多くの事業者にとって、資金繰りの悩みは常に頭を悩ませる問題であると言えるでしょう。事業を円滑に運営し、成長させるためには、適切な資金繰りが不可欠です。

そんな事業者の悩みを解決してくれる一つの方法が、ファクタリングと呼ばれる資金調達方法です。ファクタリングは、事業者が保有する支払い前の売掛債権を最短で即日現金化する手段であり、これにより売掛債権の支払サイクルを早めることができます。これにより、急な出費や予期せぬ負債が発生した際にも迅速に対応することが可能となり、資金繰りのリスクを軽減することができます。

しかしながら、近年急速に普及している新しい資金調達方法であるファクタリング業界は、まだまだその仕組みや制度が十分に確立されていない面もあります。そのため、ファクタリングを利用しようとする事業者にとっては、適切なファクタリング会社を選ぶことが重要です。

本稿では、そんなファクタリング業界における、信頼できるファクタリング会社の探し方について詳しく解説します。ファクタリングを検討しているものの、どのファクタリング会社を選べば良いのか迷っている事業者様は、ぜひ最後までお読みいただき、信頼できるパートナーを見つける参考にしてください。

ファクタリングは新しい資金調達方法

前述の通り、ファクタリングは最近確立された新しい資金調達方法であり、特に近年のコロナ禍以降、資金繰りの手段として注目を集めています。これにより、多くの事業者が資金繰りの悩みを解消するための手段を見つけています。

特に、コロナ禍の影響で会社を退職し個人事業主となる方や、会社員の傍らで副業に取り組む方が増加しています。これに伴い、ファクタリング会社も従来の法人向けサービスに加え、個人事業主やフリーランス向けに特化したサービスを展開するなど、多様なニーズに対応するための取り組みを進めています。

このように、ファクタリング会社は大手法人向けの高額な売掛債権に対応できるものから、少額の数万円規模の売掛債権にも対応可能なものまで、大小さまざまな規模のファクタリングサービスを提供しています。個人事業主やフリーランスにとっても利用しやすい環境が整いつつあり、多くの選択肢があることが分かります。

そのため、事業者は自分に合ったファクタリング会社を見つけるために、十分な情報収集と比較検討が必要です。これにより、急な出費や予期せぬ負債が発生した際にも、迅速に対応できる資金調達方法としてのファクタリングを最大限に活用することができます。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、売掛先を通さずに事業者とファクタリング会社の間で直接行われるファクタリング方式です。取引先にファクタリングの利用を通知する必要がないため、取引先との関係を維持しやすいという特徴があります。しかし、ファクタリング会社が売掛債権の回収リスクを直接負うため、手数料は比較的高めに設定されることが一般的です。また、売掛債権の回収は事業者が自ら行い、回収した金額をファクタリング会社に支払う仕組みとなっています。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、事業者、ファクタリング会社、そして売掛先の3者間で行われるファクタリング方式です。売掛債権の譲渡が行われる際に、売掛先にもファクタリングの利用が通知され、承認を得る必要があります。売掛先が直接ファクタリング会社に支払うため、回収リスクはファクタリング会社に移り、手数料は2社間ファクタリングに比べて低めに設定されることが多いです。ただし、売掛先の協力を得る必要があるため、取引先との信頼関係が高い場合に適しています。

法整備が追い付いていない業界

前述の通り、ファクタリング業界は大手から中小企業、個人事業主やフリーランスまでと、かなりの数のファクタリング会社が存在する状況にあります。
しかしながら、現状はファクタリング専用の法律などは存在しておらず、またファクタリング会社を開業するにあたって特段資格や免許が必要なわけではありません。

又、ファクタリングはあくまでも売掛債権の売買契約になりますので、資金調達方法とは言え銀行や金融機関の融資などとは違って、貸付ではありません。
そのため、貸金業法や利息制限法が適用されることもなく、ファクタリングの手数料はあくまでも相場となっており、上限はありません。

このように、ファクタリングは法整備が追い付いていない業界と言えますので、ファクタリング会社の探し方も注意する必要があります。

悪徳業者の危険性

前述の通り、ファクタリング業界は昨今急激に拡大した業界と言えるため、法整備が追い付いていない現状があります。
このような現状において、事業者のファクタリング会社の探し方として、最も注意しなければならない点としては、悪徳業者の危険性が挙げられます。

