「ファクタリングは利用したいけど、近隣にファクタリング会社がない」 「Web完結のファクタリングって危険なことはないの？」

ファクタリングの経験が少ないという経営者の中には、こうした疑問を持っている所も多いかもしれません。

近年、ファクタリングの手続きでも即日完結が可能なWeb完結型は増加傾向にあります。将来的にファクタリングの基本はWeb完結という時代が来るかもしれません。

そこでこの記事では、即日完結が可能なWeb完結ファクタリングのメリットやデメリットを詳しくガイドし、さらに効果的な利用法などを紹介します。

Web完結のファクタリングとは？

ファクタリングにはさまざまな契約方法があります。その中でも最もメジャーなのが、ファクタリングを利用したい企業が手元にある売掛債権をファクタリング会社に持ち込み、債権を譲渡して売掛金を早期現金化する方法です。

この債権譲渡という基本的なファクタリングにおいて、近年ではWeb完結のファクタリングサービスが増加しています。

ナビゲーターとして、このサービスを検討中の方々にお知らせしたいのは、申し込みから審査、契約、入金まですべてがWeb完結できることから、利用者も増えている点です。今後もWeb完結のサービスを提供するファクタリング会社は増えていくでしょう。

Web完結のファクタリング会社を利用するメリット

ファクタリングというサービスを利用する中で、まず注目したいメリットの一つとして、Web完結で手続きを進められる点があります。これにより、事業者はオフィスにいながらにして、オンライン上で簡単に資金調達を完了することができるのです。また、時間や場所を選ばずに利用できるため、急な資金需要にも迅速に対応できます。さらに、書類のやり取りや対面での打ち合わせが不要となり、効率的に業務を進めることが可能です。

ファクタリング会社の窓口に出向く必要がない

まず大きいのが、いちいちファクタリング会社の窓口に出向く、もしくはファクタリング会社の担当者に出向いてもらう必要がないという点が挙げられます。

東京や大阪など大都市部にある企業であれば、この出向くという作業も大きな問題ではないかもしれません。しかし地方部の企業の場合、近隣にファクタリング会社がなく、出向くのに多くの移動時間が必要なケースもあります。こうした地方部の企業にとっては大きなメリットといえるでしょう。

また、ファクタリング会社に出向く、もしくはファクタリング会社の担当者を受け入れるという場面を、取引先などに見られてしまうと、取引先にファクタリングを利用していることがバレてしまいます。

ファクタリングを利用しているということは、資金繰りの厳しい会社であるというイメージは、少なからず持たれてしまいます。こうした危険性が少ないのもWeb完結のメリットといえるでしょう。

手数料相場が安い

あくまでも傾向ということになりますが、対面式の契約と比較すると、Web完結の方が手数料は安いことが多くなります。

ファクタリング契約における手数料は、ファクタリング会社にとって儲けの部分。その儲けを何に使うかと言えば、大きな割合を占めているのが人件費です。

Web完結でAI審査を導入しているファクタリング会社の場合、この人件費を大幅に抑えることができます。つまり少ない手数料でも十分に儲けが確保できるということになり、総じてWeb完結は手数料相場が安くなるということになります。

額面金額の安い売掛債権に対応してくれるケースが多い

ファクタリング会社は、どの会社も自社が取り扱える売掛債権の下限金額と上限金額を設定しています。上限金額はもちろんファクタリング会社自体の資金力による部分で決まります。では下限金額は何で決まるのか？じつはこれにも人件費が関わります。

ファクタリング契約は、取り扱う売掛債権の額面金額に関係なく、どの契約にも同じような労力が必要になります。事前相談を受ける、審査を行うといった部分では、額面金額が安かろうと高かろうと、同じような人数で、同じような手間をかけて行う必要があります。

上記の通りファクタリング会社の儲けは手数料の部分です。この手数料は売掛債権の額面金額に対する割合で設定されます。つまり、額面金額の安い売掛債権の場合、それだけ儲けも安くなるということ。

