昨今、コロナ渦の影響も相まってサラリーマンという働き方をやめて、個人事業主として開業される方が非常に増えています。
個人事業主という働き方は時間や人間関係に拘束されず、自由に働く事が出来る一方、収入面でいうとどうしても不安定な状態となります。
個人事業主にとって、取引先との信頼関係や給料の安定が重要ですが、ファクタリングはこのような緩い状況にも対応できる資金調達方法です。特に給料が不安定な方や、情報局からの支援を求める個人には有効な選択肢となるでしょう。
特に、開業直後の個人事業主は業種に関わらず収入面が安定せず、資金繰りに苦労されるケースも少なくありません。
しかしながら、個人事業主は銀行や金融機関からの融資を受ける際に、事業の安定性という面でどうしても法人よりも劣ってしまうため、思うように資金調達ができない現状もあります。
そんな個人事業主の方には是非この記事をご一読頂き、ファクタリングという資金調達方法の詳しい内容や、ご利用に際してのポイントをおさえて頂けたら幸いです。
ファクタリングの概要や種類
ファクタリングとは、事業者が所有する決済前の売掛債権をファクタリング会社に先んじて売却し、手数料を差し引いた売掛債権の買い取り金額を現金として受け取る、新しい資金調達方法です。
ファクタリングが活用できれば、銀行や金融機関からの融資を受けづらい立場の個人事業主が直面する、資金調達ニーズに特効薬的な効果を発揮してくれることでしょう。
ファクタリングには大きく分けて2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2種類の方法があります。
2社間ファクタリングは利用者とファクタリング会社の2社間で売掛債権の売買取引が実施される方法です。
一方の3社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社と売掛先企業の3社間で売掛債権の売買取引が実施される方法です。
2社間ファクタリングは手数料が割高になる代わりに最短即日で資金調達できるメリットがあり、一方の3社間ファクタリングは手続きが煩雑になるため即日での資金調達は難しいものの、その分手数料は割安に設定されています。
個人事業主でもファクタリングは利用できるのか
さて、前述の通り、ファクタリングは利用者が所有している売掛債権をファクタリング会社に売却して、手数料を差し引いた金額を現金化して資金調達する方法なのですが、ファクタリングは個人事業主でも利用することが出来るのでしょうか?
結論から言うと、個人事業主でも問題なくファクタリングを利用することが出来ます。
昨今は、フリーランスや個人事業主の方に特化した、個人事業主専用の少額債権のファクタリングサービスなども大手企業が複数リリースしており、個人事業主の資金繰りの大きな助けとなっています。
個人事業主がファクタリングを利用する上での注意点
さて、前述の通り個人事業主専用のファクタリングサービスなどもリリースされているのですが、個人事業主がファクタリングを活用するためには、どんな注意点があるのでしょうか?
本稿では、個人事業主がファクタリングを活用するにあたって確認しておくべき注意点を詳しく解説していきます。
具体的には下記の通りです。
・売掛先の信用度を優先させる
・個人事業主に対しても手数料が高くないか相見積もりを取って確認
・個人事業主でも対応可能な売掛金額の上限や下限を確認
・売掛先の信用度を優先させる
・個人事業主に対しても手数料が高くないか相見積もりを取って確認
・個人事業主でも対応可能な売掛金額の上限や下限を確認
売掛先の信用度を優先させる
個人事業主がファクタリングを利用するにあたって非常に重要になるのが、売掛先の信用度の高さです。
ファクタリングの審査基準は、事業者の経営状況よりも、事業者の売掛先の信用度が重要視されます。
ですので、特に個人事業主は法人と比較して、一般的に経営状況や売り上げが不安定な傾向にあると判断されることが多いため、なるべく大手企業や安定的に複数回取引されている売掛債権を提示するようにして、ファクタリング会社から信頼してもらえるように心がけしょう。
個人事業主に対しても手数料が高くないか相見積もりを取って確認
個人事業主にとって、ファクタリングの手数料率は特に注意すべきポイントと言えるでしょう。
一般的に2社間ファクタリングの場合の手数料相場は10%~30%、3社間ファクタリングの場合の手数料相場は2%~9%と言われています。
ファクタリングの手数料は、銀行や金融機関からの融資のように利息制限法が設けられているわけではありませんので、ファクタリング会社が独自に算出しています。
ですので、個人事業主の方がファクタリングを検討される際には、相見積もりを事前にとって、確実に手数料が安い業者を選定するように心がけましょう。
個人事業主でも対応可能な売掛金額の上限や下限を確認
個人事業主の場合、一般的に法人と比較して売掛金の金額も少額であることが多いでしょう。
ファクタリング会社によって、買取可能金額の下限や上限が設定されていますので、相見積もりを取ると同時に、複数のファクタリング会社の買取可能金額の下限や上限は確実に確認しておき、売掛債権を問題なく売却できるファクタリング会社を選定するようにしましょう。
個人事業主がファクタリング会社を利用するポイント
さて、前述の通り、個人事業主がファクタリングを活用するためには、複数の注意点が存在することを解説してきました。
本稿では、注意点を押さえた上で、個人事業主がファクタリングを利用する際に確認しておくべきポイントに関して、詳しく解説していきます。
主なポイントとしては、下記になります。
・償還請求権を確認しておく
・個人事業主が利用するには2社間ファクタリングか3社間ファクタリングか
・HPや口コミの確認
償還請求権を確認しておく
償還請求権の有無の確認は、個人事業主がファクタリングを活用するにあたっての肝になるポイントです。
償還請求権とは、利用者がファクタリング会社に売却した売掛債権が万が一、倒産や不渡りによって回収不能の状態になった時、売掛金の全額をファクタリング会社から利用者に弁済を求める権利の事を指します。
つまり、償還請求権有のファクタリングを個人事業主が契約してしまった場合は、万が一売掛先が倒産や不渡りを起こしたら、その全額をファクタリング会社に支払わなくてはならなくなります。
これでは、資金繰りの改善どころか負債が増えてしまう結果になりかねませんし、金額の大きな売掛債権を売却していた場合は支払いが出来ず、ファクタリング会社に借金してしまう状況となります。
償還請求権の有無は事前に確認しておき、確実に償還請求権無しの契約を締結できるファクタリング会社と取引するようにしましょう。
個人事業主が利用するには2社間ファクタリングか3社間ファクタリングか
個人事業主がファクタリングの検討をする際に、ポイントとなるのが2社間ファクタリングか、3社間ファクタリングか、という点になります。
前述の通り、2社間ファクタリングは3社間ファクタリングよりも手数料が割高ですが、利用者とファクタリング会社の2社間で契約締結できますし、最短即日での資金調達が可能です。
一方、3社間ファクタリングは手数料が安く抑えられる代わりに、売掛先のファクタリングへの了承を得なければならず、尚且つ即日での資金調達は難しいです。
結論から言うと、個人事業主には2社間ファクタリングがおすすめです。
3社間ファクタリングは売掛先の目線から見ると、売掛債権の売却をするという事実に対して、経営状況や資金繰りが危ないのではないか、というみられ方をしてしまいますし、尚且つ経営状況が一般的に法人よりも不安定とみられている個人事業主の場合、発注先を変えられたり、取引停止したりするリスクが非常に高いです。
