングの電子契約により、手数料を安くすることも可能です。 電子契約ができるファクタリング会社は、オンライン不可の会社に比べ、手数料を低めに設定しています。その理由は電子契約により、コスト削減ができるからです。そのようなファクタリング会社は、顧客への還元として手数料を抑えています。 電子契約を行わないファクタリング会社の場合は、人件費や管理費などでめいっぱいコストがかかるため、手数料を安く設定できません。

時間を選ばずに手続き可能

ファクタリングの電子契約の場合は、時間を選ばずに手続きができます。こうした便利さも電子契約NGのファクタリング会社との違いです。 たとえば、電子契約ではないファクタリング会社の場合、契約に関するやりとりは主に電話やFAXになるので、会社の営業時間内に行う必要があります。しかし、電子契約のファクタリング会社なら、オンラインのため24時間いつでも契約できます。 他の業務で忙しい場合に便利です。たとえば、営業時間外の夜や早朝でも電子契約は可能です。

ファクタリングの電子契約の注意点

上記で電子契約のファクタリングのメリットをお伝えしましたが、その反面、気を付けなければいけないことも存在します。 ここでは、電子契約のファクタリングにおける注意点を3つお伝えします。 ・オンライン上のトラブルが起こる場合がある ・審査が難しいことがある ・オンライン操作が苦手な人もいる 電子契約のファクタリングを考える際は、メリットも大事ですが、注意点を把握しておくことも大事です。

オンライン上のトラブルが起こる場合がある

オンライン上のシステム障害は耳にしたことがあるのではないでしょうか。ここ最近はニュースでも取り上げられ、社会問題になっています。 こうしたトラブルは避けられないことなので、電子契約をする上で覚悟をしておく必要があります。全国的に起こる大きな障害であれば、復旧を待つしかありません。ファクタリング会社の方でもオンライン上のトラブルに遭っているので、お互い様となります。 また、企業のパソコンがうまく動かなくなった場合は、ファクタリング会社に連絡してその場での対処法を相談しましょう。その場合は業者に依頼するなど、解決策を図る必要があります。

審査が難しいことがある

電子契約の場合、審査はAIが行うため、システム化による弊害があります。たとえば、審査があまりにシステム化されているため、対面であれば通る審査が通らないことも考えられます。 そのような場合は、ファクタリング会社との話し合いで、スムーズに解決したいものです。万が一、審査に通らなかった場合は問い合わせてみてください。 しかし、今後AIはますます進化していくことが期待されています。これからは、こうした弊害が少なくなる可能性も考えられます。

おすすめ！オンラインファクタリング会社15選

オンライン完結型のファクタリング契約が可能なファクタリング企業をご紹介します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料を完全比較し、電子契約を活用した即日オンライン完結契約で利用する際に重要な情報を、一覧でわかりやすくまとめています。 ネット上で完結できるこの電子契約型ファクタリングサービスを活用すれば、起業直後の資金繰りも迅速かつ効率的に改善可能です。書面でのやり取りが不要なため、時間と手間を大幅に削減できます。 さらに、安心して利用できるよう、実際の利用者の口コミを参考にしながら、危ない企業を見分けるポイントも網羅。加えて、日本ファクタリング協会の情報も参照し、電子契約を含む契約プロセスや必要書類の詳細を比較することで、最適なファクタリング企業選びをサポートします。 オンラインで完結する電子契約によるスムーズな資金調達で、起業家の皆さまのビジネスを全力でバックアップします。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
リンクジャパン株式会社 50万円～1000万円 1.5％～ 最短2日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

オンライン完結で利用できる完全オンライン型ファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から１社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの完全な情報をお届けします。起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、オンライン完結型の契約が可能な最適なファクタリング会社を見つけましょう。

OLTA

olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社は、企業の資金調達を支援するファクタリングサービスを提供しています。売掛金を早期に資金化することで、企業のキャッシュフローを改善し、スムーズな経営をサポートします。銀行融資とは異なり、借入ではなく売掛債権の買取による資金調達のため、負債を増やすことなく資金繰りの安定化が可能です。 同社のファクタリングサービスは、業界最速クラスのスピードで審査・入金を行い、急な資金需要にも柔軟に対応します。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、企業のニーズに合わせた最適なプランを提案。特に、取引先に通知されない2社間ファクタリングは、多くの企業に選ばれています。 また、煩雑な手続きを極力省き、オンラインでの申し込みにも対応することで、迅速かつスムーズな資金調達を実現。資金繰りの悩みを抱える企業にとって、信頼できるパートナーとして経営を支援します。
入金速度 最短2日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～
申込方法 電話
メール
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 50万円〜1000万円
債権譲渡登記 要確認
必要書類 決算書
債券が証明できる書類(請求書・契約書など)
オンライン完結 不可
PAYTODAYの特徴
・2社間、3社間ファクタリング対応
・必要書類が少なく簡単手続き
・柔軟な審査基準
リンクジャパン株式会社のメリット
・2社間ファクタリング対応
・地域密着型ファクタリング
・最短即日審査
・買取手数料を低く
会社名 リンクジャパン株式会社
代表者名 岸本　竜太
住所 〒802-0801 福岡県北九州市小倉南区日の出町1丁目3番20号
電話番号 093-383-7665
FAX番号 093-383-7675
営業時間 非公開
ホームページURL https://link-japan.jp/company/
資本金 300万円
設立日 平成29年8月21日

ファクタリングの電子契約についてのまとめ

ファクタリングは電子契約でもできるのです。電子契約の場合は、紙の契約よりもスムーズに行える・コストを削減できるなど、メリットが多くあります。 しかし、オンライン上のトラブルや審査の問題、オンライン操作が苦手な人の対処法といった注意点も存在します。 いずれにしても、電子契約は今後AIの発展でますます普及していくと考えられます。社内で対策を考え、電子契約を充実したものにしましょう。ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、売掛金を早期に現金化する資金調達の方法です。銀行融資と比べて審査基準が比較的「甘い」といわれるケースもありますが、それでも利用にあたっては必ず審査を受ける必要があります。 では、その気になるファクタリングの審査通過率はどの程度なのか？ 多くの経営者や個人事業主にとって、資金繰りに直結する問題ですから、実際に審査が「通ら」なかったり「落ち」てしまった場合のリスクを考えると、事前に正しい知識を持っておくことが重要です。 一般的に、ファクタリングの審査は銀行融資のように財務諸表や長期的な経営状況だけを厳しく確認されるわけではありません。重視されるのは「売掛先企業の信用力」や「売掛債権の確実性」です。そのため、ファクタリング会社によっては審査基準が甘いと感じる人もいるでしょう。しかし、全ての案件が自動的に承認されるわけではなく、一定の基準を満たしていなければ審査に「通らず」、結果として資金化が叶わないということもあります。 また、審査に「落ち」る可能性が高くなるケースとして、売掛先の経営状態が不安定な場合や、過去に支払い遅延が頻発している場合などが挙げられます。こうしたリスクは、ファクタリング会社にとっても大きな不安材料となるため、審査通過率に直接影響します。 この記事では、実際のファクタリング審査通過率の目安を紹介するとともに、審査に「通る」確率を高めるための具体的なポイントについても詳しく解説していきます。ファクタリングを検討している方にとって、単なる理論ではなく、実務に役立つ情報をお届けしますので、ぜひ最後までご覧ください。

ファクタリングの審査通過率は70%前後!?

ファクタリング全体における審査通過率というデータは、公式に統計として公表されているわけではありません。そのため、正確な数値を把握することは難しいのですが、業界関係者の声や利用者の体験談などを踏まえると、一般的にはおおよそ70%前後が目安であるといわれています。 この「70%」という数字をどのように受け止めるかは、人によって感じ方が異なるでしょう。例えば、銀行融資や制度融資のように厳格な審査を経る資金調達方法と比較すれば、7割という通過率は「かなり高い」と感じられるかもしれません。実際、銀行融資では財務状況や返済能力を厳密に確認され、時には半数以上が審査に通らないケースもあるため、それに比べるとファクタリングはハードルが低く見えるのです。 一方で、「3割もの利用希望者が審査に落ちてしまう」と捉える方もいるでしょう。特に、資金繰りに追われて一刻も早く現金化を望んでいる経営者にとっては、この30%という数字は決して小さなものではなく、「必ず通るわけではない」という現実を示しています。 つまり、70%という数字は「高い」とも「低い」とも言える微妙なラインに位置しているのです。しかし、資金調達法全体の中で比較すると、ファクタリングの審査通過率は相対的に高めであることは間違いありません。その背景には、審査基準が利用者自身の財務状況よりも「売掛先企業の信用力」に重点を置いているという特徴があり、これが結果として利用者にとって通過率を上げる要因となっています。

金融機関の融資審査通過率は50%前後

企業が事業を継続し、さらなる成長を目指すうえで不可欠となるのが「資金調達」です。資金調達の方法にはいくつかの選択肢があり、その代表的なものとしては、金融機関からの資金融資や手形割引といった伝統的な手段が挙げられます。さらに近年では、金融機関やノンバンクが提供している商工ローンやビジネスローンといった新しいタイプの資金調達サービスも広く利用されるようになってきました。これらの方法はいずれも一長一短があり、企業の経営状況や資金ニーズに応じて適切に選択する必要があります。 この中でも、やはりもっとも一般的かつ王道とされているのは「金融機関からの資金融資」でしょう。銀行融資は古くから中小企業や個人事業主にとって資金繰りの要となってきた存在であり、今なお多くの経営者が第一の選択肢として検討する資金調達手段です。 ただし、銀行をはじめとする金融機関からの融資には必ず「審査」が伴います。審査では、企業の過去数年分の財務諸表、返済能力、経営者の信用情報、業績の安定性など、非常に多くの項目が厳格にチェックされます。そのため、実際の審査通過率はおおよそ50%前後といわれており、半数近くの申込者が融資を受けられないというのが現実です。 もちろん、金融機関からの融資には大きなメリットもあります。まず第一に、金利が比較的低く設定されているため、長期的な返済計画を立てやすい点が挙げられます。また、信用力のある企業であれば、ある程度まとまった金額を一度に借り入れることができるため、大規模な設備投資や新規事業への挑戦にも対応できます。さらに、融資を受けることで銀行との取引実績を積み重ねることができ、将来的な信用力向上にもつながるという副次的なメリットもあるのです。 しかし、その一方で大きなデメリットも存在します。最大の難点はやはり審査通過率が低いことです。赤字決算が続いていたり、税金や社会保険料の未納があったりすると、融資審査に落ちやすくなります。また、たとえ融資が承認されたとしても、実際に入金されるまでに数週間から数か月を要するケースも少なくありません。資金繰りが逼迫して「今すぐにでも現金が必要」という状況においては、銀行融資は必ずしも最適な選択肢とはならないのです。 その点を考慮すると、同じ資金調達法であるファクタリングの審査通過率は相対的に高いといえるでしょう。ファクタリングは利用者自身の財務状況ではなく、売掛先企業の信用力に重点を置いて審査が行われるため、銀行融資のように半数近くが「落ちる」わけではありません。一般的には70%程度とされており、スピーディに資金を確保できる点でも大きなメリットがあります。

審査通過率はファクタリング会社によって差が出る

ファクタリングの審査通過率については、一律で語ることはできず、利用するファクタリング会社によって大きく差が出るという点に注意が必要です。これは、各社の資本力やリスク許容度、さらにはサービスの仕組みによって、審査基準や判断の厳しさが異なるためです。その中でも特に注目したいのが、ファクタリング会社の「親会社の存在」です。 ファクタリング会社を大きく分類すると、主に2つのタイプに分けられます。ひとつは、銀行などの金融機関や大手リース会社、さらには消費者金融などのノンバンク系の有力企業を親会社に持つ、いわゆる大手ファクタリング会社です。これらの会社は、豊富な資本力と企業基盤の安定性を背景に、健全で信頼性の高いサービスを提供しています。大手の安心感から、利用者にとっては信頼性が高く、また売掛金の取り扱い額も大きいという特徴があります。ただし、その反面、親会社の厳格なリスク管理方針に従うため、審査が比較的厳しくなる傾向があり、「通りやすさ」という点ではややハードルが上がる場合もあります。 もうひとつのタイプは、こうした大手企業の傘下に属さず、独立して開業している「独立系ファクタリング会社」です。独立系は規模が比較的小さい場合が多いものの、その分柔軟なサービス提供を行っているケースが目立ちます。たとえば、スピードを重視して即日で資金化に対応したり、取引金額が少額でも対応したりと、中小企業や個人事業主にとって利用しやすいサービスを打ち出していることが多いです。審査基準も大手と比べると「甘い」と感じられる場合があり、比較的審査に通りやすいといわれています。ただし、会社によっては資本力が限られているため、取引可能額が低かったり、手数料が高めに設定されていたりするケースもあるため注意が必要です。 このように、同じ「ファクタリング」といっても、親会社の有無や規模の違いによって、審査通過率や利用条件は大きく変わるのです。そのため、利用を検討する際には、単に通過率の高さだけでなく、自社の資金ニーズや取引規模に合ったファクタリング会社を選ぶことが重要になります。 大手ファクタリング会社と、独立系ファクタリング会社で、審査通過率にどのような差があるのかを紹介していきましょう。

