「ファクタリングの上手な利用法ってある?」
「失敗しないように気を付けるべき点は?」
ファクタリングは、手軽に利用できる資金調達法として多くの企業に利用されていますが、仕組みを正しく理解していないと、失敗するリスクも高まります。
特に、信用がない業者を選んでしまうと、危ない取引に繋がり、資金繰りがさらに悪化する恐れも。
利用する際には、心配や不安を抱えずに、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが大切です。
本記事では、ファクタリングの失敗談に共通するポイントと、それを回避するための失敗しない対策について詳しく解説します。
失敗パターン① 審査に通らない
ファクタリングを利用する場合、まずは売掛債権をファクタリング会社に持ち込み、審査を受ける必要があります。この審査は、金融機関による融資審査と比較すれば、通りやすい審査と言われていますが、それでも必ず通るというわけではありません。
では、この審査の段階で失敗しないためには、どのような対策を講じるべきか?その点を解説していきます。
失敗しないための対策 審査に通りやすい債権を用意する
ファクタリング審査で失敗しないためには、まずはファクタリング審査の特徴を知っておく必要があります。
ファクタリングの審査で重要視されるのは、持ち込まれた売掛金が、きちんと期日に現金化されるかということ。つまり、申し込んだ会社の信用情報以上に、売掛金を支払う取引先の信用情報が重視されるということになります。
審査で失敗しないためには、まずは信頼できる取引先の売掛債権を持ち込むことが重要になります。
もうひとつポイントを挙げるなら、売掛債権の支払いサイトにも注目すべきでしょう。支払いサイトの短い売掛債権ほど、審査には通りやすくなりますので、同じような金額の売掛債権が複数ある場合は、できるだけ支払いサイトの短い売掛債権で申し込むというのも、審査で失敗しないためのポイントとなります。
失敗パターン② 手数料が高かった
ファクタリングの審査を受け、契約条件が提示されたものの、その手数料が想像以上に高いというケースもあるでしょう。手数料というのはファクタリングを利用する企業にとっては純粋な損失ということになります。
そもそもファクタリングを利用するのは、資金繰りが厳しいからというのが一般的。その状況で損失が大きくなれば、資金繰り改善に役立たない場合もあります。
では、手数料において失敗しないために、どのような対策が考えられるでしょう。
失敗しないための対策 他社と比較検討する
ファクタリングの手数料は、ファクタリング会社によって決定します。この手数料に関しては、相場こそあるものの、明確に上限下限などを定めた法律は存在しません。つまり、ファクタリング会社ごとに、独自の基準で決定しているということになります。
同じ売掛債権で、複数のファクタリング会社の審査を受けても、同じ手数料が提示されるということはまずありません。
手数料で失敗しないためには、複数のファクタリング会社に申し込みを行い、それぞれの手数料を比較検討することです。
複数社の手数料を比較する場合、注意すべきポイントは2つ。ひとつは手数料以外の条件もよく確認すること、もうひとつは間違えて1つの債権で、複数社と契約しないことです。
特に複数社と契約してしまうのは、債権の二重譲渡となり違法行為となります。比較検討する場合は、契約条件を確認するまでにとどめて、最終的に契約すると決めたファクタリング会社のみと契約するようにしましょう。
失敗パターン③ 取引先との取引に影響が出た
ファクタリングは合法な資金調達法です。実際に金融庁のHPでも、その活用が推奨されているほどですから、法律的には全く問題がありません。
そんな合法なファクタリングですが、利用していることを他社に知られると、どうしてもマイナスのイメージを持たれかねません。その他社が取引先ならなおさらです。
取引先としては、どうしても「ファクタリングを利用するほど経営状態が良くない会社」というイメージを持ってしまうもの。その影響で、その後の取引量が減る、もしくは取引がなくなるといった失敗例も存在します。
では、こういった点で失敗しないための対策を紹介しましょう。
失敗しないための対策 2社間ファクタリングを活用する
取引先にできるだけ知られないようにファクタリングを活用するには、2社間ファクタリングで契約する必要があります。2社間ファクタリングであれば、取引先への債権の譲渡通知も不要ですので、まず知られることはありません。
さらに失敗しないための対策を十分にするのであれば、契約に債権譲渡登記が含まれていないファクタリング会社を探しましょう。
債権譲渡登記を行うと、原則第三者でも債権が譲渡された事実を確認できるようになります。実際に取引先が登記情報を見る可能性は限りなく低いと思われますが、より確実に失敗しないための対策を施すのであれば、債権譲渡登記不要の契約がおすすめです。
ただし、債権譲渡登記が不要な契約は、手数料が高い設定になるケースもありますので、この点は注意しましょう。
失敗パターン④ ファクタリングから抜け出せない
ファクタリングは、売掛金を入金期日前に現金化して受け取るという資金調達法です。つまり、本来売掛金が入金されるタイミングで、手に入るはずだった現金がなくなるということにもなります。
そのタイミングまでに資金繰りを改善できれば問題ありませんが、資金状況が変わらなければ、再びファクタリングを利用するということにもなりかねません。
上記の通りファクタリングでは手数料が必須であり、この手数料は純粋な損失です。継続的にファクタリングを利用し続けると、この損失も大きくなっていき、最終的には倒産ということにもなりかねません。
ファクタリングに依存するのはあまりおすすめできません。失敗しないための方法を考えておきましょう。
失敗しないための対策 ほかの資金調達法と併用する
継続的にファクタリングを利用しないと資金が回らないという状況は、そもそも資金繰りがうまくいっていないという状況です。この状況を改善するためには、根本の原因を特定し、その対策をしなければいけません。