HPや口コミの確認
最後に、個人事業主がファクタリングを利用するにあたっては、HPや口コミの情報を事前に確認して、良い評判のファクタリング会社を選定するようにしましょう。
ファクタリング業界は、銀行や金融機関からの貸付のように、貸金業法や利息制限法の法整備がされていません。
そのため、悪質な業者が紛れている事が確認されています。
中には個人事業主をターゲットとした悪徳業者が紛れている可能性もぬぐえないため、事前に利用者の口コミや評判を確認しておくことは重要なポイントと言えるでしょう。
おすすめのファクタリング会社比較表一覧
個人事業主におすすめのファクタリング会社を比較・ご紹介します。このガイドでは、各社の仕組みや入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。
ネットでの即現金化が可能なファクタリングを活用することで、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。信頼できるファクタリング会社が複数あり、オンライン契約に対応している企業も増えています。口コミを参考にすることで、悪徳業者を避けることが可能です。また、情報局の情報を活用することで、より多角的な視点で比較できます。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館をぜひご活用ください。
ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
---|---|---|---|---|
アドプランニング | 10万円~1億円 | 2%~10% | 最短30分 | 可能 |
ファクトル | 1万円~ | 1.5%~ | 最短40分 | 可能 |
株式会社アクセルファクター | 30万円~上限なし | 0.5%~ | 最短2時間 | 可能 |
トラストゲートウェイ | 10万円~1億円 | 1.5%~ | 最短1日 | 可能 |
株式会社ワイズコーポレーション | 50万円~5000万円 | 5%~ | 最短申込当日 | 可能 |
Mentor Capital | 下限なし~1億円 | 2%~ | 最短1日 | 可能 |
JTC | 50万円~ | 1%~10% | 最短2営業日 | 可能 |
ジャパンマネジメント | 20万円~5000万円 | 3%~20% | 最短1日 | 可能 |
バイオン | 5万円~ | 10% | 最短60分 | 可能 |
買速 | 10万円~無制限 | 2%~ | 最短30分 | 可能 |
うりかけ堂 | 30万円~5,000万円 | 2%〜 | 最短2時間 | 可能 |
おすすめのファクタリング会社紹介
比較表に掲載されている、安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。
この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。資金調達を検討している方は、手数料や入金スピード、対応エリアなどを比較しながら、自社に適したファクタリング会社を選びましょう。
株式会社アドプランニング
株式会社アドプランニングは買取手数料2%~とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。
入金スピード | 最短30分 |
---|---|
手数料 | 2~10% |
利用可能額 | 10万円~1億円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
メール オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
成因資料(請求書、注文書、契約書など) 決算書 銀行通帳のコピー(表紙付2カ月分) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社アドプランニング |
---|---|
代表者名 | 佐藤 聖人 |
所在地 |
【本社所在地】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所所在地】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社所在地】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
電話番号 | 0120-843-075 |
FAX番号 | 03-5843-3589 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2019年11月31日 |
公式サイト | https://adp-jpn.co.jp/ |
ファクトル
「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能!スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。
入金スピード | 最短40分 |
---|---|
手数料 | 1.5~% |
利用可能額 | 1万円~上限なし |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 | オンライン |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
売掛金に関する書類(請求書・契約書など) 通帳のコピー(表紙付き、3か月分) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
---|---|
代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
電話番号 | 03-6435-7371 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 9:30~18:00(土日・祝除く) |
設立 | 非公開 |
公式サイト | https://factoru.chushokigyo-support.or.jp/lp/ |
株式会社アクセルファクター
アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5%~の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93%と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる2社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。
入金スピード | 最短2時間 |
---|---|
手数料 | 0.5%~ |
利用可能額 | 30万円~上限なし |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
請求書 通帳コピー 本人確認書類 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社アクセルファクター |
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代表者名 | 本成 善大 |
所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-430山京ビル5階 |