大手ファクタリング会社は審査通過率が低め

大手ファクタリング会社における審査の特徴として、まず挙げられるのが審査通過率の低さです。もちろんこれはあくまで一般的な傾向に過ぎませんが、業界の声や利用者の体験談を踏まえると、大手ファクタリング会社の審査通過率はおおむね60〜70%程度といわれています。つまり、利用希望者のうち3割から4割は審査に「落ち」てしまうことになり、資金調達手段としてはややハードルが高い部類に入るといえるでしょう。特に銀行やリース会社など、厳格な与信管理を行う企業が母体となっている場合は、通過率がさらに低めになる傾向もあります。 なぜ大手のファクタリング会社では審査が厳しいのかといえば、その理由は明確です。大手は規模が大きい分、リスク管理に対して非常に慎重であり、「確実に回収できる売掛金」だけを対象に契約を結ぶという方針を取っているからです。したがって、売掛先企業の信用度が低い場合や、支払い遅延が目立つ取引先を抱えている場合には、たとえ利用者自身が健全な経営を行っていても審査に通らない可能性があります。 さらに、大手ファクタリング会社の多くは取引形態に制限がある点も特徴です。特に銀行系ファクタリング会社では、取引先企業への通知が必要な「3社間ファクタリング」にしか対応していないケースが一般的です。対して、取引先に知られずに資金化できる「2社間ファクタリング」はリスクが高いと判断されるため、ほとんど取り扱われていません。そのため、取引先に資金調達を知られたくないと考える企業にとっては、大手を利用するのが難しい場合もあるのです。 とはいえ、大手ファクタリング会社にも大きなメリットがあります。代表的なものが手数料の安さです。独立系や中小規模のファクタリング会社では、リスクや資本力の問題から手数料が高めに設定されるケースが多い一方で、大手では資本基盤が安定しているため、比較的低い手数料率での契約が可能です。そのため、同じ金額を資金化する場合でも、利用者が負担するコストを大きく抑えることができます。 総合的に見ると、「3社間ファクタリングに対応できる」かつ「取引先の信用度が高い」ケースでは、大手ファクタリング会社を選ぶメリットが非常に大きいといえるでしょう。特に、安定した資金調達を望み、かつ長期的にコストを抑えて利用したい企業にとっては、大手の信頼性と安心感は大きな魅力となります。

独立系ファクタリング会社なら審査通過率90%以上も

一方独立系ファクタリング会社は、大手ファクタリング会社よりも、比較的審査通過率は高い傾向にあります。 大手ファクタリング会社は、そもそも知名度も高く、親会社がしっかりしているという安心感があるため、申込企業も少なくありません。独立系ファクタリング会社は、知名度が低く、会社の信頼度も大手ファクタリング会社ほど高くないため、ほかの部分で顧客獲得のための努力をする必要があります。 そのため審査通過率は高い傾向にあり、中には90%を超える審査通過率というファクタリング会社も存在します。 もちろん審査に通過しやすい分、手数料はやや高めの傾向にありますが、それでも現金がなく困っているときには非常に利用しやすいといえるでしょう。

ファクタリングの審査通過率が高い理由

金融機関からの資金融資審査と比較すると、ファクタリングの審査通過率はかなり高くなります。ではなぜそこまで大きな差が出るのか？そこには資金融資とファクタリングにおける審査のポイントの違いがあります。 そんなポイントの違いを解説していきましょう。

審査の対象が取引先になる

資金融資の審査において金融機関が最も重視するのは、申し込みを行った企業が長期間にわたり安定して返済を続けられるかどうかという点です。単に現時点の資金繰り状況だけを見るのではなく、企業の財務基盤が健全であるか、利益を安定して生み出す体質があるか、そして今後数年間にわたって返済を続けられるだけの見通しがあるかどうかが、厳しく精査されます。そのため、審査の対象は広範囲に及びます。具体的には、企業が属する業界全体の将来性、市場の成長性や競合環境、さらに経営者が策定した中長期的な経営計画なども評価のポイントになります。場合によっては、経営者本人の資質や過去の信用情報までチェックされることも少なくありません。こうした背景から、銀行融資の審査は総合的かつ長期的な視点で行われるのです。 一方で、ファクタリングにおける審査の焦点は大きく異なります。ファクタリングは融資とは違い、将来的な返済能力を担保にする仕組みではなく、あくまで「既に発生している売掛債権」を現金化する取引です。したがって審査の中心は、申し込みを行った企業そのものの経営状態ではなく、売掛金がきちんと支払われるかどうか、言い換えれば「取引先企業の支払い能力と信用度」に置かれます。 つまり、審査の最重要ポイントは、売掛先である取引先が入金期日に確実に売掛金を支払ってくれるかどうかという点です。取引先の規模や業績、信用情報などが大きな判断材料となり、万が一取引先の経営状態が不安定であれば、ファクタリング契約が成立しない可能性もあります。逆に、取引先が上場企業や大手企業など高い信用力を持っている場合には、申込企業の経営状況が多少厳しくても審査に「通る」ケースが多く見られます。 極端な例を挙げれば、申込企業が赤字決算を続けており、債務超過の状況にある場合でも、売掛先の信用度が十分に高ければ、ファクタリングの審査は通過することがあります。これは融資ではまず考えられないことであり、ファクタリング独自の大きな特徴だといえるでしょう。 このような仕組みにより、ファクタリングの審査通過率は一般的に高めに設定されているのです。資金融資のように申込企業の将来性や経営戦略を厳格に精査されることは少なく、むしろ売掛先企業の与信状況がカギを握るため、多くの中小企業や個人事業主にとって利用しやすい資金調達手段となっています。

長期的な視野での審査が不要

上でも触れたとおり、資金融資の審査の場合、今現在の経営状況だけではなく、長期的に返済が続けられるかどうかという点が重視されます。長期的な視野での審査となるため、一見健全な経営を続けている企業でも審査通過率はそこまで高くはならないということになります。 ファクタリングの契約は、原則1つの取引ごとに行われます。そのため審査されるのは、申し込んだ売掛金が現金化されるかどうかという点になり、長期的な視点での審査は行われません。 仮に将来的な展望の薄い企業であっても、申し込んだ売掛金に関しては確実に現金化されると判断されれば、ファクタリングの契約は可能。そのため審査通過率も高くなっています。

ファクタリングの審査通過率をより高めるためには？

ファクタリングは資金融資などと比較すると審査通過率の高い資金調達法です。とはいえそれでも審査に落ちるというケースがないわけではありません。 ファクタリングの申し込みにおいて、より審査の通過率を高めるためのポイントをいくつか紹介していきましょう。

信用の高い取引先を選ぶ

ファクタリングの審査を有利に進めるために、まず最優先で取り組むべきなのが取引先の選別です。すでにご説明した通り、ファクタリングにおける審査では申込企業そのものの経営状況よりも、売掛先の信用度が圧倒的に重視される傾向があります。そのため、同じ金額の売掛債権であっても、売掛先の規模や経営の安定性によって審査通過率に大きな差が生じます。 一般的に、売掛先の企業規模が大きければ大きいほど、支払い能力や信用度が高いと判断され、結果的にファクタリング審査に「通る」可能性が高まります。例えば、中小企業やスタートアップ企業を売掛先とする場合には、将来的な経営リスクが考慮されて通過率が下がる場合がありますが、上場企業や大手企業、長年の実績を持つ老舗企業などを売掛先とする債権であれば、安定的な支払いが期待できるため審査通過率が高くなるのです。 さらに、経営状況が良好な企業も狙い目です。たとえ企業規模が中堅程度であっても、黒字経営を続けている、財務体質が健全である、または業界内で安定した取引実績を持っているといった企業は、ファクタリング会社から見てもリスクが小さいため、契約が成立しやすくなります。 加えて、公的機関や自治体を取引先とする債権は特に高く評価されます。公共事業に関する売掛金や、官公庁からの委託業務に基づく請求書は、支払いが滞るリスクがほぼゼロに近いため、審査通過率は非常に高くなります。実際に、公的機関を売掛先とする債権をファクタリングに持ち込むケースでは、ほとんどの場合でスムーズに契約が成立するといわれています。 したがって、複数の売掛債権を保有している企業がファクタリングを利用する際には、どの債権を持ち込むかの選別が極めて重要です。資金調達を急ぐあまり、リスクの高い債権を提出してしまうと、審査に落ちてしまう可能性もあります。逆に、経営状態が健全で規模の大きな企業や公的機関との取引による債権を選べば、審査通過率を大きく高めることができます。 つまり、ファクタリングを上手に活用するためには、単に「資金化したい売掛金」を選ぶのではなく、取引先の信用度を冷静に見極めたうえで最適な債権を選ぶことが成功のカギとなるのです。

支払いサイトの短い売掛債権で申し込む

売掛債権には必ず「支払いサイト」と呼ばれる期間が設定されています。支払いサイトとは、取引によって売掛債権が発生してから、実際に売掛金が入金されるまでの期間を指すものです。例えば、請求書を発行した日から30日後や60日後など、取引先との契約内容によってその長さは大きく異なります。一般的には、業種や商慣習によっても変動し、建設業などでは長期の支払いサイトが設定されることも少なくありません。 ファクタリング審査においては、この支払いサイトの長さが重要な判断材料の一つとなります。理由としては、支払いサイトが長いほど、取引先の経営状況に変化が生じるリスクや不確実性が高まるからです。逆に、支払いサイトが短い売掛債権であれば、入金までの期間が短いため、取引先が約束通りに支払いを行う可能性が高く、ファクタリング会社にとってもリスクが小さくなります。その結果、審査の通過率も高くなる傾向があるのです。 同じような金額、同じ取引先から発生している売掛債権が複数存在する場合、どの債権をファクタリングに回すべきかを慎重に選ぶ必要があります。その際、支払いサイトの短い売掛債権を選んで申し込むことで、よりスムーズに審査が進み、結果として高い確率で承認を得られるでしょう。したがって、ファクタリングを効果的に利用するためには、単に金額の大きさだけでなく、支払いサイトの長さにも十分に注意を払うことが重要といえます。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

ここでは、おすすめのファクタリング会社をわかりやすく比較・ご紹介します。このガイドでは、各社のサービスの仕組みや、入金までにかかるスピード、買取手数料、さらには対応可能な取引形態など、即日でファクタリングを利用するうえで重要となるポイントを、一覧形式で整理しています。初めてファクタリングを利用する方や、複数の会社から最適なサービスを選びたい方にとって、非常に参考になる情報をまとめていますので、ぜひサイトや比較表を活用して、自社に合ったファクタリング会社を選ぶ手助けにしてください。 インターネット上で申し込みが完結する即現金化が可能なファクタリングサービスを活用することで、資金繰りを迅速かつ効率的に改善することができます。近年では、企業の経営状況や売掛先の信用度をもとに、短時間で審査を完了させる仕組みを導入している会社も増えています。中には、審査基準が比較的甘めで、審査に通りやすいサービスも存在します。一方で、条件が厳しく設定されている会社の場合は、売掛債権の内容によって審査に落ちてしまうこともあるため、注意が必要です。 さらに最近では、AI（人工知能）を活用した独自の与信判断システムを導入するファクタリング会社も登場しています。AIによって取引先企業の信用度を迅速かつ公平に判断できるため、従来よりも短時間で審査結果を得ることが可能となり、スピーディーな資金調達が実現できます。また、手数料が安めに設定されている会社や、入金対応が非常に速い「激速」対応の会社もあり、各社の特徴を比較することが重要です。口コミやランキング情報を活用すれば、悪徳業者を避けつつ、安心して利用できる会社を見つけやすくなります。 資金調達をスムーズに進めるためには、手数料や契約条件、入金スピード、対応可能な売掛債権の種類などをしっかり確認することが欠かせません。こうしたポイントを総合的に比較し、自社の資金ニーズや取引状況に最適なファクタリング会社を選ぶことで、短期間で効率よく資金を確保し、事業運営を安定させることができます。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている安心して利用できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴や提供しているサービス内容、手数料や入金スピード、対応可能な取引形態などを丁寧に確認することで、特に千葉県内で最適なファクタリング会社を選ぶ際の判断材料として非常に役立ちます。単に会社名を見るだけでなく、どのようなニーズに強みを持つのか、どのような場合に利用するのが向いているのかを知ることが、資金調達をスムーズに進めるうえで大切です。 この記事では、各ファクタリング会社のメリットや注意点、独自サービスなどもあわせて解説していきます。これにより、各社の強みや弱みを総合的に理解し、ご自身や自社の状況に最も合った会社を見つけるための参考にすることができます。資金繰りを効率化したい中小企業や個人事業主にとって、こうした情報は安心してサービスを選ぶための重要な判断材料となるでしょう。 ファクタリング会社を選ぶ際には、単に手数料の安さだけで判断するのではなく、入金スピードや対応エリア、取引可能な売掛債権の種類なども考慮することが大切です。また、口コミや評価、独自の与信審査システムの有無なども併せて確認しておくと、より安心して契約を進められます。この記事を通じて、自社に最適なファクタリング会社を見極め、資金調達の効率化と経営の安定化につなげていただければ幸いです。 それでは、次にご紹介する内容をもとに、千葉県内で信頼できるファクタリング会社を1社ずつしっかり確認していきましょう。どの会社が自社のニーズに最も適しているのか、比較しながら検討してみてください。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開