儲けの安すぎる案件は、どのファクタリング会社も請け負いたくはないわけで、必然的に売掛金額の下限金額というものが決定します。

しかしWeb完結の場合は、上記の通り人件費を大幅に抑えることができます。その分額面金額の安い売掛債権でも十分儲けを出すことができるため、比較的額面金額の安い売掛債権も取り扱えるということになります。

Web完結のファクタリングを提供しているファクタリング会社の中には、個人事業主やフリーランスも対象としている会社が多いのは、この下限金額の安さが理由となります。

Web完結のファクタリング会社を利用するデメリット

Web完結のファクタリングは手数料相場が安く、しかも下限金額も安い傾向にあるとなると、利用する価値は高いと感じるかと思います。

しかし、Web完結のファクタリングにもある程度デメリットが存在します。そんなデメリットも紹介しておきましょう。

審査基準が画一的になりがち

メリットでも説明した通り、Web完結のファクタリングの多くは、審査にAIを導入しています。AIを導入することで審査スピードが上がる、審査に必要な書類が少なくなるというメリットはありますが、反面審査が画一的になってしまうというデメリットもあります。

実際にWeb完結で審査に通らなかった売掛債権を、ほかの対面式にファクタリング会社に持ち込んだら審査に通ったという例もあるようです。

AI審査にはメリットもありますが、こうしたデメリットもありますので注意が必要でしょう。

万が一の対応に不安が残る

ファクタリング契約は、売掛債権を譲渡し、売掛金の早期現金化を目指す資金調達法です。その契約の中でもいろいろなアクシデントが発生する可能性があります。そんな不測の事態への対応が、Web完結の場合どうしても遅れてしまう可能性が考えられます。担当者がおり、対面で申し込むファクタリングの場合、こうしたアクシデントも担当者に報告することで、柔軟な対応も可能なケースがあります。

Web完結ではこうしたアクシデントがあった場合に不安があるという時は、Web完結が可能であり、かつ電話受付などのサポートも行っているファクタリング会社を選ぶといいでしょう。

3社間ファクタリング非対応がほとんど

売掛債権を譲渡するファクタリング契約には、利用企業とファクタリング会社の2社間で結ぶ2社間ファクタリングと、そこに売掛先企業も含めた3社間で結ぶ3社間ファクタリングがあります。

Web完結のファクタリングでは3社間ファクタリングに対応しているところがほぼなく、2社間ファクタリング限定というケースがほとんどです。

もっともメジャーなファクタリング契約が2社間ファクタリングですので、それでも問題ないという利用者も多いかと思いますが、3社間ファクタリングの方が手数料相場は安いという特徴があります。

いろいろな事情から3社間ファクタリングを利用したいという場合、Web完結では難しいというのはデメリットといえるでしょう。

ファクタリングはWeb完結と対面申し込みのどちらがいい？

ファクタリングを利用する際には、Web完結型と対面式のどちらを選ぶか検討することが重要です。それぞれにはメリットとデメリットが存在しますので、具体的な状況に応じて選択することが求められます。

Web完結型のファクタリングは、インターネットを通じて全ての手続きを行うことができるため、非常に便利です。時間や場所を問わずに利用でき、書類のやり取りや対面での打ち合わせが不要となるため、効率的に業務を進めることが可能です。特に忙しいビジネスマンにとっては大きなメリットとなります。ただし、オンラインでのやり取りだけでは不安を感じる方や、対面での詳細な説明を求める方にはデメリットとなることもあります。

一方、対面式のファクタリングは、直接担当者と顔を合わせて詳細な説明を受けることができるため、安心感があります。特に初めてファクタリングを利用する方や、複雑な案件を抱えている場合には、対面での相談が有効です。しかし、対面式の場合は、時間や場所の制約があり、手続きに時間がかかることもあります。

このように、ファクタリングを利用する際には、自分の状況やニーズに合わせてWeb完結型と対面式のどちらを選ぶかを検討することが大切です。それぞれの利点と欠点を考慮しながら、最適な選択をすることで、スムーズに資金調達を行うことができます。

初めて利用するのであれば対面式がおすすめ

Web完結のファクタリングにおけるメリットをまとめると、よりスピード感を持った契約が可能ということになります。反面デメリットは担当者が介在しないため、不安な部分が多いという点でしょう。