探し方を間違えて悪徳業者と取引してしまうと、最悪のケースとしてはファクタリングに見せかけた法外な手数料の貸金、いわゆる闇金に当たってしまう危険性や、違法な取り立ての被害にあう危険性もはらんでいます。

この記事を読んで頂いている事業者様は、そんな悪徳業者に引っかからないためにも、ファクタリング会社の探し方には注意しましょう。

ファクタリング会社の探し方

さて、これまでは昨今急激に拡大したファクタリング業界において、法整備が追い付いていない現状や、それに伴い悪徳業者が存在する危険性に関して解説してきました。

本稿では、そんなファクタリング業界においてきちんとしたファクタリング会社を選ぶにあたっての、探し方のポイントを詳しく解説していきます。

Web上の口コミを確認する探し方

ファクタリング会社の探し方として、Web上の口コミを確認する方法は非常に有効です。
何故なら、ファクタリング会社に関わらず自社の評判を落とすような記載は、自社運営のサイトには掲載する企業はないからです。

そのため、実際にファクタリング会社を使った方々の口コミを見ると、表面上の情報だけでなく実際の対応内容などまで、詳しく知ることが出来るでしょう。

ファクタリング会社の探し方として、各社のHPだけではなく、その会社を使った方々の口コミまで、きちんと確認するようにしましょう。

ランキングサイトを比較する探し方

ファクタリング会社の探し方としては、ランキングサイトを比較することも非常に有効です。
ランキングサイトはファクタリング会社ではなく、個人のブロガーなどが運営するブログサイトに掲載されています。
ですので、これも前述のような自社サイトの情報ではなく、第三者の目で比較したサービス内容をランキング付けした内容になります。

こういったランキングサイトの中で、複数のランキングで上位に掲載されているファクタリング会社は優良な会社と判断できるでしょう。
ファクタリング会社の探し方として、ランキングサイトを複数比較して、複数のランキングで上位に掲載されているファクタリング会社を確認しておくべきでしょう。

利用者のブログやSNSを参考にする探し方

ファクタリング会社を探す際の方法の一つとして、実際にそのサービスを利用した方々のブログやSNSを参照することが挙げられます。これは、口コミに非常に近い情報源でありながら、さらに自由度が高く、利用者の詳細な意見や体験談を得ることができる点で非常に有用です。

ブログやSNSには、「○○な点は良かったが、□□な点は改善が必要だ」といった具体的な感想や、実際の使用感が詳しく記載されていることが多くあります。これらの情報は、公式の広告やレビューサイトでは得られないリアルな視点を提供してくれます。そのため、ファクタリング会社の選び方として、ブログやSNSを活用することは非常に有効です。

もちろん、すべてのファクタリング会社に関する情報がブログやSNS上にあるわけではありませんが、利用可能な範囲でこれらの情報を事前に確認することは大変有益です。こうした情報を収集し比較することで、自身のニーズに最適なファクタリング会社を見つける手助けとなります。

信頼できるファクタリング会社の探し方

さて、これまでは基本的なファクタリング会社の探し方に関して解説してきました。
本稿では、基本的なファクタリング会社の探し方に加えて、信頼できるファクタリング会社の探し方に関して詳しく解説していきます。

ファクタリング会社の実績を参照する探し方

信頼できるファクタリング会社を探す方法として、最も有効なのはその会社の実績を参照することです。ファクタリング会社はそれぞれ、法人をメインに対象としている場合もあれば、個人事業主やフリーランスにも対応している場合があります。また、売掛債権の買取金額の上限や下限も会社ごとに異なるため、事業者の状況に応じた選択が必要です。

事業者ごとの状況やニーズに合わせて、どのファクタリング会社が最適かを見極めるためには、ファクタリング会社の取引実績を参照することが重要です。実際に多くのファクタリング会社の公式ウェブサイトに取引実績が公開されており、これを比較検討することで信頼できるファクタリング会社を見つける手助けとなります。

例えば、どの業界に強いのか、どの規模の案件に対応しているのか、過去の実績としてどのような取引を行ってきたのかなど、詳細な情報を確認することで、自分の事業に最も適したファクタリング会社を選ぶことができます。

さらに、実績が豊富な会社は、経験とノウハウを持っているため、安心して利用できる可能性が高いです。特に初めてファクタリングを利用する事業者にとっては、実績を確認することは大きな安心材料となるでしょう。

