ファクタリングで即日入金するには？コツや必要書類等、詳しく解説！

ファクタリングFactoring

2023.05.29

ファクタリングで即日入金するには？
コツや必要書類等、詳しく解説！

多くの事業者にとって、資金繰りの悩みはつきものと言って良いでしょう。
特に、予期せぬ出費が出てしまった際や、売上が計画通りに進捗しない事などによって、一時的に手元資金が不足することもあるでしょう。

そんな時に活用すべき資金調達方法が、ファクタリングです。
本稿では、ファクタリングで即日入金するコツや、ファクタリングの即日入金のために必要な書類など、詳しく解説していきます。

最短即日での資金調達を達成したい事業者様は、是非ご一読ください。

ファクタリングで即日入金が可能な仕組み

冒頭で御話した通り、ファクタリングは事業者が保有する決済前の売掛債権を先んじて現金化する資金調達方法です。
そのため、申し込みから審査、契約までがスムーズに進んだ場合、最短即日で売掛債権の現金化が可能となります。

言い換えると、銀行や金融機関からの融資などの借り入れではなく、あくまで売掛債権の売買の契約になりますので、特段審査に時間がかかる事もなく、即日で現金化が可能と言えます。

即日入金は2社間ファクタリングに限られる

ファクタリングで即日入金を達成するためには、確実に2社間ファクタリングを利用しましょう。
3社間ファクタリングの場合は、売掛先まで含めた形での売掛債権の売買契約を締結することになりますので、即日入金は現実的ではありません。

ファクタリングで即日入金する契約の流れ

さて、ここまではファクタリングがなぜ即日入金に対応できるのかと、即日入金のためには2社間ファクタリングでの契約が必須な点を解説しました。
本稿では、そんなファクタリングで即日入金する際の契約の流れを下記にて記載しています。

1.～6.の手順で最短即日の入金が可能になりますので、ご確認下さい。

1.ファクタリング会社へ相談・申し込み
2.買取金額の見積もり・提示
3.ファクタリング契約の締結
4.売掛金の現金化・入金
5.売掛先から売掛金の回収
6.回収した売掛金をファクタリング会社へ支払い

ファクタリングで即日入金するコツ

前述の通り、1.～6.の手順に則って、ファクタリングで即日入金が実施されます。
本稿では、そんなファクタリングにおいて確実に即日入金を達成するためのコツを詳しく解説していきます。

必要書類を準備しておく

先ず、確実に即日入金を達成するために重要なのが、ファクタリングの審査において提出が求められるであろう書類を、先んじて準備しておくことです。

ファクタリングは確かに最短即日での現金化が可能ではありますが、当然ながら事業者や売掛債権の審査はきっちりと実施されます。

そのため、審査において求められるであろう書類を先んじて準備しておくことで、ファクタリング会社の審査スピードが上がりますので、結果的に即日入金を達成しやすくなる、ということです。

遅くとも午前中には申し込みを完了しておく

次に、即日入金を達成するためには、朝一番に申し込みを完了しておくことが重要です。
遅くとも、午前中には申し込みを完了しておくように心がけましょう。

ファクタリング会社も、申し込みを受けてから必要書類を基に審査を実施するにはどうしても手続きに時間がかかります。
仮に、午後に申し込みを実施した場合、ファクタリング会社によっては即日ではなく翌日の対応に回される可能性があります。

最短即日で入金可能と謳っているファクタリング会社であっても、申し込みの時間帯によっては即日対応が達成できない可能性があることも念頭に入れて、なるべく早い時間帯に申し込みを完了させておきましょう。

オンラインファクタリングを活用する

オンラインファクタリングを活用することも、最短即日での入金には必須になります。
オンラインファクタリングとは、申し込みから審査、契約までの全工程を全てWeb上で完結させる方法です。

これによって、対面での申し込みや審査と比較して審査スピードが格段に上がります。
遠方の利用者でも問題なく利用できますし、必要書類の提出も写真やPDFデータで対応可能ですので、郵送にかかる時間も短縮できます。

最短即日で現金化を達成するためには、確実にオンラインファクタリングを利用するようにしましょう、

ファクタリングの必要書類

前述の通り、ファクタリングで最短即日の現金化を達成する為には、先んじて必要書類を準備しておき、遅くとも申し込みは午前中までに済ませておき、オンラインファクタリングを利用することが必須です。

本稿では、上記の事前に準備しておくべき、必要書類を一つずつ解説していきます。
最短即日での現金化には、必要書類の完備が必須ですので、本稿の書類は確実に準備しておきましょう。

登記簿謄本

登記簿謄本は、法人の身分証明書のような役割です。
利用者の法人代表者、所在地や資本金、何期目の会社なのか、法人が存在する証明になりますので、確実に提出を求められます。

登記簿謄本は、法務局で取得する方が多いですが、オンラインで取得することも可能ですので、時間や労力を短縮するのであればオンライン取得が手軽で良いです。

身分証明書

身分証明書は、利用者の身分を証明するために提出を求められる書類です。
前述の登記簿謄本で法人の証明をし、身分証明書で利用者の身分を証明する事で、事業者の審査が実施されます。

身分証明書としては運転免許証や保険証、パスポートや住民票などが対象となります。
事前に身分証明書は準備しておきましょう。

決算書

決算書は、事業者の法人の経営状況を審査する書類です。
基本的に3期分準備しておけば問題ありませんが、新設の法人や社歴が浅い法人に関しては、1期分や2期分でも問題ありません。

又、決算書が仮に赤字決算であったとしても、ファクタリングの審査において重要なのは売掛債権の信用度になりますので、赤字決算の法人も、きちんと説明しさえすれば問題なく審査通過できることでしょう。

通帳

通帳は、振込先口座の情報として必要になる他、入出金情報の確認を通じて、売掛先からきちんと入金がある状況かの審査にも活用されます。
通帳はコピーを写真データやPDFデータで送るか、銀行で入出金明細を取得して送る形になります。

売掛債権の存在の証明になりますので、これも確実に準備しておきましょう。

売掛先との書面

売掛先との書面は、売掛債権の信用度を大きく左右する重要な提出書類です。
主に、売掛先との間での契約書や、サービスや商品の申込書などが該当します。

事業によって書面の内容や形式は変わりますが、売掛先と自社の署名が互いに入っている書類などがあればベストと言えます。
事前に売掛先との書面も確実に準備しておきましょう。

請求書・受発注書など

ファクタリングの審査において最も重要と言っても過言ではないのが、請求書や受発注書になります。
この請求書や受発注書が、正にファクタリングにおける売掛債権そのものになります。

請求書や受発注書以外にも、支払明細書など売掛金の存在を証明できる書面は多ければ多い方が良いため、これも確実に揃えておきましょう。

印鑑証明書

最後に、印鑑証明書の提出が求められる場合もあります。
印鑑証明書とは、締結に際して使用する印鑑が間違いないものと証明する書類になります。

しかしながら、印鑑証明書は提出を求められないケースもありますので、念のために準備しておく認識で問題ありません。