特にこれから初めてファクタリングを利用するという企業の場合、Web完結のファクタリングはややハードルが高いかもしれません。初めての利用の場合は、いろいろな不安もあるかと思いますので、親身に相談に乗ってくれる担当者がいる対面式のファクタリングがおすすめということになります。

複数回利用しているのであればWeb完結の方がシンプル

一方すでにファクタリングを何度か利用しており、その流れなどを理解している企業は、Web完結の方がおすすめです。上記の通りスピード感が速く、しかも手数料という面でもメリットがあるWeb完結のファクタリングは、利用しやすくしかも手軽に契約できます。

結論から言えば、これからファクタリングを利用しようという企業の方は、対面式、Web完結の両方に対応しているファクタリング会社がおすすめということになります。

初めて利用する場合は対面式で、しっかり担当者にフォローしてもらいながら利用し、慣れてきたらWeb完結で手早く利用するのが理想です。

また、ファクタリング契約は、双方の信頼関係によるところが大きい契約です。何度も同じ会社を利用することで、手数料が下がるというケースもあります。この点からも、将来的にはWeb完結での申し込みを想定し、どちらにも対応しているファクタリング会社を探してみましょう。

web完結ファクタリングが適しているケース

オンラインファクタリングを利用する際には、メリットとデメリットを十分に検討することが重要です。オンラインファクタリングが特に適している状況としては、以下の4つが挙げられます。

・急いで資金が必要な場合
・本業が忙しく時間を取れない場合
・遠方に住んでいて窓口まで出向けない場合
・コストを抑えて資金調達を行いたい場合
それぞれについて詳しく説明していきます。

急いで資金が必要な場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、急いで資金が必要な場合が挙げられます。インターネットを活用して手続きを行うため、申し込みから契約までが非常にスムーズに進みます。最短で即日に資金を調達することも可能です。

例えば、急な出費が発生した場合や、事業運営において急速に資金が必要な局面において、オンラインファクタリングは迅速な資金調達方法として非常に有効です。この方法なら、手続きを迅速に完了し、資金が必要なタイミングに合わせて即座に対応できるため、急ぎの資金調達ニーズにも対応しやすいのが大きな利点です。

そのため、オンラインファクタリングを利用することで、急な資金需要にも柔軟に対応できる手段として非常に適しています。事業運営のスムーズさを維持しながら、迅速な資金調達を実現するための優れた選択肢となります。

本業が忙しく時間を取れない場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、本業が忙しく時間が取れない場合が挙げられます。特に中小企業では、経営者が現場で率先して働いていることが多く、資金調達に時間を割くのが難しいことが少なくありません。このような状況では、オンラインファクタリングが非常に有効です。

オンラインファクタリングは24時間インターネットで申し込みができるため、外出や出張が多い場合でも安心して利用できます。時間や場所に縛られることなく、いつでも手続きを進めることができるため、忙しいビジネスマンにとって非常に便利です。

さらに、オンラインファクタリングを利用することで、資金調達のプロセスが効率化され、手続きにかかる時間が大幅に短縮されます。これにより、事業運営に集中しながら、必要な資金を迅速に調達することが可能になります。このように、オンラインファクタリングは時間を効率的に使いたい経営者にとって非常に適した選択肢となります。

遠方に住んでいて窓口まで出向けない場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、ファクタリング会社が遠方にあり、窓口まで出向けない場合が挙げられます。特に地方の中小企業などでは、近隣にファクタリング会社が存在しないことがよくあります。このような場合、オンラインファクタリングが非常に役立ちます。

インターネットに接続できれば、場所を問わずどこからでも手続きを行うことができるため、遠方に住んでいる方でも安心して利用できます。オンラインファクタリングを利用することで、地域的な制約を受けずに迅速かつ効率的に資金調達を行うことが可能です。

さらに、オンラインファクタリングの手続きは全てインターネット上で完結するため、書類のやり取りや対面での打ち合わせが不要となり、手続きにかかる時間やコストを大幅に削減できます。このように、オンラインファクタリングは、遠方に住んでいる方や窓口まで出向けない場合に非常に適した選択肢となります。

