ファクタリングとは、売掛金を早期に現金化するための資金調達法の一つです。資金融資の申し込みと比べると手軽で利用しやすい点から、近年ファクタリングを利用する企業が増加しています。特に、迅速な資金繰りが求められる現代において、手続きの簡便さや迅速な現金化が大きな魅力となっています。
このため、ファクタリング会社も増加傾向にありますが、どのファクタリング会社を選ぶべきか悩む企業も多いでしょう。多くの選択肢がある中で、最適なファクタリング会社を見つけるためには、どのような基準で選べば良いのかを理解することが重要です。
ファクタリング会社を選ぶ際には、手数料、入金スピード、サービスの範囲、口コミ・評判などに注目することがポイントです。例えば、手数料が高くても、入金スピードが速く、信頼性のあるサービスを提供している会社を選ぶことで、急な資金繰りにも対応できるでしょう。逆に、手数料が安くても対応が遅い場合は、資金調達のタイミングが重要な企業には適していません。
この記事では、おすすめのファクタリング会社を選ぶための具体的なポイントと基準を詳しく紹介します。各社のサービス内容や特徴を比較し、最適なファクタリング会社を見つける際の参考にしてください。
このように、ファクタリング会社の選び方を知ることで、効率的な資金調達が可能となり、企業の経営をより安定させることができるでしょう。ぜひ、資金繰りの改善に役立ててください。
ファクタリング会社とは
ファクタリング会社とは、「ファクタリング」のサービスを提供している企業を指します。近年、政府が売掛債権（売掛金）の流動化を推奨していることから、売掛金を利用した資金調達方法としてファクタリングが注目されています。この影響で、ファクタリングを提供する企業や利用する企業は増加傾向にあります。
ファクタリングを利用する際には手数料が発生しますが、銀行融資と比べて資金調達までの時間が非常に短いという大きなメリットがあります。特に2者間契約の場合、売掛先からの承諾を得ることなく利用できる点が魅力です。このようなメリットから、ファクタリングの利用者は年々増加しており、人気のある金融サービスとなっています。
さらに、ファクタリングは急な資金調達が必要な場合や、キャッシュフローの改善を図りたい事業者にとって非常に有効な手段です。多くの事業者がファクタリングを活用して、迅速かつ効率的に資金繰りを改善しています。このような背景から、ファクタリング会社の存在がますます重要となっているのです。
債権回収会社ではない
債権者に代わって債権回収業務を代行する「債権回収会社」とファクタリング会社は、しばしば混同されがちですが、実際には全く異なるものです。
売掛金は「お金を回収する権利＝債権」と言い換えることができ、ファクタリング会社はこの権利を買い取ることで債権者となります。これにより、利用者は売掛金を早期に資金化（現金化）することが可能になります。
一方、債権回収会社は、債権者に代わって債権を回収する業務を代行する会社であり、債権を買い取るわけではありません。したがって、ファクタリング会社とは異なる役割を担っているのです。
ファクタリングを利用することで、事業者はキャッシュフローを迅速に改善することができ、急な資金需要にも柔軟に対応できます。また、売掛先からの承諾を得ることなく利用できる2者間契約のファクタリングも存在するため、事業運営において非常に便利な手段となっています。このように、ファクタリング会社と債権回収会社はそれぞれ異なる役割を持っており、混同しないように注意が必要です。
ファクタリング会社は複数契約してもいいのか
1つの売掛金に対して契約できるファクタリング会社は、基本的に1社のみです。同じ売掛金を複数のファクタリング会社に売却する行為は「二重譲渡」と呼ばれ、違法行為となるため注意が必要です。
ただし、複数のファクタリング会社から見積もりを取ることは全く問題ありません。ファクタリング会社によって、資金化までの時間や手数料が異なるため、複数の見積もりを比較して最も適した会社を選ぶことが重要です。
また、別の売掛金に対しては異なるファクタリング会社と契約することが可能です。これにより、最適な条件で複数のファクタリングサービスを利用することができます。
このように、ファクタリング会社を選ぶ際には、複数の見積もりを比較し、最適な選択をすることが重要です。適切なファクタリング会社と契約することで、迅速かつ効率的に資金調達を行うことができます。
ファクタリングの種類
ファクタリングにはさまざまな種類が存在します。まずはそれぞれの種類を把握しておくことが重要です。これにより、自社のニーズに最も適したファクタリングを選ぶことができます。
例えば、もっともメジャーなファクタリングは「買取型」のファクタリングです。これは、企業が保有している売掛債権をファクタリング会社に売却し、即座に現金化する方法です。一般的にファクタリングといった場合、この買取型を指すことが多いため、覚えておいてください。
他にも、さまざまなファクタリングの種類が存在します。例えば、「保証型ファクタリング」や「逆ファクタリング」などがあります。保証型ファクタリングでは、ファクタリング会社が債権回収のリスクを負うため、企業は安心して利用することができます。逆ファクタリングでは、売掛先企業（取引先）がファクタリング会社に支払いを行うため、企業は売掛債権を早期に現金化できるメリットがあります。
それぞれのファクタリング方法にはメリットとデメリットがあり、企業の状況やニーズに応じて最適な方法を選ぶことが重要です。ファクタリングの種類を理解することで、より効果的な資金調達が可能となります。次に、具体的なファクタリングの種類について詳しく見ていきましょう。
買取型ファクタリング
もっともメジャーな買取型ファクタリングとは、企業が手元に持つ売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、売掛金の早期現金化を図るファクタリングのことです。この方法は、売掛金を即座に現金化できるため、企業の資金繰りにおいて非常に有効です。
買取型ファクタリングでは、売掛債権を譲渡する代わりに手数料が発生します。利用企業は、売掛金から手数料や諸経費を差し引いた金額を受け取ることになりますが、それでも迅速な現金化が可能となります。手数料はファクタリング会社によって異なりますが、一般的には売掛金の数パーセントから十数パーセント程度です。
買取型ファクタリングは、金融機関からの資金融資と比較すると現金化のスピードが非常に早いのが特徴です。融資の手続きや審査が不要であるため、手軽に活用できる資金調達法として、多くの企業に利用されています。特に、急遽現金が必要になった場合や、短期間で資金を調達しなければならない場合には、買取型ファクタリングが最適です。