そのためにより資金が必要であるという場合は、ファクタリングにこだわらず、いろいろな資金調達法を併用し、経営状況を改善していくのが失敗しないコツです。
金融機関から融資を受ける、不動産等の資産を売却する、事業規模を縮小するなど、いろいろな方法を組み合わせ、企業経営自体を失敗しないように対策をしていきましょう。
失敗パターン⑤ 怪しい業者に引っかかってしまった
ファクタリング会社は近年増加傾向にあります。その中でいわゆるあくどい商売をする悪徳業者というのも存在しているのが現状です。
ファクタリング会社の設立には、特別な資格や免許の取得が不要であり、また自治体に対する許認可申請なども不要です。比較的設立がしやすく、この点に目を付けた悪徳業者が、ファクタリング会社を名乗ってあくどい商売をしています。
こうした悪徳業者にひっかからない、ファクタリング会社選びに失敗しないというのも重要なポイント。この点を紹介しておきましょう。
失敗しないための対策 悪徳業者の特徴を知っておく
悪徳業者にはいろいろな特徴があります。根本的なポイントとしては、ファクタリング会社の所在地や電話番号が不明であったりというケースがあります。このような場合高確率で悪徳業者ですので、近づかないようにしましょう。
また、悪徳業者は何より顧客を集めるのに必死です。特に資金繰りに困り、なんとか好条件で契約したいという顧客を狙っています。そのため、HPやチラシには魅力的な文言を掲げる傾向にあります。「審査なし」、「審査通過率100%」、「手数料不要」など、ファクタリングの条件としてはあり得ないような文言を掲げている場合もあります。
このほかにも悪徳業者を見抜くポイントはありますので、こうしたポイントをチェックし、失敗しないようにしましょう。
おすすめファクタリング会社比較表一覧
おすすめファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。
ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
---|---|---|---|---|
アドプランニング | 10万円~1億円 | 2%~10% | 最短30分 | 可能 |
ファクトル | 1万円~ | 1.5%~ | 最短40分 | 可能 |
株式会社アクセルファクター | 30万円~上限なし | 0.5%~ | 最短2時間 | 可能 |
トラストゲートウェイ | 10万円~1億円 | 1.5%~ | 最短1日 | 可能 |
株式会社ワイズコーポレーション | 50万円~5000万円 | 5%~ | 最短申込当日 | 可能 |
Mentor Capital | 下限なし~1億円 | 2%~ | 最短1日 | 可能 |
アーリーペイメント | 50万円~ | 1%~10% | 最短2営業日 | 不可 |
JTC | 50万円~ | 1%~10% | 最短2営業日 | 可能 |
ジャパンマネジメント | 20万円~5000万円 | 3%~20% | 最短1日 | 可能 |
バイオン | 5万円~ | 10% | 最短60分 | 可能 |
GMO BtoB早払い | 100万円~1億円 | 1%~12% | 最短2営業日 | 不可 |
電子請求書早払い | 10万円~1億円 | 1%~6% | 最短2営業日 | 不可 |
買速 | 10万円~無制限 | 2%~ | 最短30分 | 可能 |
うりかけ堂 | 30万円~5,000万円 | 2%〜 | 最短2時間 | 可能 |
ウィット | 上限・下限なし | 5%~ | 最短2時間 | 可能 |
おすすめファクタリング会社紹介
比較表に掲載されているファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。
各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニングは買取手数料2%~とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード | 最短30分 |
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手数料 | 2~10% |
利用可能額 | 10万円~1億円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
メール オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
成因資料(請求書、注文書、契約書など) 決算書 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社アドプランニング |
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代表者名 | 佐藤 聖人 |
所在地 |
【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
電話番号 | 0120-843-075 |
FAX番号 | 03-5843-3589 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2019年11月31日 |
公式サイト | https://adp-jpn.co.jp/ |
ファクトル
「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能!スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード | 最短40分 |
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手数料 | 1.5~% |
利用可能額 | 1万円~上限なし |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 | オンライン |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