ファクタリング・審査通過率のまとめ

ファクタリングの審査通過率は、一般的におよそ70%前後で推移しているといわれています。資金融資と比較すれば比較的「審査が甘い」とされるケースも多く、特に中小企業や個人事業主にとっては、資金繰りの一つの有力な手段として注目されています。ただし「甘い」とはいっても、すべての取引が簡単に通過できるわけではありません。あくまでも売掛債権の条件や取引先の信用力によって大きく左右される点は理解しておく必要があります。 同じファクタリング会社の中でも、銀行系やノンバンク系といった大手ファクタリング会社は、独自の厳格な基準を設けていることが多く、審査通過率が相対的に低くなる傾向があります。大手はリスク管理を徹底するため、審査基準が厳しく、特に2社間ファクタリングには非対応という場合も少なくありません。一方で、独立系のファクタリング会社は、より柔軟な審査体制をとっているケースが多く、通過率も高い傾向が見られます。この違いは「どの会社に申し込むか」によって結果が激変する要因となり得ます。 実際に市場には数多くのファクタリング会社が存在しており、それぞれの強みや審査基準は独自色が強いものです。そのため、利用者が自分に合った会社を選びやすいように、ネット上では「ファクタリング会社ランキング」や比較表が多く公開されています。こうした情報を参考にすることで、激戦ともいえる資金調達の選択肢の中から、自社にとって最も適したパートナーを見つけることができるでしょう。 また、近年ではAI（人工知能）を活用した審査システムを導入するファクタリング会社も登場しています。AIのアルゴリズムによって、取引先の信用度や過去の支払い履歴を瞬時に分析し、従来よりもスピーディーかつ公平に審査結果を出せるようになっています。これにより、個人事業主や小規模企業でも以前より利用しやすくなり、資金調達の幅がさらに広がっているといえるでしょう。 審査通過率を少しでも高めるためのコツとしては、支払いサイトの短い売掛債権を選ぶこと、そして取引先の信用度が高い売掛債権を優先することが挙げられます。これらのポイントを押さえつつ、自社に合ったファクタリング会社を独自に見極め、ランキング情報やAI技術を活用しながら戦略的に申し込むことで、より確実に資金調達を実現できるでしょう。売掛債権をファクタリング会社に譲渡することで、売掛金の入金期日前に現金を手にすることができるファクタリング。資金繰りに困っている企業にとっては非常に利用しやすい資金調達法であり、近年利用する企業も増えています。 そんなファクタリング契約において、電話連絡なしでの契約は可能なのか？ 会社によっては、電話連絡されるのは困るというケースも考えられます。電話連絡なしを条件にファクタリングの利用を考えている方もいらっしゃるでしょう。 そこでこの記事ではファクタリング契約における電話連絡の意味や、電話連絡なしでの利用が可能かどうかという点に関して解説していきたいと思います。

電話連絡なしでファクタリングは利用できる？

ファクタリング契約がどのように進むかは、利用するファクタリング会社ごとに差があります。用意すべき必要書類が違ったり、その必要書類の提出タイミングが違ったりなど、いろいろな契約の進め方があります。 しかし、ほとんどのファクタリング会社において、電話連絡は必須であり、電話連絡なしで契約ができるファクタリング会社はほとんどありません。 ファクタリング契約は原則電話連絡なしでは難しいという点は覚えておきましょう。

ファクタリングで電話連絡が必要な理由

ではファクタリングの契約が電話連絡なしでは難しいのはなぜなのか。この点に関して解説していきましょう。 まず、ファクタリング契約において、電話連絡があるタイミングを紹介しておきます。多くのファクタリング契約の場合、売掛債権を持ち込み、審査を受ける前にファクタリング会社から電話連絡があります。 このタイミングでの電話連絡の理由に関して紹介していきます。

会社の所在確認

電話連絡がある最大の理由は、会社の所在確認です。ファクタリングを申し込むこと自体は誰でもできます。そのためファクタリング会社は、申し込みの際に聞いた電話番号に電話連絡し、その会社が確実に実在しているかを確認するわけです。 また、ファクタリングの申し込みは原則その会社の代表者、もしくは代表者に任命された代行者が行います。会社の従業員が勝手に会社の売掛債権をファクタリング会社に持ち込み、横領などの犯罪が起こらないようにするためです。 こういった事情からファクタリング会社が申し込んだ会社の電話番号に連絡し、会社が実在するのか、代表者がファクタリングの利用を認めているのかなどを確認するわけです。

近年では電話連絡なしのファクタリングも増加傾向

電話連絡なしでのファクタリング契約は難しいというのが、これまでのファクタリングの概念でしたが、近年電話連絡なしでも利用できるファクタリング会社は増加傾向にあります。 電話連絡なしのファクタリングとはどのような方法なのか。このあたりを紹介していきましょう。

電話連絡なしのオンラインファクタリング

電話連絡なしで利用できるファクタリングの多くは、オンライン完結のファクタリングとなります。 オンライン完結のファクタリングとは、申し込みから審査、契約まですべてオンラインで行うタイプのファクタリング契約であり、近年増加傾向のファクタリングです。 ファクタリング契約のすべてをオンライン上で行いますので、電話連絡も原則なしということになります。

オンラインファクタリングの特徴

では、電話連絡なしで利用できるオンラインファクタリングの特徴に関していくつか紹介していきます。 基本的には利用しやすいファクタリング契約であり、今後は増えていくことが予想されますので、その特徴はしっかり把握しておきましょう。

自社・自宅から申し込み可能

まずは何より快適なのが、自社や自宅からでも申し込みが可能であるという点です。 これまでのファクタリングは、ファクタリング会社の窓口に出向く、もしくはファクタリング会社の担当者を自社に招くという形で申し込みを行っていました。そのため会社の近隣にファクタリング会社がないという地方部の企業にとって、ファクタリングは利用しにくい資金調達法でした。 しかしオンライン完結のファクタリングの場合、日本全国どこからでも申し込みが可能というファクタリング会社も多く、非常に利用しやすくなったといえるでしょう。

24時間365日対応のファクタリング会社も

オンライン完結のファクタリング契約を行っているファクタリング会社の中には、24時間365日受付対応の会社もあります。 こうしたファクタリング会社の場合、土日祝日はもちろん、営業時間外でも申し込みができるため、より利用しやすいといえます。 ただし、契約までは進んでも、実際に現金が入金されるところまでは進まないのが一般的です。これはファクタリング会社の都合というより、利用している銀行の事情。24時間振り込みに対応している銀行は少ないため、実際に現金を入手できるのは、銀行の翌営業日の営業時間開始後となりますのでこの点は覚えておきましょう。

電話連絡なしのファクタリングを利用する際の注意点

電話連絡なしで利用できるファクタリング会社は存在します。そんな電話連絡なしのファクタリングを利用する場合、注意すべき点を紹介しておきましょう。 まずはなんといっても電話連絡なしで利用できるファクタリング会社は限られているという点は覚えておかなければいけません。 利用できるファクタリング会社が限られるということは、それだけ選択肢が少なく、契約条件によってファクタリング会社を選ぶというのが難しくなるということになります。 利用できるファクタリング会社がまだ少ないという点以外に注意すべき点を紹介していきます。

審査が厳しくなる可能性がある

電話連絡なしのファクタリングでは、審査が厳しくなる可能性が高くなります。 まず、オンラインではなく対面ではあるものの電話連絡はなしというファクタリング契約の場合を考えてみます。 ファクタリング契約の手数料など契約条件は、審査の結果決定します。その審査に必要な材料の一つとして、電話連絡が挙げられます。つまり電話連絡なしということは、審査に必要な材料の一部がないということになり、どうしても審査は厳しくなってしまいます。 もうひとつ、オンライン完結のファクタリングのケースです。オンライン完結のファクタリングでは、電話連絡なしというケースも多くなります。電話や対面なしで審査を受ける形になりますが、この審査をAIが判定するというケースも少なくありません。 AIによる審査は確実性の高い審査方法ではありますが、反面画一的な審査になるというデメリットがあります。AIは非常にデジタル的な考え方で審査を行いますので、申し込んだ企業の事情や状況などを加味するという柔軟性がありません。 電話連絡なしでのファクタリングでは、審査が厳しくなる、または契約条件が厳しくなる可能性は否定できないということになります。

悪徳業者に引っかかる可能性がある

電話連絡なしのファクタリングにおける最大の懸念は悪徳業者の存在です。 ファクタリング業者を騙る悪徳業者は、残念ながら存在します。こうした悪徳業者は、資金繰りに困っている企業に対し、非常に魅力的な条件を突きつけて顧客を集めるのが一般的です。 「審査なし」、「審査通過率100%」、「手数料最大2%」、「電話連絡なし」、「通帳提示なし」など、ほかのファクタリング会社では考えられないような条件を提示し顧客を集めようとします。 もちろん、上記のような条件を提示しているファクタリング会社のすべてが悪徳業者というわけではありませんが、その可能性が高くなるのは間違いありません。 ファクタリング会社を選ぶ際は、とにかく慎重に。確実に悪徳業者ではないことを確認した上で申し込むようにしましょう。

おすすめオンラインファクタリング会社比較表一覧

オンライン完結型のファクタリング契約が可能なファクタリング企業をご案内します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料を完全比較し、即日オンライン完結契約で利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。ネットでの即日ファクタリングを活用すれば、起業直後の資金繰りも迅速かつ効率的に改善できる完全オンラインサービスです。安心して利用できるよう、個人の口コミを参考にして危ない企業を避けるポイントも網羅。さらに、日本ファクタリング協会の情報を参照し、契約プロセスや必要書類などの詳細を比較しながら、最適なファクタリング企業選びをサポートします。オンライン完結契約でスムーズな資金調達を実現し、起業家の皆さまのビジネスを全力でバックアップします。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
リンクジャパン株式会社 50万円～1000万円 1.5％～ 最短2日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

オンライン完結で利用できる完全オンライン型ファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から１社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの完全な情報をお届けします。起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、オンライン完結型の契約が可能な最適なファクタリング会社を見つけましょう。

OLTA

olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社

リンクジャパン株式会社は、企業の資金調達を支援するファクタリングサービスを提供しています。売掛金を早期に資金化することで、企業のキャッシュフローを改善し、スムーズな経営をサポートします。銀行融資とは異なり、借入ではなく売掛債権の買取による資金調達のため、負債を増やすことなく資金繰りの安定化が可能です。 同社のファクタリングサービスは、業界最速クラスのスピードで審査・入金を行い、急な資金需要にも柔軟に対応します。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、企業のニーズに合わせた最適なプランを提案。特に、取引先に通知されない2社間ファクタリングは、多くの企業に選ばれています。 また、煩雑な手続きを極力省き、オンラインでの申し込みにも対応することで、迅速かつスムーズな資金調達を実現。資金繰りの悩みを抱える企業にとって、信頼できるパートナーとして経営を支援します。
入金速度 最短2日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5％～
申込方法 電話
メール
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 50万円〜1000万円
債権譲渡登記 要確認
必要書類 決算書
債券が証明できる書類(請求書・契約書など)
オンライン完結 不可
PAYTODAYの特徴
・2社間、3社間ファクタリング対応
・必要書類が少なく簡単手続き
・柔軟な審査基準
リンクジャパン株式会社のメリット
・2社間ファクタリング対応
・地域密着型ファクタリング
・最短即日審査
・買取手数料を低く
会社名 リンクジャパン株式会社
代表者名 岸本　竜太
住所 〒802-0801 福岡県北九州市小倉南区日の出町1丁目3番20号
電話番号 093-383-7665
FAX番号 093-383-7675
営業時間 非公開
ホームページURL https://link-japan.jp/company/
資本金 300万円
設立日 平成29年8月21日

ファクタリングと電話なしのまとめ

一般的なファクタリング契約において、電話連絡なしというのはあまり考えられません。会社の所在の確認や支払い能力の確認など、ファクタリング契約には電話連絡がほぼ必須といえます。しかし近年では、申し込みから契約までオンライン上で完結するオンラインファクタリングに対応する業者も増加しています。こうしたオンラインファクタリングであれば、電話連絡なしで契約できる場合もあります。 ただし、売掛金をファクタリング会社に送金しない、返済や支払いが滞るなど契約上の問題がある場合は、電話連絡が入るリスクがあります。支払いをきちんと行わなければ、契約が破棄される可能性もあるため注意が必要です。みんなが安心して利用できるよう、契約内容を守り、払えない状況にならないよう心がけましょう。 2020年以降猛威を振るった新型コロナウイルス。 この感染拡大を一つの契機に、一気に利用者が増えたのがネット通販です。 かつては特定の買い物のみネット通販という方が大半でしたが、現在では食材から日用品まですべてネット通販で調達するという方も増えています。 そんなネット通販の拡大を支えているのが軽貨物運送業の方です。 そんな軽貨物運送業の方に知っておいていただきたいのが、ファクタリングという資金調達法です。 軽貨物運送業とは非常に相性が良いとされるファクタリングの特徴に関して詳しく説明していきましょう。

軽貨物運送業にファクタリングがおすすめの理由

軽貨物運送業を営んでいる方の中には個人事業主の方も多いかと思います。 多くの方が運送業者などから業務を委託されているかと思いますが、軽貨物運送業という業種は、ファクタリングという資金調達法と非常に相性の良い業種ということができます。 そんな相性の良さの理由に関して説明していきましょう。

急な出費が多い

軽貨物運送業は、ほかの業種と比較しても急な出費が多い業種ということができます。 仕事には必ず軽貨物を運ぶ車両が必要であり、この車両に関する経費の中には、急に必要になる経費が少なくありません。 まずは燃料費。軽貨物車両である以上、燃料がなければ走れませんし、走れなければ仕事にもなりません。 電気自動車が増えつつあるといっても軽貨物の車両はまだガソリン車であることがほとんど。そのガソリンに関して、日本は国内で安定的に生産できませんので、どうしても輸入に頼るという形になります。 産油国の都合で産出量を抑えられることがあれば当然原油価格は跳ね上がり、ガソリン代も高騰します。また、産出量に関係なく、日本経済が弱くなれば円安となり、やはり原油価格は上昇します。 こうした原油価格の上昇は前兆なく突然訪れるケースが多く、ガソリン代も急に高騰するケースが多いということになります。 突然ガソリン代が上がれば、軽貨物運送業としては大きな出費ということになります。 また、仕事に使用している軽貨物車両の故障なども大きな出費の原因の一つです。 軽貨物車両の故障に関しては、前兆があるケースと突然の不調がありますし、いくらドライバーが注意して運転していても、もらい事故の被害に遭うケースも考えられます。 こうした故障の修理費用、もしくは車両の買い替え費用も大きな出費といえるでしょう。 仕事上、突然の出費が多い軽貨物運送業。そんな急な出費の対応で頼もしいのがファクタリングの大きな特徴ですので、非常に相性が良いという結論になります。