このように、ファクタリング会社の実績を参照することで、自分の事業に合った信頼できるファクタリング会社を見つけることができるはずです。各社の実績を比較検討し、自分に最適なファクタリング会社を選ぶための一助として活用してください。

実際に担当者と面談する探し方

信頼できるファクタリング会社を探す方法の一つとして、実際に担当者と面談することは非常に有効です。公式ウェブサイト上の情報だけでは、売掛債権を譲渡する際の不安を完全には払拭できないことがあります。そのような場合は、ファクタリング会社に直接問い合わせをして面談の要望を伝えてみると良いでしょう。

信頼できるファクタリング会社であれば、面談の要望に快く応じてくれるはずです。場合によっては、担当者が事業者の会社まで訪問してくれることもあります。このような対応をしてくれる会社は、誠実で親身な対応を心がけていることが多く、信頼性が高いと考えられます。

実際に取引を検討している会社の担当者と面談することで、受け答えや相談に対する対応を直接確認することができます。担当者が親身になって相談に乗ってくれるかどうかは、信頼できるファクタリング会社を選ぶ上で重要なポイントです。

このように、実際に担当者と面談を行い、直接コミュニケーションを取ることで、信頼できるファクタリング会社を見つける手助けとなるでしょう。

悪徳なファクタリング会社の見分け方

これまで、基本的なファクタリング会社の探し方に加えて、信頼できるファクタリング会社の見つけ方について詳しく解説してきました。これらの情報を基に、事業者様が安心してファクタリングサービスを利用できる環境を整える手助けをしてきたと思います。

本稿では、これと対照的に悪質なファクタリング会社の見分け方について解説します。悪徳業者に引っかからないためには、いくつかの重要なポイントを押さえておくことが大切です。大きく分けて3種類の判別方法がありますので、このポイントをしっかりと理解し、事業者様が悪徳業者を誤って選ばないように注意しましょう。

まず第一に、Web上での評判や口コミを確認することが重要です。悪徳業者は詐欺被害や悪い口コミが多く見られることが多いため、これらの情報を参考にすることでリスクを減らすことができます。

第二に、会社の所在地や連絡先情報を確認することも大切です。信頼できるファクタリング会社は、所在地や連絡先が明確に記載されており、訪問や面談に対応できる体制を整えています。

最後に、契約内容を十分に確認し、分割返済を持ち掛けてくる会社には注意が必要です。ファクタリングは売掛債権の売買契約であり、分割返済は貸付に該当するため法律で禁止されています。分割返済を提案する会社は確実に悪徳業者であると考えて問題ありません。

以上のポイントを押さえて、信頼できるファクタリング会社を見つけ、安心して資金調達を行いましょう。

HPや所在地から確認する見分け方

ファクタリング会社を選ぶ際には、公式ウェブサイトに記載されている会社情報や所在地を確認することも非常に重要です。信頼できるファクタリング会社であれば、会社のビルにきちんとテナントを構えており、訪問や面談に対応できる体制を整えています。このような企業は、所在地や連絡先が明確に記載されているため、事業者に安心感を与えます。

一方で、悪徳業者の場合は所在地を調べると物件が存在しなかったり、そもそも所在地の記載がないことがあります。このような業者は違法な行為を行っている認識があり、トラブルが発生した際の追及を避けるために所在地を不透明にしているのです。

そのため、ファクタリング会社を選ぶ際には公式ウェブサイトや所在地の情報を必ず確認し、信頼性を判断する材料としましょう。また、会社訪問が可能かどうかも確認し、実際に訪問してみるのも一つの方法です。

きちんとしたファクタリング会社であれば、所在地が明確であり、訪問や面談に積極的に対応してくれるはずです。このようなチェックを行うことで、悪徳業者を避け、安心して利用できるファクタリング会社を見つける手助けとなるでしょう。

分割返済が可能か否かで判断する見分け方

悪徳業者を見分けるためのポイントとして、分割返済が可能かどうかも重要な要素となります。基本的にファクタリングは売掛債権の売買契約であり、分割返済は貸付に該当するため、法律で禁止されています。

そのため、もしファクタリングを利用しようとしている際に、分割返済を持ち掛けてくる会社があれば、それは確実に悪徳業者であると判断して問題ありません。このような悪徳業者は、多くの場合、貸金業の資格を取得せず、ファクタリングを装って実際には貸し付けを行っている、いわゆる闇金業者であることが多いです。