コストを抑えて資金調達を行いたい場合

オンラインファクタリングが特に適しているケースの一つとして、資金調達コストを抑えたい場合が挙げられます。一般的なファクタリングよりもオンラインファクタリング専門の会社の方が運営コストが低いため、売買手数料を安く抑えることができます。これは、事業者にとって大きなメリットとなります。

しかし、売掛債権の信用力やその他の審査項目によって手数料は変動するため、必ずしも安い売買手数料で利用できるわけではありません。例えば、売掛債権の信用力が高い場合には手数料が低く抑えられる可能性がありますが、逆に信用力が低い場合には手数料が上がることも考えられます。

このように、オンラインファクタリングを利用する際には、資金調達コストを抑えるために、複数のファクタリング会社を比較検討することが重要です。また、各社の審査基準や手数料設定についても十分に理解しておくことが、最適な選択をするための鍵となります。

このようにして、オンラインファクタリングを活用すれば、コストを抑えつつ迅速かつ効率的に資金調達を行うことができます。事業運営において、資金調達の方法としてオンラインファクタリングを検討する価値は十分にあるでしょう。

web完結ファクタリングの選び方

オンラインファクタリングを選ぶ際のポイントは以下の通りです。

・ 非対面契約なら完全オンライン完結を選ぶこと
・ 事業体によって利用できるファクタリングが異なること
・ 急ぎの入金が必要な場合は即日入金ファクタリングを選ぶこと
・ 手数料は上限と下限を確認し、なるべく低いものを選ぶこと

これらの点を順に解説します。

非対面契約なら完全オンライン完結を選ぶこと

オンラインファクタリングで非対面契約を希望する場合は、完全オンライン完結型を選びましょう。完全オンライン完結型とは、申し込み手続きから審査・入金までの流れ全てをオンラインで行うファクタリングです。

近年、非対面のファクタリングが増えてきていますが、契約に面談が必要な場合もあります。完全オンライン完結型なら、対面での手続きや面談が不要となり、非対面での契約を希望する方に最適です。

さらに、完全オンライン完結型のファクタリングの多くは、スマホからでも手続きを進めることができます。自宅やオフィスに限らず、外出先からでも手続きが可能なため、非常に忙しいビジネスマンにも適しています。時間と場所を選ばずに利用できることで、急な資金調達のニーズにも迅速に対応できる点が大きなメリットです。

このように、オンラインファクタリングの非対面契約を希望する際には、完全オンライン完結型を選ぶことが、利便性と迅速な資金調達において非常に有効です。

事業体によって利用できるファクタリングが異なること

ファクタリングサービスは、事業形態によって利用できる内容が異なる点に注意が必要です。オンラインファクタリングは、その実績や手数料の安さから多くの事業者に選ばれていますが、特定の事業体にサービスを提供していない場合もあります。

例えば、法人は問題なくオンラインファクタリングを利用できますが、フリーランスや個人事業主が利用できるファクタリングは限られていることがあります。特に小規模事業者や個人事業主の場合、利用できるファクタリングが制約されることが多いのです。

そのため、オンラインファクタリングを選ぶ際には、個人事業主やフリーランスなどが利用できるかどうかを事前に確認することが重要です。事前に確認しておくことで、手続きをスムーズに進めることができます。また、事業形態に適したサービスを選ぶことで、効率的かつ効果的な資金調達が可能となります。このように、オンラインファクタリングを利用する際には、事業体ごとのサービス提供状況をしっかりと確認しましょう。

急ぎの入金が必要な場合は即日入金ファクタリングを選ぶこと

すぐに資金調達が必要な場合は、即日入金ファクタリングを選ぶことをおすすめします。即日入金ファクタリングは、申し込みから最短で当日中に請求書を現金化することが可能なファクタリングサービスです。

一般的な事業資金の融資や借り入れの場合、資金が振り込まれるまでには少なくとも1週間から1ヶ月程度の時間が必要です。しかし、即日入金ファクタリングを利用すれば、申し込みを行った当日に資金を入金してもらうことができます。

これにより、資金調達に時間をかけることなく、急な出費にも迅速に対応することが可能です。たとえ普段はファクタリングを利用しない事業者であっても、予期せぬ資金不足が発生した際には、即日入金ファクタリングを利用することでキャッシュフローを安定させることができます。