ファクタリングを利用するメリット

ファクタリングは急な出費に強い資金調達法であり、軽貨物運送業との相性が良いと書きましたが、ではなぜファクタリングが急な出費に強いのか。この点に関して説明していきます。 この理由を説明するには、ファクタリングの特徴、特に金融機関からの資金融資との違いを把握すると分かりやすいかと思いますので、資金融資との比較をしながら紹介していきましょう。

現金化のスピードが速い

ファクタリングにおいて何より心強いのが、現金化のスピードの速さです。 金融機関に資金融資を申し込んだ場合、申し込みから貸し付けまで早くても2週間、遅ければ1ヶ月以上の時間がかかるということも珍しいことではありません。 一方ファクタリングの場合、申し込みから現金が入金されるまでの平均的な期間は2～3日。遅くても1週間程度で入金されるというシステムになっています。 さらに近年では、申し込み即日に入金に対応するファクタリング会社も増えており、最短で即日現金化ということも可能になっています。

審査が比較的甘く通過しやすい

ファクタリングの現金化が、資金融資と比較して断然早い理由の一つに審査の甘さがあります。 とはいえ、審査が甘いからと不安を感じる必要はありません。 資金融資と比較して審査が甘い理由は、審査で見るポイントが違うのが大きな理由であり、決して適当な審査をしているというわけではありません。 資金融資の場合、融資後中長期的に返済を続けていく必要があります。その返済が滞ることなく行われるかという点が審査の対象となるため、金融機関は現状だけではなく将来的なことも考えて審査を行います。 一方ファクタリングは、持ち込んだ売掛債権の売掛金がきちんと支払われるかというのが最大の審査ポイント。つまり、申し込んだ方よりも、取引先が問題なく売掛金を支払うかどうかが重要視されます。 ファクタリングの審査は取引先の信用情報が重視され、また一つの売掛金が支払われるかどうかという短期的な視点での審査となるため、融資審査と比較すると非常に甘い審査ということになります。

借入金ではないので安心

最後のポイントは、ファクタリングは売掛債権の譲渡契約であり、貸金契約ではないという点です。 売掛債権を持ち込んで売掛金を早期現金化すると聞くと、売掛債権を担保とした貸金契約と感じるかもしれませんが、実際は違います。 手元にある売掛債権(請求書)をファクタリング会社に売却し、その対価として現金を受け取る売買契約となりますので、借入金とはなりません。 ファクタリングは借り入れではなく売買契約であり、審査も甘く現金化が早いというのが、急な出費に強い大きな理由です。急な出費に強いということは、急な出費が多い軽貨物運送業の方におすすめということになります。

ファクタリングの基本的な構造

ファクタリングが軽貨物運送業の方におすすめの資金調達法であることはお分かりいただけたかと思います。では実際にファクタリングとはどのような流れで行われるのか。その流れを簡単に説明していきましょう。 ここではもっとも利用者が多い、2社間ファクタリングのケースで紹介していきます。

手元にある売掛債権(請求書)をファクタリング会社に持ち込む

まずは手元にある売掛債権(請求書)をファクタリング会社に持ち込みましょう。 請求書に関しては、すでにサービス提供済みで発行済みでありながら未入金の請求書が対象となります。 基本的にはファクタリング会社の窓口に必要書類とともに持ち込む形となりますが、近年では電話での申し込み受付や、オンラインによる申し込み受付をしているファクタリング会社も増えています。 軽貨物運送業のように個人事業主の方が多いケースでは、オンライン申し込みが利用しやすいでしょう。

審査を受け契約内容に問題がなければ契約

申し込み後請求書に関する審査が行われます。この審査は比較的甘いとはいえ必ず行われます。 ネットなどでは審査ナシのファクタリング会社などを紹介する記事がありますが、こういった会社の多くは信用できない会社、もしくは悪徳業者である可能性が高いためおすすめできませんので覚えておきましょう。 審査の結果が出ると、ファクタリング会社から契約の諸条件が提示されます。手数料率や付随する契約条件などをよく理解して、契約内容に納得したら契約に進みましょう。

契約締結後現金が振り込まれる

ファクタリング会社との契約が締結されると、すぐにファクタリング会社から契約内容通りの現金が振り込まれます。 まだ先であったはずの売掛金が即現金になる。これがファクタリングの大きな特徴です。

売掛金が入金されたらファクタリング会社に入金する

2社間ファクタリング契約で、売掛債権(請求書)の所有者はファクタリング会社に移りますが、取引先と交わした契約内容に変更はありません。つまり、売掛金は軽貨物運送業者の口座に振り込まれる形になります。 売掛金の入金を確認したら、速やかにファクタリング会社に必要な金額を入金しましょう。これは返済ではなく、ファクタリング会社が受け取るべき売掛金を、軽貨物運送業者の方が代理で受け取り送金するということになります。 この送金が終わればファクタリング契約は完了です。

ファクタリングを利用する場合の注意点

軽貨物運送業者の方、特に個人事業主の方がファクタリングを利用する際、注意すべきポイントがありますので紹介しておきましょう。

個人事業主対応のファクタリング会社を見つける

ファクタリング会社は多数存在しますが、それぞれの会社がどのような顧客を相手にするか、どの程度の金額の請求書を取り扱うかなどに関して規定を設けています。 ファクタリング会社の中には、企業案件のみを取り扱い、個人事業主は申し込めない会社や、低額の請求書は取り扱わないという会社もあります。 個人事業主である軽貨物運送業の方は、まずは個人事業主も対象としているファクタリング会社を選ぶようにしましょう。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

個人事業主におすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。信頼できるファクタリング会社が複数あり、オンライン契約に対応している企業も増えています。口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けることが可能です。また、情報局の情報を活用することで、より多角的な視点で比較できます。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館をぜひご活用ください。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能

おすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開

軽貨物のファクタリングについてのまとめ

ファクタリングは、手元にある請求書を譲渡することで、売掛金の早期現金化を図る資金調達法です。 その審査は甘く、現金化のスピードが速い上に借入金とはならないため、急な出費が多い業種の方におすすめの方法といえるでしょう。 軽貨物運送業の方は、燃料費の高騰や軽貨物車両の故障対応など、急な出費が多い業種であり、ファクタリングと相性が良いケースが多く見られます。 ファクタリングを利用する際は、公式のサイトや情報局で最新のサービス内容を確認し、信頼できる会社を選ぶことが大切です。例えば「ラボル」「堂」「スリーエス」「センター」「zero」「no」といった事業者は、それぞれ特徴や手数料体系が異なります。 こうした案内や比較所を活用し、仕組みや注意ポイントをしっかりと把握した上で、上手に利用して事業を安定させていきましょう。 便利な世の中になり、AIによる仕事やサービスが私たちの身近に増えてきた昨今、あらゆる分野で業務の効率化やスピードアップが進んでいます。資金調達の手段として広く利用されているファクタリングの世界にも、その波は押し寄せています。これまで人が行っていた審査や書類確認などの工程にAIを導入することで、これまで以上に迅速かつ正確な取引が可能になりました。 ファクタリングとは、企業や個人事業主が保有する売掛債権をファクタリング会社に売却し、早期に現金化する仕組みです。通常は審査から入金までにある程度の時間がかかりますが、AIファクタリングではAIが書類やデータを即座に分析・評価し、最短即日での入金も可能になります。こうした利便性の向上は、特に急な資金需要がある場合や、少額からでも早く資金を確保したい方にとって、大きな魅力となります。 「できるだけ早く売掛金を現金化したい」「オンラインで手続きを完結させたい」と考えている経営者やフリーランスの方にとって、AIファクタリングは非常に相性の良いサービスといえるでしょう。近年ではスマートフォンやPCから申し込みができ、対面や郵送でのやり取りを一切省けるサービスも登場しており、地方在住の方や多忙な方にも利用しやすくなっています。 この記事では、そんな皆様のお役に立つよう、オンライン完結可能なAIファクタリングの最新情報を詳しく解説します。サービスの特徴、利用の流れ、メリット・デメリットなどもあわせて紹介しますので、これからAIファクタリングを検討している方は、ぜひ参考にしてください。

AIファクタリングとはオンラインでできる資金調達

AIファクタリングは、オンラインでできるファクタリング、つまりAIによる資金調達です。 ファクタリングとは、ファクタリング会社に売掛債権を売却して現金化する資金調達方法です。本来は、人による審査、面談、書類チェックがあります。しかし、AIを使ってそれらをスピード化することが可能になりました。それがAIファクタリングです。 ここでは、AIファクタリングの効用について以下の内容をお伝えします。 ・スピ―デイーなオンライン審査 ・面談不要で書類の提出もオンライン ・2社間ファクタリングなので取引先にバレない

オンライン審査でスピーディー

AIファクタリングは、従来のファクタリングに比べてオンライン審査が中心となるため、資金調達のスピードが非常に速いのが特徴です。これまでのファクタリングでは、審査を担当するのはファクタリング会社の社員であり、請求書や契約書、取引先情報の確認に時間がかかることも少なくありませんでした。そのため、急な資金需要がある場合でも入金までに数日かかるケースがあり、事業者にとってはやや不便な面もありました。 一方で、AIファクタリングでは、人ではなくAIが審査を行います。使用されるのは、AIに搭載された独自の審査基準やアルゴリズムです。売掛債権の売主である事業者や取引先の情報を点数化し、リスクや信用度に応じて手数料や入金タイミングが決定されます。このプロセスは「スコアリング」と呼ばれ、従来の手作業による審査に比べて非常に迅速に行われます。結果として、最短即日での入金も可能となり、急な資金繰りの改善や少額資金の調達にも活用できます。 ただし、すべてをAI任せにするわけではありません。ファクタリング会社によっては、AIが出した審査結果をもとに社員が請求書や本人確認書類をきちんとチェックし、情報の正確性や書類の真正性を確認する場合もあります。この二重のチェック体制により、不正利用や間違った取引のリスクを抑えながら、スピーディーな資金調達が実現されます。 さらに、AIによる審査は、従来の人による審査では見落とされがちなデータも瞬時に評価できるという利点があります。過去の取引データや与信履歴なども自動で分析されるため、手間をかけずに的確な判断が可能です。一方で、AIは人間のように柔軟な判断はできないため、申込み時の情報に不備や誤りがあると審査落ちの可能性がある点には注意が必要です。 このように、AIファクタリングはスピードと効率を重視しつつ、必要に応じて人の確認を組み合わせることで、安全かつ迅速な資金調達を実現しています。事業者にとっては、時間的余裕が少ない状況でも利用しやすい資金調達手段として注目されています。

面談不要で書類の提出もオンライン

従来のファクタリングでは、まず面談が必要で、書類の提出もファクタリング会社の窓口に持参するか、郵送で送る必要がありました。そのため、忙しい事業者やフリーランスにとっては、手間や時間がかかるのが大きな負担となっていました。特に、営業や経営管理、商品開発などで日々の業務に追われている場合、ファクタリングの手続きだけで半日以上を費やすことも珍しくありません。 しかし、AIファクタリングを活用すれば、これらの手続きはすべてオンラインで完結します。申し込みも審査も契約も、パソコンやスマートフォンから手軽に行えるため、出張や面談、郵送の手間が不要です。手軽に資金調達ができる点は、忙しい事業者にとって大きなメリットといえます。 面談や書類提出のために出向く必要がないことで、時間をより有効に使うことが可能になります。たとえば、企業であれば空いた時間を利用して会議や打ち合わせを行ったり、新商品の企画・開発に集中したり、顧客とのコミュニケーションや営業活動に充てたりすることができます。さらに、個人事業主やフリーランスであれば、資金調達にかかる手間を最小限に抑えつつ、本業や案件の対応に時間を集中できる点も大きな利点です。 また、オンラインでの手続きは場所を選ばないため、地方に拠点を持つ企業や、頻繁に出張がある方でもスムーズに利用できます。移動時間や交通費の削減にもつながるため、事業全体の効率化にも寄与します。このように、AIファクタリングは単に資金を早く得られるだけでなく、事業者の時間を最大限に活かすことができる、非常に便利な資金調達手段と言えるでしょう。

2社間ファクタリングのため取引先にバレない

AIファクタリングの場合、主に取引先を交えない「2社間ファクタリング」の仕組みが採用されます。これは、ファクタリング会社と売掛債権の売主のみで取引が完結する方式です。そのため、取引先にファクタリングの事実を知られたくない場合でも安心して利用できるという大きなメリットがあります。従来の3社間ファクタリングでは、売掛先にも通知がいくため、資金調達の事実が知られてしまう可能性がありますが、AIファクタリングの2社間方式なら、こうした心配を避けられます。 特に、取引先に誤解されたくないと考える企業やフリーランスにとって、ファクタリングの事実は知られない方が望ましい場合があります。海外ではファクタリングの利用は比較的一般的ですが、日本ではまだ多くの企業が積極的にファクタリングを導入しているわけではありません。そのため、ファクタリングを利用すると「借金をしてまで事業を維持しているのではないか」「資金繰りに大きなリスクを抱えているのではないか」といった誤解を招くことがあります。特に保守的な取引先や金融機関に対しては、こうした誤解が契約や信用に影響を及ぼす可能性もあります。 また、AIファクタリングを利用することで、短期間で必要な資金を調達できるだけでなく、こうした誤解や心理的な負担を避けながら事業を進められるという安心感も得られます。資金繰りが厳しい状況でも、外部に知られることなく迅速に現金を手元に確保できるため、経営判断や事業展開をスムーズに行うことができます。さらに、2社間ファクタリングのメリットは、手続きの簡便さやオンライン完結が可能な点にもあります。直接面談や郵送による書類提出の必要がなく、場所や時間を問わず資金調達を行えるため、忙しい企業やフリーランスにとって非常に利便性の高い仕組みと言えるでしょう。