初めてファクタリングを利用する事業者にとって、このような悪徳業者を見抜くのは難しいことがあります。しかし、契約を締結する際に分割返済が契約書に記載されていたり、担当者から分割返済の提案を受けた場合は、その会社とは契約しないように注意が必要です。

また、信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、事前にしっかりと調査を行い、口コミや評判を確認することが大切です。特にWeb上で詐欺被害や悪い口コミが多く見られる会社は避けるべきです。さらに、透明性のある手数料体系や、適正な条件を提示している会社を選ぶことが重要です。

このように、悪徳業者に引っかからないためには、自身で情報を集め、慎重に判断することが求められます。信頼できるファクタリング会社を見つけることで、資金調達のリスクを最小限に抑え、安心して事業を進めることができるでしょう。

Web上で詐欺被害や悪い口コミから判断するする見分け方

先程も述べた通り、ファクタリング会社を選ぶ際にはWeb上での詐欺被害や悪い口コミに注意することが重要です。これらの情報は、その会社が悪徳業者である可能性を示唆する重要な手がかりとなります。

悪徳業者の手口は多岐にわたります。例えば、売掛債権の買取手数料以外に、不透明な手数料がやたらと加算されるケースや、そもそもの手数料が一般的な相場よりも著しく高く設定されているケースが見受けられます。また、分割返済の条件が不利であることも一例です。

初めてファクタリングを利用する事業者にとって、これらの悪徳業者を見分けるのは非常に難しいと言えるでしょう。したがって、実際に利用した方の口コミや、会社名で検索した際に詐欺被害の報告が見つかる場合は、その会社とは契約しないように細心の注意を払いましょう。

さらに、口コミサイトやレビューサイトで確認できる情報も重要です。これにより、多くの事業者が安心して利用できるファクタリング会社を選ぶことができます。手数料率や償還請求権の有無など、客観的な条件も確認しつつ、信頼できる口コミを探すことがポイントです。こうした情報を総合的に考慮して、自分に最適なファクタリング会社を見つけることが大切です。

ファクタリング「まとめサイト」はあてにしない

「ファクタリング 評判」で検索すると、「おすすめファクタリング会社10選」など、ファクタリング会社に関するまとめサイトが多数見つかります。しかし、これらのサイトはアフィリエイト収入を目的としており、ランキング上位に表示されているファクタリング会社のリンクをクリックしてその会社のホームページに飛び、問い合わせや契約が成立すると、サイトの運営者に報酬が支払われる仕組みになっています。

つまり、ランキング上位にあるファクタリング会社が評判が良いというわけではなく、単にアフィリエイトサイトの運営者に対して金銭的に有利なだけなのです。そのため、手数料率や融資までの日数など、客観的に数字で表せるデータについては比較的信頼性がありますが、利用者の評判や口コミに関しては過度に信用しない方が良いでしょう。そもそも、これらの評判や口コミが事実ではなく、単なる「創作」である可能性も否定できません。

したがって、どのようなファクタリング会社が存在するのかを知るためにはまとめサイトを利用するのは良い手段ですが、本当の評判については鵜呑みにしない方が賢明です。まとめサイトで基本的な情報を押さえた後は、自分で評判を調べて判断することが重要です。

適正な条件としては、手数料率や償還請求権がないことなどが挙げられます。また、信頼できそうな利益関係がない口コミを見つけることもポイントとなります。これらの要素を総合的に考慮して、自分に合ったファクタリング会社を選ぶことが大切です。

おすすめファクタリング会社比較表一覧

おすすめファクタリング会社をランキング形式で比較・紹介します。このガイドでは、各社の仕組み、入金スピード、買取手数料など、即日ファクタリングを利用する上で重要な情報を一覧でわかりやすくまとめています。最適なファクタリング会社を選ぶ際の手助けとして、ぜひご参考にしてください。

ネットで即現金化できるファクタリングの活用により、迅速かつ効率的に資金繰りを改善できます。安心して利用できる情報をお届けすることで、口コミを参考にして危険な会社を避けることができます。また、情報局の情報も参考にすると有益です。さらに詳しい情報を知りたい場合は、情報館もぜひご活用ください。