電話番号 | 0120-782-056 |
FAX番号 | 03-6233-9186 |
営業時間 | 平日10:00~19:00 |
設立 | 平成30年10月 |
公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |
株式会社トラストゲートウェイ
トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95%という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。
入金スピード | 最短1日 |
---|---|
手数料 | 1.5%~ |
利用可能額 | 10万円~1億円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
本人確認書 請求書 取引先の基本契約書 通帳コピー |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社トラストゲートウェイ |
---|---|
代表者名 | 非公開 |
所在地 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目2番42号ケイワン大名402号 |
電話番号 | 0120-951-212 |
FAX番号 | 092-510-7545 |
営業時間 | 平日9:00~18:00 |
設立 | 平成29年2月 |
公式サイト | https://trustgateway.co.jp/ |
株式会社ワイズコーポレーション
ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩3分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また2社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93%、リピート率約91%の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。
入金スピード | 最短申込当日 |
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手数料 | 5%~ |
利用可能額 | 50万円~5000万円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
メール 電話 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
必要書類 |
会社謄本 印鑑証明書(法人・代表者個人) 本人確認書 決算書 通帳コピー 請求書 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
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代表者名 | 馬込 喜弘 |
所在地 | 〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
電話番号 | 03-5924-6900 |
FAX番号 | 03-5924-6901 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2017年3月 |
公式サイト | https://www.yscorpo.co.jp/ |
Mentor Capital
“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上!
手数料を抑えられ、買取率最大98%、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能!積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”
入金スピード | 最短1日 |
---|---|
手数料 | 2%~ |
利用可能額 | 下限なし~1億円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 原則留保 |
必要書類 |
通帳のコピー(表紙付き、直近3か月分) 売掛金に関する資料(請求書、契約書など) 本人確認書類 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社 Mentor Capital |
---|---|
代表者名 | 庄司 誠 |
所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F |
電話番号 | 0120-924-797 |
FAX番号 | 03-6380-0400 |
営業時間 | 9:30~18:30(土日・祝除く) |
設立 | 平成21年9月 |
公式サイト | https://mentor-capital.jp/lpax01/ |
JTC
JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS(ISO27001)を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。
入金スピード | 最短1日 |
---|---|
手数料 | 1.2%~10% |
利用可能額 | 100万円~ |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン FAX 電話 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
決算書 謄本 印鑑証明(法人) |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社JTC |
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代表者名 | 奥村 淳司 |
所在地 | 【本社】 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル5階 【東京営業所】 東京都中央区日本橋本町3-3-6 ワカ末ビル7階 【大阪営業所】 大阪府大阪市西区江戸堀2-1-1 江戸堀センタービル9階 |
電話番号 | 【本社】052-218-5927 |
FAX番号 | 【本社】052-218-5929 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2019年11月31日 |
公式サイト | https://j-t-c.info/ |
ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円~5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと3%~10%、二社間ファクタリングだと10%~20%がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
入金スピード | 最短1日 |
---|---|
手数料 | 3%~20% |
利用可能額 | 20万円~5000万円 |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 |
オンライン 電話 |
債権譲渡登記 | 原則必要 |