また、ファクタリングを利用することで、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができ、企業のリスク管理にも寄与します。ファクタリング会社は、売掛先の信用調査を行い、リスクを最小限に抑える努力をします。そのため、利用企業は安心してファクタリングを活用することができます。
結論として、買取型ファクタリングは迅速な現金化と手軽な手続きが魅力的な資金調達法であり、特に急な資金調達が必要な場合には非常に有効な方法です。手数料やサービス内容を比較して、自社に最適なファクタリング会社を選ぶことが重要です。
保証型ファクタリング
保証型ファクタリングの場合、利用企業は売掛金が入金されるまでの間、ファクタリング会社に一定の保証金を支払います。この保証金は、売掛金が確実に入金されるまでの保証料として、ファクタリング会社に対して支払われるものです。売掛金の入金期日までに問題なく売掛金が入金されれば、その時点で保証型ファクタリングは終了し、利用企業は保証金を返還されます。
しかし、もし売掛金が期日までに入金されなかった場合、売掛債権は利用企業からファクタリング会社に移行します。この場合、ファクタリング会社が保証料を利用企業に支払い、代わりに債権者として売掛先から売掛金を回収する形になります。ファクタリング会社は、その後売掛先から売掛金を回収し、債権を確保します。このように、保証型ファクタリングは、取引先からの売掛金回収が確実でない場合でも、利用企業にとってリスクを軽減する手段となります。
この方法は、初めて取引する相手や取引先の経営状況が不安定な場合に特に有効です。売掛金の入金に対する不安を解消し、資金繰りの安定化を図ることができるため、利用企業にとって安心して取引を進めることができる契約方法です。
さらに、保証型ファクタリングを利用することで、取引先の経営リスクを分散し、企業の資金繰りを安定させることができます。特に、中小企業やスタートアップ企業にとっては、予期せぬ資金繰りの問題に対処するための強力なツールとなります。
このように、保証型ファクタリングは、利用企業にとってリスク管理と資金調達の両面で大きなメリットを提供する契約方法です。初めて取引する相手や、取引先の経営状況が不安な場合にぜひ検討してみてください。
その他のファクタリング
ファクタリングには多様な種類が存在し、それぞれの企業や状況に応じて適切な選択が求められます。例えば、医療機関が利用する「医療系ファクタリング」は、診療報酬や調剤報酬などを早期に現金化するためのサービスです。このようなファクタリングは、医療機関の資金繰りをスムーズにし、経営の安定化に寄与します。
また、輸出入など海外企業との取引においては「国際ファクタリング」が有効です。国際ファクタリングは、海外の取引先との売掛債権を管理し、リスクを最小限に抑えるための方法で、グローバルなビジネス展開をサポートします。特に為替リスクや国際取引の複雑さに対応するために、専門的な知識を持ったファクタリング会社を選ぶことが重要です。
さらに、個人事業主やフリーランスの方におすすめの「少額債権ファクタリング」も存在します。このファクタリングは、小規模な取引でも迅速に現金化できるため、資金繰りに困っている個人事業主やフリーランスにとって非常に有用です。少額債権ファクタリングは、手続きが簡便であり、迅速な対応が期待できます。
このように、ファクタリングには多岐にわたる種類があり、それぞれの状況やニーズに応じて適切な選択をすることが求められます。医療機関、輸出入業者、個人事業主など、さまざまな立場の企業がそれぞれの特性に合ったファクタリングを利用することで、資金繰りの安定化を図ることができます。ファクタリングを賢く活用し、事業の成長や安定化に役立ててください。
ファクタリングの基本的な流れ
ファクタリングには様々な種類がありますが、ここではその中でも最も一般的な買取型ファクタリングの契約の流れについてご紹介します。買取型ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2つのパターンがありますが、それぞれにメリットとデメリットがあるため、どちらが優れているかを一概に言うのは難しいです。
そこで、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの契約の流れについて詳しく見ていきましょう。
まず、2社間ファクタリングとは、ファクタリング業者と利用者の2社だけで契約を進める方式です。取引がシンプルでスピーディーに進むため、迅速な資金調達が求められる場合に適しています。
一方、3社間ファクタリングは、ファクタリング業者、利用者、および取引先の3社で契約を進める方式です。取引先からの承認が必要なため、手続きに時間がかかる場合もありますが、ファクタリング業者が直接取引先に請求することでリスクを分散できる点が特徴です。
これらの流れを理解することで、自社にとって最適なファクタリング方式を選ぶ際の参考になるでしょう。それでは、具体的な契約の流れについて詳しく説明していきます。
2社間ファクタリング
2社間ファクタリングとは、利用企業とファクタリング会社の2社の間で結ばれるファクタリング契約です。この方法は、売掛先にファクタリングの利用を知らせずに進められる点が特徴です。
まず、利用企業はファクタリング会社に売掛債権を持ち込み、審査を受けます。審査に通過すれば、利用企業とファクタリング会社の間で契約が結ばれ、その契約に基づき速やかにファクタリング会社から現金が入金されます。この入金は、売掛金から手数料や諸経費を差し引いた金額となります。
その後、取引先から売掛金が入金された際には、利用企業はこの売掛金を速やかにファクタリング会社に送金します。これにより契約が完了し、利用企業は売掛金を迅速に現金化することができます。
2社間ファクタリングの大きな利点は、売掛先にファクタリングの利用を通知する必要がないため、取引関係に影響を及ぼすリスクが少ないことです。また、手続きが比較的シンプルで迅速に行えるため、とにかく急いで現金が欲しいという企業におすすめの契約方法と言えるでしょう。
さらに、この方法は特に、資金繰りが急務な状況や突発的な資金需要に対応する際に有効です。ファクタリング会社の審査がスムーズに進む場合、数日以内に資金を手にすることができるため、資金調達のスピードを重視する企業にとって非常に適した方法です。