このガイドを通じて、信頼できるファクタリング会社を選び、安心して資金調達を進められるようサポートいたします。ぜひこのガイドを参考にして、最適な選択をしてください。

おすすめできるファクタリング会社

比較表に掲載されている安心できるファクタリング会社について、これから1社ずつ詳細にご紹介していきます。各社の特徴や提供するサービス内容を詳しく確認することで、あなた自身に最適なファクタリング会社を選ぶ際の参考になるでしょう。この記事を通じて、各ファクタリング会社の強みや弱みを理解し、ご自身のニーズに最も合った会社を見つけるための一助となれば幸いです。それでは、次に紹介する内容をもとに、最適なファクタリング会社を見つけましょう。

株式会社アドプランニング

株式会社アドプランニングは買取手数料2％～とファクタリング業界では水準が低く、赤字決算や税金滞納でも相談可能で手持ち資金に余裕がない企業にはとっておきのファクタリング会社です。2社間ファクタリング対応で取引先相手に知られたくない企業は有力な選択肢と言えるでしょう。審査が最短30分とスピーディーな審査に加え、対応のスピードも速くオンラインでのやり取りも可能です。オンライン完結で審査・契約からすべての手続きができ、直接面談する必要がないため、時間がない事業者の方にとてもメリットです。また、丁寧な接客と業界に精通するプロが資金繰りを親身になってサポートしてくれます。
資金調達のスピードを重視したい方はおすすめのファクタリング会社です。

ファクトル

「ファクトル」は経営革新等支援機関が提供するAIファクタリングサービスです。経営革新等支援機関が提供する信頼性の高いプラットフォームにより、従来のファクタリングよりも迅速、柔軟な資金調達を実現しています。必要書類2点をアップロードするだけで簡単に審査可能！スピーディで柔軟な審査で審査は最短10分で完了。審査結果はいつでもマイページから確認可能です。入金まで最短40分なのでお急ぎの方、web上で手続きを済ませたい方におすすめのサービスです。対面契約や面談など、面倒な手続きは一切不要。さらに、手数料は業界最低水準1.5%~と、一般社団法人が提供するサービスだからこそ実現した業界屈指の低手数料。コストカットを徹底し、お客様に最もお得な条件を提示しています。手数料が低く抑えられるだけでなく、登録費用やシステム利用料も0円となっているため、コストを抑えてファクタリングを利用できます。また、ファクトルの買取可能額の下限は1万円と、業界最低水準に設定されています。加えて、買取可能額の上限が決められていないため、取引額の大小問わず様々な状況で利用することができます。

株式会社アクセルファクター

アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。

株式会社トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、オンライン完結型ファクタリングサービスです。スマホで簡単申し込み可能で保証人・担保・来店不要なのでスピーディーに資金調達することが可能な為、即日で資金調達したい方にはおすすめのファクタリング会社になっています。また、トラストゲートウェイの審査通過率は95％という業界トップクラスの実績があり、銀行融資や他社に断られた方にも安心してご利用いただけます。

株式会社ワイズコーポレーション

ワイズコーポレーションは池袋駅徒歩３分という好立地な場所にオフィスを構えており、入金までのスピードが最短当日可能な為、即日で資金調達したい方におすすめのファクタリング会社になっています。さらに契約時には、担当者と面談後、安心して申し込みできます。また２社間契約が可能なので、売掛先に知られずにご利用いただけます。
ワイズコーポレーションは、顧客満足度約93％、リピート率約91％の実績があり皆様に安心して利用していただいてます。

Mentor Capital

“株式会社メンターキャピタルは中小企業と個人事業主向けにファクタリングとコンサルティングを提供している企業です。買取実績業界多数で取引実績は年間200件以上！
手数料を抑えられ、買取率最大98％、審査通過率92%と柔軟な審査と迅速な対応が特徴です。赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK！他社で断られた経験のある方も一度ご相談する価値あります。さらに、全国対応で赤字決済・債務超過・税金滞納・個人事業主様も柔軟な対応で、最適なプランで最短、即日で資金調達が可能！積極的に買取りさせて頂きます。無料査定のフォーマットには最短60秒で簡単入力が可能です。お問合わせいただきましたら、担当よりファクタリングに関するご説明と簡単にご状況を伺います。その後、査定に必要な情報のご案内を行いますので、必要書類の提出をします。資料提出から最短30分以内に結果のご連絡です。可決となりましたらご契約に移ります。締結方法はクラウド・来社・訪問の方法からお選びいただけます。最短翌営業日に現金化です。”