AIファクタリングで解決できる悩み

上記で説明したAIファクタリングで解決できる悩みを以下に挙げてみました。 ・新規事業のための資金 ・フリーランスの資金繰り ・WEB広告の資金 ・事業始めの資金 これらについて、詳しく説明します。

新規事業にチャレンジする資金が不足

企業で新規事業にチャレンジしたいと考えていても、資金不足のために計画を見合わせざるを得ないケースは少なくありません。特に新しいサービスや商品の開発、設備投資、マーケティング活動などにはまとまった資金が必要ですが、銀行融資や通常の資金調達では時間がかかることも多く、タイミングを逃してしまうこともあります。 そんな場合に有効なのが、AIファクタリングを活用した資金調達です。売掛債権を売却する仕組みを利用し、AIによる審査で迅速に評価されるため、従来の手続きに比べて非常にスムーズに資金を確保することができます。AIが提供するオンライン対応の審査や契約のスピードにより、申し込みから入金までを短期間で完了できるため、資金調達のタイミングを逃さずに済むのも大きなメリットです。 さらに、AIファクタリングなら少額からの資金調達にも対応できることが多く、初期投資がそれほど大きくない新規事業や、フリーランス・小規模事業者の案件にも柔軟に対応できます。早めに資金を確保することで、事業計画の準備や必要なリソースの確保、チームの編成、マーケティング戦略の立案などに集中することが可能となります。 また、AIによるオンライン審査は、取引先にファクタリングの事実を知られることがない2社間方式に対応している場合も多く、資金調達を行う際の心理的な負担も軽減されます。こうした点から、資金不足で新規事業の開始を見合わせている企業にとって、AIファクタリングは非常に便利で、タイムリーに事業をスタートさせるための有効な手段となるでしょう。

フリーランスのため資金繰りが苦しい

フリーランスとして働く場合、資金繰りが苦しい状況に直面することも少なくありません。なぜなら、フリーランスは正社員と異なり組織に属していないため、収入が安定しないケースが多いからです。たとえ大手企業と業務委託契約を結んでいても、その契約は一定期間に限られており、契約更新が保証されているわけではありません。企業の事情や経済状況によって、予定していた仕事が急に減ったり、任せてもらえる案件が少なくなったりすると、収入に大きな影響が出ることがあります。最悪の場合には、数か月間収入がゼロになる可能性もあり、生活費や事業運営費の確保に困ることもあるでしょう。 こうした困った状況に直面したとき、フリーランスが活用できる資金調達の方法のひとつが、売掛債権をファクタリング会社に売却することです。売掛債権とは、仕事を完了した後に企業から受け取るはずの報酬の権利のことで、これをファクタリング会社に売却することで、契約額の一部または全額を早期に現金化できます。これにより、生活費や事業に必要な資金、機材や材料の購入費用、支払期限が迫った経費などを迅速に賄うことが可能となります。 特にAIファクタリングを活用すれば、従来型のファクタリングに比べて審査や契約がオンラインで完結し、入金までのスピードが格段に早くなるのが特徴です。通常のファクタリングでは、面談や書類の提出、審査に数日かかることがありますが、AIファクタリングであれば最短即日で資金を受け取れるケースもあります。さらに、オンラインで完結するため、出向く手間や郵送の手間も不要で、忙しいフリーランスでも簡単に利用できる点が大きなメリットです。 また、AIによる審査は、売掛債権や取引先のデータをスコアリングして即座に評価するため、従来型の審査よりも正確かつスピーディーです。少額の売掛債権でも対応できることが多く、急な資金ニーズに柔軟に対応できる点もフリーランスにとって助かるポイントといえるでしょう。このように、資金繰りに不安を抱えるフリーランスにとって、AIファクタリングは迅速かつ手軽に現金を確保できる有効な資金調達手段となります。

WEB広告を出すための資金がない

企業がWEB広告を出稿する際、まとまった資金が必要になることがあります。WEB広告は、効果的に運用すれば売上や集客の増加が期待できる強力なマーケティング手段ですが、その分広告費も高額になる場合があります。特にリスティング広告やSNS広告、動画広告など、多様な広告媒体を組み合わせて運用する場合には、短期間で数十万〜数百万円の予算が必要となることも珍しくありません。そのため、広告を出したくても資金不足のために計画を見送らざるを得ない企業もあります。 こうした資金難に直面した際に活用できるのが、AIファクタリングです。AIファクタリングでは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に売却することで、現金化を迅速に行うことができます。通常の売掛金回収では、取引先からの入金まで数週間から数か月かかることもありますが、AIファクタリングを利用すれば、審査から入金までをオンラインで短期間に完了できるため、資金不足で広告出稿を迷っていた場合でもすぐに対応可能です。 現金化された資金は、そのまま事業資金として活用できます。たとえば、WEB広告の予算として充てることで、より多くのターゲットに広告を届けることができ、集客や売上の向上につなげられます。また、広告運用のスピードを上げられることで、新規顧客獲得やキャンペーン展開のタイミングを逃さずに済むのも大きなメリットです。さらに、AIファクタリングは少額からの売掛債権にも対応できる場合が多く、広告費の規模が小さくても手軽に資金を確保できる点も魅力です。 このように、WEB広告を積極的に展開したい企業にとって、AIファクタリングは短期間で資金を調達できる有効な手段となります。オンラインで完結し、迅速に現金を手元に確保できるため、広告運用や事業拡大のタイミングを逃さず、効率的に事業を進めることが可能です。

事業を始めたばかりのため資金がない

たとえば、ベンチャー企業やスタートアップ企業の場合、事業を開始したばかりの時期は、運営資金が十分に確保できず資金繰りが非常に厳しい状況になることがあります。新しい事業の立ち上げには、設備投資や人件費、オフィスの賃料、マーケティング費用など、想定以上のコストがかかることも少なくありません。そのため、計画通りに事業を進められない、あるいは重要な投資を見送らざるを得ない状況に陥ることもあります。 そんな状況でも、AIファクタリングを活用すれば、売掛債権を迅速に現金化することが可能です。売掛債権を現金化することで、事業資金の一部として利用でき、資金不足による制約を緩和できます。少しでも運転資金に余裕ができれば、新商品の開発費や人件費、広告宣伝費など、成長に直結する投資に回すことができ、事業の推進力を維持しやすくなります。 さらに、思ったよりも事業の出費が多く、資金不足に陥るケースもあります。特にスタートアップでは、事業計画では予測できなかったコストが発生することが多く、短期間での資金確保が求められる場合があります。AIファクタリングは、こうした緊急の資金ニーズにも対応できる仕組みであり、オンラインでの申し込みから審査、入金までのスピードが速いため、事業の遅延を最小限に抑えることが可能です。 また、AIファクタリングは少額の売掛債権にも対応できる場合が多く、創業間もない企業や小規模事業でも気軽に活用できます。現金化した資金は、資金繰りの安定だけでなく、成長戦略や次の事業展開のための余裕資金としても利用できるため、ベンチャー企業やスタートアップにとって、資金調達の選択肢として非常に有効です。資金面での不安を軽減し、事業に集中できる環境を整えるためにも、AIファクタリングを早めに検討する価値は大いにあるでしょう。

AIファクタリングで気を付けること

AIファクタリングでは、気を付けなければいけないことがあります。以下に挙げてみます。 ・手数料 ・入力ミス ・審査の基準の厳しさ これらについて詳しく解説します。

手数料がどのくらいかチェックする

AIファクタリングに限らず、ファクタリングを利用する際には必ず手数料が発生します。資金を迅速に現金化できる便利な手段である一方で、手数料がどのくらいかかるのかを事前に把握しておくことは非常に重要です。もし手数料の存在を知らずにファクタリングを利用すると、実際に手元に入る現金が予想より少なくなり、資金計画に影響を与える可能性があります。特に、運転資金や広告費、仕入れ費用など、計画的に資金を使う必要がある場合には、手数料の差が大きな影響を及ぼします。 一般的な2社間ファクタリングの手数料は、10％～20％程度といわれています。これは、売掛債権の買取リスクをファクタリング会社が負担するため、リスクに応じて手数料が設定されるからです。企業が赤字決算だったり、売掛先の信用に不安がある場合には、手数料が高めに設定されることもあります。 一方、AIファクタリングの場合、通常のファクタリングに比べて手数料が比較的安く、概ね10％前後で利用できることが多いです。これほど手数料が安い理由として、店舗型のファクタリング会社と異なり、AIファクタリングはオンラインで審査・契約・入金までを完結させるため、オフィスの維持費や人件費などのコストを抑えることができる点が挙げられます。また、AIによる自動審査を導入しているため、従来のように担当者が一件ずつ審査する必要がなく、効率的に運営できる点も手数料の低さにつながっています。 ただし、手数料が安いからといってすべてのAIファクタリングが同じ条件で利用できるわけではありません。会社ごとに手数料の算出方法や最低手数料、契約条件などが異なるため、複数社の条件を比較したり、相見積もりを取ることも大切です。さらに、AI審査の結果によっては、従来型のファクタリングより手数料が若干高くなる場合や、売掛債権の評価が低くなる場合もあるため、事前にしっかりと確認しておくことが望ましいでしょう。 このように、ファクタリングを利用する際には、手数料の仕組みや金額の目安を理解したうえで、AIファクタリングを活用することで、より効率的かつ計画的に資金を現金化し、事業の運営に役立てることが可能です。

入力ミスがないかチェック

AIファクタリングを利用する際には、申し込み時の入力ミスに特に注意する必要があります。AIファクタリングでは、従来のファクタリングのように面談や担当者による確認がありません。そのため、申し込み時に入力した内容がそのまま審査に反映されます。もし間違いや不備があった場合、AIによる自動審査で正確な評価ができず、審査に落ちてしまう可能性があるのです。 特に間違いやすい項目としては、取引先の会社名や住所、取引先の売上や信用情報、希望する買取金額、そして自社の決算内容や売掛債権の詳細などが挙げられます。これらの情報はAIによるスコアリングに直接影響するため、正確に入力されていないと、手数料の設定が不利になる場合や、最悪の場合は審査落ちにつながることがあります。 こうした事態を防ぐためには、申し込み前に必要書類を整理しておくことが大切です。たとえば、直近の決算書や請求書、契約書などを手元に揃えて、いつでも確認できる状態にしておくと、入力の正確性が高まります。また、申し込みの際には、焦らず落ち着いて入力することが重要です。急いで入力すると、数字の打ち間違いや、会社名の表記ゆれなど、小さなミスも見逃してしまいがちです。 さらに、入力後の見直しも忘れてはいけません。AI審査では、入力されたデータがすべて評価の根拠になるため、確認作業を怠ると後で取り返しのつかない結果になることがあります。入力内容を一度自分でチェックした後に、可能であれば同僚や経理担当者など第三者に確認してもらうと、ミスの発見率がさらに上がります。 加えて、AIファクタリングを初めて利用する場合は、各社の入力フォームや審査項目の違いも把握しておくと安心です。会社によっては、入力方法や必要書類の形式が異なるため、事前にマニュアルやFAQを確認しておくことで、スムーズに申し込みを完了させることができます。 このように、AIファクタリングを正しく活用するためには、入力ミスを防ぐ工夫が不可欠です。正確な情報を提出することで、スピーディーな審査と入金を実現し、安心して資金調達を進めることができます。入力の正確性は、AIファクタリングを有効に活用する上での最も基本的で重要なポイントと言えるでしょう。

おすすめのファクタリング会社比較表一覧

おすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。 ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。信頼できるファクタリング会社が複数あり、オンライン契約に対応している企業も増えています。口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けることが可能です。また、情報局の情報を活用することで、より多角的な視点で比較できます。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館をぜひご活用ください。 の資金調達をスムーズに進めるため、手数料や契約条件、入金スピードを確認しながら、自社に最適なファクタリング会社を選びましょう。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
ペイトナーファクタリング 1万円～500万円 1％～10％ 最短即日 可能
日本中小企業金融サポート機構 50万円～1億円 2％～ 最短即日 可能
OLTA 1万円～ 2％～9％ 最短即日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
PAYTODAY 1万円～500万円 2％～ 最短30分 可能
QuQuMo 1万円～ 1％～9.5％ 最短即日 可能
ラボル 1万円～ 2％～10％ 最短即日 可能
JBL 10万円～5000万円 2％～ 最短即日 可能