このように、2社間ファクタリングは、迅速な現金化と手軽な手続きが魅力の資金調達法であり、急な資金需要に対応できる強力なツールとなります。利用する際には、信頼性の高いファクタリング会社を選び、手数料やサービス内容を十分に比較検討することが重要です。
3社間ファクタリング
利用企業とファクタリング会社に加え、売掛先である取引先も含めた3社の間で結ばれるのが3社間ファクタリングです。この方法は、取引先もファクタリングの契約に参加し、承認する必要があるため、全ての関係者が契約内容を認識しています。
3社間ファクタリングも基本的な流れは2社間ファクタリングと同様です。ただし、申し込み前に利用企業は取引先に3社間ファクタリングの件を伝え、契約に参加してもらわなければいけません。これにより、売掛先も契約内容を把握し、同意を得ることができます。
2社間ファクタリングとの大きな違いは、売掛金の入金先です。3社間ファクタリングの場合、取引先も了承の上で売掛債権が譲渡されるため、売掛金の入金先はファクタリング会社の口座となります。このため、売掛金がファクタリング会社に直接入金されることになります。利用企業は契約が締結し、ファクタリング会社から入金を受け取った時点で契約完了となります。
3社間ファクタリングの利点は、手数料が比較的低めであることです。これは、売掛先がファクタリングの契約に参加し、同意しているため、ファクタリング会社がリスクを分担できるからです。その結果、手数料を安く抑えることができます。このため、現金化の速度以上に手数料を安く抑えたいという方におすすめの契約方法となります。
さらに、3社間ファクタリングは、取引先との信頼関係を維持しながら資金調達を行うための有効な手段です。取引先がファクタリングに同意することで、利用企業は安心して資金調達を進めることができます。また、ファクタリング会社が売掛金の回収を行うため、利用企業の手間を省くこともできます。
このように、3社間ファクタリングは、手数料を抑えつつ迅速な資金調達を実現するための有効な方法です。利用する際には、信頼性の高いファクタリング会社を選び、手数料やサービス内容を十分に比較検討することが重要です。
ファクタリングのおすすめ活用法
ファクタリングは、非常に手軽で便利な資金調達方法です。銀行からの融資とは異なり、借入金とはならないため、会社の信用情報に傷がつかない点が大きなメリットです。特に、中小企業やスタートアップ企業にとっては、迅速かつ柔軟な資金調達手段として非常に有用です。
では、このファクタリングを効果的に活用するためのおすすめの方法について詳しく紹介していきましょう。具体的な活用事例や手続きの流れ、注意点などを取り上げ、ファクタリングを上手に使うためのポイントを解説します。事業の資金繰りを改善し、経営をより安定させるために、ぜひ参考にしてください。
不測の事態が発生した際に活用
企業経営をしていると、不測の事態が発生することは少なくありません。原材料費の高騰や、電気代・ガス代といった公共料金の値上げ、為替の変動による円安や円高の影響、生産活動に必要不可欠な機器の修理や入れ替えなど、予期せぬ出費が発生することがあります。
こうした不測の事態でおすすめしたいのがファクタリングです。ファクタリングは借入金ではないため、会社の負債として計上されません。また、現金化のスピードが非常に速いのが特徴です。ファクタリングを利用することで、短期間で必要な資金を調達することができ、経営の安定を図ることができます。
例えば、突然の原材料費の高騰によって資金繰りが厳しくなった場合や、重要な設備の修理が急に必要になった場合などに、ファクタリングは非常に有効です。また、公共料金の値上げや為替の変動によって資金不足が生じた場合にも、迅速に対応できる資金調達法となります。
不測の事態で現金が必要になった場合には、ファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金調達を行うことができます。これにより、経営の安定性を保ち、事業の継続をサポートすることができます。企業が直面するさまざまなリスクに対して、ファクタリングを適切に活用することで、経営の強化を図りましょう。
閑散期を乗り切るために活用
企業の中には、1年間の中で明確に繁忙期と閑散期に分かれる業種もあるかと思います。特に生産業や小売業などの分野では、繁忙期と閑散期がはっきりとしていることが多いです。こういった業種の方が、閑散期を乗り切るためにファクタリングを利用するというのは非常に効果的な方法です。
特に生産業の方の場合、繁忙期に向けた原材料の仕入れのタイミングは閑散期であるというケースも多いかと思います。手元に現金がなく、原材料の仕入れが滞れば、せっかくの繁忙期の売り上げにも大きな影響が出かねません。このような場合、ファクタリングを利用することで、売掛金を早期に現金化し、原材料の仕入れに必要な資金を確保することができます。
ファクタリングは、金融機関からの融資とは異なり、借入金ではないため、会社の信用情報に影響を与えることなく資金調達ができる点も大きなメリットです。また、手続きが簡便であり、迅速に現金化ができるため、急な資金需要にも対応しやすいです。
さらに、ファクタリングを活用することで、年間の売り上げをできるだけ平均化することが可能となります。繁忙期に向けた準備を確実に行うために、閑散期にも安定した資金繰りを維持することが重要です。これにより、繁忙期に最大限の売り上げを達成し、企業の成長を促進することができます。
例えば、閑散期に製品の在庫を積み増すための資金をファクタリングで調達し、繁忙期に向けた準備を整えることができます。また、従業員の雇用や設備投資など、繁忙期に必要なリソースを確保するための資金調達にもファクタリングは有効です。
このように、ファクタリングを活用することで、繁忙期と閑散期の資金繰りを円滑にし、経営の安定化と成長を図ることができます。ぜひ、これらのポイントを参考にして、ファクタリングを効果的に活用してみてください。
人件費削減のためすべての債権をファクタリングする
思い切ったファクタリングのおすすめ活用法としては、手元の売掛債権をすべてファクタリングに回し、債権管理の業務をファクタリング会社に一任するという方法があります。この方法を活用することで、企業は内部の債権管理にかかる負担を大幅に軽減できます。
売掛債権をすべてファクタリングに出すということは、当然それだけ手数料を支払うことになります。しかし、それに見合うメリットも多く存在します。例えば、自社内の1つの部門をなくすことで、人件費や設備費など、その部門に必要な経費を削減することができます。これにより、企業全体のコストを効率的に削減することが可能です。