さらに、即日入金ファクタリングは手続きも簡単で、迅速な対応が求められる場面で大いに役立ちます。急な資金需要に対応できるこのサービスを利用することで、ビジネスの継続性を確保し、安心して事業を運営することができます。

手数料は上限と下限を確認し、なるべく低いものを選ぶこと

即日入金ファクタリングは、迅速な資金調達を求める事業者にとって非常に有効な手段です。多くの即日入金ファクタリングは、2社間ファクタリングかつ債権譲渡登記が不要なケースが多いです。

ファクタリングには、2社間契約と3社間契約の2種類があります。2社間ファクタリングは、ファクタリング業者と利用者の2社のみで契約を進める方式です。一方、3社間契約は、ファクタリング業者、利用者、および取引先の3社で契約を実施する方式です。

3社間契約では、ファクタリング業者だけでなく、取引先の承認も必要となり、契約を完了させるために時間がかかることがあります。一方、2社間ファクタリングは、ファクタリング業者の審査が完了すればすぐに支払いが行われるため、3社間契約よりも迅速に手続きが進められます。

債権譲渡登記とは、請求書などの債権を譲渡する際にその譲渡を公的に記録する手続きです。債権譲渡登記を実施すると、登記費用が発生したり、売掛先にファクタリングの利用が知られてしまったりするリスクがあります。しかし、即日入金ファクタリングは迅速な資金調達を重視するため、債権譲渡登記を行わない場合が多いです。

このように、即日入金ファクタリングは、コストをかけずに迅速に資金調達を行いたい事業者にとって最適な選択肢です。即日入金ファクタリングを利用することで、急な資金需要にも柔軟に対応し、ビジネスの継続性を確保することができます。

おすすめのファクタリング会社12選比較表一覧

ファクタリングが可能なファクタリング会社をご案内します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。曰、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。

おすすめのファクタリング会社12選

比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社を、1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容を詳しく確認することで、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。

株式会社アドプランニング

株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。

入金スピード	最短30分
手数料	2～10％
利用可能額	10万円～1億円
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	メール オンライン 電話
債権譲渡登記	留保可能
必要書類	成因資料(請求書、注文書、契約書など) 決算書 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分)
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

株式会社アドプランニングの注目ポイント

・手数料が安い

・最短30分で資金調達できる

・オンライン契約できる

・2社間ファクタリング対応

・債権譲渡登記の留保が可能

会社名	株式会社アドプランニング
代表者名	佐藤　聖人
所在地	【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階
電話番号	0120-843-075
FAX番号	03-5843-3589
営業時間	平日9:00~19:00
設立	2019年11月31日
公式サイト	https://adp-jpn.co.jp/

ファクトル

「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。

入金スピード	最短40分
手数料	1.5～％
利用可能額	1万円～上限なし
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン
債権譲渡登記	留保可能
必要書類	売掛金に関する書類（請求書・契約書など） 通帳のコピー（表紙付き、3か月分）
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

ファクトルの注目ポイント

・最短10分で審査完了

・業界最低水準1.5%~

・買取金額1万円～

・請求書と通帳の提出だけでOK

・債権譲渡登記の留保が可能

・オンライン完結で簡単

会社名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名	谷口 亮
所在地	〒105-0012　東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号	03-6435-7371
FAX番号	非公開
営業時間	9:30～18:00（土日・祝除く）
設立	非公開
公式サイト	https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/

株式会社アクセルファクター

アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。

入金スピード	最短2時間
手数料	0.5％～
利用可能額	30万円～上限なし
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン 電話
債権譲渡登記	留保可能
必要書類	請求書 通帳コピー 本人確認書類
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

株式会社アクセルファクターの注目ポイント

・大手グループの安心感

・入金まで最短２時間

・業界初のサービス早期申し込み割

・オンライン対応可

・手数料業界最安値

会社名	株式会社アクセルファクター
代表者名	本成 善大
所在地	〒169-0075　東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階
電話番号	0120-782-056
FAX番号	03-6233-9186
営業時間	平日10:00~19:00
設立	平成30年10月
公式サイト	https://accelfacter.co.jp/