AIおすすめのファクタリング会社紹介

比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。 それでは、次に紹介する内容をもとに、信頼できるファクタリング会社を見つけていきましょう。
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリング ペイトナーファクタリングは、1万円から利用可能で、買取手数料は1％～10％と業界でも低水準です。AIを活用した独自審査により、柔軟でスピーディーな対応が可能。最短即日入金ができ、個人事業主やフリーランスから中小企業まで幅広く対応しています。オンライン完結型のサービスで、契約から入金まで全てWEB上で完結するため、急な資金需要にも対応できます。初めての方にも安心して利用できる高評価のサービスです。
入金スピード最短即日
手数料1％～10％
利用可能額1万円～500万円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
メール
債権譲渡登記不要
必要書類請求書
身分証明書
銀行口座情報
取引形態2社間ファクタリング
ペイトナーファクタリングの注目ポイント
・1万円から利用可能
・AIによる柔軟な審査
・最短即日入金
・オンライン契約可能
・債権譲渡登記不要
会社名ペイトナー株式会社
代表者名大槻 祐依
所在地〒150-0001 東京都渋谷区神宮前6丁目23-4
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日10:00～18:00
設立2019年2月
公式サイトhttps://paytner.co.jp/
日本中小企業金融サポート機構
日本中小企業金融サポート機構 日本中小企業金融サポート機構は、中小企業の資金繰り改善に特化した公的支援的なファクタリングサービスを提供しています。買取手数料は2％～と低水準で、赤字や税金滞納中でも相談可能。審査基準が柔軟で、最短即日入金が可能なため、資金繰りが厳しい状況でも利用しやすいのが特長です。全国対応しており、電話・オンラインの両方で申し込み可能です。
入金スピード最短即日
手数料2％～
利用可能額50万円～1億円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
電話
債権譲渡登記留保可能
必要書類請求書
決算書
通帳コピー
取引形態2社間
3社間
日本中小企業金融サポート機構の注目ポイント
・全国対応
・手数料2％～と低水準
・赤字や税金滞納でも相談可能
・即日入金対応
・2社間・3社間どちらも対応
会社名一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
代表者名記載なし
所在地〒160-0022 東京都新宿区新宿1丁目36-2 新宿第七葉山ビル3階
電話番号0120-050-399
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～19:00
設立記載なし
公式サイトhttps://www.chusho-kikin.or.jp/
OLTA（オルタ）
OLTA OLTAはクラウド型AIファクタリングのパイオニアで、書類のアップロードとオンライン審査のみで資金調達が可能です。AIによる独自の審査基準により、通らないと思っていた案件も承認されるケースがあり、スピードも最短即日。手数料は2～9％と比較的安い水準で、利用者の口コミ評価も高いです。債権譲渡登記は原則不要で、非対面取引を希望する事業者に適しています。
入金スピード最短即日
手数料2～9％
利用可能額1万円～1億円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
債権譲渡登記不要
必要書類請求書
身分証明書
通帳コピー
取引形態2社間
OLTAの注目ポイント
・AIによる独自審査
・最短即日入金
・手数料2％～と安い
・非対面で契約可能
・債権譲渡登記不要
会社名OLTA株式会社
代表者名澤岻 優紀
所在地〒107-0062 東京都港区南青山1丁目15−41 QCcube南青山ビル
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～18:00
設立2017年4月
公式サイトhttps://www.olta.co.jp/
バイオン
バイオン バイオンは業界でも珍しい激甘な審査基準を持ち、他社で落ちた案件でも通る可能性があります。入金スピードは最短30分で、全国対応。手数料は3～15％で、個人事業主や小規模事業者に人気があります。オンライン契約にも対応し、柔軟な資金繰りの選択肢を提供します。
入金スピード最短30分
手数料3～15％
利用可能額10万円～3000万円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
電話
債権譲渡登記留保可能
必要書類請求書
通帳コピー
取引形態2社間
バイオンの注目ポイント
・激甘な審査基準
・最短30分で入金
・全国対応
・オンライン契約可能
・落ちた案件でも再チャレンジ可能
会社名株式会社バイオン
代表者名記載なし
所在地東京都港区（詳細記載なし）
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～18:00
設立記載なし
公式サイト記載なし
PAYTODAY
PAYTODAY PAYTODAYは最短30分で入金可能な超高速ファクタリングサービスです。AIによる与信判断を導入し、通過率の高い柔軟な審査が特徴。手数料は2～9.5％で、オンラインで契約から入金まで完結します。資金繰りに悩むみんなに使いやすいと評判です。
入金スピード最短30分
手数料2～9.5％
利用可能額5万円～1億円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
債権譲渡登記不要
必要書類請求書
本人確認書類
取引形態2社間
PAYTODAYの注目ポイント
・AI審査でスピード承認
・最短30分で入金
・手数料が安い
・オンライン完結
・個人事業主にも人気
会社名PAYTODAY株式会社
代表者名記載なし
所在地東京都港区（詳細記載なし）
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～18:00
設立記載なし
公式サイトhttps://paytoday.jp/
QuQuMo（ククモ）
QuQuMo QuQuMoは完全オンライン完結型のクラウドファクタリングで、最短2時間の即日入金が可能です。AIによる独自審査基準を採用し、みんなが使いやすいと評判。手数料は1～9％と業界でも安い水準で、他社で落ちた案件でも通る場合があります。非対面で全国対応しており、フリーランスや個人事業主からの支持も厚いです。
入金スピード最短2時間
手数料1～9％
利用可能額1万円～5000万円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
債権譲渡登記不要
必要書類請求書
本人確認書類
通帳コピー
取引形態2社間
QuQuMoの注目ポイント
・AIによる独自審査基準
・最短2時間で即日入金
・手数料1％～と安い
・全国対応・完全オンライン
・落ちた案件も通る可能性あり
会社名株式会社ククモ
代表者名記載なし
所在地東京都渋谷区（詳細記載なし）
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～18:00
設立記載なし
公式サイトhttps://ququmo.com/
Labol（ラボル）
ラボル Labolは小規模事業者やフリーランス向けに特化したクラウドファクタリングです。審査基準は柔軟で、過去に落ちた経験がある方でも通る可能性があります。手数料は2～10％で、AIによる迅速な与信判断を行い、最短即日入金が可能。完全オンライン対応で全国から申込み可能です。
入金スピード最短即日
手数料2～10％
利用可能額1万円～1000万円
利用対象法人
個人事業主
申込方法オンライン
債権譲渡登記不要
必要書類請求書
身分証明書
通帳コピー
取引形態2社間
Labolの注目ポイント
・AI審査で即日入金
・小規模事業者やフリーランス向け
・柔軟な審査基準
・全国オンライン対応
・手数料2％～と安い
会社名株式会社ラボル
代表者名記載なし
所在地東京都港区（詳細記載なし）
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～18:00
設立記載なし
公式サイトhttps://labol.co.jp/
JBL
JBL JBLは建設業や運送業など売掛金回収までの期間が長い業種に特化したファクタリング会社です。審査基準は比較的甘く、他社で落ちた案件でも通る事例があります。入金スピードは最短即日で、手数料は5～15％。全国対応で、訪問契約・郵送契約・オンライン契約から選択可能です。
入金スピード最短即日
手数料5～15％
利用可能額50万円～5000万円
利用対象法人
申込方法訪問
郵送
オンライン
債権譲渡登記留保可能
必要書類請求書
登記簿謄本
通帳コピー
取引形態2社間
3社間
JBLの注目ポイント
・建設業・運送業などに特化
・甘い審査基準
・最短即日入金
・全国対応
・契約方法を選べる
会社名株式会社JBL
代表者名記載なし
所在地東京都新宿区（詳細記載なし）
電話番号記載なし
FAX番号記載なし
営業時間平日9:00～18:00
設立記載なし
公式サイト記載なし

審査の基準が厳しい場合もある

AIファクタリングは、審査の基準が厳しい場合があります。以下にその例を紹介します。 1 数字のみで審査が行われる AIファクタリングで重視されるのは、数字です。基準値を少しでもオーバーしていると審査に落とされる可能性があります。 従来のファクタリング審査でしたら、ファクタリング会社のスタッフが行うので、債権売主の話を聞いて融通をきかせられます。 たとえば、数字の面ではNGだけれども、社長の人柄がいいので信頼できる、つきあいが長いのである程度は考慮してあげたい、といった場合です。 2 AIはやむを得ない事情を考慮しない 人には、やむを得ない事情があるものです。しかし、AI には通用しません。 たとえば、ある個人事業主がAIファクタリングを希望しているとします。事業の立て直しのために、早急に資金が必要だからです。しかし、本人の家族にやむを得ない事情ができてしまい、書類を期日までに揃えられなかったとします。 こうした場合、信頼関係のあるファクタリング会社であれば、事情次第では待ってもらえますが、AIの場合は不可能です。

AIファクタリングについてのまとめ

AIファクタリングは、AIによる審査が行われる新しい仕組みのファクタリングです。従来型に比べ、手数料が安めで審査や入金がスピーディーなのが特徴です。少額から利用できる個人向けサービスもあり、たとえば「バイオン」などの事業者が有名です。 新規事業への投資を行いたい場合や、フリーランスで資金繰りが厳しい場合、事業を始めたけれども資金不足で不安という場合などにおすすめです。ただし、AI審査は甘い基準ばかりではなく、申し込み時の記載ミスや不備があると落とされる可能性があります。相見積を取って他社と比較するのも有効です。 こうした特徴を踏まえてAIファクタリングを有効に活用しましょう。人とのやりとりがないと不安な方は、従来型のファクタリングも検討する価値があります。スタートアップ企業にとって、資金の確保は課題です。しかし、開業間もない場合は、融資を受けるのもままならないものです。 そんなスタートアップ企業の救世主になってくれるのがファクタリングです。売掛債権を買い取って現金化するので、売掛金が現金として振り込まれるのを待たずに済みます。 この記事では、そんなファクタリングがスタートアップ企業におすすめの理由や注意点を解説します。ファクタリングをうまく利用して会社を軌道に乗せましょう。

スタートアップ企業の資金調達はファクタリングでできる

スタートアップ企業にとって悩みどころとなる資金調達は、ファクタリングが活用できます。ここでは、ファクタリングでできることやファクタリングの性質について、以下の点を説明していきます。 ・ファクタリングによって売掛債権を現金化できる ・ファクタリングは負債でなく資金調達の手段 まずは、ファクタリングとはどのようなことができる手法なのか理解しておきましょう。

ファクタリングによって売掛債権を現金化できる

ファクタリングとは売掛債権を現金化する手法です。資金繰りが大変なスタートアップ企業にとっては、売掛金の現金化が待ち遠しいものです。通常であれば、2～3ヶ月かかって払われるお金を早めにもらえるのはありがたいことでしょう。 ここで売掛金が発生する売掛払いについて説明します。A社がB社に自社製品を売掛払いで売却する契約を結んだとします。その場合、A社がB社に商品を提供する際にお金のやりとりをしません。 B社は期日までにまとまった金額をA社に払います。たとえば、商品の受け渡しが9月1日、B社の支払いは10月31日といった具合です。つまり、A社はすぐに商品代金を支払ってもらえないので、9月から10月末までは切り詰めないと資金繰りが厳しい場合もあります。

ファクタリングは負債でなく資金調達の手段

上記で説明したファクタリングは負債ではありません。政府でも認められている資金調達法です。そのため、負債を増やさずに済みます。 スタートアップ企業に限らず、立ち上げ時に借金しているケースは多いものです。そんな場合は、なるべく負債を増やしたくないでしょう。

スタートアップ企業にファクタリングがおすすめの理由

スタートアップ企業にはファクタリングがおすすめです。ここでは、その理由を4点挙げます。 ・ファクタリングは少額でもできる ・スタートアップ企業におすすめのファクタリング会社がある ・審査が早い ・入金が早い これらの理由について詳しく説明していきます。

ファクタリングは少額でもできる

ファクタリング会社にもよりますが、少額でもファクタリングを行えます。スタートアップ企業の場合、取引先との売掛金が少額の場合もあります。そんな時でも、ファクタリングで資金調達ができれば、その場を乗り切れるでしょう。 ファクタリング会社を探す場合、少額でも可能かどうか気にしながら探してみてください。少額でも可能なファクタリング会社であれば、その旨はホームページに記載されています。

スタートアップ企業におすすめのファクタリング会社がある

ファクタリング会社の中には、スタートアップ企業に特化したファクタリング会社も存在します。そんな会社であれば、安心して取引できるのではないでしょうか。 スタートアップ企業におすすめのファクタリング会社の特徴を以下に挙げます。 ・審査・入金が早い ・審査は厳しくない ・手数料が安め ・少額ファクタリングでも可能 ・相談に乗ってくれる ・スタートアップ企業に理解がある これらのことを念頭に置いて、ご自身の会社に合うファクタリング会社を探してみてください。

審査が早い

上記でも触れましたが、ファクタリングは融資に比べると審査が早いです。それは審査がゆるい、取引先のみの審査なので早く終わることが理由です。 ファクタリング会社は、取引先を審査します。そのため、取引先が順調に経営されている会社ならば、すぐに審査は終わります。 このように、取引先のみの審査なので、利用側のスタートアップ企業が負債を抱えている、赤字経営、資金が乏しい状況でも審査は通ります。

入金が早い

入金が早いファクタリング会社は多いものです。早いところで即日入金なので、資金繰りが何とかならないか探っているスタートアップ企業にとっては、ありがたいでしょう。 融資であれば、このように即日入金というわけにはいきません。審査から入金までの道のりが長いため、今すぐにお金が必要な場合は、困ってしまいます。

スタートアップ企業がファクタリングを行う際の注意点

スタートアップ企業がファクタリングを行う際に注意しておきたい点を挙げます。 ・ファクタリング会社を装った闇金業者がある ・手数料が高め ・取引先に誤解されることがある この3点についてわかりやすく説明します。これらの注意点を理解した上でファクタリングを行いましょう。