また、債権管理の業務を専門のファクタリング会社に任せることで、専門知識と経験を活かした効率的な債権管理が期待できます。これにより、売掛金の回収率が向上し、企業のキャッシュフローが安定します。さらに、債権管理にかかる時間とリソースを他の重要な業務に振り向けることができ、企業全体の生産性も向上します。
例えば、大規模な企業や成長段階にある企業にとって、ファクタリングを活用して内部の債権管理業務を外部に委託することは、戦略的な選択肢となり得ます。特に、多くの取引先を抱えている場合や、売掛金の管理が複雑化している場合には、有効な手段です。
ファクタリングの手数料は、売掛金の額や取引条件によって異なりますが、全体的なコスト削減効果を考慮することで、長期的にはプラスの効果が期待できます。企業が成長し、規模が拡大する中で、効率的な資金管理とコスト削減を実現するために、ファクタリングの活用を検討する価値は十分にあります。
このように、思い切って売掛債権をすべてファクタリングに回し、債権管理の業務をファクタリング会社に任せることで、企業の経営資源をより効果的に活用し、安定した経営を目指すことができます。ぜひ、企業の状況に応じた最適な活用法を検討してみてください。
おすすめできないファクタリングの利用法
ファクタリングには数多くのメリットがあり、上手に活用すれば非常に便利な資金調達手段となります。しかし、ファクタリングにもデメリットが存在するため、おすすめできない利用方法もあるのが実情です。ここでは、あまりおすすめできない利用方法について詳しくご紹介します。
毎月の運転資金確保のために恒常的に利用する
企業経営をする以上、毎月の運転資金は欠かせません。しかし、その運転資金が毎月足りなくなり、恒常的にファクタリングを利用するというのは、おすすめできない利用法となります。ファクタリングの本来の目的は、一時的な資金繰りの改善です。
そもそも運転資金が足りないというのであれば、必要な対策は企業活動に必要な資金の見直しや、業務プロセスの効率化などの根本的な改革です。売掛金の早期現金化を図るファクタリングは、あくまで対症療法であり、根本的な問題解決には繋がらない場合が多いです。このようなケースでは、ファクタリングはあまりおすすめできません。
毎月の運転資金に問題がある場合は、まず根本的な解決を目指すことが重要です。そのためには、企業の財務状況を見直し、効率的な資金運用を検討する必要があります。また、金融機関からのまとまった資金を借り入れて、事業の立て直しを図ることも一つの方法です。経営計画を見直し、長期的な資金繰りの改善を目指すことが大切です。
ファクタリングに頼りきりにならないように注意しましょう。恒常的な利用は、企業の財務状況を悪化させる可能性があります。根本的な問題を解決し、安定した経営基盤を築くために、適切な資金運用と効率的な経営を心がけることが重要です。
このように、ファクタリングは一時的な資金繰りの改善に有効ですが、恒常的な利用は避け、根本的な解決策を模索することが大切です。企業の経営状況に応じた適切な資金運用を心がけて、安定した経営を目指しましょう。
おすすめのファクタリング会社とは？
では、これを読んでいる経営者の方におすすめのファクタリング会社はどんなところか。これは非常に気になるポイントかと思います。
おすすめのファクタリング会社は、特定の会社には限定できません。企業の経営状態、経営規模、持ち込む売掛債権の内容や額面金額など、さまざまな要因が影響するためです。このため、どこか特定のファクタリング会社がベストというのが難しいというのが現実です。
ファクタリング会社の中には大手と言われる会社もありますし、特別なサービスを提供している独立系の会社もあります。大手のファクタリング会社は、信頼性や安定性が高い一方、手数料がやや高めになることがあります。独立系のファクタリング会社は、柔軟なサービスを提供し、利用企業のニーズに合わせた対応が可能ですが、信頼性や実績の確認が重要です。
どのファクタリング会社がおすすめかは、自社の事情や都合を加味し、もっとも自社に有利な条件で契約できるファクタリング会社ということになります。例えば、迅速な現金化が必要な場合は、手続きがスピーディーで、入金までの時間が短い会社を選ぶと良いでしょう。逆に、手数料を抑えたい場合は、手数料の低い会社を選ぶことが重要です。
また、ファクタリング会社を選ぶ際には、口コミや評判を参考にすることも大切です。利用者のフィードバックを確認し、実際のサービス内容や対応の質を把握することで、信頼性の高い会社を見つけることができます。
具体的な選び方としては、まず複数のファクタリング会社に相談し、見積もりを取得することが重要です。相見積もりを取ることで、各社のサービス内容や手数料を比較し、最適なファクタリング会社を選ぶことができます。さらに、契約内容や条件をよく確認し、自社にとって最も有利な条件を提示してくれる会社を選びましょう。
ファクタリング会社の選び方を慎重に行うことで、資金繰りの改善や事業の安定化につなげることができます。自社にとって最もおすすめのファクタリング会社をしっかりと見極めて契約するようにしましょう。
ファクタリング会社を選ぶ際の注意点
自社に最適なファクタリング会社を選ぶ際には、以下のポイントを押さえておくことが重要です。
口コミを頼りすぎない
ファクタリング会社を選ぶ際には、口コミをチェックすることは重要ですが、他人の評価に頼りすぎてはいけません。なぜなら、口コミが高評価であっても、そのファクタリング会社が必ずしも自社に適しているとは限らないからです。
例えば、「丁寧で迅速に対応してもらった」という口コミがあったとしても、担当者によって対応の仕方が異なるケースもあります。必ずしも同じレベルのサービスが提供されるわけではないため、口コミを鵜呑みにせず、慎重に検討することが重要です。
もし対応が悪いと感じるようであれば、他のファクタリング会社への依頼を検討することをおすすめします。また、創業から間もないファクタリング会社や、AIを活用しているファクタリング会社の場合、口コミの数が少ないこともあります。しかし、「口コミが少ない＝信用できない」というわけではありません。気になるファクタリング会社があれば、見積もりを依頼し、自身の目で判断することが大切です。
悪徳業者に注意する
ファクタリング会社を利用する際には、信頼できるかどうかをしっかりと見極めることが必要です。なぜなら、ファクタリングを装って「債権担保貸付」を行っている悪徳業者が存在するからです。ファクタリングは本来、貸し付けではありません。したがって、万が一売掛先が倒産し、費用を回収できなかった場合でも、利用者は弁済する必要がありません。