必要書類 |
本人確認書類 請求書 決算書 通帳 |
取引形態 |
2社間ファクタリング 3社間ファクタリング 診療報酬債権ファクタリング 介護報酬債権ファクタリング |
会社名 | 株式会社ラインオフィスサービス |
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代表者名 | 宮坂弘志 |
所在地 | 【東京オフィス】 〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル 【福岡オフィス】 〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22 センチュリー赤坂門ビル8F |
電話番号 | 0120-258-076 |
FAX番号 | 050-3730-1032 |
営業時間 | 9:00~19:00(日祝除く) |
設立 | 2016年6月 |
公式サイト | https://www.japan-management.com/ |
バイオン
バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン&最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要!代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。
入金スピード | 最短60分 |
---|---|
手数料 | 10% |
利用可能額 | 5万円~ |
利用対象 |
法人 個人事業主 |
申込方法 | オンライン |
債権譲渡登記 | なし |
必要書類 |
本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書(確定申告書別表の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細) 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類 |
取引形態 | 2社間ファクタリング |
会社名 | 株式会社バイオン |
---|---|
代表者名 | 田上 栄一 |
所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
電話番号 | 03-5577-7005 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日9:00~19:00 |
設立 | 2020年9月3日 |
公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
買速
買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。
簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2%~と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。
創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。
入金速度 | 最短30分 |
---|---|
審査通過率 | 80%以上 |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結型 書面契約 |
利用対象者 | 法人 個人事業主 |
利用可能額 | 10万円~無制限 |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 | 本人確認書 請求書 通帳コピー |
会社名 | 株式会社アドプランニング |
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代表者名 | 佐藤 聖人 |
住所 | 【本社】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
電話番号 | 【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022 |
FAX番号 | 【本社】03-5843-3589 |
営業時間 | 9:00-19:00(日祝除く) |
設立日 | 2019年11月 |
公式ホームページ | https://kai-soku.jp/ |
うりかけ堂
うりかけ堂は、最短2時間でのスピード入金が可能なファクタリング会社です。業界最安水準の手数料2%~で、30万円から最大5000万円までの資金調達に対応。Webから簡単に申し込みができ、わずか1分で見積もりを取得できます。さらに、お電話でのお問い合わせは24時間365日対応。
オンライン契約にも対応しており、電子契約サービス「クラウドサイン」を利用することで、迅速な資金化が可能です。保証人や担保は不要で、債務超過や税金未払いの状況でも柔軟な審査を実施。審査通過率は92%以上と高水準を誇り、他社よりも低コストでの資金調達を実現します。
入金速度 | 最短2時間 |
---|---|
審査通過率 | 92% |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~5,000万円 |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 | 本人確認書類 入出金の通帳(Web通帳含む) 取引先との契約関連書類(請求書/見積書/基本契約書等) |
会社名 | 株式会社hs1 |
---|---|
代表者名 | 鈴木 博雅 |
住所 | 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10 |
電話番号 | 0120-060-665 |
FAX番号 | 03-5927-8416 |
営業時間 | 平日9:00~19:30 |
設立日 | 非公開 |
ファクタリングは個人事業主でも利用できる?詳しく解説!のまとめ
個人事業主がファクタリングを利用する上での注意点
・売掛先の信用度を優先させる
・個人事業主に対しても手数料が高くないか相見積もりを取って確認
・個人事業主でも対応可能な売掛金額の上限や下限を確認
個人事業主がファクタリング会社を利用するポイント
・償還請求権を確認しておく
・個人事業主が利用するには2社間ファクタリングか3社間ファクタリングか
・HPや口コミの確認
この記事では、個人事業主がファクタリングを活用するにあたっての注意点やポイントを解説してきました。
特に、個人事業主は一般的に法人と比較して経営状況や売り上げが不安定な事業者が多いため、事前に手数料や買い取り金額を複数社確認しておいたり、買取下限や上限もきちんと確認しておくことが重要です。
個人事業主としてファクタリングを利用する際には、取引先の信頼性や支払能力を慎重に見極めることが重要です。特に、給与の支払いに関わる取引先においては、安定した資金繰りが求められます。また、個人事業主向けのファクタリングサービスは緩い審査基準で利用できることが多いため、迅速に資金調達できる点が魅力です。しかし、手数料や契約内容については十分な情報を集め、選択肢を比較することが必要です。信頼できる情報局を活用して、賢い選択を行いましょう。
この記事をご一読頂いた事業者様は、注意点やポイントをしっかりと把握された上で、ご自身にベストなファクタリングサービスを利用して頂けましたら幸いです。