株式会社トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。

入金スピード	最短1日
手数料	1.5％～
利用可能額	10万円～1億円
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン 電話
債権譲渡登記	非公開
必要書類	本人確認書 請求書 取引先の基本契約書 通帳コピー
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

トラストゲートウェイの注目ポイント

・オンライン対応

・圧倒的審査通過率

・スマホで申し込み

・リピート率98％

・様々な業種に対応

会社名	株式会社トラストゲートウェイ
代表者名	非公開
所在地	〒810-0041　福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号
電話番号	0120-951-212
FAX番号	092-510-7545
営業時間	平日9:00~18:00
設立	平成29年2月
公式サイト	https://trustgateway.co.jp/

株式会社ワイズコーポレーション

ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。

入金スピード	最短申込当日
手数料	5％～
利用可能額	50万円～5000万円
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	メール 電話
債権譲渡登記	留保可能
必要書類	会社謄本 印鑑証明書（法人・代表者個人） 本人確認書 決算書 通帳コピー 請求書
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

株式会社ワイズコーポレーションの注目ポイント

・午前中申込で当日入金

・都心にオフィスあり

・様々な業種に対応

・担保、保証人不要

・リピート率91％

会社名	株式会社ワイズコーポレーション
代表者名	馬込 喜弘
所在地	〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
電話番号	03-5924-6900
FAX番号	03-5924-6901
営業時間	平日9:00~19:00
設立	2017年3月
公式サイト	https://www.yscorpo.co.jp/

Mentor Capital

“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”

入金スピード	最短1日
手数料	2％～
利用可能額	下限なし～1億円
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン 電話
債権譲渡登記	原則留保
必要書類	通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分） 売掛金に関する資料（請求書、契約書など） 本人確認書類
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

Mentor Capitalの注目ポイント

・最短翌日現金化

・365日24時間全国対応可能

・資料提出から最短30分以内に結果

・取引実績年間200件以上

・審査通過率92%

会社名	株式会社 Mentor Capital
代表者名	庄司 誠
所在地	〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12　サンカテリーナ4F
電話番号	0120-924-797
FAX番号	03-6380-0400
営業時間	9:30~18：30（土日・祝除く）
設立	平成21年9月
公式サイト	https://mentor-capital.jp/lpax01/

アーリーペイメント

マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。

入金スピード	最短2営業日
手数料	1％～10％
利用可能額	50万円～
利用対象	法人
申込方法	オンライン
債権譲渡登記	なし
必要書類	決算書一式(2期分) 買取希望債権の証憑 直近の残高試算表 入出金明細 (直近6か月分)
取引形態	2社間ファクタリング

アーリーペイメントの注目ポイント

・業界最安水準の手数料率

・最短2営業日での資金調達が可能

・売掛先への通知、債権譲渡登記原則不要

・東証プライム上場企業 株式会社マネーフォワードの100%子会社

・発注時点での買取にも対応

会社名	マネーフォワードケッサイ株式会社
代表者名	冨山 直道
所在地	〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階
電話番号	050-7562-035
FAX番号	非公開
営業時間	平日10時~18時
設立	2017年3月
公式サイト	https://mfkessai.co.jp/ep/top

JTC

JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。

入金スピード	最短1日
手数料	1.2％～10％
利用可能額	100万円～
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン FAX 電話
債権譲渡登記	非公開
必要書類	決算書 謄本 印鑑証明（法人）
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

JTCの注目ポイント

・10年以上の業歴で高い信頼に基づく豊富な実績

・対面、オンラインどちらも可能

・手数料・契約可能金額が事前審査で算出

・土曜、日曜祝日の対応可能

・経営改善のアドバイスなどアフターフォロー

会社名	株式会社JTC
代表者名	奥村 淳司
所在地	【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28　CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6　ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階
電話番号	【本社】052-218-5927
FAX番号	【本社】052-218-5929
営業時間	平日9:00~19:00
設立	2019年11月31日
公式サイト	https://j-t-c.info/