売掛金に関する書類(請求書・契約書など) 通帳のコピー(表紙付き、3か月分) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
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代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
電話番号 | 03-6435-7371 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 9:30~18:00(土日・祝除く) |
設立 | 非公開 |
公式サイト | https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/ |
株式会社アクセルファクター
アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5%~の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93%と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる2社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード | 最短2時間 |
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手数料 | 0.5%~ |
利用可能額 | 30万円~上限なし |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
請求書 通帳コピー 本人確認書類 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社アクセルファクター |
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代表者名 | 本成 善大 |
所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階 |
電話番号 | 0120-782-056 |
FAX番号 | 03-6233-9186 |
営業時間 | 平日10:00~19:00 |
設立 | 平成30年10月 |
公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95%という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード | 最短1日 |
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手数料 | 1.5%~ |
利用可能額 | 10万円~1億円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
本人確認書 請求書 取引先の基本契約書 通帳コピー |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社トラストゲートウェイ |
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代表者名 | 非公開 |
所在地 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目2番42号ケイワン大名402号 |
電話番号 | 0120-951-212 |
FAX番号 | 092-510-7545 |
営業時間 | 平日9:00~18:00 |
設立 | 平成29年2月 |
公式サイト | https://trustgateway.co.jp/ |
株式会社ワイズコーポレーション
ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩3分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また2社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93%、リピート率約91%の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード | 最短申込当日 |
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手数料 | 5%~ |
利用可能額 | 50万円~5000万円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
メール 電話 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
会社謄本 印鑑証明書(法人・代表者個人) 本人確認書 決算書 通帳コピー 請求書 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
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代表者名 | 馬込 喜弘 |
所在地 | 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
電話番号 | 03-5924-6900 |
FAX番号 | 03-5924-6901 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2017年3月 |
公式サイト | https://www.yscorpo.co.jp/ |
Mentor Capital
“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上!