しかし、悪徳業者を利用すると、売掛先が倒産して費用を回収できなかった場合、その費用を自社が負担して業者に支払わなければならないことがあります。また、高額な手数料が引かれ、手元に残る金額が著しく少なくなることもあります。
悪徳業者かどうかを見極めるためには、契約書の文言を確認することが有効です。例えば、契約書に「買戻請求権」や「償還請求権」などの文言が記載されている場合、悪徳業者の可能性が高いと判断できます。買戻請求権とは、売掛先が倒産し費用の回収が不能になった場合、売却した売掛金を業者から買い戻さなければならないという規定です。償還請求権とは、売掛先から費用が支払われなかった場合、自社がファクタリング会社に売掛金を支払うという規定です。
ファクタリングには原則として、買戻請求権や償還請求権はありません。したがって、これらの文言が契約書に記載されている場合は契約を避けるようにしましょう。
このようにして、ファクタリング会社を選ぶ際には、口コミを参考にしつつも過信せず、信頼できる業者を見極めるための基準を持つことが重要です。悪徳業者に注意し、適切なファクタリング会社と契約することで、スムーズな資金調達を実現しましょう。
複数の見積もりを比較する
ファクタリング会社ごとに手数料や資金化までの所要時間が異なるため、複数のファクタリング会社から見積もりを取得して比較検討することが重要です。最適な条件を見つけるためには、時間をかけて慎重に選ぶ必要があります。
まず、手数料の設定や入金までのスピードが各社で異なることを理解することが大切です。手数料が安くても入金が遅い場合もあれば、手数料が高くても迅速に入金が行われる場合もあります。どの条件が自社に最も適しているかを見極めるために、複数のファクタリング会社から見積もりを取ることは非常に有効です。
さらに、ファクタリング会社の信頼性やサービスの質も考慮する必要があります。高い手数料を支払ってでも迅速で信頼性の高いサービスを提供する会社を選ぶことで、急な資金需要にも対応しやすくなります。逆に、手数料が安くても対応が遅かったり、サービスの質が低かったりする場合は、資金調達のタイミングが重要な企業には適していないかもしれません。
このように、複数のファクタリング会社から見積もりを取得し、各社の条件を比較検討することで、自社に最適なファクタリング会社を見つけることができます。慎重に検討し、最適な条件を見つけるための時間を惜しまずに使いましょう。最終的には、迅速かつ効率的に資金調達を行うための賢い選択ができるでしょう。
無理のない範囲で利用する
ファクタリングは非常に便利な資金調達方法ですが、無理のない範囲で利用することが非常に重要です。計画的に利用し、必要以上に依存しないように注意しましょう。
これらの注意点を十分に踏まえた上で、ファクタリング会社を選ぶことが大切です。こうすることで、安心して効率的な資金調達が可能になります。慎重に検討を重ね、自社に最適なファクタリング会社を見つけるための参考にしてください。
最終的には、しっかりとした計画と賢明な選択によって、ビジネスの資金繰りを安定させることができるでしょう。ファクタリングを上手に活用して、成功へとつなげてください。
おすすめのファクタリング会社12選ランキング形式比較表一覧
ファクタリングが可能なファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。このページでは、各社の入金スピードや買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。サイトを参考にして、最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けにしてください。ネットでの即日ファクタリングの活用で、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できるよう、安心して利用できる情報をお届けします。口コミを参考にすることで、危ない会社を避けることができます。また、情報局の情報も参照して、さらに詳しい情報を得ることができます。
| ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
|---|---|---|---|---|
| アドプランニング | 10万円～1億円 | 2％～10％ | 最短30分 | 可能 |
| ファクトル | 1万円～ | 1.5％～ | 最短40分 | 可能 |
| 株式会社アクセルファクター | 30万円～上限なし | 0.5％～ | 最短2時間 | 可能 |
| トラストゲートウェイ | 10万円～1億円 | 1.5％～ | 最短1日 | 可能 |
| 株式会社ワイズコーポレーション | 50万円～5000万円 | 5％~ | 最短申込当日 | 可能 |
| Mentor Capital | 下限なし～1億円 | 2％~ | 最短1日 | 可能 |
| アーリーペイメント | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 不可 |
| JTC | 50万円～ | 1％～10％ | 最短2営業日 | 可能 |
| ジャパンマネジメント | 20万円～5000万円 | 3％～20％ | 最短1日 | 可能 |
| バイオン | 5万円～ | 10％ | 最短60分 | 可能 |
| GMO BtoB早払い | 100万円～1億円 | 1％～12％ | 最短2営業日 | 不可 |
| 電子請求書早払い | 10万円～1億円 | 1％～6％ | 最短2営業日 | 不可 |
おすすめのファクタリング会社12選
比較表に掲載したおすすめのファクタリング会社を、1社ずつ詳しくご紹介していきます。各社の特徴やサービス内容を詳しく確認することで、ご自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考にしてください。次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
| 入金スピード | 最短30分 |
|---|---|
| 手数料 | 2～10％ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
メール オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