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。

入金スピード	最短1日
手数料	3％～20％
利用可能額	20万円～5000万円
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン 電話
債権譲渡登記	原則必要
必要書類	本人確認書類 請求書 決算書 通帳
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング

ジャパンマネジメントの注目ポイント

・24時間・日本全国の相談を受付24時間

・少額の売掛債権にも対応

・最短１日スピード契約

・来店不要

・幅広い売掛債権に対応している

会社名	株式会社ラインオフィスサービス
代表者名	宮坂弘志
所在地	【東京オフィス】 〒113-0033　東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042　福岡市中央区赤坂1丁目14-22　センチュリー赤坂門ビル8F
電話番号	0120-258-076
FAX番号	050-3730-1032
営業時間	9：00～19：00(日祝除く）
設立	2016年6月
公式サイト	https://www.japan-management.com/

バイオン

バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。

入金スピード	最短60分
手数料	10％
利用可能額	5万円～
利用対象	法人 個人事業主
申込方法	オンライン
債権譲渡登記	なし
必要書類	本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細） 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
取引形態	2社間ファクタリング

バイオンの注目ポイント

・取引先に通知不要な二社間ファクタリング

・バイオン独自のAI審査を導入しているため来社や面談が不要

・契約締結もオンライン完結

・最短60分で即日買取

・取引先に通知不要な二社間ファクタリング

会社名	株式会社バイオン
代表者名	田上 栄一
所在地	〒101-0054　東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号	03-5577-7005
FAX番号	非公開
営業時間	平日9:00~19:00
設立	2020年9月3日
公式サイト	https://ai-factoring.jp/

GMO BtoB早払い

GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。

入金スピード	最短2営業日
手数料	1～12％
利用可能額	100万円～1億円
利用対象	法人
申込方法	対面 オンライン
債権譲渡登記	原則不要
必要書類	審査依頼書（フォーマット） 決算書（2期分） 証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等）
取引形態	2社間ファクタリング 3社間ファクタリング

GMO BtoB早払いの注目ポイント

・手数料1.0%〜

・リピート率86%以上

・注文書の買取可能！請求書発行前でも対応

・丁寧な対応でファイナンス業務専任の担当者がサポート

・２社間取引で売掛先への通知不要

会社名	GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名	相浦 一成
所在地	【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043　東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011　大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041　福岡市中央区大名2-2-13　ビーロット大名ビル5階
電話番号	【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740
FAX番号	【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387
営業時間	平日9:00~18:00
設立	1995年3月
公式サイト	https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/

電子請求書早払い

電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。

入金スピード	最短2営業日
手数料	1％～6％
利用可能額	10万円～1億円
利用対象	法人
申込方法	オンライン 電話
債権譲渡登記	原則不要
必要書類	決算書一式（2期分) 証憑書類 直近の試算表
取引形態	2社間ファクタリング

電子請求書早払いの注目ポイント

・業界最安基準の手数料上限6%

・専任の担当者がサポート

・審査完了後、最短2営業日で入金

・審査、契約、利用すべてオンライン

・東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性

会社名	株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社
代表者名	中島 健 相浦 一成
所在地	【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022　東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス
電話番号	03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610
FAX番号	【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145
営業時間	平日9:30~17:00
設立	【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月
公式サイト	https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp

Web完結のファクタリングについてのまとめ

近年、Web完結型のファクタリングサービスを提供するファクタリング会社が増加しています。Web完結型のファクタリングは、手続きが迅速であり、手数料も比較的安いという大きなメリットがあります。しかし、担当者との対面がないため、不安を感じる方もいるかもしれません。

それでも総合的に考えると、手数料の低さや手続きの簡便さといったメリットの方が大きいため、Web完結型のファクタリングを利用することは、資金調達の面で非常に有利です。これからファクタリングを利用しようと考えている方には、対面式とWeb完結型の両方に対応しているファクタリング会社を探すことをおすすめします。

このようにして、自分のニーズや状況に応じて最適なファクタリングサービスを選ぶことができれば、より効率的に資金調達を行うことができるでしょう。手数料や手間を最小限に抑え、安心してファクタリングを利用できるようになることは、事業運営において大きなメリットとなります。