アーリーペイメント

マネーフォワードアーリーペイメントは、東証プライム上場企業株式会社マネーフォワードの100%子会社です。非常に信頼性が高い企業の子会社によって運営されているため、安心安全に利用できます。融資等の他資金調達手法と比較して、「早く、簡便に」かつ「成長に応じて大きな金額」を調達できるファクタリングサービスです。他の資金調達方法では間に合わないスピード感の資金ニーズや、成長企業の資金調達手段として、融資と補完的にファクタリングを活用していただけます。手数料率の目安は1.0%～10.0%とファクタリング業界最安水準です。その他の費用は発生しません。手数料の上限が決まっていることは利用者様にとって安心できるポイントです。そのため、最低限のコストで継続的なご利用が可能です。さらに、マネーフォワードアーリーペイメントでは、発注時点での売掛金の買取も対応可能です。ファクタリング会社は基本的には、請求書が作成されている段階でしか買い取ってくれません。案件受注から入金までの期間が長く、資金繰りに課題がある企業様にもファクタリングをご活用いただけます。

JTC

JTCは、愛知県名古屋市に本社を置くファクタリング会社です。名古屋本社のほか、東京と大阪にも営業拠点を構え、全国の中小企業にサービスを提供しています。「速い かんたん 安心」が特徴で、必要書類が揃っていれば、最短で即日の資金調達が可能です。JTCは2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱い、取扱金額については500億円を突破しています。高い信頼に基づく豊富な実績かつ、情報セキュリティの国際規格であるISMS（ISO27001）を取得しているため、安心安全に利用できます。丁寧でわかりやすい対応を心掛けており、初めての方も安心して利用しやすい接客です。特に運送業界に強みを持ち、土日対応や出張相談など、利用者のニーズに柔軟に対応する姿勢が評価されています。また、平日が忙しい経営者のために、休日でも相談や手続きが可能です。単なる資金調達だけでなく、経営改善のアドバイスなどアフターフォローも強みです。

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。そのため、来店不要で資金調達できます。事業規模の大小を問わず、個人事業主から中小企業までを対象としたファクタリングサービスを行なっています。売掛債権の金額は20万円～5,000万円までと幅広く、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングにも対応しています。スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案し、最短即日で審査完了、翌日には資金調達可能です。手数料の相場としては、三社間ファクタリングだと３％～１０％、二社間ファクタリングだと１０％～２０％がおおよその相場になります。診療報酬債権ファクタリングと介護報酬債権ファクタリングも行っており、幅広い売掛債権に対応しています。さらに、償還請求権なしのため売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。

バイオン

バイオン独自のAI審査により「入金待ちの請求書」(売掛金)をオンライン＆最短60分で即日買取するファクタリングサービスです。“より簡単”に、”よりスピーディー”な対応が特徴です。バイオンのAIファクタリングなら、必要書類をオンラインでアップロードするだけで、フリーランス・個人事業主の方から中小企業様まで、誰でも簡単にオンライン申込可能です。AI審査だからとにかく早く、売掛金を即日オンラインで資金化したい方におすすめのサービスです。契約締結もオンライン完結のため郵送でのやり取りなど煩わしい作業はありません。そのため、より簡単・スピーディーに契約締結が可能です。さらに、二社間ファクタリングなので、売掛先への通知や登記は不要！代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。もちろん無料で登録できて、月額費用 0 円。手元に入金待ちの請求書があれば誰でも簡単にオンラインで無料お見積りができます。また、バイオンAIファクタリングの手数料は一律10%。他社のようにお申込み後審査結果が出るまで手数料が何パーセントかわからないということはありません。個人事業主の方も安心してお申込みいただけます。

GMO BtoB早払い

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電子請求書早払い

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ファクタリング会社のよくある質問

ファクタリング会社を選ぶ際には、不安な点や疑問が多く、利用を迷っている方も多いかと思います。そのため、安心して利用できるよう、ファクタリング会社についてのよくある質問を詳しくご紹介いたします。
ファクタリングを初めて利用する方にとって、選び方や手続きについて理解しておくことは大切です。ここでは、代表的な疑問や悩みに対する回答を示し、信頼できるファクタリング会社の見極め方や手数料、審査方法、即日現金化の可否などについて詳しく解説します。これらの情報を参考にすることで、適切なファクタリング会社を選び、自社の資金調達をスムーズに行うための一助となることでしょう。