成因資料(請求書、注文書、契約書など) 決算書 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分) |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社アドプランニング |
|---|---|
| 代表者名 | 佐藤 聖人 |
| 所在地 |
【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
| 電話番号 | 0120-843-075 |
| FAX番号 | 03-5843-3589 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2019年11月31日 |
| 公式サイト | https://adp-jpn.co.jp/ |
ファクトル
「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
| 入金スピード | 最短40分 |
|---|---|
| 手数料 | 1.5～％ |
| 利用可能額 | 1万円～上限なし |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
売掛金に関する書類（請求書・契約書など） 通帳のコピー（表紙付き、3か月分） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
|---|---|
| 代表者名 | 谷口 亮 |
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
| 電話番号 | 03-6435-7371 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 9:30～18:00（土日・祝除く） |
| 設立 | 非公開 |
| 公式サイト | https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/ |
株式会社アクセルファクター
アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
| 入金スピード | 最短2時間 |
|---|---|
| 手数料 | 0.5％～ |
| 利用可能額 | 30万円～上限なし |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
請求書 通帳コピー 本人確認書類 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社アクセルファクター |
|---|---|
| 代表者名 | 本成 善大 |
| 所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階 |
| 電話番号 | 0120-782-056 |
| FAX番号 | 03-6233-9186 |
| 営業時間 | 平日10:00~19:00 |
| 設立 | 平成30年10月 |
| 公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 1.5％～ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 非公開 |
| 必要書類 |
本人確認書 請求書 取引先の基本契約書 通帳コピー |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社トラストゲートウェイ |
|---|---|
| 代表者名 | 非公開 |
| 所在地 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目２番４２号ケイワン大名402号 |
| 電話番号 | 0120-951-212 |
| FAX番号 | 092-510-7545 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 平成29年2月 |
| 公式サイト | https://trustgateway.co.jp/ |
株式会社ワイズコーポレーション
ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
| 入金スピード | 最短申込当日 |
|---|---|
| 手数料 | 5％～ |
| 利用可能額 | 50万円～5000万円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
メール 電話 |
| 債権譲渡登記 | 留保可能 |
| 必要書類 |
会社謄本 印鑑証明書（法人・代表者個人） 本人確認書 決算書 通帳コピー 請求書 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
|---|---|
| 代表者名 | 馬込 喜弘 |
| 所在地 | 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 電話番号 | 03-5924-6900 |
| FAX番号 | 03-5924-6901 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 公式サイト | https://www.yscorpo.co.jp/ |
Mentor Capital
“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 2％～ |
| 利用可能額 | 下限なし～1億円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則留保 |
| 必要書類 |
通帳のコピー（表紙付き、直近3か月分） 売掛金に関する資料（請求書、契約書など） 本人確認書類 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社 Mentor Capital |
|---|---|
| 代表者名 | 庄司 誠 |
| 所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F |
| 電話番号 | 0120-924-797 |
| FAX番号 | 03-6380-0400 |
| 営業時間 | 9:30~18：30（土日・祝除く） |
| 設立 | 平成21年9月 |
| 公式サイト | https://mentor-capital.jp/lpax01/ |