ファクタリング会社を装った闇金業者がある

ファクタリング会社を装った闇金業者は、問題になっています。スタートアップ企業で初めてのファクタリングというと、こういった悪質な詐欺に騙されてしまうことがあります。気を付けましょう。 事例を紹介します。 ・所在がはっきりしない会社 あるスタートアップ企業のSさんは、資金繰りを安定させるために売掛金を現金化できるファクタリングを始めたいと思いました。 いろいろと探すうちに即日に支払ってもらえる、手数料が安いというファクタリング会社を見つけました。 しかし、電話番号が携帯の番号で公式のホームページもありません。そして、住所もレンタルオフィスのような場所です。問い合わせてみると、これから作成するとのことでした。これから自社ビルに引っ越すと担当者は言っています。 ただ、話を聞くとおかしな点がありました。即日に現金化するけれども、担保や保証人が必要、手数料は安いけれども、即日払いのための手数料が発生するというのです。そんなこんなで計算するとかなりの額になってしまいます。 少額のファクタリングを考えていたAさんなので、この会社は断りました。あとで調べてみると、ファクタリング会社を装った闇金業者と分かったのです。断って正解でした。 このように、闇金業者は相手がファクタリングに詳しくないことがわかると、どんどん近づいてきます。そんな手口に騙されないように、ファクタリングについてきちんと勉強しておきましょう。

手数料が高め

ファクタリング会社の手数料は、一般的には高めの傾向です。ただし、会社によってかなり幅があるので、手数料を安く抑えたいならば、安めのところを探しましょう。 そもそもファクタリング会社の手数料は、ファクタリングの手法によって異なります。そのため、ファクタリングの2種類のやり方について理解しておきたいものです。 ファクタリングには、2社間ファクタリング、3社間ファクタリングが存在します。手数料は2社間ファクタリングの方が高めで10～30%くらいです。一方、3社間ファクタリングは1～9%くらいの手数料です。ただし、どちらもファクタリング会社によって異なります。 3社間ファクタリングの方が安いのは、取引先が入るからです。3社間ファクタリングは、利用者、ファクタリング会社、取引先の3社におけるファクタリング取引です。 ファクタリング会社は取引先とも契約し、売掛金はいったん、ファクタリング会社が手数料を引いた分を利用者に払います。そして、期日になったら、取引先が売掛金をファクタリング会社に返却します。 このように、確実に売掛金を返却してもらえるので、手数料は安く設定されるのです。 それに対して2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の2社間です。利用者にとっては、取引先にファクタリングを知られなくて済むので助かりますが、手数料は高めです。 2社間だと、万が一、取引先がファクタリング会社に売掛金を払わずに倒産してしまったら、ファクタリング会社は、売掛金を返却してもらえなくなるリスクを背負っています。手数料が高いのは、そういったリスクがあるからです。

取引先に誤解されることがある

ファクタリングは取引先に誤解される可能性があります。未だ、ファクタリングは多くの人に理解されていません。ケースバイケースですが、ファクタリングを借金と誤解する場合があります。 したがって、取引先の中にもファクタリング＝借金と思い込んでいる人もいるものです。そのため、スタートアップ企業がファクタリングに関わっていると知れば、取引を断る可能性も考えられます。 しかし、ファクタリングが資金調達のための手法であること、国に認められていることなどをきちんと説明すれば理解してもらえるかもしれません。

ファクタリング会社比較表一覧

ファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。中小企業や個人向け、さらには少額取引にも対応したプランなど、ニーズに合わせた選び方が可能です。 サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。安い手数料で利用できる企業もあり、たとえばGMO系サービスやオルタ型、DMCを活用したオンライン完結型の事例も注目されています。ウィットに富んだサポート体制を持つ会社や、契約の「さい」や「でん」（電話）での対応が迅速な企業もあります。個人事業主でも安心して利用できる環境が整ってきています。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可
買速 10万円～無制限 2％～ 最短30分 可能
うりかけ堂 30万円～5,000万円 2％〜 最短2時間 可能
ペイトナーファクタリング 1万円～100万円 10％ 最短10分 可能

ファクタリング会社紹介

比較表に掲載されているファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。 各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp
買速
買速 買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。 簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。 創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 最短30分
審査通過率 80％以上
手数料 2％～
契約方法 オンライン完結型 書面契約
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 10万円～無制限
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
買速のポイント
・入金速度は最短即日で30分
・買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料
・創業10年以上と安心の実績と信頼
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
住所 【本社】 〒104-0028　東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022　東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011　大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022
FAX番号 【本社】03-5843-3589
営業時間 9:00-19:00(日祝除く)
設立日 2019年11月
公式ホームページ https://kai-soku.jp/

うりかけ堂

うりかけ堂 うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2％～で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。 オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92％以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 最短2時間
審査通過率 92％
手数料 2％~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 30万円～5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類 入出金の通帳（Web通帳含む） 取引先との契約関連書類（請求書／見積書／基本契約書等）
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%～
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリング ペイトナーファクタリングは、取引先に送付した入金前の請求書情報を登録するだけで、報酬を即日受け取れるサービスです。主に個人事業主やフリーランス向けですが、法人も利用可能です。 2019年のサービスローンチ以来、多くのパートナー企業に支えられ、さまざまなメディアでも取り上げられてきました。手続きはすべてオンラインで完結し、面談や書面でのやり取りは一切不要。審査と振込は最短10分で完了します。 「ペイトナーファクタリング」の主な特徴は、シンプルな料金体系、オンライン完結の手続き、最低1万円からの申請が可能、そして最短10分での審査・振込完了というスピーディな対応です。
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木　博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00～19:30
設立日 非公開
入金速度 最短10分
審査通過率 –
手数料 10％
契約方法 オンライン
利用対象者 法人 個人事業主
利用可能額 1万円～100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書 請求書 通帳コピー
ペイトナーファクタリングのポイント
・入金速度は最短即日で10分
・買取手数料は10％固定
会社名 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
住所 〒107-6003　東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号 –
FAX番号 –
営業時間 10:00-18:00(日祝除く)
設立日 –

ファクタリングとスタートアップ企業についてのまとめ

ファクタリングがスタートアップ企業におすすめの理由は、借金にならずに売掛金を早めに現金化できること、審査が早く比較的ゆるいこと、そして現金化までのスピードが速いことなどが挙げられます。 特に運転資金やキャッシュフローの安定は、事業を拡大するうえで不可欠です。 スタートアップ企業は現状、資金繰りが厳しいことが多く、負債を抱えているケースも少なくありません。こうした状況を改善するには、悪徳なファクタリング会社を避け、十分な情報収集を行い、自社の事業計画や将来の戦略に合う信頼できるファクタリング会社を選びましょう。「運転資金が少なくなって経営が厳しい」 「とはいえ、今資金融資を申し込みたくはない」 そんな思いを抱いている企業経営者の方も少なくないかと思います。企業経営が順調でも、運転資金が枯渇してしまえば、一気に倒産などという事態も考えられます。それほど運転資金の確保は重要なポイントです。 そんな運転資金不足の解消には、ファクタリングの利用がおすすめです。なぜファクタリングがおすすめなのか？ファクタリングをどのように利用すべきか？など、ファクタリングを利用した運転資金の確保に関して説明していきたいと思います。

運転資金とは

企業を経営していくには、運転資金を確保する必要があります。運転資金とは、その企業が経営を行うために必要な資金のことです。回転資金とも呼ばれます。 日本の商取引は掛け取引が一般的であり、先に商品やサービスを納品し、その対価の支払いは後からというのが基本です。後から支払われる売り上げを、売掛金といいますが、売掛金は将来的に入ってくる現金であり、手元にある現金というわけではありません。 商品やサービスを納品してから、売掛金が支払われるまでの期間にも、人件費や光熱費、設備費や原材料の仕入れ費用などは必要となります。この期間を埋めるために必要となるのが運転資金ということになります。

計算方法

運転資金と言ってもいくつかの考え方があり、考え方によって計算方法も変わります。もっともポピュラーな運転資金の考え方を計算式にすると以下の通りになります。 ・運転資金＝売掛金+棚卸資金-支払い債務 これを在高方式といい、おおよその運転資金を計算するために使用される、比較的単純な計算式となります。 売掛金とは上記で説明した通り、まだ未回収の売り上げのことです。棚卸資金とは、その企業が持っている財産のことで、設備や車両、不動産などが該当します。支払い債務はこれから支払う必要がある費用です。 簡単に言ってしまえば、その企業が持っている財産と、これから入ってくる売り上げを足したものから、これから支払うべき債務の金額を差し引いたものが運転資金となります。

運転資金はどれくらいあればいい？

この運転資金ですが、どの程度あれば問題なく健全に企業運営ができるのでしょうか。もちろん運転資金は多いに越したことはありませんが、運転資金が多いということは人件費などの支払いが少ないということ。人件費が少なければ従業員を確保するのも難しくなるため、このバランスが難しいところです。 運転資金の目安に関しては、その企業がどのような業務を行っているか、どの程度の規模かなどでも変わってきますが、一般的には売り上げの6ヶ月分があれば経営は安定するといわれています。 もちろんこれは目安ですし、季節によって売り上げが大きく変わる業種などでは、また別の基準が必要となるでしょう。 あくまでも目安として、売り上げ半年分が確保できていれば、大きな問題は発生しないと考えていいでしょう。

運転資金が不足した場合は？

問題はこの運転資金が不足した場合です。運転資金が不足するケースとしては、上で紹介した項目の増減が大きな理由となります。 売掛金が減少する、棚卸資産が減る、そして支払い債務が増えるといった状況です。売掛金の減少とは、そのまま売り上げの減少を意味します。取引先が減る、取引量が減るなどの理由で売掛金が減少すれば運転資金も減少します。 棚卸資産の減少は、不動産価格の下落や、業務に必要な設備・車両の故障などが考えられるでしょう。 支払い債務の増加としては、原材料費やエネルギー資源価格の高騰、さらに円高なども理由に含まれる可能性があります。 これらの理由で運転資金が不足した場合、何かしらの対策を打って、運転資金を確保する必要があります。その主な方法を紹介しましょう。

金融機関から資金融資を受ける

もっとも一般的とされるのが金融機関からの資金融資を受けることです。銀行やビジネスローンなどに融資を申し込み、現金を確保することになりますが、これらはもちろん借り入れとなります。 企業にとって借り入れが増えるのは望ましいことではありません。また借り入れである以上は返済の義務もありますので、そのあたりはよく考えて利用する必要があるでしょう。

ファクタリングで売掛金を現金化する

運転資金不足で、手元に現金が足りないというのであれば、ファクタリングを利用するというのも解決法の1つです。 ファクタリングは金融機関からの資金融資と比較すると審査が甘く、また現金が手に入るスピードも早いため、急ぎで現金が必要な場合などには非常にありがたい資金調達法となります。

ファクタリングとは？

ここでファクタリングに関して簡単に説明しておきましょう。ファクタリングとは近年利用する企業も増えている資金調達方法です。 金融機関からの資金融資よりも手軽に利用でき、素早く現金が手に入るため、運転資金不足というケースでも利用できる方法となります。

売掛金を早期現金化する

ファクタリングにはいろいろな種類がありますが、もっともポピュラーな方法が「債権買取型」のファクタリングでしょう。 ファクタリングを利用する企業は、手元にある売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、売掛金の早期現金化を図ります。 ファクタリング会社は利用企業から売掛債権を買い取り、その場で売掛金を現金化。この時売掛債権の額面金額に一定の手数料をかけることで収入を得ています。 ファクタリングを利用する企業が持ち込んだ額面金額100万円の売掛債権に10%の手数料をかけてファクタリング契約を結んだとしましょう。 利用した企業は、手数料こそ10%失いますが、数週間～数ヶ月先に入金されるはずの売掛金を即時現金化でき、ファクタリング会社は10%の手数料を収益にできるというものです。 実際にファクタリングにはもっと細かな費用が必要であったり、ファクタリング対象となる金額の設定や、契約条件などもありますが、分かりやすいように単純化すればこのような流れとなります。 運転資金不足に悩んでいる企業にとっては、非常にありがたいサービスといえるでしょう。

運転資金不足解消にファクタリングをおすすめする理由

運転資金不足を解消するために、ファクタリングを利用するというのはおすすめの方法です。運転資金不足は、支払うべきものの支払いが滞り、最悪倒産にもつながる危険な状態です。その状態を、比較的手軽に、そして早期に解決できる可能性があるからです。 金融機関からの資金融資ではなく、ファクタリングを特におすすめする理由をいくつか紹介しましょう。

借入金にはならない

ファクタリングは上記の通り、売掛債権の譲渡契約です。金融機関からの資金融資は借り入れですから、当然ですが会社の信用情報に影響を与えますが、ファクタリングはその影響がないというのが大きなポイントです。 仮に一時的な運転資金不足を資金融資で解消した場合、融資を受けた金額を長期間にわたって返済する必要が生じます。その期間は借入金が増えている状態が続くことになり、もしそのタイミングで事業拡大のための資金を借り入れたいとなった場合、審査に通るのが厳しくなってしまいます。 一方ファクタリングで一時的な運転資金不足を解消した場合、借入金とはなりませんので、借入金はそれまでと同様ということになります。当然返済の必要もなく、後の経営も安定して行えるでしょう。 さらに事業拡大のためにまとまった資金が必要となり、金融機関に融資を申し込んだとしても、審査に通る可能性は高くなります。 今現在の現金不足を解消するという点ではどちらも効果的な方法ではありますが、その後の経営のことを考えれば、ファクタリングを利用した方がより有利になると考えることができるでしょう。