ファクタリング会社はどのように選べば良い？

ファクタリングを利用する際には、何を最も重視するかによって会社の選び方が異なります。例えば、手数料の低さを重視するのか、入金までのスピードを重視するのか、または買取可能額や契約形態を重視するのか、優先順位を明確にすることが重要です。
手数料が低い会社を選ぶことで、コストを抑えることができますし、入金までのスピードが速い会社を選ぶことで、急な資金ニーズに迅速に対応することができます。さらに、買取可能額や契約形態が柔軟な会社を選ぶことで、自社の状況に最も適したファクタリングサービスを利用することができるでしょう。
このように、自社のニーズに最も合ったファクタリング会社を見つけるためには、手数料、入金スピード、買取可能額、契約形態など、各要素を比較検討し、複数の会社を比較することが重要です。これにより、信頼できるパートナーを見つけ、最適な資金調達方法を選択することができます。

信頼できるファクタリング会社はどのように見分けられる？

信頼できるファクタリング会社を見分けるには、いくつかの重要なポイントに注目することが大切です。
まず、代表者名や運営会社、電話番号などの会社情報が明確に記載されていることは基本です。これにより、実在する会社であることが確認できます。
次に、設立してから3年以上経過している会社や、上場企業の関連会社であることも信頼の一つの指標となります。これらの会社は長期間にわたって業務を行っており、一定の信頼性があると言えるでしょう。
さらに、取引実績が豊富であることも重要なポイントです。取引実績が多い会社は、多くの顧客から信頼されている証拠であり、安心して利用できる可能性が高いです。
こういった情報が会社のホームページに記載されているファクタリング会社は、信頼できると考えられます。これらの要素を確認し、安心して利用できるファクタリング会社を選びましょう。

ファクタリング会社の手数料はどれくらい？

ファクタリングの手数料相場は以下の通りです：
・2者間ファクタリング：8％～18％
・3者間ファクタリング：2％～9％
ファクタリング会社によって手数料の設定方法は異なりますので、複数の会社を比較すると良いでしょう。

ファクタリング会社の審査はどのように行われる？

ファクタリングの審査は、「売掛先の信用力（売掛金を滞りなく回収できるかどうか）」を重視しており、様々な観点から本当に信用できる取引相手かどうかを見極めます。
ファクタリングの審査では以下の4つのポイントに注目しましょう：
・売掛先の信用度
・利用者の信頼性
・売掛金の支払日
・売掛金の信憑性

即日で現金化できるファクタリング会社はある？

即日で現金化が可能なファクタリング会社は実際に存在します。急な資金ニーズが発生した場合に備えて、即日ファクタリングに対応できる会社を把握しておくことは非常に重要です。また、即日ファクタリングを成功させるためのコツも理解しておくと、スムーズに資金調達を行うことができます。特に急な出費や予期せぬ資金繰りの問題が発生した際には、即日現金化が可能なファクタリング会社を利用することで、迅速かつ適切な対応が可能となります。

ファクタリング会社には悪徳業者が存在する？ファクタリング会社の探し方を詳しく解説のまとめ

ファクタリング業界は近年急速に成長を遂げており、それに伴い法整備が追いついていない現状があります。そのため、事業者にとっては新しい資金調達方法としてファクタリングを活用する際に、どの会社を選ぶべきかという選択が非常に重要になってきます。
また、事業者にとってもファクタリングは馴染みの薄い資金調達方法であり、その名前や仕組みについてはなんとなく理解しているものの、具体的な会社の選び方や判断基準については難しいと感じることが多いでしょう。
そこで、本記事では「ファクタリング会社の探し方」に関する基本的な情報を提供し、さらに「信頼できるファクタリング会社の探し方」についても深く掘り下げて解説しています。また、悪徳なファクタリング会社を見分けるためのポイントについても最後に取り上げています。
この情報を参考にしていただき、各事業者様が信頼できるファクタリング会社を選び、資金繰りの改善に役立てていただければ幸いです。適切なファクタリング会社を見つけることで、急な出費や予期せぬ負債に対応できる柔軟な資金調達手段を確保することができるでしょう。