アーリーペイメント
マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1％～10％ |
| 利用可能額 | 50万円～ |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | なし |
| 必要書類 |
決算書一式(2期分) 買取希望債権の証憑 直近の残高試算表 入出金明細 (直近6か月分) |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | マネーフォワードケッサイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 冨山 直道 |
| 所在地 | 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番21号msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階 |
| 電話番号 | 050-7562-035 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 平日10時~18時 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 公式サイト | https://mfkessai.co.jp/ep/top |
JTC
JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 1.2％～10％ |
| 利用可能額 | 100万円～ |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン FAX 電話 |
| 債権譲渡登記 | 非公開 |
| 必要書類 |
決算書 謄本 印鑑証明（法人） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社JTC |
|---|---|
| 代表者名 | 奥村 淳司 |
| 所在地 | 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル５階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6 ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階 |
| 電話番号 | 【本社】052-218-5927 |
| FAX番号 | 【本社】052-218-5929 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2019年11月31日 |
| 公式サイト | https://j-t-c.info/ |
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
| 入金スピード | 最短1日 |
|---|---|
| 手数料 | 3％～20％ |
| 利用可能額 | 20万円～5000万円 |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則必要 |
| 必要書類 |
本人確認書類 請求書 決算書 通帳 |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社ラインオフィスサービス |
|---|---|
| 代表者名 | 宮坂弘志 |
| 所在地 | 【東京オフィス】 〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22 センチュリー赤坂門ビル8F |
| 電話番号 | 0120-258-076 |
| FAX番号 | 050-3730-1032 |
| 営業時間 | 9：00～19：00(日祝除く） |
| 設立 | 2016年6月 |
| 公式サイト | https://www.japan-management.com/ |
バイオン
バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
| 入金スピード | 最短60分 |
|---|---|
| 手数料 | 10％ |
| 利用可能額 | 5万円～ |
| 利用対象 |
法人 個人事業主 |
| 申込方法 | オンライン |
| 債権譲渡登記 | なし |
| 必要書類 |
本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書（確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細） 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社バイオン |
|---|---|
| 代表者名 | 田上 栄一 |
| 所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
| 電話番号 | 03-5577-7005 |
| FAX番号 | 非公開 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
| 設立 | 2020年9月3日 |
| 公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
GMO BtoB早払い
GMO BtoB早払いなら「はやく」「かんたんに」「借りずに」「安心して」資金調達することが可能。東証プライム上場企業GMOペイメントゲートウェイによるファクタリングサービスで高い信頼を得ています。請求書発行前でもOK！注文書を当社が買取ることで、売掛先から受注した段階で売掛債権（売掛金）を資金化できます。通常のGMO早払いは入金日を約60日間早められるサービスですが、受注段階で申し込めば、入金までの日数を約120日間短縮することができます。手数料は、請求書買取か注文書買取か、都度利用のスポットタイプか2回以上の継続タイプかによって変動します。手数料が最も安くなる請求書買取の継続タイプなら1.0％～10％、最も早い段階で資金化を行える注文書買取のスポットタイプなら2.5％～12.0％です。担当者による丁寧なサポートを強みとしており、リピート率は86％とかなり高くなっています。利用対象は法人に限り、個人事業主からの申し込みや個人向けの債権は取り扱っていません。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1～12％ |