現金化スピードが早い

金融機関からの資金融資との大きな違いはもうひとつ。現金化スピードの早さです。金融機関から資金融資を受けるには、返済計画や事業計画などを提出し、厳しい審査を受ける必要があります。 融資の金額次第ではありますが、現金が手に入るまで、一般的に数週間から一ヶ月以上の期間が必要となります。 一方ファクタリングはこの現金化のスピードが非常に早いのが特徴です。多くのケースで2～3日以内で現金が手に入ります。また、近年では申し込み即日現金化に対応しているファクタリング会社も増えており、状況によっては申し込んだその日に現金が入金されるケースもあります。 運転資金不足で、急ぎで現金が欲しいという場合には、資金融資以上に使い勝手がいいのがファクタリングということになるでしょう。

おすすめファクタリング会社15選比較表一覧

おすすめのファクタリング会社を厳選し、審査スピードや買取手数料、土日祝日の対応を比較しました。即日契約での利用が可能で、起業家やフリーランス、個人事業主の資金繰りを効率的に改善できます。独自の審査基準で、踏み倒しや払えないリスク、自己破産や闇金トラブルの回避にも配慮しています。口コミや協会情報も参考に、安心して選べる会社を紹介しています。
スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
JBL ～1億円 2％～14.9％ 最短2時間 不可
Easy Factor 30万円～ 2％～8％ 最短10分 可能
OLTA 上限下限なし 3％～10％ 最短即日 可能
アドプランニング 10万円～1億円 2％～10％ 最短30分 可能
ファクトル 1万円～ 1.5％～ 最短40分 可能
株式会社アクセルファクター 30万円～上限なし 0.5％～ 最短2時間 可能
トラストゲートウェイ 10万円～1億円 1.5％～ 最短1日 可能
株式会社ワイズコーポレーション 50万円～5000万円 5％~ 最短申込当日 可能
Mentor Capital 下限なし～1億円 2％~ 最短1日 可能
アーリーペイメント 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 不可
JTC 50万円～ 1％～10％ 最短2営業日 可能
ジャパンマネジメント 20万円～5000万円 3％～20％ 最短1日 可能
バイオン 5万円～ 10％ 最短60分 可能
GMO BtoB早払い 100万円～1億円 1％～12％ 最短2営業日 不可
電子請求書早払い 10万円～1億円 1％～6％ 最短2営業日 不可

おすすめのファクタリング会社15選

他社利用中でも乗り換えできるファクタリング会社を、比較表に掲載したおすすめ企業から１社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容、契約までの流れを徹底比較し、オンライン完結契約のメリットや手数料、入金スピードなどの完全な情報をお届けします。起業時の資金繰り改善に役立つポイントを押さえ、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、他社利用中でも乗り換えが可能な最適なファクタリング会社を見つけましょう。
JBL
JBL JBLは、オンライン完結型のファクタリングサービス「JBLファクタリング」を提供しており、全国どこからでも24時間365日対応可能です。JBL独自の柔軟な審査と業界最速クラスのスピードが強みで、JBLなら最短2時間で資金化が可能。急な支払いや外注費、人件費、税金支払い、新規事業の先行投資など、幅広い資金ニーズにJBLはしっかり対応します。 JBLでは保証人や担保は一切不要で、手数料はJBL業界最安水準の2％から。JBLは二社間契約を採用しているため、取引先に知られることなく資金調達ができます。また、JBLの非対面クラウドサイン契約に対応しており、安全かつスムーズに取引可能です。 融資を断られた方や、赤字決済・税金滞納・債務超過などの状況でもご利用いただける、安心の「JBLファクタリング」サービスです。
入金速度 最短2時間
手数料 2％～14.9％
利用可能額 ～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 債権譲渡登記なしでの契約も取り扱う
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
JBLの注目ポイント
・最短2時間で入金
・契約手数料は2%〜業界内でもトップクラスに安い
・最大1億円の売掛債権の買取を実施
・オンライン完結
会社名 株式会社JBL
代表者名 寺西　真悟
住所 〒171-0022 東京都豊島区南池袋二丁目33番6号 佐藤ビルディング7階
電話番号 03-6914-3893
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立日 非公開
Easy Factor
easy factor Easy Factorは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスです。お申し込みから最短60分で資金を受け取れるスピード感を誇り、全国どこからでもご利用いただけます。契約手続きはZoomによるオンライン面談とクラウドサインを活用した電子契約で行うため、対面での打ち合わせや書類郵送の手間が一切不要です。 ご利用の流れもシンプルで、請求書をお送りいただくだけで最短10分以内にAIと専門スタッフによる自動見積りが完了します。見積りと同時に審査も進めるため、無駄な待ち時間を省き、申し込みから資金受取までを最短60分で実現しています。手数料は業界でも屈指の低水準である2％～8％を設定。大手企業はもちろん、中小・ベンチャー企業などあらゆる法人のお客さまに、売掛金の規模を問わずフレキシブルにご対応いたします。 Easy Factorなら、急な資金ニーズにも場所を選ばず素早く対応できるため、経営の安定化や事業成長を力強くサポートします。
入金スピード 最短60分
手数料 2％～8％
利用可能額 30万円～
利用対象者 法人 個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書 通帳のコピー 請求書
取引形態 2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
Easy Factor（イージーファクター）のポイント
・最短10分でわかる売掛金スピード査定や最短60分資金調達できるスピード買取
・オンライン完結型ファクタリング
・少ない成因資料のみで申込できる
会社名 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
住所 【東京本社】 〒171-0014　東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014　愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋３F 【福岡支社】 〒812-0011　福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20　NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立日 平成28年1月7日
OLTA
olta OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスを提供しています。PCやスマートフォンから24時間いつでも申し込みが可能で、全国どこからでもご利用いただけます。最短即日での資金調達が実現し、急な資金ニーズにもスピーディに対応。個人事業主から中小企業、大手法人まで幅広いお客様に対応しており、業種や事業規模を問わずご利用いただけます。手数料は業界最安水準の2％～9％を実現し、売掛金の金額に制限がないため、小口の取引から大口の請求まで安心してご利用いただけます。さらに、面倒な書類提出や対面での面談は一切不要。すべての手続きがオンラインで完結し、コスト削減と時間短縮を両立しています。資金調達のプロセスをシンプルにし、ビジネスの成長を強力にサポートするクラウドファクタリングサービスです。
入金スピード 最短即日
手数料 2％～9％
利用可能額 上限下限なし
利用対象者 法人 個人事業主 フリーランス
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書 決算書 入出金明細 身分証明書
取引形態 2社間ファクタリング
OLTAの注目ポイント
・即日で資金調達できる
・利用実績が多い
・クラウドファクタリング
会社名 OLTA株式会社
代表者名 澤岻 優紀
住所 〒107-6004 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
電話番号 03-5843-0488
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~18:00
設立日 2017年4月14日
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニング 株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。 資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短30分
手数料 2～10％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 成因資料(請求書、注文書、契約書など)
決算書
銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アドプランニングの注目ポイント
・手数料が安い
・最短30分で資金調達できる
・オンライン契約できる
・2社間ファクタリング対応
・債権譲渡登記の留保が可能
会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤　聖人
所在地 【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号 0120-843-075
FAX番号 03-5843-3589
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://adp-jpn.co.jp/
ファクトル
ファクトル 「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード 最短40分
手数料 1.5～％
利用可能額 1万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
ファクトルの注目ポイント
・最短10分で審査完了
・業界最低水準1.5%~
・買取金額1万円～
・請求書と通帳の提出だけでOK
・債権譲渡登記の留保が可能
・オンライン完結で簡単
会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
FAX番号 非公開
営業時間 9:30～18:00（土日・祝除く）
設立 非公開
公式サイト https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/
株式会社アクセルファクター
株式会社アクセルファクター アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。 大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード 最短2時間
手数料 0.5％～
利用可能額 30万円～上限なし
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 請求書
通帳コピー
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社アクセルファクターの注目ポイント
・大手グループの安心感
・入金まで最短２時間
・業界初のサービス早期申し込み割
・オンライン対応可
・手数料業界最安値
会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号 0120-782-056
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日10:00~19:00
設立 平成30年10月
公式サイト https://accelfacter.co.jp/
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイ トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード 最短1日
手数料 1.5％～
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 本人確認書
請求書
取引先の基本契約書
通帳コピー
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
トラストゲートウェイの注目ポイント
・オンライン対応
・圧倒的審査通過率
・スマホで申し込み
・リピート率98％
・様々な業種に対応
会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号 0120-951-212
FAX番号 092-510-7545
営業時間 平日9:00~18:00
設立 平成29年2月
公式サイト https://trustgateway.co.jp/
株式会社ワイズコーポレーション
株式会社ワイズコーポレーション ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。 ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード 最短申込当日
手数料 5％～
利用可能額 50万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 メール
電話
債権譲渡登記 留保可能
必要書類 会社謄本
印鑑証明書（法人・代表者個人）
本人確認書
決算書
通帳コピー
請求書
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント
・午前中申込で当日入金
・都心にオフィスあり
・様々な業種に対応
・担保、保証人不要
・リピート率91％
会社名 株式会社ワイズコーポレーション
代表者名 馬込 喜弘
所在地 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号 03-5924-6900
FAX番号 03-5924-6901
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2017年3月
公式サイト https://www.yscorpo.co.jp/
Mentor Capital
Mentor Capital “株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！ 手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード 最短1日
手数料 2％～
利用可能額 下限なし～1億円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則留保
必要書類 通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分）
売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
本人確認書類
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
Mentor Capitalの注目ポイント
・最短翌日現金化
・365日24時間全国対応可能
・資料提出から最短30分以内に結果
・取引実績年間200件以上
・審査通過率92%
会社名 株式会社 Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号 0120-924-797
FAX番号 03-6380-0400
営業時間 9:30~18：30（土日・祝除く）
設立 平成21年9月
公式サイト https://mentor-capital.jp/lpax01/
アーリーペイメント
アーリーペイメント マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～10％
利用可能額 50万円～
利用対象 法人
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 決算書一式(2期分)
買取希望債権の証憑
直近の残高試算表
入出金明細 (直近6か月分)
取引形態 2社間ファクタリング
アーリーペイメントの注目ポイント
・業界最安水準の手数料率
・最短2営業日での資金調達が可能
・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要
・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社
・発注時点での買取にも対応
会社名 マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名 冨山 直道
所在地 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号 050-7562-035
FAX番号 非公開
営業時間 平日10時~18時
設立 2017年3月
公式サイト https://mfkessai.co.jp/ep/top
JTC
JTC JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード 最短1日
手数料 1.2％～10％
利用可能額 100万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
FAX
電話
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
謄本
印鑑証明（法人）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
JTCの注目ポイント
・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績
・対面、オンラインどちらも可能
・手数料・契約可能金額が事前審査で算出
・土曜、日曜祝日の対応可能
・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー
会社名 株式会社JTC
代表者名 奥村 淳司
所在地 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号 【本社】052-218-5927
FAX番号 【本社】052-218-5929
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2019年11月31日
公式サイト https://j-t-c.info/
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメント ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード 最短1日
手数料 3％～20％
利用可能額 20万円～5000万円
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則必要
必要書類 本人確認書類
請求書
決算書
通帳
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
ジャパンマネジメントの注目ポイント
・24時間・日本全国の相談を受付24時間
・少額の売掛債権にも対応
・最短１日スピード契約
・来店不要
・幅広い売掛債権に対応している
会社名 株式会社ラインオフィスサービス
代表者名 宮坂弘志
所在地 【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号 0120-258-076
FAX番号 050-3730-1032
営業時間 9：00～19：00(日祝除く）
設立 2016年6月
公式サイト https://www.japan-management.com/
バイオン
バイオン バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード 最短60分
手数料 10％
利用可能額 5万円～
利用対象 法人
個人事業主
申込方法 オンライン
債権譲渡登記 なし
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細）
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態 2社間ファクタリング
バイオンの注目ポイント
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要
・契約締結もオンライン完結
・最短60分で即日買取
・取引先に通知不要な二社間ファクタリング
会社名 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
FAX番号 非公開
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2020年9月3日
公式サイト https://ai-factoring.jp/
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払い GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1～12％
利用可能額 100万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 対面 オンライン
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 審査依頼書（フォーマット）
決算書（2期分）
証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
GMO BtoB早払いの注目ポイント
・手数料1.0%〜
・リピート率86%以上
・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応
・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート
・２社間取引で売掛先への通知不要
会社名 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 相浦 一成
所在地 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間 平日9:00~18:00
設立 1995年3月
公式サイト https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/
電子請求書早払い
電子請求書早払い 電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード 最短2営業日
手数料 1％～6％
利用可能額 10万円～1億円
利用対象 法人
申込方法 オンライン
電話
債権譲渡登記 原則不要
必要書類 決算書一式（2期分)
証憑書類
直近の試算表
取引形態 2社間ファクタリング
電子請求書早払いの注目ポイント
・業界最安基準の手数料上限6%
・専任の担当者がサポート
・審査完了後、最短2営業日で入金
・審査、契約、利用すべてオンライン
・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性
会社名 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名 中島 健 相浦 一成
所在地 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間 平日9:30~17:00
設立 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp

ファクタリングと運転資金についてのまとめ

企業活動を続ける以上、運転資金の確保は必須です。とはいえ、企業を経営している中では避けられない運転資金不足もあるものです。 突然設備が故障し、修理費用が必要になる、円高の影響で原材料費が高騰する、2023年8月現在のように、原油価格や電気料金が跳ね上がるというのも、避けられない要因の一つでしょう。 こうした運転資金不足の解消には、ファクタリングがおすすめです。手元にある売掛債権を早期現金化することで、厳しい状況を乗り越え、しっかりと運転資金を確保しながら企業経営を安定させましょう。

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