手数料を抑えられ、買取率最大98%、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能!積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード | 最短1日 |
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手数料 | 2%~ |
利用可能額 | 下限なし~1億円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 原則留保 |
必要書類 |
通帳のコピー(表紙付き、直近3か月分) 売掛金に関する資料(請求書、契約書など) 本人確認書類 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社 Mentor Capital |
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代表者名 | 庄司 誠 |
所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F |
電話番号 | 0120-924-797 |
FAX番号 | 03-6380-0400 |
営業時間 | 9:30~18:30(土日・祝除く) |
設立 | 平成21年9月 |
公式サイト | https://mentor-capital.jp/lpax01/ |
アーリーペイメント
マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%~10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
入金スピード | 最短2営業日 |
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手数料 | 1%~10% |
利用可能額 | 50万円~ |
利用対象 | 法人 |
申込方法 | オンライン |
債権譲渡登記 | なし |
必要書類 |
決算書一式(2期分) 買取希望債権の証憑 直近の残高試算表 入出金明細 (直近6か月分) |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
会社名 | マネーフォワードケッサイ株式会社 |
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代表者名 | 冨山 直道 |
所在地 | 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階 |
電話番号 | 050-7562-035 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日10時~18時 |
設立 | 2017年3月 |
公式サイト | https://mfkessai.co.jp/ep/top |
JTC
JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS(ISO27001)を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード | 最短1日 |
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手数料 | 1.2%~10% |
利用可能額 | 100万円~ |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン FAX 電話 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
決算書 謄本 印鑑証明(法人) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社JTC |
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代表者名 | 奥村 淳司 |
所在地 | 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル5階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6 ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階 |
電話番号 | 【本社】052-218-5927 |
FAX番号 | 【本社】052-218-5929 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2019年11月31日 |
公式サイト | https://j-t-c.info/ |
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円~5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと3%~10%、二社間ファクタリングだと10%~20%がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード | 最短1日 |
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手数料 | 3%~20% |
利用可能額 | 20万円~5000万円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 原則必要 |
必要書類 |
本人確認書類 請求書 決算書 通帳 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
会社名 | 株式会社ラインオフィスサービス |
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代表者名 | 宮坂弘志 |
所在地 | 【東京オフィス】 〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22 センチュリー赤坂門ビル8F |
電話番号 | 0120-258-076 |
FAX番号 | 050-3730-1032 |
営業時間 | 9:00~19:00(日祝除く) |
設立 | 2016年6月 |
公式サイト | https://www.japan-management.com/ |
バイオン
バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン&最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要!代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード | 最短60分 |
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手数料 | 10% |
利用可能額 | 5万円~ |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 | オンライン |
債権譲渡登記 | なし |
必要書類 |
本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書(確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細) 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社バイオン |
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代表者名 | 田上 栄一 |
所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
電話番号 | 03-5577-7005 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2020年9月3日 |
公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK!注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権(売掛金)を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0%~10%、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5%~12.0%です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86%とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
入金スピード | 最短2営業日 |
---|---|
手数料 | 1~12% |
利用可能額 | 100万円~1億円 |
利用対象 | 法人 |
申込方法 |
対面 オンライン |
債権譲渡登記 | 原則不要 |
必要書類 |
審査依頼書(フォーマット) 決算書(2期分) 証憑類(買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
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代表者名 | 相浦 一成 |
所在地 | 【フクラスオフィス(本社)】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス(総合受付15階) 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル(受付7階) 【大阪】 〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041 福岡市中央区大名2-2-13 ビーロット大名ビル5階 |
電話番号 | 【フクラスオフィス(本社)】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740 |
FAX番号 | 【フクラスオフィス(本社)】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387 |
営業時間 | 平日9:00~18:00 |
設立 | 1995年3月 |
公式サイト | https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/ |
電子請求書早払い
電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書(売掛債権)を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
入金スピード | 最短2営業日 |
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手数料 | 1%~6% |
利用可能額 | 10万円~1億円 |
利用対象 | 法人 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 原則不要 |
必要書類 |
決算書一式(2期分) 証憑書類 直近の試算表 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
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代表者名 | 中島 健 相浦 一成 |
所在地 | 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022 東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス |
電話番号 | 03-5408-1589(問い合わせ) 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610 |
FAX番号 | 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145 |
営業時間 | 平日9:30~17:00 |
設立 | 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月 |
公式サイト | https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp |
買速
買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。
簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2%~と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。
創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 | 最短30分 |
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審査通過率 | 80%以上 |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結型 書面契約 |
利用対象者 | 法人 個人事業主 |
利用可能額 | 10万円~無制限 |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 | 本人確認書 請求書 通帳コピー |
会社名 | 株式会社アドプランニング |
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代表者名 | 佐藤 聖人 |
住所 | 【本社】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
電話番号 | 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022 |
FAX番号 | 【本社】03-5843-3589 |
営業時間 | 9:00-19:00(日祝除く) |
設立日 | 2019年11月 |
公式ホームページ | https://kai-soku.jp/ |
うりかけ堂
うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2%~で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。
オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92%以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 92% |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~5,000万円 |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 | 本人確認書類 入出金の通帳(Web通帳含む) 取引先との契約関連書類(請求書/見積書/基本契約書等) |