| 利用可能額 | 100万円～1億円 |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 |
対面 オンライン |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
| 必要書類 |
審査依頼書（フォーマット） 決算書（2期分） 証憑類（買取希望の債権の請求書・見積書・発注書等） |
| 取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
| 会社名 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 相浦 一成 |
| 所在地 | 【フクラスオフィス（本社）】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス（総合受付15階） 【ヒューマックスオフィス】 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-14-6 ヒューマックス渋谷ビル（受付7階） 【大阪】 〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23階 【九州】 〒810-0041 福岡市中央区大名2-2-13 ビーロット大名ビル5階 |
| 電話番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2740 |
| FAX番号 | 【フクラスオフィス（本社）】【ヒューマックスオフィス】 03-3464-2387 |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
| 設立 | 1995年3月 |
| 公式サイト | https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/ |
電子請求書早払い
電子請求書早払いはインフォマートとGMOペイメントゲートウェイの2社で運営しており90万社以上が利用する BtoB プラットフォーム」の資金調達サービスとして誕生しました。東証プライム上場企業2社が共同提供により高い信頼性があります。請求書をオンラインで買取してくれます。請求書を発行後、インフォマートの早払い専用画面から資金化の申請をすることで、GMOペイメントゲートウェイがその請求書（売掛債権）を買取り、最短2営業日でご入金してくれます。利用企業と取引先ごとにそれぞれ利用可能な金額の「枠」を設定していることが特徴です。「枠」内であれば必要なタイミングでいつでも資金調達が可能となります。事前に審査しておけば「枠」だけ確保しておくことも可能で今すぐの利用ではなくてもOK!もしもの時に備えておけます。請求金額内かつ利用可能額以内であれば一部金額でも買取可能です。手数料は、業界最安基準の手数料上限6%と破格の手数料率です。すべてオンラインで完結し利便性が高いことも特徴です。また、専任の担当者がサポートしてくれるため安心して利用できます。
| 入金スピード | 最短2営業日 |
|---|---|
| 手数料 | 1％～6％ |
| 利用可能額 | 10万円～1億円 |
| 利用対象 | 法人 |
| 申込方法 |
オンライン 電話 |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
| 必要書類 |
決算書一式（2期分) 証憑書類 直近の試算表 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 会社名 | 株式会社インフォマート GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
|---|---|
| 代表者名 | 中島 健 相浦 一成 |
| 所在地 | 【株式会社インフォマート本社】 〒105-0022 東京都港区海岸1-2-3 汐留芝離宮ビルディング13階 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 東京都渋谷区道玄坂1-2-3 渋谷フクラス |
| 電話番号 | 03-5408-1589（問い合わせ） 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1147 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】 03-5784-3610 |
| FAX番号 | 【株式会社インフォマート本社】 03-5776-1145 |
| 営業時間 | 平日9:30~17:00 |
| 設立 | 【株式会社インフォマート本社】平成10年2月 【GMOペイメントゲートウェイ株式会社】1995年3月 |
| 公式サイト | https://www.infomart.co.jp/hayabarai/index.asp |
おすすめのファクタリングについてのまとめ
ファクタリングにはさまざまな契約方法があります。ファクタリング会社も多岐にわたるサービスを提供しており、一概に「ここがおすすめ」とは言いにくい状況です。
ファクタリング会社を選ぶ際には、まずファクタリングというサービスの基本的な内容について理解を深めることが重要です。自社の状況や資金調達のニーズを考慮しながら、より有利な条件を提示してくれる会社を探しましょう。
そのためには、同じ売掛債権でも複数のファクタリング会社に持ち込み、相見積もりを取るのが有効です。相見積もりを取ることで、手数料やサービス内容を比較し、どの会社が最も自社に合った条件を提示してくれるかを確認できます。
また、口コミや評判を参考にするのも重要です。利用者の声を聞くことで、サービスの質や対応の迅速さなど、実際の利用経験に基づく情報を得ることができます。
近年では、Web完結型のファクタリングサービスも増えており、申し込みから契約、入金までをオンラインで完結できる会社が増加しています。これにより、時間と労力を節約し、迅速かつ効率的に資金調達が可能となります。
結論として、ファクタリング会社を選ぶ際には、しっかりとした知識を持ち、自社のニーズに合った条件を提示してくれる会社を見つけるために、複数社に相見積もりを取り、口コミや評判も参考にしながら慎重に選びましょう。ファクタリングサービスをうまく活用することで、資金繰りを改善し、事業の安定化につなげることができます。
